Textová podoba smlouvy - Hlídač státu.

Upozornění: Text přílohy byl získán strojově a nemusí přesně odpovídat originálu. Zejména u strojově nečitelných smluv, kde jsme použili OCR. originál smlouvy stáhnete odsud

4
o
2
o
Kao)
Je
a
c
H
>
2
3
=
wva
d
2

SMLOUVA O BĚŽNÉM ÚČTU .—9-

čSOB

Československá obchodní banka, a. s.

Radlická 333/150, 150 57 Praha 5; IČO: 00001350

zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B: XXXVI, vložka 46
(dále jen „ČSOB“)

za ČSOB:

pobočka: Pobočka pro korporátní klientelu Plzeň, Americká 60, 305 55 Plzeň

Plzeňská teplárenská, a.s.

sídlo: Plzeň, Doubravecká 2760/1, PSČ 30100

IČO: 49790480

zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Plzni, oddíl B, vložka 392
(dále jen „majitel účtu“)

za majitele účtu:

uzavírají ve smyslu příslušných ustanovení zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník a zákona č.
284/2009 Sb., o platebním styku

Smlouvu o běžném účtu č.-

(dále jen "Smlouva")

1. ČSOB se zavazuje ke dni uzavření Smlouvy vést pro majitele účtu platební účet (dále jen „Účet“)
číslo — měně CZK s periodicitou výpisů z účtu:
a) písemných měsíční
b) elektronických denní.

2. Majitel | účtu oužívá platby vcizí měně své číslo účtu ve tvaru IBAN
—„četné bankovního identifikačního kódu ČSOB: CEKOCZPP.

3. Majitel účtu se zavazuje čerpat peněžní prostředky a vystavovat platební příkazy pouze do výše
volných peněžních prostředků na Účtu, resp. do výše smluvně sjednaného úvěru. V případě
smluvně nesjednaného přečerpání peněžních prostředků uložených na Účtu, úročí ČSOB vzniklý
debetní zůstatek debetní úrokovou sazbou uvedenou v Oznámení Československé obchodní
banky, a. s. o stanovených úrokových podmínkách vkladů a úvěrů v Kč/Oznámení
Československé obchodní banky, a. s. o stanovených úrokových podmínkách devizových vkladů a
úvěrů (dále jen „Oznámení“), se kterým ČSOB majitele účtu seznámila.

ČSOB a majitel účtu sjednávají, že s peněžními prostředky na Účtu, který je předmětem Smlouvy,
jsou kromě majitele účtu oprávněny disponovat jedině osoby, zmocněné k tomu majitelem účtu
jejich uvedením na formuláři Zmocnění k nakládání s peněžními prostředky na účtech/se
zaknihovanými cennými papíry na majetkových účtech uloženém u ČSOB, a nebo osoby, které
jsou na základě zmocnění majitele účtu držiteli platební karty k Účtu a nebo mají na základě
zmocnění majitele účtu přístup k Účtu prostřednictvím elektronických kanálů.

ČSOB a majitel účtu sjednávají, že zůstatek peněžních prostředků na Účtu bude úročen úrokovou
sazbou uvedenou v Oznámení, není-li dále ve Smlouvě mezi stranami ujednáno jinak. Majitel účtu
souhlasí s tím, že ČSOB je oprávněna výši úrokové sazby jednostranně změnit. O změně výše
úrokově sazby je majitel účtu informován výpisem z účtu.

strana 12 3

Československá obchodní banka, a. s.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5; IČO: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B: XXXWI, vložká 46

10.

12.

13.

14.

15.

16.

ČSOB a majitel účtu sjednávají, že ČSOB je oprávněna provést započtení svých splatných i
nesplatných pohledávek, které má vůči majiteli účtu a které vznikly v souvislosti s vedením Účtu
nebo zjiných bankovních obchodů. Tyto své pohledávky je ČSOB oprávrněna započíst proti
splatné i nesplatné pohledávce Majitele účtu vůči ČSOB, která vznikla majiteli účtu v souvislosti
s vedením Účtu nebo z jiného důvodu. Bez předchozího výslovného písemného souhlasu ČSOB
není majitel účtu oprávněn ani postoupit svá práva či pohledávky za ČSOB ani zastavit
pohledávky za ČSOB vyplývající ze Smlouvy aníi postoupit Smlouvu.

S UÚčtem je oprávněn nakládat jen majitel účtu. Jiná osoba než majitel účtu může nakládat
s Účtem pouze na základě zvláštní písemné plné moci udělené majitelem účtu, na které je
konkrétní právní jednání při nakládání s účtem výslovně vymezeno a podpis majitele účtu je
úředně ověřen. Úřední ověření podpisu se nevyžaduje, jestliže je plná moc podepsána před
pracovníkem ČSOB.,. Za nakládání s Účtem se považují veškerá právní jednání, která směřují ke
vzniku, změně nebo zániku smlouvy o účtu, včetně udělení zmocnění k nakládání s peněžními
prostředky na Účtu.

Majitel účtu může ve výjimečných případech k jednorázovému úkonu, zejména při nakládání
s peněžními prostředky na Účtu, zmocnit třetí osobu formou udělení zvláštní písemné plné moci,
ve které bude konkrétní úkon zmocněnce výslovně uveden. Podpis majitele účtu na plné moci
musí být úředně ověřen, ledaže by plná moc byla podepsána před pracovníkem ČSOB. ČSOB je
oprávněna požadovat, aby plná moc pro jednorázový úkon byla předložena pobočce ČSOB, ve
které má být tento jednorázový úkon uskutečněn, až pět bankovních pracovních dní před
požadovaným termínem provedení jednorázového úkonu.

ČSOB je oprávněna vyžadovat úřední ověření podpisu na všech písemných právních jednáních
majitele účtu, které majitel účtu nepodepisuje před zaměstnancem CSOB.

ČSOB a majitel účtu sjednávají, že ČSOB je oprávněná odmítnout plnou moc, ve které bude
uvedeno oprávnění zmocněnce pověřit k jednání za majitele účtu další osobu.

Majitel účtu si je vědom a souhlasí s tím, že si ČSOB účtuje za bankovní služby poskytované
v souvislosti s vedením Účtu poplatky dle Sazebníku ČSOB pro korporátní a institucionální
klientelu (dále jen „Sazebník“), pokud není sjednáno jinak. Majitel účtu se seznámil s příslušnou
částí Sazebníku, ve které jsou tyto poplatky a jejich výše uvedeny a zavazuje se tyto poplatky
platit. Poplatky za vedení účtu a za standardní transakce tuzemského platebního styku jsou
účtovány vždy poslední pracovní den v každém měsíci.

ČSOB a majitel účtu sjednávají, že součástí Smlouvy jsou Obchodní podmínky pro účty a platební
styk ze dne 1.4.2016 (dále jen "Podmínky"). Majitel účtu si je vědom toho, že vzhledem k tomuto
ujednání jsou smluvní strany vázány nejen touto Smlouvou, ale mají rovněž práva a povinnosti
obsažená v těchto Podmínkách a že nesplnění povinnosti vyplývající z těchto Podmínek má stejné
důsledky jako nesplnění povinnosti vyplývající z této Smlouvy, která na ně odkazuje. Odchylná
ustanovení Smlouvy mají přednost před zněním těchto Podmínek.

Majitel účtu si je vědom a souhlasí s tím, že pokud bude používat platební instrumenty, například
soukromé šeky, složenky apod., bude vázán i příslušnými obchodními podmínkami upravujícími
tyto platební instrumenty.

Majitel účtu je povinen bez zbytečného odkladu oznámit ČSOB všechny změny údajů sdělených
ČSOB při uzavření smluvního vztahu, a to zejména změnu trvalého pobytu, zasílací adresy, jména
a příjmení, a změnu údajů doložit platným průkazem totožnosti, popř. jiným dokumentem, ze
kterého je změna zřejmá, s výjimkou změn zasílací adresy, případně adresy bydliště, kterou klient
pouze oznamuje.

ČSOB i majitel účtu mohou tuto smlouvu kdykoliv písemně vypovědět. V případě výpovědi majitele
účtu je výpovědní doba 45 dnů a počíná běžet dnem doručení výpovědi ČSOB. Výpovědní doba
při výpovědi ze strany ČSOB je jeden měsíc a počíná běžet první den kalendářního měsíce,
následujícího po doručení výpovědi.

Majitel účtu prohlašuje a stvrzuje podpisem Smlouvy, že byl seznámen s Podmínkami a že mu
byly před uzavřením Smlouvy poskytnuty informace dle zákona o platebním styku,

strana 2z 3

Československá obchodní banka, a. s.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5; |ČO: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B: XXXVI, vložka 46

17. ČSOB a majitel účtu sjednávají následující postup pro změnu Podmínek. ČSOB je oprávněna
navrhnout změnu Podmínek. ČSOB seznámí majitele účtu s návrhem změny v provozních
prostorách poboček ČSOB a na www.csob.cz nejpozději dva měsíce přede dnem; kdy má změna
nabýt účinnosti, O změnách ve stejné lhůtě informuje majitele účtu zpravidla oznámením ve výpisu
z účtu. Pokud majitel účtu návrh na změnu neodmítne do dne, kdy má změna nabýt účinnosti,
platí, že návrh na změnu přijal. Jestliže majitel účtu návrh na změnu do dne nabytí její účinnosti
odmítne, má právo Smlouvu s okamžitou účinností bezůplatně vypovědět. Stejný postup strany
sjednávají i pro případ změny Sazebníku.

18.. Smlouva je vyhotovena ve dvou stejnopisech, z nichž každá ze smluvních stran obdrží po jednom
vyhotovení.

19. Zvláštní ujednání:

a) Touto Smlouvou se ode dne jejího podpisu oběma smluvními stranami nahrazuje Smlouva o
běžném účtu uzavřená dne 15.12.2006 a smluvní vztah mezi ČSOB a majitelem účtu se nadále
řídí touto Smlouvou, Nároky vzniklé před dnem účinnosti této Smlouvy, tj. před dnem podpisu
Smlouvy se posuzují podle dosavadní smlouvy.

b) ČSOB a majitel účtu sjednávají ž í prostředky na Účtu budou úročeny v příslušný den:
i. Vpásmu od 0 CZK do CZK fixní úrokovou sazbou ve vý p.a.;
ii. ——— od CZK do ———a CZK fixní úrokovou sazbou ve výši

i o..
ii. © Vvpásmu oc K -ok ovou sazbou vyhlašovanou ČSOB pro daný typ účtu a
danou měnu.
ČSOB a majitel účtu sjednávají, že peněžní prostředky na Účtu budou v období ode dne
následujícího po dni podpisu Smlouvy a dále po dobu 3 měsíců úročeny výše uvedenými
úrokovými sazbami a způsobem úročení.
ČSOB a majitel účtu sjednávají, že po uplynutí této doby se bude období, ve kterém ČSOB bude
úročit peněžní prostředky na Účtu výše uvedenými sazbami a způsobem úročení, prodlužovat
vždy o 3 měsíce, (dále jen „Období“), za podmínky, že ČSOB před uplynutím příslušného
tříměsíčního období písemně neoznámí majiteli účtu, že období zvýhodněného úročení končí a že
od 1. dne po uplynutí tohoto období ČSOB bude úročit peněžní prostředky na Účtu jinou úrokovou
sazbou a jiným způsobem úročení dohodnutým s majitelem účtu. V případě, že se ČSOB
s majitelem účtu nedohodnou na nové úrokové sazbě a způsobu úročení, bude ČSOB úročit
peněžní prostředky na Účtu vyhlašovanou sazbou ČSOB pro běžný účet v dané měně. ČSOB a
majitel účtu sjednávají, že pokud se v průběhu Období změní 2 týdenní repo sazba ČNB (tj. sazba
vyhlášená Českou národní bankou pro repo operace se splatností 14 dnů), může se ČSOB
dohodnout s majitelem účtu na změně úrokové sazby i v průběhu trvání Období.

Příloha:
- © Sazebník ČSOB pro korporátní a institucionární klientelu, ve znění k 1.4.2016
- -© Upřesnění vybraných položek Sazebníku ČSOB pro korporátní a institucionární klientelu

strana3z3

Československá obchodní banka, a. s
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČO: 00001350

zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddil B: XXXVI, vložka 46

Sazebník ČSOB

pro korporátní a institucionální klientelu

Česká republika, ve znění k 1. 4. 2016

| OBSAH |

A | PLATEBNÍ ÚČTY

B | HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ OPERACE |
C | PLATEBNÍ A VKLADOVÉ KARTY

D | NEDOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYK

E | ELEKTRONICKÉ BANKOVNICTVÍ

G | DOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYK A SMĚNKY
H | ZÁRUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY

I | OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

Československá obchodní banka, a. S. l2|

l ls V ooo C1 ARTý | BLATEBNÍ STÝK

F | ŠEKY | G | DOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYK A SMĚNKY

Zřízení prvního účtu (v Kč nebo v cizí měně)

HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ PLATEBNÍ A VKLADOVÉ NEDOKUMENTÁRNÍ ELEKTRONICKÉ

H | ZÁRUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY | | OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

Zřízení každého dalšího účtu ve stejné měně

Vedení účtu (měsíčně za účet)

Výpis z účtu měsíční (poštou nebo elektronicky)

Výpis z účtu poštou s jinou než měsíční frekvencí — klient nemá instalováno elektronické bankovnictví

Výpis z účtu poštou s frekvencí kratší než měsíční — klient má instalováno elektronické bankovnictví

E | BANKOVNICTVÍ

informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách
pro korporátní klientelu

Vyhotovení náhradního výpisu z účtu (v jakékoliv formě) 100,-

Poplatek za předčasné ukončení splatnosti vkladu (u termínovaných vkladů a vkladů s výpovědní lhůtou) min. 50,-
Zrušení účtu: d m
— na žádost klienta E z—da;rr_na— u
- z podnětu ČSOB 0-500,-

m mg ; r : A
PařSperace zn A o A A LOA PAA e A AŽ A o E nh
Provádění změn (změna podpisového vzoru, změna adresy, změna frekvence výpisů apod.):

- na žádost klienta

- změny z podnětu ČSOB

Restante, vedení poštovní přihrádky

600,- vyúčtování měsíčně

Vydání faxové kódové tabulky

840,- za každou tabulku

Vyhotovení smlouvy o způsobu úhrady kupní ceny

cena stanovena individuálně
v závislosti na složitosti
zpracovaného případu
a objemu vázaných prostředků

Blokace účtu nebo peněžních prostředků na žádost klienta

Výplata depozitní potvrzenky

400,-
1 %, min. 20,-, max. 500,-

Zprostředkování plateb za služby zastupitelských úřadů (víza, legalizace, oprava cestovních dokladů apod.)

50,- za jeden cestovní doklad

Zasílání kurzovního lístku ČSOB nebo výpisu z účtu faxem nebo elektronickou poštou

Československá obchodní banka, a. s.

1 000 — 2 000,- vyúčtování
měsíčně

13]

A | PLATEBNÍ ÚČTY H ggšg»xgĚTN]ASMENARENSKE e le t= 0000 e NEDOKUMENTARNÍ Bz z le

Aonu v EE S E | BANKOVNICTVÍ

Vklad hotovosti bankomatem ČSOB zdarma

cena stanovena individuálně
Zpracování hotovosti přípisované na účet v závislosti na objemu

a frekvenci vkládání hotovosti
Příplatek za zpracování hotovosti připisované na účet v souhrnném objemu větším než 1 mil. Kč ? 0,1 % ze zpracované hotovosti

Příplatek za zpracování Kč mincí:

— do 100 ks jedné nominální hodnoty (včetně) zdarma

3 % z částky mincí převyšující
— nad 100 ks jedné nominální hodnoty 100 ks příslušné nominální
hodnoty, min. 100,-

Příplatek za zpracování EUR mincí:

— do 49 ks mincí zdarma
H s :
2 Bg a víče ks miničí | 2 % ze zpracované hotovosti
| v mincích, min. 100,-
Příplatek za zpracování cizí měny přípísované na účet vedený v jiné měně 2 % ze zpracované hotovosti
á 4 oeše

Příplatek za zpracování hotovosti ve formě poškozených bankovek a bankovek v prekluzi v cizí měně Totkaia hg;lgzarť;edlozene
Hotovostní transakce provedená třetí osobou na účet nebo provedená na účet vedený v Poštovní spořitelně ? 70,-
Zpracování a převod hotovosti v Kč ve prospěch účtu v Kč vedeného u jiného poskytovatele platebních | 2 % z převáděné částky,
služeb min. 150,-
Zpracování a převod hotovosti na účet vedený u ČSOB v SR (jeden převod denně maximálně ve výši

o 150,-
100 000 Kč včetně)
Příplatek za zpracování hotovosti neroztříděné podle nominálních hodnot 100,-

Klient platí za každé zpracování hotovosti, pokud souhrnný objem hotovosti připsané na jeho všechny účty vedené v Kč i v cízí měně během 1 kalendářního
měsíce přesáhne 1 mil. Kč nebo ekvivalent 1 mil. Kč, Do souhrnného objemu není započítávána hotovost ze zajištěných obalů, nočnícho trezoru

a prostřednictvím vkladového bankomatu.

Třetí osoba je osoba, která není majitelem ani disponentem účtu, ve prospěch kterého je prováděna platba v hotovosti.

Výběr hotovosti v měně účtu

v závislosti na objemu
a frekvenci výběrů hotovosti

cena v měně účtu stanovena
individuálně v závislosti
na objemu a frekvenci výběrů
hotovosti

Výběr hotovosti v Kč/cizí měně z účtu vedeného v jiné měně

ikovek nebo mincí:

Výměna Kč bankovek nebo Kč mincí:

— do 100 ks jedné nominální hodnoty (včetně) | zdarma

: 3 % z přijaté částky převyšující
— nad 100 ks jedné nominální hodnoty |100 ks příslušné nominální
| hodnoty, min. 100,-
Příplatek za výměnu hotovosti neroztříděné podle nominálních hodnot | 100,-

eA e a)

rA ; Ů ž E 2 % z hodnoty nakupované
Nákup cizí měny za hotové ve formě nepoškozených bankovek a mincí dlzíTéKY, MinB0,—

O s veHí | 2%z hodnoty prodávané cizí
Prodej cizí měny za hotové ve formě bankovek a mincí měny, min: 50,-

Výměna nominálních hodnot bankovek a mincí cizích měn se neprovádi.

Československá obchodní banka, a. s. j4]

HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ | PLATEBNÍ A VKLADOVÉ NEDOKUMENTÁRNÍ ELEKTRONICKÉ
A [ PLATEBNÍ ÚČTY | B| OPERACE l ) KARTY o ) PLATEBNÍ STYK | BANKOVNICTVÍ

F|ŠEKY (GI Sa anna PLAčEBNÍ STYK A SMĚNKY | H | ZÁRUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY (| OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

Výměna nebo připsání běžně č poškázéných nzSnskich Řaniávék a minci zdarma

Poplatek za ohlášený a a nevyplacený výběr hotovosti 0,3% z nevyplacené částky

cena stanovena individuálně
Zpracování hotovosti obsažené v každém jednotlivém zajištěném obalu a obalu nočního trezoru v závislosti na objemu
zpracované hotovosti

Příplatek za zpracování Kč mincí:

- do 100 ks jedné nominální hodnoty (včetně) zdarma

3% z částky mincí převyšující
100 ks příslušné nominální
hodnoty

— nad 100 ks jedné nominální hodnoty

Příplatek za zpracování EUR mincí:

PŘ a P kan B OE Bo o yn BE p Ě2E

— do 49 ks mincí | zdarma

2 % ze zpracované hotovosti

- 50 a více ks mincí né
v mincích

10% z hodnoty poškozené

Příplatek za zpracování poškozených a prekluzívních cizoměnových bankovek nebo prekluzivní bankovky

Příplatek za zpracování cizí měny připisované na účet vedený v jiné měně 2 % ze zpracované hotovosti

Příplatek za každé jednotlivé nedodržení zásad adjustace hotovosti 100,-

cena stanovena individuálně
v závislosti na objemu
a frekvenci výběrů

Výběr hotovosti v zajištěném obalu v měně účtu

cena stanovena individuálně
v závislosti na objemu
a frekvenci výběrů

Výběr hotovosti v zajištěném obalu v Kč/cizí měně z účtu vedeného v jiné měně

|
Sankční poplatek za poškození nebo nevrácení zapůjčeného textilního pytle k zajištěným obalům nebo |

kazety nočního trezoru 2007

Sankční poplatek za poškození nebo ztrátu zapůjčeného klíče/magnetické karty ke vstupu do nočního trezoru | 500,—

do do do do do nad
Mě RPS 1000000 Kč | 3000000Kč | 7000000 Kč | 30000 000 Kč | 60000 000 Kč | 60 000 000 Kč
CZK — tříděná hotovost 0,385 %o 0,380 %o 0,352 %o 0,347 %o 0,325 %o 0,314%
CZK = netříděná hotovost 100424% 0,418 %o 0,413 %o 0,407 %a 0,402 %o 0,396 %o
EUR 10,928% 0,407 %o 0,385 % 0,380 %o 0,363 %a 0,352 %o

K poplatku bude připočítána DPH vé výši 21 %.

Poplatek za čavas es! | smluvně + 21 % DPH

Cena za jeden ke adnorssového obalového metériálu poskytnutého Oprávněným aubjsktem 9 | za kus + 21 % DPH

1 Cena za kus je závislá na aktuální ceně obalového materiálu stanovené Oprávněným subjektem.

| Cena za 1 kus vydaného obalového materiálu D8

Sáček nočního trezoru | za kus + 21 % DPH
| Bezpečnostní obálky za kus + 21 % DPH
Plastové plomby aslo šísl 100 145 a 100 146. | za kus + 21 % DPH

Cena za vydaný obalový materiál se vybírá pouze tehdy, jestliže je úhrada za vydaný obalový materiál smluvně dohodnuta, Cena za kus je závislá na aktuální ceně
obalového materiálu stanovené dodavatelskou firmou.

Poplatky účtované v rámci hotovostních operací jsou přepočtený aktuálním kurzem devizového trhu ČNE platného v den účtování poplatku.

Československá obchodní banka, a. 5. [5]

HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ

Sy PLATEBNÍ A VKLADOVÉ NEDOKUMENTÁRNÍ ELEKTRONICKÉ
OPERACE

A | PLATEBNÍ ÚČTY SZ ývEnA nA An A E | BANKOVNICTVÍ

Dotace a odvody hotovostí tuzemských bank

Vklad hotovosti v CZK na účet vedený v CZK ? 1 % z částky, max. 15 000,-

Vklad hotovosti v cizí měně na účet vedený v Czk ?) 1 % z částky

Vklad hotovosti v cizí měně na účet vedený ve stejné měně ? 1 % z částky
Vklad v jiné měně na účet vedený v cizí měně © 1 % z částky

Poškozené bankovky v cizí měně 20 % z částky

Bankovky v prekluzi v cizí měně 20 % z částky

) Vklady na účty musí být předem avizovány a předávány v zajištěných obalech (brašnový systém) v Centrálním trezoru.

-Výběr hotovosti v CZK z účtu vedeného v CZK ? 1 % z částky, max. 15 000,-
Výběr v cízí měně z účtu vedeného v CzZK 1 % z částky
Výběr hotovosti v cizí měně z účtu vedeného ve stejné měně " 1 % z částky
Výběr hotovosti v jiné měně z účtu vedeného v cizí měně ? 1 % z částky

" Výběry hotovostí musí být předem avizovány a přebírány v zajištěných obalech (brašnový systém) v Centrálním trezoru.

Objednané a neuskutečněné operace 1 % z částky

Československá obchodní banka, a. s. l6]

EEE NEDOKUMENTÁRNÍ ELEKTRONICKÉ

HOTOVOSTNÍ ASMĚNÁRENSŠKÉ — c | A ' A
KARTY | — PLATEBNÍ STÝK BANKOVNICTVÍ

A | PLATEBNÍ ÚČTY: | B| opERACE

H | ZÁRUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY

F | ŠEKY | G | DOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYK A SMĚNKY 1 | OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

bních kar

Debetní krty'.

MasterCard Business Standard | 45,- -
— příplatek za vydáni/změnu vlastního designu karty 200,-

MasterCard Business Premium 200,-
MasterCard Business Gold 350,-

Visa Business Standard 45,-
ř%a Business Premium l e e NeDE | 200,-

Visa Business Gold | 350,-

Poplatek za platební karty je účtován měsíčně.není-li uvedeno jinak, poplatek za vlastní design (Image karta) je jednorázový, při případné obnově karty již není účtován.
Všechny aktuálně nabízené debetní karty jsou embosované, neembosované (elektronické) jsou vkladové karty Maestro a již nenabízené Visa Electron a Maestro.
Součástí karet MasterCard Business je bezplatná registrace a členství v benefitním programu — Mastercard“ BUSINESS SELECTION, Siužba je aktivní po registrací
klientem na webových stránkách MasterCard. V ceně karet Business Premium je zahrnuto pojištění právní ochrany pro řidiče motorového vozidla a cestovní pojištění
ve variantě Classic. V ceně karet Business Gold je zahrnuto pojištění právní ochrány pro řídiče motorového vozidla a cestovní pojištění ve variantě Extra.

e r PTSauů:

Transakce platební kartou:

Platba kartou ? zdarma
CashBack zdarma
Výběr hotovosti debetními kartami: E A YRE A
— z bankomatů ČSOB v tuzemsku | 6-

- z bankomatů ostatních bank a společností v tuzemskl.vlm t áir ab,-
- z bankomatů v zahraničí % 100,-
- z bankomatů ČSOB ve Slovenské republice 6-

— na přepážce/ve směnárně v ČR/v zahraničí 200,-
Vklad hotovosti bankomatem ČSOB zdarma
Dotaz na zůstatek — v bánkomatu ČSOB v ČR/ ostatních bankomatech v ČR i zahraničí : 0- /9,-
Správa karty:

Opakované vydání PIN - 150,—
Změna PIN — v bankomatu ČSOB v ČR ; zdarma
Změny limitu na žádost klienta (pouze na pobočce) | 20,-
Výpis transakcí platební karty | zdarma
Duplikát výpisu transakcí z platební karty (na žádost klienta) 100,-
Hlášení ztráty/krádeže karty (elektronické i embosované) zdarma
Dočasné omezení platnosti karty (vztahuje se pouze na autorizované transakce) zdarma
Trvalé omezení platnosti karty (elektronické i embosované) | zdarma
Trvalé omezení platnosti karty z důvodů opakované reklamace | | zdarma
Expresní vydání platební karty 500,-
Převzetí PIN v pobočce ČSOB | 100,-
Obnovené vyd:šírplatební karty (ztráta, krádež, přecícšasna' obnova apod.) ? H1 | 250,-
Obnovené vydání platební karty z důvodu převydání na Image kartu | zdarma

Ostatní poplatky:

výše poplatku účtovaného

Poplatky účtované partnerskou bankou za speciální služby na základě žádosti klienta (autorizace, fax apod.) | zdhraniční Báankcu

Vydání náhradní hotovosti v zahrani'číu(pouze pro mezmí em. É;s;\íané karty) 3 000,-

Č \Íydšní r;áh-r;iwr;í'.karty v zahraničí (pouze pro rh-;žinárodní embosovan;—k;ň;f)ť p | 4 000,-
Neoprávněná reklamace;a transakci : dle skutečných nákladů
Poplatek za odmítnutí převzetí aít;r;\aticky vydané nové karty | 100,-

Československá obchodní banka, a. s. 17]

ELEKTRONICKÉ

HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ | c | PLATEBNÍ A VKLADOVÉ |) ávsee u p U 09 ]
PLATEBNÍ STYK BANKOVNICTVÍ

d0 t leveé 1 á jA KARTY

S0 0 c oo jn ez lo la ehns s nnn S A JE 16 H | ZÁRUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY l| OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

Vyžádání dokladů o transakci v obchodním místě na žádost klienta 200,-

Odměna za zadržení a odevzdání embosované karty (VISA nebo MasterCard) na pokyn autorizačního centra i 2000.-
| ;
Í

- zaměstnanec obchodního partnera

" O případném zpoplatnění musí obchodník kupujícího předem informovat,
" Služba není dostupná pro vkladovou kartu.

Kreditní karty:

MasterCard Business kreditní ř 600,- ročně

Výběr hotovosti kreditními kartami:

- z bankomatů ČSOB v tuzemsku 0 6-+1% 0 I
— z bankomatů ostatních bank a společností v tuzemsku 35,-+ 1%

- z bankomatů v zahraničí 150,-

- z bankomatů ČSOB ve Slovenské republice 6,-+1% \
- na České poště 35,-+ 1%

— na přepážce / ve směnárně v tuzemsku 200,-

Automatické inkaso plné splátky kreditní karty 200,-

Maestro

Poplatek za vkladové karty je účtován měsíčně. Vkladové kařty jsou určeny pouze ke vkladu hotovostí skrze vybrané bankomaty ČSOB, nevztahujeé se na ně plná '
nabídka doplňkových a ostatních služeb: (např. pojištění), |

Maestro

MasterCard Standard
MasterCard Gold
MasterCard Business
Visa Electron

Visa Classic

Visa Gold

Visa Business

Gestovní pojištění, varianty: ?

Classic 500,-
GClassic family 1 200,-
Extra 1 250,-
Extra family 2 500,-
Pojištění ztráty a krádeže platební karty, varianty:

Éasic 135,-
Classic 390,-

Extra 800,-

Služba není dostupná pro vkladovou kartu, Cestovní pojištění a pojištění ztráty a krádeže má roční platnost a je platné pouze s platnou platební kartou. Pojistné je
účtováno jedenkrát ročně předem na následujících 12 měsíců, Při změně nebo dodatečném sjednání pojištění je účtováno pojistné v plné výši nově požadovaného
pojištění,

Pojištění ve variantě family se vztahuje na 2 dospělé osoby včetně majitele kariy a 3 děti do věku 18 let. Při dokoupení varianty family ke kartě, u které je již
individuální pojištění stejného typu v ceně karty (v ceně karty varianta Clássic, dokoupení varianty Classic family nebo v ceně kárty varianta Extra, dokoupení varianty
Extra family) se účtuje rozdíl meži oběma varáantami,

Pojištění právní ochrany ; 250,-
ZZ h EEE e Te b PPW 0
Poplatek za pojištění právní ochrany je účtován na počátku příslušného ročního období, Pojištění je olatné pouze s platnou platební kartou.

Československá obchodní banka, a. s. 18]

HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ

3) PLATEBNÍ A VKLADOVÉ | m lPS SE t ÁS aiK TÍ ELEKTRONICKÉ
é

d v ond Pz RS N n nů SEN St NT Sh

A | PLATEBNÍ ÚČTY

Standard

300,-
800,-
1000,-

Standard Family

Exclusive

Exclusive Family 2 200,-
Gold

1400,-
Gold Family 2 600,-

Poplatek za cestovní pojištění je účtován na počátku příslušného ročního období. Při změně nebo dodatečném sjednání pojištění k platebním kartám je účtován poplatek
v plné výši nově požadovaného pojištění. Cestovní pojištění má roční platnost a je platné pouze s platnou platební kartou. Při změně pojištění na variantu Family se účiuje
rozdíl mezi oběma variantami.

Československá obchodní banka, a. s. 19]

aa a renn ČL l nTh n e n1 ás

R PLATEBNÍ A VKLADOVÉ
OPERAÁCE

A | PLATEBNÍ ÚČTY Ay

F | ŠEKÝY | G | DOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYK A SMĚNKY

H | ZÁŘUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY

koni: ana

Zpracování příkazu k převodu doručeného do ČSOB elektronicky (debet)

NEDOKUMENTÁRNÍ
PLATEBNIÍ STYK

I | OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

Zpracování příkazu k převodu doručeného do ČSOB v papírové formě (debet)

Zpracování příkazu k převodu doručeného do ČSOB v papírové formě (debet s datem splatnosti tentýž den)

Platby ve prospěch účtu klienta, který využívá elektronické bankovnictví (kredit)

Platby ve prospěch účtu klienta, který nepoužívá elektronické bankovnictví (kredit)

Zpracování prioritní platby doručené do ČSOB elektronicky

Zpracování prioritní platby doručené do ČSOB v papírové formě

ELEKTRONICKÉ

E | BANKOVNICTVÍ

informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách
pro korporátní klientelu

Zřízení a změna trvalého příkazu k převodu nebo příkazu k inkasu, svolení k inkasu, včetně SIPO 60,-
Zrušení trvalého příkazu k převodu nebo příkazu k inkasu, svolení k inkasu, včetně SIPO zdarma
Položkový výpis z kartotéky pozastavených plateb 250,- za výpis

Správa položek v kartotéce

50,- za položku

Změna jednorázového příkazu k převodu, trvalého příkazu k převodu, k inkasu, svolení k inkasu, včetně
SIPO provedená klientem elektronicky

6,- za položku

Zrušení jednorázového příkazu k převodu, trvalého příkazu k převodu, k inkasu, svolení k inkasu, včetně
SIPO provedená klientem elektronicky

zdarma

Za položku

informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách
pro korporátní klientelu

Za položku

Platby ve prospěch klienta ČSOB v ČR nebo v SR (kredit)

Platby z příkazu klienta ČSOB v ČR nebo v SR (debet)

informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách
pro korporátní klientelu

Příplatek za okamžité provedení platby (pouze po předchozí dohodě s bankou)

700,-

Změny, opravy a zrušení příkazu po jeho provedení na žádost klienta

500,- + výlohy
zprostředkujících bank

Reklamace platby na žádost klienta nebo reklamace zprostředkující banky se žádostí o vyjasnění
nekompletních údajů či instrukcí klienta

Odvolání platebního příkazu na žádost klienta v den splatnosti

500,- + výlohy
zprostředkujících bank

200,- včetně poštovného

Zřízení trvalého platebního příkazu 100,-
Zaslání tištěného avíza s detaily zahraniční platby 10,- za avízo + poštovné
Vystavení potvrzení o provedení platby 200,-

Československá obchodní banka, a. s.

|10]

HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁŘENSKÉ ě9 A B 1e vý

o Ae z zn =A m jnY

F | ŠEKY | G | DOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYK A SMĚNKY H | ZÁRUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY

Zřízení služby

| NEDOKUMENTÁŘNÍ
PLATEBNÍ STYK

Měsíční poplatek za užívání služby

a„ N s zt (] 43
A0 110x |

I | OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách
pro korporátní klientelu

Banka si vyhrázuje právo účtovat případné mimořádné prokazatelné náklady.

Zřízení služby

Měsíční poplatky

Ostatní poplatky

informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách
pro korporátní klientelu

Zřízení služby

zdarma

Poplatek za využívání služby

zdarma

— opětovné poskytnutí PIN

100,- vyúčtování jednorázově

— vyhotovení náhradního výpisu

10,- za výpis + poštovné

Zřízení služby:

— vydání nebo obnova bezpečnostního certifikátu (včetně čipové karty) 400,-

- čtěčka čipových karet (připojení přes USB, sériový port) " 500,-

— čtečka čipových karet (připojení přes PCMCIA) ? 2 000,-

Měsiíční poplatek - ČSOB InternetBanking 24 zdarma

Měsíční poplatek - ČSOB BusinessBanking 24 offline 230,-

Měsíční poplatek - ČSOB BusinessBanking 24 online 100,-

Obnova bezpečnostního certifikátu: n
- standardní přes aplikaci ČSOB InternetBanking 24 200,-= -
— mimořádná : í 400,-

Standardní obnovou se rozumí obnova certifikátu během posledního měsíce platnosti předchozího certifikátu. Mimořádnou obnovou se rozumí obnova certifikátu
v období delším jak jeden měsíc před vypršením platnosti předchozího certifikátu, " Při prvním vydání čtečky čípové karty, případně při náhradě za znehodnocenou

čtečku, nepodléhá její cena DPH. V ostatních případech prodeje čtečky čípových karet je nutné cenu navýšit o 21 % DPH,

Zasílání výpisů z účtu Swiftem (MT940):

— zřízení služby (MT940)

- zasílání výpisů z účtu Swiftem (MT940)

Přijímání platebních příkazů Swiftem (MT101):

- zřízení služby (MT101)

- přijímání MT101

Československá obchodní banka, a. s.

informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách
pro korporátní klientelu

11]

HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ

A [| PLATEBNÍ ÚČTY | B] OPERACE

KARTY

F | ŠEKY (G | DOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STÝK A SMĚNKY

Nákup cestovních šeků na základě smlouvy — bezhotovostně

! o| PLATEBNÍ A VKLADOVÉ

H | ZÁRUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY.

NEDOKUMENTÁRNÍ

PLATEBNÍ STYK

| [| OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

ELEKTRONIGKÉ

E | SANKOVNIGTVÍ

koa aeaklcí moč

3% z částky šeku

Nákup soukromých šeků na ČSOB a bankovních šeků na ČSOB vystavených ČSOB

zdarma

Nákup bankovních šeků na ČSOB vystavených jinou bankou:

1% z částky šeku, min. 300,-,

- bezhotovostně max. 3 000,—
Zhalovastké 1% z částky šeku, min. 300,-,

max. 3 000,-
Upozornění na nedostatečné krytí 50-

Šeky inkasované v jiných bankách — bezhotovostně

1 1% z částky šeku, min. 300,-,

max. 3 000—
Smlouva Cash Letter Systém individuálně
Platby sociální povahy šekem na ČSOB vystaveným jinou bankou zdarma

Platby sociální povahy šekem inkasovaným v jiných bankách — bezhotovostně

100,—, zdarma platby obětem
holokaustu

Vystavení bankovního šeku — bezhotovostně

| 1% zčástky šeku, min. 500,-,
max. 3 000,—

Příplatek za expresní vystavení bankovního šeku

500,—

Vydání tiskopisu soukromého šeku

300,—/20 ks šeků,100,—/1 ks "

Poplatek za výběr z účtu prostřednictvím soukromého šeku

cena stanovena individuálně
v závislosti na objemu
a frekvenci výběrů hotovosti

Osobní vyzvednutí šeku, šekové knížky

100-

Zaslání šeku, šekové knížky cennou zásilkou, kurýrní službou

| poplatky spojené s doručením
cenné zásilky, kurýrní služby

Zpětný odkup bankovního šeku vystaveného ČSOB

100,- + skutečné náklady

Stop-payment nebo odvolání šeku

200,— + telekomunikační

náklady
Zrušení zákazu úhrady soukromého šeku 200—
5 1 100-500,- podle složitosti
Reklamace šeku operace

Operace s neplacenými, popř. nekrytými šeky

100 — 200,- podle
složitosti operace + výlohy
zahraniční/tuzemské banky

Úhrada částky šeku vystaveného na ČSOB do zahraničí nebo v CM do tuzemska

100—

Poplatky za vydání soukromých šekůAvystavení bankovních šeků zahrnují zaslání šeků na adresu klienta doporučenou zásilkou, V případě, že zahraniční/tuzemská banka
účtuje dodatečné výlohy spojené se zpracováním šeků, přičítají se k příslušné položce sazebníku.
1 V případě požadavku 20 a více šeků je účtován poplatek ve výši 16 Kč/šek, v případě požadavku na méně než 20 šeků je účtován poplatek ve výši 100 Kč/šek.
2 Poplatek za výběr hotovosti z účtu vedeného v ČSOB (tj, např. i výběr soukromým šekem ČSOB) je uveden v kapitole Hotovostní operace.

Československá obchodní banka, a. 8.

[2]

HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ

9 PLATEBNÍ A VKLADOVÉ
ČY :
A | PLATEBNÍ ÚČTY. | B GDERAGE C | KARTY

F ŠEKÝ | G | DOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYK A SMĚNKY ((B'| ZÁRUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY

Avizování nebo zvýšení částky akreditivu

DI NEDOKUMENTÁRNÍ
PLATEBNÍ STYK

1 | OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

ELEKTRONICKÉ

E | SANKOVNICTVÍ

Potvrzení nebo zvýšení částky potvrzeného akreditivu

Prodloužení potvrzeného akreditivu

informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách

Výplata akreditivu (včetně přezkoumání dokumentů)

pro korporátní klientelu

Přijetí sménky a/nebo odložená platba v rámci potvrzeného akreditivu (včetně přezkoumání dokumentů)

k: káry

Otevření nebo zvýšení a/nebo prodloužení akreditivu

Výplata akreditivu (včetně přezkoumání dokumentů)

informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách

Přijetí směnky a/nebo odložená platba (včetně přezkoumání dokumentů)

pro korporátní klientelu

ia © EWA FŠŘE:

Změna/zrušení akreditivu (mimo zvýšení)

Registrace akreditivu

Převod akreditivu

informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách
pro korporátní klientelu

Převod výnosu akreditivu ve prospěch klienta jiné banky 1500,-
Oznámení o postoupení výtěžku z akreditivu a/nebo o přijetí neodvolatelného příkazu k úhradě 1500,-
Uvolnění zboží zaslaného k dispozici ČsoB 500,—

Nesrovnalosti v dokumentech 1500-

Předběžná kontrola dokumentů

1. předkontrola zdarma,
150,- za opakovanou kontrolu
každého dokumentu

Zpracování dokumentárního inkasa, platebního příslibu (účtuje se i v případě vydání dokumentů bez placení)

dá ooo zoboá ala ESP
informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách
pro korporátní klientelu

Změna inkasních podmínek 500—
Uvolnění zboží zaslaného k dispozici ČSOB p 500,—
Obstarání akceptace směnky 500—
Inkaso v ČR s předáním technického průkazu 450,-

Obstarání protestu směnky

1 500,— + skutečné výlohy,
u neklientů záloha 3 500,—
v hotovosti předem

Obstarání inkasa směnky

| informace o cenách jsou
k dispozici na pobočkách
pro korporátní klientelu

Inkaso směnky s negativním výsledkem

900,—

Obstarání akceptace směnky

| 500,—

Obstarání protestu směnky

1 500,— + skutečné výlohy,
u neklientů záloha 3 500,—
v hotovosti předem

Československá obchodní banka, a. s.

[13]

PLATEBNÍ AVKLADOVÉ
KARTY.

HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ
OPERACE

NEDOKUMENTÁRNÍ

A | PLATEBNÍ ÚČTY |B] PLATEBNÍ STYK

G B

P ŠEKY | G | DOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYK A SMĚNKY |O ZÁRUČNÍ A UVĚROVÉ OBCHODY

Zřízení služby

Využívání služby

1 | OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

ELEKTRONICKÉ

č] BANKOVNICTVÍ

informace o cenách jsou

k dispozici na pobočkách

pro korporátní klientelu

Čipová karta s certifikátem 450—
Roční obnova certifikátu 450—
Čtečka čipových karet nebo USB token 500,-

Výlohy za swift, poštovné a kurýrní služby budou při poskytnutí příslušné služby rovněž účtovány (víz. část sazebníku pro ostatní služby).

Československá obchodní banka, a. s.

[14]

HOoTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ

k PLATEBNÍ ÚČTY Z) OPERACE

F[ ŠEKY | G | BOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYÝK A SMĚNKY

Přijaté záruky:

PLATEBNÍ A VKLADOVÉ lSS kéÉ s nN]

H | ZÁRUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY

ELEKTRONICKÉ

o EE S % E | BANKOVNICTVÍ

l | OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

= avizování/registrace záruky 1 000,-

= posouzeňí textu záruky 500,-

= avizováníi/registrace změny záruky 1000,-

— posouzení textu změny záruky 500,-

— uplatnění přijaté záruky 1 500,-

Vydané záruky: a zesRi 7
informace o cenách jsou

— vystavení záruky k dispozici na pobočkách

pro korporátní klientelu |=

1 500,- l

- změna vydané záruky \
- návrh/konzultace textu záruky 3 000,-
— uplatnění vydané záruky 1 500,-

Výlohy za swift, poštovné a kurýrní služby budou při poskytnutí příslušné služby rovněž účtovány (viz. část sazebníku pro ostatní služby),

informace o cenách jsou k dispozici na pobočkách pro korporátní klientelu

Československá obchodní banka, a. s.

|15]

HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ

B| PLATEBNÍ A VKLAÁDOVÉ
OPERACE

A | PLATEBNÍ ÚČTY A Měu Ď| prATEBNÍ STYK

F | ŠEKY | G | DOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYK A SMĚNKY H | ZÁRUČNÍ A ÚVĚROVÉ OBCHODY

Poskytování a obstarání bankovních informací o zahraničním a tuzemském subjektu

NEDOKUMENTÁRNÍ

ELEKTRONICKÉ

E BANKOVNICTVÍ

L | OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY

500 - 5 000,- + 21 % DPH

a skutečně vzniklé náklady

včetně telekomunikačních
výloh

Sdělení, že subjekt nebyl nalezen v databází klientů nebo nesouhlasí s poskytnutím informací

100,- + 21 % DPH a skutečně
vzniklé náklady včetně
telekomunikačních výloh

Bankovní reference na vlastní žádost

500 - 5 000,- + 21 % DPH
a skutečně vzniklé náklady

Zpracování a podání zpráv o záležitostech týkajících se klienta — pro osoby oprávněné za účelem výkonu rozhodnutí a pro osoby, které prokáží, že v důsledku vlastní

chybné dispozice oance utrpěly škodu a bez tohoto údaje se nemohou domocí svého práva:

— při požadavku podání 1-5 informací

250,- + 21 % DPH

— při požadavku podání 6 a více informací

500,-+ 21 % DPH

Zpracování a podání zpráv o záležitostech týkajících se klienta pro notáře — podle povahy a rozsahu
informací

smluvně, min. 200,-
+ 21 % DPH

o x ě 20“

(mimo výpis z účtu)

10,-= + 21 % DPH za stránku

Pořízení kopie dokladu staršího 2 let (mimo výpis z účtu)

300,- + 21 % DPH za stránku

Pořízení fotokopie pokladního dokladu nebo kurzovního lístku

30,-+ 21 % DPH za kus

Potvrzení o složení kauce pro Fond národního majetku

420,-+ 21 % DPH

Potvrzení vystavovaná na žádost klienta příp. jeho auditora (pro účely auditu, Policie ČR, velvyslanectví,
leasingové spoltečnosti, CCS, apod.)

300 - 7 000,-+ 21 % DPH
a skutečně vzniklé náklady

Ostatní ručně prováděné operace v tomto sazebníku výslovně neuvedené

200,- za každých 15 min.
práce i započatých

Uložení zastavených věcí movitých mimo cenných papirů (roční, resp. jednorázový poplatek v případě, že
doba úschovy je kratší než 1 rok)

min. 500,- + 21 % DPH

Správa jednoho účtu při pohledávkové exekuci

5D0,—-/měsíčně, za každý
i započatý měsíc

Zaslání jedné výzvy na uhrazení debetního zůstatku na účtu

50,-

Zaslání jedné upomínky na uhrazení debetního zůstatku na účtu

200,-

Poplatek za předčasné ukončení splatnosti depozitní směnky

min. 50,-, max. 2 %

SWIFT do tuzemska i do zahraní:

ávu

Fax:
- do tuzemska 50,- za zprávu
- do Evropy 100,- za zprávu

= do ostatních států

Kurýrní služba DHL:

200,- za zprávu

— dokumenty do 0,5 kg — ČR, Evropa, USA, Kanada, Mexiko

1100,-

- dokumenty do 0,5 kg — ostatní státy

1 500,-

— dokumenty nad 0,5 kg

| podle platného sazebníku DHL

Poštovné

podle platných sazeb v ČR
av zahraničí

Telefonická zpráva:

— do Evropy

150,- za zprávu

— do ostatních států

Pokud služba není nedilnou součástí finanční činnosti, poplatek se zvyšuje o příslušnou sazbu DPH,

200,- za zprávu

Československá obchodní banka, a. s.

|16]

PLATEBNÍ A VKLADOVÉ
KARTY

E HOTOVOSTNÍ A SMĚNÁRENSKÉ
A | PLATEBNÍ ÚČTY | B | HoPERAGE

my L

NEDOKUMENTÁRNÍ
PLATEBNÍ STYK

8 | ELEKTRONICKÉ
| BANKOVNICTVÍ

(61

1 p any hy mn doo K P eD TIE nh
|
|

F ŠEKY | G | DOKUMENTÁRNÍ PLATEBNÍ STYK A SMĚNKY © || H | ZÁRUČNÍ A UVĚROVÉ OBCHODY
i

1 | OSTATNÍ BANKOVNÍ SLUŽBY.

a Poplatky jsou účtovány v souladu se smluvními ujednáními mezi ČSOB a klientem zpravidla v měně daného účtu. Příležitostný klient má
| možnost zaplatit, resp. refundovat poplatky v české měně (poplatky uhrazené srážkou v cizí měně nahradit dodatečně protihodnotou
| poplatku v Kč). V případě účtu, ohledně kterého je prováděno exekuční nebo jiné zákonné řízení (např. trestní), jsou poplatky za služby,
| poskytnuté k tomuto účtu v průběhu provádění řízení, zaúčtovány až po skončení provádění řízení a při souběhu vícero řízení po skončení
| provádění posledního z řízení.

Za produkty a služby ČSOB, které nejsou uvedeny v Sazebníku ČSOB pro právnické osoby a fyzické osoby — podnikatele a v Sazebníku
ČSOB pro fyzické osoby — občany, Česká republika, účtuje ČSOB poplatky sjednané s klientem individuálně, a to podle času potřebného
k provedení požadované operace a za rizika, která na sebe ČSOB přebírá včetně vynaložených nákladů vzniklých v souvislosti

| S prováděnou operací.

© | Kromě poplatků uvedených v tomto sazebníku ČSOB účtuje banka k tíži klienta i případné náklady účtované zahraničními a tuzemskými
bankami nebo jinými organizacemi.

d | Kuvedeným poplatkům se u zdanitelných položek tohoto sazebníku ČSOB přičítá DPH ve výši stanovené zákonem č. 235/2004 Sb.
. | ve znění pozdějších předpisů. Základem pro výpočet DPH je celková cena, která obsahuje i vedlejší výdaje, které jsou účtovány osobě,

| pro kterou je služba uskutečňována.

| Za vedlejší náklady se považují zejména náklady na balení, přepravu, pojištění a provizi. Je-li v sazebníku uvedená služba osvobozena

| od DPH, pak ani vedlejší náklady nejsou zdaněné. Cena, uvedená v cenovém sloupci, může být včetně DPH. Tyto případy jsou v cenovém
sloupci označeny.

e | Přepočet národních měn členských zemí Evropské měnové unie (EMU) na EUR a naopak a národních měn členských států EMU navzájem
| není pokládán za konverzi a je prováděn v souladu s příslušnými ustanoveními měnového práva Evropské unie.

f © Kurzovní přepočty jsou v ČSOB prováděny podle kurzovního lístku ČSOB platného v den přepočtu nebo účtování.

g | S tuzemskými bankami a s pobočkami zahraničních bank působících v ČR mohou být sjednávány sazby smluvně. Ve vztahu
k zahraničním bankám účtuje ČSOB pro jednotlivé druhy operací odměny podle zvláštního sazebníku ČSOB.

h | ČSOB si v případě potřeby vyhrazuje právo změn tohoto sazebníku ČSOB nebo jeho části. Každou změnu a její účinnost vyhlásí banka
| vhodným způsobem - vyvěšením ve veřejných prostorách ČSOB. Platný sazebník je klientům k dispozici v těchto prostorách nebo
| na webových stránkách www.csob.cz.

i | Poplatky, které byly stanoveny pro nové produkty, jsou platné od data zahájení jejich prodeje.

| Veškeré poplatky, uvedené v tomto sazebníku jsou účtovány v Kč nebo v protihodnotě měny účtu.

Československá obchodní banka, a. s. 171

Upřesnění vybraných položek Sazebníku ČSOB pro korporátní a

institucionální klientelu
Plzeňská teplárenská, a.s.

k 5.5.2016
(údaje v CZK)

A I Platební účty

Učty (běžný, teminovaný vklad, vkladový s výpovědní Poplatek
Ihůtou, notářské úschovy)

Zřízení prvního účtu (v Kč nebo v cizí měně) Zdarma
Zřízení každého dalšího účtu ve stejné měně 500
Vedení účtu (měsíčně za účet) 200
Výpis z účtu měsíční (elektronicky) zdarma

Výpis z účtu měsíční (poštou)

zdarma + poštovné

Výpis z účtu poštou s jinou než měsíční frekvencí - klient
nemá instalováno elektronické bankovnictví

10 za výpis + poštovné

Výpis z účtu poštou s frekvencí kratší než měsíční — klient má
instalováno elektronické bankovnictví (měsíčně za účet)

50 měsíčně + poštovné

D I Nedokumentární platební styk

Tuzemský platební styk Poplatek
* Zpracování příkazu k převodu doručeného do ČSOB
elektronicky (debet) 3
e Zpracování příkazu k převodu doručeného do ČSOB
v papírové formě (debet) 18
e Zpracování příkazu k převodu doručeného do ČSOB
v papírové formě (debet s datem splatnosti tentýž den) 40
e Platby ve prospěch účtu klienta, který využívá elektronické
bankovnictví (kredit) 3
e Platby ve prospěch účtu klienta, který nepoužívá
elektronické bankovnictví (kredit) 9
e Zpracování prioritní platby doručené do ČSOB elektronicky 100
e Zpracování prioritní platby doručené do ČSOB v papírové
formě 200
E I Elektronické bankovnictví
ČSOB MultiCash 24 Poplatek
Měsíční poplatek za užívání služby 500

6. ČSOB je povinna při poskytování všech bankovních služeb identifikovat Kli

OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO ÚČTY A PLATEBNÍ —.—

STYK ČčSOB

Československá obchodní banka, a. s., se sidlem Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČ: 00001350, zapsaná
v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B: XXXVI, vložka 46 (dále jen „ČSOB“) vydává
Obchodní podmínky pro účty a platební styk (dále jen „Podminky“) v souládu s ustanovením $ 1751 zák. č. 89/2012
Sb., občanský zákoníik, a v souladu se zákonem č. 284/2009 Sb., o platebním styku, v platném znění (dále jen
„zoPSs“).

k ZŘÍZOVÁNÍ, VEDENÍ A ZRUŠENÍ ÚČTU

Obecné podmínky

1. Platební služby ve smyslu ZOPS poskytuje ČSOB na základě samostatných smluv o účtech, o platebních
prostředcích, o provádění hotovostního platebního styku, přip. dalších smluv, jejichž obsahem je poskytování
platebních služeb. Součástí smluv mohou být rovněž příslušné produktové podminky. Smlouvy o účtech, smlouvy
o platebních prostředcích, smlouvy o provádění hotovostního platebního styku, příp. další smlouvy, jejichž
obsahem je poskytování platebních služeb, a obchodní podmínky jednotlivě i společně tvoří smlouvu o platebních
službách ve smyslu ZOPS (dále též „rámcová smlouva“).

2. Jednotlivé smlouvy tvořící rámcovou smlouvu jsou uzavírány v listinné nebo elektronické podobě, na dobu

neurčitou, v českém jazyce, není-li mezi ČSOB a Klientem dohodnuto jinak.

3. V elektronické podobě mohou být jednotlivé smlouvy tvořící rámcovou smlouvu uzavřeny v okamžiku a
v případech kdy to ČSOB umožní. V takovém případě Klient podepíše příšlušnou smlouvu při osobním jednání
s ČSOB na elektronický tablet nebo signpad svým biometrickým podpisem. Ze strany ČSOB je příslušná smlouva
podepsána naskenovaným podpisem oprávněného zástupce ČSoOB, biometrickým či jiným podpisem. Smluvní
dokumentace nabývá účinnosti okamžikem jejího podpisu všemi smluvními stranami. ČSOB následně opatřuje
dokumentací elektronickou značkou a kval fikovaným časovým razitkem a zašle ji Klientoví do služby ČSOB
InternetBanking 24, záložka Dokumenty (dále také „záložka Dokumenty"). V případě zániku závazku a ukončení
příslušného smluvního vztahu je Klientovi ke dni ukončení smluvního vztahu odstraněna smluvní či jiná
dokumentace ze záložky Dokumenty. ČSOB doporučuje, aby si Klient přede dnem ukončení smluvního vztahu
tuto dokumentaci uložil do jiného úložiště.

Klient je podle výše uvedeného postupu oprávněn při osobním jednání s ČSOB podepisovat biometrickým
podpisem i jiné dokumenty, a to v okamžiku a v připadech, kdy to ČSOB umožní

Pro používání biometrického podpisu je nutné, aby Klient poskyt! ČSOB souhlas se zpracováním svých
biometrických údajů. Bližš informace jsou uvedeny v dokumentu „Informace o zpracování osobních údajů“ na
Www.csob.cz a na pobočkách ČSOB.

4. Při uzavírání smluvního vztahu ČSOB poskytuje Klientům informace vyžadované ZOPS, včetně informací o
poplatcích a úrokových sazbách, v průběhu trvání smluvního vztahu ČSOB zpřístupňuje Klientům informace
vyžadované ZOPS, nedohodnou-i se smluvní strany jinak. Na uzavření smluvního vztahu s ČSOB není právní
nárok.

5. čSoB poskytne během trvání rámcové smlouvy Klientovi na jeho žádost obsah rámcové smlouvy a další
informace o smlouvě o účtu, tj. zejména informace o ČSOB, poskytovaných platebních službách, o způsobu
komunikace s ČSOB, o rámcové smlouvě uzavřené s ČSOB, o povinnostech a odpovědnosti ČSOB a Klienta, v
rozsahu stanoveném zákonem o platebním styku. Žádost může být podána prostřednictvím Klientského centra,
osobně v pobočce nebo korespondenčně, a to vždy s uvedením požadovaného způsobu poskytnutí obsahu
rámeové smlouvy Klientovy (e-mailem do záložky Dokumenty či v listinné podobě), včetně uvedení e-mailové či
zasílací adresy.

nta nebo osobu zastupující Klienta
a v případě právnícké osoby identifikovat ovládající osobu a skutečného majitele této právnické osoby, příp.
právnické osoby, je-li členem statutárního orgánu Kilienta. Identifikaci v souladu s právními předpisy a jimi
stanoveném rozsahu ČSOB provádí zejména u obchodů, jejichž hodnota převyšuje částku stanovenou právními
předpisy. V případě, že Klient (nebo osoby zastupující Klienta) odmítne vyhovět požadovanému rozsahu
identifikace, nebude požadovaná bankovní služba provedena. Poskytnutí bankovních služeb při zachování
anonymity Klienta je ČSOB povinna odmitnout. Podle právních předpisů o opatřeních proti legalizaci výnosů z
trestné činnosti a financování terorismu je ČSOB kdykoliv v průběhu trvání smluvního vztahu s Klientem
oprávněna vyžadovat doplnění identifikačních údajů Klienta, osob zastupujících Klienta a v případě právnické
osoby i ovládající osoby a skutečného majitele těto právnícké osoby, předložení požadovaných dokladů nebo
informací ze strany Klienta, zejména důkazu původu peněžních prostředků poukázaných na účet Klienta, dokladů
o bonitě a závazcích Klienta či jeho důvěryhodnosti. ČSOB je oprávněna pořídit si pro vlastní potřebu fotokopie
všech dokladů předložených Klientem. ČSOB je oprávněna neprovést obchod ki| lenta, se kterým je spojeno riziko
legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorišmu či existuje podezření, že obchod Klienta je
předmětem mezinárodních sankcí ve smyslu právních předpisů o provádění mezinárodních sankci, resp.
neprovést obchod Klienta, o kterém se odůvodněně domnívá, že není v souladu s právními předpisy.

strana 1 z 19

Češkoslovenská obchodní banka, a. s.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5. IČ: 00001350
zapsaná v ovchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B XXXM), vlažka 46

7. Pojmy používané v Podmínkách jsou vysvětleny v části VIII. Podmínek „Vysvětlení pojmů“.

Zřízení a vedení účtu

8. ČSOB zřízuje a vede účet na základě uzavřené smlouvy, v souladu s ust. $ 2662 občanského zákoniku

Smlouva je zpravidla uzavírána písemně, pokud není mezi ČSOB a Klientem sjednáno jinak.

9. ČSOB zřízuje a vede účty pro

a) fyzické osoby — účty pro osobni/nepodnikatelské účely,

b) fyzické osoby podnikatele — účty pro podnikatelskou činnost,
c) právnické osoby = účty pro podnikatelskou či nost,

d) právnické osoby — účty pro jinou než podnikatelskou činnost,.

10. Při uzavírání smlouvy o účtu předkládá Klient zpravidla následující doklady:

a) fyzická osoba tuzemec — občanský průkaz,

b) fyzická osoba cizozemec — průkaz totožnosti, popřípadě další doklady dle požadavku čČSsoB,

c) fyzická osoba podnikatel — doklad o oprávnění k podnikání a občanský průkaz (popř. průkaz totožnosti v
případě cizozemce),

d) právnická osoba — originál nebo ověřenou kopii dokladů osvědčujících vzník, resp. existenci právnické
osoby, doložení ovládající osoby a skutečného majitele právnické osoby a vyplněné Prohlášení o
skutečném majiteli právnícké osoby (uvedené na www.csob.cz), aktuální doklad o způsobu jednání
statutárního orgánu a další doklad (doklady) dle požadavku ČSOB; fyzická osoba jednající za právnickou
osobu je povinna předložit doklady podle bodu a) nebo b) tohoto odstavce a Prohlášení o skutečném majiteli
právniícké osoby, je-li právnická osoba členem statutárního orgánu Klienta

e) právnická osoba (založená a dosud nevzniklá) — pro zřízení účtu za účelem složení peněžitých vkladů do
základního kapitálu založené obchodní společnosti nebo družstva předkládá Klient jeden z následujících
dokumentů: společenskou smlouvu ve formě veřejné listiny, zakladatelskou listinu ve formě veřejné listiny
nebo veřejnou listinu o osvědčení o průběhu ustavující schůze. Práva ke vkladům přecházejí na obchodní
společnost (družstvo) dnem jejiho vzniku.

11. Při uzavirání smluvního vztahu sděluje Klient ČSOB zejména následující údaje:

a) fyzická osoba — jméno a příjmení, rodné čislo, přip. datum narození, místo narození, státní občanství, trvalý
pobyt a zasílací adresu a má možnost sdělit ČSOB adresu svého bydliště, pokud se liší od adresy trvalého
pobytu nebo zasílací adresy (nesděli-li Klient adresu bydliště, má se za to, že je to adresa trvalého pobytu);
dále též sídlo a identifikační číslo, jde-li o fyzickou osobu podnikatele,

b) právnická osoba — obchodní firmu nebo název, sídlo, identifikační číslo, údaje o statutárním orgánu
s uvedením způsobu, jakým tento orgán právnickou osobu zastupuje, a údaje o ovládajicí osobě a
skutečném majiteli této právnické osoby, příp. právnické osoby, je-li členem statutárního orgánu Klienta.

12. Klient odpovídá za aktuálnost, správnost a úplnost všech svých údajů sdělených ČSOB a je povinen bez

zbytečného odkladu oznámit ČSOB všechny změny těchto údajů a změnu údajů doložit platným průkazem
totožnosti, popř. jiným dokumentem, ze kterého je změna zřejmá.

13. Účet může být zřízen v českých korunách (dále jen „Kč“) a ve Vvybraných cizich měnách, jejichž seznam je

uvedený na www.csob.cz v sekci ČSOB — Úrokové sazby — Cizoměnové účty.

14 ČSOB stanoví pro zřízení účtu základní minimální vklad. Výše minimálního vkladu je uvedena na www.csob.cz

v sekci Úrokové sazby — Korunové nebo Cizoměnové účty. Majitel účtu je povinen udržovat na svém účtu
zůstatek peněžních prostředků ve výši odpovídající minimálnímu vkladu pro konkrétní účet a zároveň ve výši
postačující k úhradě poplatků souvisejících s poskytovanými produkty a službami za aktuální období, pokud není
smluvně ujednáno jinak.

15 Pokud není ve smlouvě o účtu stanoveno jinak, tvoří název účtu u fyzických osob jejich příjmení a jméno, u

právnických osob obchodní firma / název a u fyzických osob podnikatelů zapsaných v obchodním rejstříku
obchodní firma.

16. ČSOB nezřiízuje anonymní účty a účty pro více asob.
17. S účtem je oprávněn nakládat jen Majitel účtu. Jiná osoba než Majitel účtu může nakládat s účtem pouze na

základě zvláštní plné moci udělené Majitelem účtu, na které je konkrétní právní jednání při nakládání s účtem
výslovně vymezeno a podpis Majitele účtu úředně ověřen. Úřední ověření podpisu se nevyžaduje, jestliže je plná
moc podepisována před pracovníkem ČSOB, Za nakládání s účtem se považují veškerá právní jednání, která
směřují ke vzniku, změně nebo zániku smlouvy o účtu, včetně udělení zmocnění k nakládání s peněžními
prostředky na účtu. ČSOB je oprávněna odmítnout plnou moc, ve které bude uvedeno oprávnění zmocněnce
pověřit k jednání za Majitele účtu další osobu.

-V případě, že je Klient při uzavírání smlouvy o účtu zastupován na základě zvláštní plné moaci, je ČSOB
oprávněna vyžadovat předložení listi y o identifikaci, sepsané v souladu s příslušnými právními předpisy.

strana 2z 19

Československá obchodní banka, a, s.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5 IČ: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudam v Praze, oddíl B: XXXV1, vložka 46

19. ČSOB je oprávněna vyžadovat úřední ověření podpisu na všech písemných právních jednáních Klienta, které
Klient nepodepisuje před zaměstnancem ČSOB.

Nakládání s peněžními prostředky na účtu — dispoziční právo

20. Majitel účtu je oprávněn dávat ČSOB platební příkaz k provedení platební transakce (dále též „nakládat
s peněžními prostředky na účtu"). Majítel účtu nakládá s peněžními prostředky na účtu v souladu s příslušnými
právními předpisy, se smluvním ujednáním a příslušnými obchodními podmínkami.

21. 5 peněž prostředky na účtu jsou kromě Majitele účtu oprávněny nakládat jen osoby, které k tomu Majitel účtu
zmocnil (dále jen „Disponent/Disponenti").. Majitel účtu může zmocnit Disponenty k nakládání s peněžními
prostředky na účtu některým z následujících způsobů nebo jejich kombinací:

a) platební příkázy podepsanými vlastnoručním podpisem na listinu, či v elektronické podobě na tablet nebo
signpad a /nebo
b) Platebnimi příkazy činěné elektronickými platebními prostředky, tj.
a. platební kartou a/nebo
b. prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví.
Každé z takto udělených zmocnění se posuzuje samostatně, Majitel účtu uděluje a odvolává zmocnění
Disponenta vždy ke konkrétnímu způsobu nakládání s peněžními prostředky na účtu.

22. ČSOB vydává Disponentům platební karty na základě zvláštního smluvního ujednání s Majitelem účtu. ČSOB
poskytuje Disponentům služby elektronického bankovnictví na základě zvláštního smluvního ujednání
s Majitelem účtu a v souladu s navazujícím smluvním ujednání s Disponentem. V těchto případech se práva a
povinnosti Majitele účtu a Disponentů dále řídí příslušnými obchodními podmíinkami.

23.V případě zmocnění Disponenta/Disponentů k nakládání s peněžními prostředky na účtu platebními příkazy
podepsanými vlastnoručním podpisem podepiše Majitel účtu před pracovníkem ČSOB dokument Zmocnění
k nakládání s peněžními prostředky na účtech / se zaknihovanými cennými papiry na majetkových účtech, ve
kterém uvede Disponenta/Disponenty a určí formu a způsob nakládání s peněžními prostředky.

Klient uvede vzor svého podpisu na formuláři Osobní údaje (dále jen podpisový vzor). Klient může pou,
nejvýše dvá podpišsové vzory; jeden podpisový vzor může použiívat jako Majitel účtu a jeden podpisový vzor
může používat jako Disponent. ČSOB doporučuje Klientům, aby se jejich podpisové vzory odlišovaly od běžného
způsobu podepisování používaného v běžné korespondenci. Podpisový vzor musí být vždy spojen s podepisující
osobou; může být tvořen jménem a příjmením, příjmením, rodným příjmením nebo jejich částí, titulem, hodností
a heslem, v jejich libovolné kombinaci a pořadí.

(Do 1.12.2010 byl podpisový vzor uváděn na formuláři „Podpisové vzory“ — tento podpisový vzor zůstává
v platnosti, dokud Klient neuvede nový podpisový vzor na formuláři Osobní údaje.)

Podpisový vzor uvedený na formuláři Osobní údaje Klient používá v rámci celé ČSOB, tj. jak na pobočkách
ČSOB, tak na Era finančních centrech, a rovněž na pobočkách | České pošty, „s.p., které jsou smluvně
sjednanými obchodními misty ČSOB.

Formulář Osobní údaje podepisuje Klient vždy při provádění identifikace, při změně identifikačních údajů a při
změně podpisového vzoru. Formulář Osobní údaje může Klient podepsat na pobočce ČSOB, na Era finančním
centru, na pobočce České pošty, s.p., nebo, jsou-li ktomu ČSOB zmocnění, před zprostředkovatelem či
kurýrem.

Nový podpisový vzor uvedený na formuláři Osobní údaje, lze použít, pokud byl ČSOB akceptován,

a) při podpisu formuláře Osobní údaje na pobočce ČSOB: od 16 hodin následujícího pracovního dne po jeho
vyhotovení v ČSOB

b) při podpisu formuláře Osobní údaje na Era finančním centru, na pobočce | České pošty, s.p. nebo před
zprostředkovatelem od 5. pracovního dne po jeho vyhotovení a při uzavírání nového smluvního vztahu
k účtu od obdržení Oznámení o otevření účtu

c) při podpisu formuláře Osobní údaje před kurýrem po uzavření smluvního vztahu

Platný podpisový vzor je vždy ten, který je uveden na formuláři Osobní údaje s nejnovějším datem podpisu
Klienta.

24. Majitel účtu může zmocnění odvolat a může udělit nové zmocnění, tzn., může odvolat Disponenty, ustanovit nové
Disponenty a rovněž může změnit rozsah jejich zmocnění. Odvolání zmocnění je účinné okamžitě, jestliže je
učiní Majitel účtu osobně v pobočce ČSOB; není-li odvolání zmocnění učiněno osobně, je účinné druhý pracovi
den následující po doručení odvolání zmocnění do ČSOB.

nebo změnaá zmocně

a) V případě, že již existuje platný podpisový vzor Disponenta uvedený na formuláři Osobní údaje a nedochází
k vyhotovení nového podpisového vzoru, resp. ke změně stávajícího podpisového vzoru, jsou zmocnění a
podpisový vzor způsobilé k ověřování okamžitě.

strana 3z 19

Češkostověenská obchodní banka, a. s.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5: IČ: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B: XXXW). vložka 46

b) Dochází-li k vyhotovení nového podpisového vzoru / změně podpisového vzoru Disponenta či ke změně
osobních identifikačních údajů Disponenta na formuláři Osobní údaje, plati nový podpisový vzor od 16 hodin
následujícího pracovního dne.

25. Disponent zmocněný k nakládání s peněžn rostředky na účtu platebními příkazy podepsanými vlastnoručním
podpisem je oprávněn k nakládání s peněžními prostředky na účtu, k ověření aktuálního zůstatku na účtu, k
ověření pohybů a stavu peněžních prostředků na účtu, k doručování pisemných dispozic ČSOB a k vyzvedávání
výpisů z účtu a veškeré korespondence pro Majitele účtu, neni-li tato určena do Vlastních rukou Majiítele účtu.
Všechna ostatní práva související s vedením účtu, která vyplývají ze smlouvy o účtu, má pouze Majitel účtu, neníi-
li produktovými podmínkami stanoveno jinak. Disponent je oprávněn reklamovat pouze platební transakce, které
sám autorizoval.

, Majitel účtu může ve výjimečných případech k jednorázovému úkonu při nakládání s peněžními prostředky na

účtu zmocnit třetí osobu formou udělení zvláštní plné moci, ve které bude konkrétní úkon zmocněnce p
nakládání s peněžními prostředky na účtu Majitele účtu výslovně uveden. Podpis Majitele účtu na plné moci musí
být úředně ověřen, ledaže by plná moc byla podepsána před pracovníkem ČSOB. ČSOB je oprávněna
požadovat, aby plná moc pro jednorázový úkon byla předložena pobočce ČSOB, ve které má být tento
jednorázový úkon uskutečněn, až pět bankovních pracovních dní před požadovaným terminem provedení
jednorázového úkonu. ČSOB je oprávněna odmitnout plnou moc, ve které bude uvedeno oprávnění zmocněnce
pověřit k jednání za Majitele účtu další osobu.

27. ČSOB umožní Mají
28. Bez příkazu Majitele účtu je ČSOB oprávněna odepsat peněžní prostředky z účtu:

| účtu přečerpání účtu při splnění podmínek pro povolené přečerpání účtu.

a) provádi-li zúčtování poplatků za bankovní a související služby podle sazebníku poplatků ČSOB,

b) z důvodu opravného zúčtování ČSOB, jiné banky nebo spořitelního a úvěrního družstva,

c) k úhradě plateb uskutečněných ČSOB za Majitele účtu na základě použití šeků, bankovních platebních
karet a rovněž k úhradě splatných debetních úroků,

d) provádi-li srážku daně podle právních předpisů,

e) při zajišťování zákonných povinnosti ČSOB v rámci exekučního řízení (dále též „exekuce“) a v rámci
insolvenčního řízení,

f) v dalších případech stanovených právními předpisy nebo konkrétní smlouvou uzavřenou s Majitelem účtu,

g) vpřípadě vzájemného vyrovnání pohledávek a závazků před zrušením účtu,

h) z důvodu vrácení částky autorizované inkasní platební transakce na účet poskytovatele plátce na základě
jeho žádosti,

i) pokud nebyla splněna podmíinka připsání částky převodu ze zahraničí a v cizí měně z tuzemska na účet
ČSOB vedený u korespondentské banky.

29. ČSOB je oprávněna provéšt započtení svých splatných i nesplatných pohledávek, které má vůči Klientovi a které
vznikly v souvislosti s vedením jeho účtů nebo z jiných bankovních obchodů. Tyto svě pohledávky je ČSOB
oprávněna započíst proti splatné i nesplatné pohledávce Klienta vůči ČSOB, která vznikla Klientovi v souvislosti
s vedením jeho účtů nebo z jiného důvodu. Bez předchozího výslovného písemného souhlasu ČSOB není Majitel
účtu oprávněn ani postoupit svá práva či pohledávky za ČSOB ani zastavit pohledávky za ČSOB vyplývající ze
smlouvy o účtu ani postoupit smlouvu o účtu.

„ V případě ztráty nebo odcizení průkazu totožnosti, platebních instrumentů uvedených v příslušných obchodních
podmínkách a platebních prostředků, které Klient využívá na základě smluvních ujednání s ČSOB, včetně ztráty
bezpečnostních prvků k těmto platebním prostředkům, je Klient povinen tuto skutečnost ČSOB neprodleně
ohlásit, V těchto případech lze provést na žádost Klienta omezení výběru z účtu (např. blokace prostředků na
účtu, blokace platební karty).

]

Zrušení účtu
31. Závazek ze smlouvy o účtu zanikne výpovědi, dohodou smluvních stran nebo odstoupením.
3

. Majitel účtu je oprávněn pisemně vypovědět smlouvu o účtu bez uvedení důvodu. Výpovědní doba je jeden měsic
a počíná běžet dnem následujícím po doručení výpovědi ČSOB. ČSOB je oprávněna písemně vypovědět
smlouvu o účtu bez uvedení důvodu. Výpovědní doba je dva měsíce a počíná běžet prvním dnem kalendářního
měsíce následujícího po doručení výpovědi Majiteli účtu, neni-li dohodnuto jinák. V průběhu výpovědní doby
ČSOB nadále provádí všechny platební příkazy zadané Majiítelem účtu, případně disponentem, pokud Majitel
účtu nestanoví jinak.

33. V případě výpovědi smluvního vztahu ze strany Majitele účtu je Majitel účtu povinen vrátit ČSOB veškeré platební
karty vydané k jeho účtu nejpozději do prvního dne výpovědní doby. Pokud se tak nestane, je ČSOB oprávněna
platební karty zablokovat na náklady Majitele účtu. V případě výpovědi smluvního vztahu ze strany ČSOB je
Majitel účtu povinen vrátit ČSOB veškeré platební karty vydané k jeho účtu nejpozději do 14 dnů od doručení
výpovědi. Pokud se tak nestane, je ČSOB oprávněna platební karty zablokovat na náklady Majitele účtu.

strana 4 z 19

Česškoslovenšká obchodní banka, a. s.
Radlická 333/450, 150 57 Praha 5 1Č: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze. oddil 8: XXXM, vložka 46

34.

“

39.
40.

41
A2.

45
46.
47.

48.

51.
52
ke
5

55.

ČSOB je oprávněna od smlouvy o účtu odstoupit a účet zrušit v případě, že do 10 pracovních dnů od zřízení účtu
nebyl na účet vložen alespoň základní minimální vklad. ČSOB je oprávněna od smlouvy o účtu odstoupit též v
případě podstatného porušení smluvní povinnosti ze strany Majitele účtu nebo Disponenta. Nepovolený debetní
zůstatek účtu je považován za podstatné porušení povinnosti ze smlouvy o účtu.

Zanikne-li závazek ze smlouvy o účtu, ČSOB vypořádá pohledávky a závazky týkající se účtu, připadně započte
své pohledávky vyplývající z jiných bankovních obchodů a účet zruší. V případě účtu, ohledně kterého je vedeno
exekuční řízení nebo jsou na něm zajištěny penéžní prostředky v rámci jiného zákonného řízení (např. trastniho),
nedojde ke zrušení účtu dříve, nežli dnem ukončení posledního z exekučních či jiných zákonných řízení. Se
zůstatkem peněžních prostředků ze zrušeného účtu naloží ČSOB podle písemné dispozice Majitele účtu,
V případě bezhotovostního převodu musí příkaz k převodu obsahovat povinné náležitosti, uvedené v odstavci
Tuzemský platební styk, čl. 3, těchto Podmínek. Neurči-li Majitel účtu, jak má být se zůstatkem účtu naloženo,
ČSOB zruší účet a zůstatek účtu eviduje bez úročení do doby promlčení práva na jeho výplatu. V případě, že
byla smlouva o účtu uzavřena na dobu určitou, ČSOB postupuje po uplynutí sjednané doby obdobně

„Majitel účtu je povinen nejpozději k datu zániku smluvního vztahu vyrovnat veškeré své závazky vyplývající ze

smluvního vztahu.
Vkladový účet s výpovědní lhůtou — doplňující a odchylná ustanovení
(ust. č. 36 až č. 54 se použijí přednostně, pokud by byla v rozporu s ostatními ustanaveními těchto Podmínek)

„Vkladový účet s výpovědní lhůtou (dále jen „Vkladový účet“) umožňuje zhodnocení volných peněžních prostředků

Klienta v českých korunách.

. Podmínkou pro zřízení a vedení Vkládového účtu je existence platebního účtu vedeného ČSOB ve stejné měně

(dále jen „účet“)

Peněžní prostředky na Vkladovém účtu jsou úročeny úrokovou sazbou sjednanou ve Smlouvě.

Ukládání peněžních prostředků na Vkladový účet neni omezeno a probíhá stejným způsobem jako u účtu.
Majitel Vkladového účtu jinak.

Výběr peněžních prostředků z Vkladového účtu, včetně úrokového výnosu, je prováděn bezhotovostním
převodem ve prospěch účtu vedeného ČSOB ve stejné měně.

Pro Vkladový účet plati shodné podpisové vzory jako pro účet, nestano

Úrokový výnos je v souladu se Smlouvou připisován na účet nebo na Vkladový účet ve stejných lhůtách jako u
účtu.

Vkladový účet neumožňuje provádění tuzemského platebního styku ani nedokumentárního platebního styku —
převody peněžních prostředků do zahraničí a v cizí měně do tuzemska.

Ke Vkladovému účtu nelze zřídit inkaso a nelze vydat platební kartu.
Ke Vkladověmu účtu nevydává ČSOB tiskopisy soukromých šeků a nevystavuje bankovní šeky.

ČSOB nevyžaduje, aby Majitel udržoval na Vkladovém účtu mi
aby složil základní vklad na Vkladový účet při jeho zřízeni.

ální výši zůstatku peněžních prostředků ani

Peněžní prostředky z Vkladového účtu lze před uplynutím výpovědní lhůty při výpovědi vkladu převést na účet
po vzájemné dohodě, Za nedodržení sjednaných podmínek je ČSOB oprávněna účtovat úhradu poplatku podle
platného sazebníku poplatků ČSOB. To neplati pro případy, kdy je ČSOB sama oprávněna nebo povinna odepsat
peněžní prostředky z Vkladového účtu,

Žádost o předčasné převedení peněžních prostředků z Vkladového účtu na účet před uplynutím výpovědní Ihůty
předkládá Majitel účtu nebo Disponent

Standardní převod peněžních prostředků z Vkladového účtu je možný jen na základě písemné výpovědi vkladu
podané Majitelem účtu nebo Disponentem při dodržení sjednané výpovědní |hůty. Majitel účtu nebo Disponent
mohou podat ČSOB výpověď vkladu i v předstihu větším, než činí výpovědní lhůta, pokud uvede datum
požadovaného výběru.

Výpovědní Ihůta začiná běžet ode dne následujícího po dni doručení výpovědi vkladu do ČSOB.
Výpovědní lhůta je počítána v kalendářních dnech.
Majitel účtu nebo Disponent mohou disponovat s peněžními prostředky nejdříve v poslední den výpovědní lhůty.

Připadne-li poslední den výpovědní lhůty na jiný než pracovní den, bude disponování s peněžními prostředky
umožněno v nejbližší následující pracovní den.

Na Vkladovém účtu může být vedeno současně několik výpovědí vkladu na různé částky do celkové výše
zůstatku Vkladového účtu. Výpovědní lhůta se nevztahuje na odepsání peněžních prostředků z Vkladového účtu
Z podnětu ČSOB.

strana 5z 19

Československá obchodní banka, a. 5.
Raglická 333/150, 150 57 Praha 5, IČ: 00001350

zapsaná v obchodním rej

ku wédeném Městským soudem v Prázé, oddil B XXXVI, Vložka 46

j ÚROKY, DANĚ, POJIŠTĚNÍ VKLADŮ

Peněžní prostředky na účtu Klienta.jsou úročeny v souladu s úrokovými sazbami ČSOB a pravidly úročení pro
příslušnou měnu. Úrokové sazby jsou nastaveny ČSOB pro jednotlivé měny, období a produkty. Aktuální úrokové
sazby jsou uvedeny v Oznámení Československé obchodní banky, a. s., o stanovených úrokových podmínkách
vkladů a úvěrů v Kč nebo v Oznámení Československé obchodní banky, a. s., o stanovených úrokových
podmínkách devizových vkladů a úvěrů (dále jen „Oznámení“) a Klientovi jsou k dispozici v provozních prostarách
poboček ČSOB a na www.csob.cz. ČSOB je oprávněna jednostranně a bez předchozího oznámení určovat a
změnit dohodu stran o výši úrokové sazby, kterou se úročí peněžní prostředky na účtu Klienta. Tato úroková
sazba je odvozena od referenční úrokové sazby, tj. úrokové sazby vyhlašované Českou národní bankou, a dálé
je ovlivněna cenou peněžních prostředků na peněžním a finančním trhu, náklady banky na své financování a
obchodní politikou banky. ČSOB je oprávněna jednostranně změnit výši úrokové sazby i do nulové nebo záporné
výše. O takovéto změně informuje Klienta nejméně 1 měsíc před účinnosti změny, zpravidla informací ve výpisu
z účtu, prostřednictvím služeb internetového bankovnictví nebo e-mailem na adresu stanovenou Klientem a na
www.csob.cz. Nová výše úrokové sazby se uplatní na všechny účty Klienta ode dne účinnosti změny příslušného
Oznámení, které nabývá účinnosti okamžikem jeho vyhlášení, a je Klientovi oznámena bez zbytečného odkladu.
Jakákoliv změna úrokových sazeb, která je pro Klienta příznivější, je uplatněna bez oznámení.

2. Úročení začíná dnem připsání peněžních prostředků na účet a končí dnem, který předchází jejich výběru nebo

převodu z tohoto účtu. Úrok ze zůstatku účtu se počítá denně a je připisován na konci kalendářního měsíce v
měně účtu. Urok je připisován k zůstatku účtu

Výnosy (úroky, prémie, výhry, popř. jiné výnosy) podléhají v ČR zdanění v souladu s právními předpisy, pokud
mezinárodní smlouvy, jimiž je ČR vázána, nestanoví jinak.

4. Peněžní prostředky na účtu jsou pojištěny podle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, v platném znění.

1M BEZHOTOVOSTNÍ PLATEBNÍ STYK

Obecné podmínky

ČSOB provádí převody peněžních prostředků (platební styk) na účtech vedených v Kč a ve vybraných cizích
měnách, jejichž seznam je uvedený www.csob.cz. Klient je oprávněn nakládat s peněžními prostředky na účtu
na základě platebního příkazu podepsaného vlastnoručním podpisem (tj. zpravidla na formulářich
odsouhlasených ČSOB), na základě elektronického platebního příkazu v souladu s příslušnými smluvními
ujednáními prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví něbo prostřednictvím platebního příkazu
zadaného platební kartou na České poště, s. p., v souladu s příslušnými smluvními ujednániími, a to do výše
použitelného zůstatku na účtu, resp. do výše smluvně sjednaného úvěru. Platební příkaz lze v některých
případech podat rovněž telefonicky prostřednictvím vybraných třetích osob, pokud to ČSOB umožní, S peněžními
prostředky na účtu je Klient oprávněn nakládat také prostřednictvím soukromých šeků, které musí být vystavěny
pouze na schválených tiskopisech soukromých šeků, které ČSOB vydala k účtu Klienta. (Zásady pro vydávání
iskopisů soukromých šeků ČSOB a přijímání šeků vystavených na těchto tiskapisech k bezhotovostnímu nebo
hotovostnímu zúčtování se řídí samostatnými obchodními podmínkami).

ČSOB provádí pouze platební příkazy doručené/předané do ČSOB způsobem stanoveným v těchto Podmínkách
a v příslušných obchodních podmínkách nebo dohodnutým s ČSOB, Klient je povinen předat platební příkaz do
ČSOB ve lhůtách stanovených ČSOB; pro stanovení okamžiku přijetí platebního příkazu je pro účely počítání
lhůt pro provádění platebních transakcí rozhodující den a hodina předání platebního příkazu do ČSOB, jeho
forma (listinná a/nebo elektronická) a způsob předání (u přepážky či do sběrného boxu a/nebo prostřednictvím
služeb elektronického bankovnictví) — viz „Oznámení o lhůtách pra provádění platebního styku“

ČSOB provádí platební transakce (platební styk) pouze v pracovní dny, ve lhůtách vyplývajících ze ZOPS.
V okamžiku přijetí platebního příkazu ČSOB odepíše peněžní prostředky z účtu Klienta, pokud byly splněny
všechny podmínky stanovené v těchto Podmínkách pro jeho provedení a pokud Klient nepožaduje pozdější den
splatnosti.

Připadne- i platebního příkazu na dobu, která není provozní dobou ČSOB, nebo na dobu po
uplynutí Ihůty stanovené ČSOB pro určité typy platebních transakci, plati, že platební příkaz byl přijat na začátku
provozní doby ČSOB následujícího pracovního dne.

ČSOB provede platební příkaz v požadovaný den splatnosti, pokud je na účtu plátce dostatek použitelných
peněžních prostředků. Pokud u příkazů k úhradě v rámci tuzemského platebního styku, včetně prioritních plateb,
není v den splatnosti na účtu plátce dostatek peněžních prostředků k zúčtování celé částky, ČSOB je vede po
dobu jednaho měsíce v evidenci, Nekryté platební příkazy, které ČSOB vede v evidenci, provede ČSOB v den,
kdy byly peněžní prostředky v odpovídající výši připsány ve prospěch účtu plátce nebo nejpozději následující
pracovní den. Pokud u příkazů k inkasu v rámci tuzemského platebního styku nění v den splatnosti na účtu plátce
dostatek peněžních prostředků k zúčtování celé částky, ČSOB je vede po dobu 3 pracovních dnů v evidenci.
Pokud v období těchto 3 dnů nebude na účtu plátce dostatek peněžních prostředků k zúčtování celé částky,
ČSOB příkaz k inkasu neprovede. Po uplynutí lhůt výše uvedených ČSOB platební příkaz dále neeviduje.

strana 6 z 19

Československá obchodní banka, a. 5.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5. IČ; 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddil B XXXM, wožka 46

U platebních příkazů v rámci nedokumentárního platebního styku ČSOB vede evidenci platebních příkazů k
převodu do zahraniči a v cizí měně do tuzemska, neprovedených z důvodu nedostatku peněžních prostředků na
účtu plátce v den požadované splatnosti, průběžně sleduje stav zůstatku na účtu po dobu následujících 2
pracovních dnů, přičemž poslední pokus o zaúčtování provádí na počátku třetího pracovního dne neprodleně po
otevření bankovního systému. Medojde-li po tuto dobu k dostatečnému navýšení peněžních prostředků, je
platební příkaz zrušen a plátce/Klient o situaci vyrozuměn.

Příkazy k úhradě v tuzemském platebním styku s budoucí splatností provádí ČSOB v závislosti na výši
disponibilního zůstatku peněžních prostředků na účtu plátce:

a) vpořadí podle data splatnosti
b) vrámci stejného dne splatnosti v pořadí dle priority (určení pořadí plateb),
c) v rámci stejné priority v pořadí podle částky (od nejvyšší k nejnižší).

Příkazy k úhradě v tuzemském platebním styku neprovedené v den splatnosti z důvodu nedostatku peněžních
prostředků na účtu plátce ČSOB zúčtuje v závislosti na zůstatku na účtu plátce:

a) v pořadí dle priority,
b) v rámci stejné priority v pořadí podle původního data splatnosti,
c) v rámci stejného data splatnosti v pořadí podle částky (od nejvyšší k nejnižší).

Klient před provedením jednotlivých platebních transakci může pisemně požádat ČSOB o změnu jejich priorit.

Platební příkazy podepsané vlastnoručním podpisem musi být vyplněny čitelně a úplně, nesmí v nich být škrtáno,
mazáno ani přepisováno a musí obsahovat povinné náležitosti. Platební příkazy podepsané vlastnoručním
podpisem musí být podepsány v souladu s podpisovým vzorem uvedeným ve Zmocnění k nakládání s peněžními
prostředky na účtech / se zaknihovanými cennými papíry na majetkových účtech (dále jen „Zmocnění"), resp.
podpisovým vzorem uvedeným na příslušném formuláři, popř. na platebních příkazech musi být uveden jiný
smluvně sjednaný nebo ČSOB stanovený způsob autorizace.

Klient je povinen předat platební příkaz podepsaný vlastnoručním podpisem v provozní době pobočky ČSOB.
Platební příkazy tuzemského platebního styku podepsané vlastnoručním podpisem (jednorázové a trvalé příkazy
k převodu a kinkasu, svolení k inkasu, hromadné příkazy k převodu a kinkasu) v maximální částce (v
maximálním limitu — u svolení k inkasu) 100 000 Kč mohou být doručeny ČSOB rovněž do sběrného boxu. ČSOB
neodpovídá za škodu vzniklou Klientovi v důsledku neprovedení nebo opožděného provedení platebních příkazů
doručených do sběrných boxů, pokud nesplňují podmínky stanovené ČSOB pro tento způsob doručení. Sběrné
boxy nejsou určeny pro platební příkazy k převodu do zahraničí a v cizí měně do tuzemska.

„ ČSOB neprovádí platební příkazy tuzemského platebního styku doručené Klientem do sběrných boxů přesahující
částku (limit — u svolení k inkasu) 100 000 Kč a platební příkazy podepsané vlastnoručním podpisem zaslané
Klientem poštou.

12, Okamžik přijetí platebního příkazu podepsaného vlastnoručním podpisem, doručeného do sběrného boxu,
nastává následující pracovní den po doručení.

13, ČSOB provede platební příkaz ve lhůtách uvedených v „Oznámení o lhůtách pro provádění platebního styku“,
pokud Klient nepožaduje pozdější den splatnosti. Pokud na platebním příkazu podepsaném vlastnoručním
podpisem není uveden den splatnosti nebo je-li uveden den splatnosti předcházející okamžiku přijetí platebního
příkazu, ČSOB provede platební příkaz ve lhůtách uvedených v „Oznámení o lhůtách pro provádění platebního
styku“. Pokud je na platebním příkazu uveden den splatnosti, který není pracovním dnem, provede ČSOB
platební příkaz nejbližší následující pracovní den.

14. ČSOB provádí pouze autorizované platební transakce. Platební transakce je autorizována, jestliže k ní dal Klient
souhlas. Klient svým souhlasem zároveň stvrzuje, že se před autorizací platební transakce seznám
relevantními informacemi k této platební transakci.

15. ČSOB ověřuje autorizaci platebního příkazu Klienta podepsaného vlastnoručním podpisem podle podpisového
vzoru uvedeného v aktuálně platném Zmocněni, resp. příslušném formuláři, anebo podle jiného smluvně
sjednaného nebo ČSOB stanoveného způsobu autorizace. ČSOB potvrdí převzetí platebního příkazu
podepsaného vlastnoručním podpisem otiskem razitka (a doplnění času převzetí tohoto platebního příkazu) na
kopii tohoto platebního příkazu. Klient je povinen platební příkaz podepsaný vlastnoručním podpisem doručený
do sběrného boxu označit otiskem razítka sběrného boxu v místě vymezeném pro otisk razitka tak, aby otisk
razitka nepřekrýval žádné údaje vyplněné na tomto platebním příkazu. nt je oprávněn požádat o potvrze
provedení platební transakce prostřednictvím pobočky ČSOB.

16.ČSOB ověřuje autorizaci elektronického platebního příkazu Klienta podaného prostřednictvím služeb
elektronického bankovnictví v souladu s příslušnými smluvními ujednáními. Zadání autorizačních prvků je
uvedeno v obchodních podmínkách pro příslušnou službu elektronického bankovnictví.

17, ČSOB provede platební transakci, jsou-li současně splněny následující podmínky:

a) vyplnění platebního příkazu v souladu s těmito Podminkami,

strana 7z 19

Československá obchodní hanka, a. 5.
Radlická 333/150, 150 57 Praha $, IČ: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddil B. XXXVI, Vožka 46

b) předání platebního příkazu ve lhůtě stanovené ČSOB,

c) zajištění dostatku použitelných peněžních prostředků k provedení platební transakce na účtu Klienta, včetně
příslušných poplatků,

d) splnění dalších podmínek stanovených právními předpisy

18. Za úplnost, věcnou správnost a pravdivost všech údajů uvedených na platebním příkazu je odpovědný Klient.
ČSOB je oprávněna odmítnout provedení platebních příkazů, které /i/ nejsou vyplněny v souladu s podmínkami
stanovenými ČSOB v příslušných obchodních podmínkách a/nebo /ii nesplňují jiné podminky stanovené pro
jejich provedení. V tomto případě ČSOB neodpovídá za škody vzniklé jejich neprovedením

19. ČSOB je oprávněna odmítnout provedení platebního příkazu v případě, že nejsou současně splněny všechny
stanovené podmínky ČSOB (viz vysvětlení pojmů).

20.ČSOB poskytne Klientům informaci o odmítnutí nebo neprovedení platebního příkazu telefonicky,

adně v pobočce ČSOB nebo ji zpřístupní jiným

korespondenčně, zasláním zprávy do záložky Dokumenty, p
způsobem dohodnutým s Klientem.

„Platební příkazy předané ČSOB může Klient odvolat ve Ihůtě pra odvolání (tj. zrušeni/změnu) platebního příkazu
buď vprovozní době kterékoliv pobočky ČSOB formou písemné žádosti s identifikací původně podaného
platebního příkazu, a/nebo prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví, které má Klient zřízeny, jestliže
odvolání platebního příkazu umožňují.

22.

ent může odvolat platební příkaz nejpozději jeden pracovní den před splatnosti platebního příkazu, resp. před
okamžikem přijetí platebního příkazu. Lhůty pro odvolání (tj. zrušení/změnu) jednotlivých platebních příkazů jsou
uvedeny v „Oznámení o lhůtách pro provádění platebního styku“

. ČSOB je oprávněna odepsat z účtu příjemce (Klienta ČSOB) částku platební transakce a vrátit ji poskytovateli
plátce, pokud se jedná o autorizovanou inkasní transakci v Kč provedenou na územl České republiky a pokud
poskytovatel plátce požádal ČSOB o její vrácení.

nt je povinen oznámit ČSOB neautorizovanou nebo nesprávně provedenou platební transakci bez
zbytečného odkladu poté, co se o ni dozvěděl, a to pisemně na adresu ČSOB (Radlická 333/150, 150 57 Praha
5) anebo osobně v pobočce ČSOB, nejpozději však do 13 měsíců ode dne odepsání peněžních prostředků
z Klientova účtu. V případě, že Klient neoznámi ČSOB neautorizovanou nebo nesprávně provedenou platební
transakci v uvedené lhůtě a ČSOB namítne, že platební transakce nebyla oznámena včas, nelze práva vyplývají
z neautorizované nebo nesprávně provedené platební transakce Klientovi přiznat.

24.

25, ČSOB odpovídá plátci za nesprávně provedenou platební transakci, ledaže plátci, případně bance příjemce,
doloží, že částka nesprávně provedené platební transakce byla řádně a včas připsána na účet banky příjemce.
V takovém případě odpovídá příjemci za nesprávně provedenou platební transakci banka příjemce.

26. Jestliže ČSOB odpovídá plátci za nesprávně provedenou platební transakci a plátce ji oznámí, že netrvá na
provédení platební transakce, ČSOB neprodleně uvede účet, z něhož byla částka platební transakce odepsána,
do stavu, v němž by byl, kdyby k nesprávnému provedení platební transakce nedošlo. Není-li to možné, dá částku
nesprávně provedené platební transakce k dispozici plátci jiným způsobem. Tento postup se neuplatní, pokud
plátce oznámil ČSOB, že netrvá na provedení platební transakce až poté, kdy částka platební transakce byla
připsána na účet banky příjemce.

27. Pokud ČSOB odpovídá plátci za nesprávně provedenou platební transakci a plátce jí neoznámí, že netrvá na
provedení platební transakce, ČSOB neprodleně zajistí připsání částky nesprávně provedené platební transakce
na účet banky příjemce a uvede účet plátce do stavu, v němž by byl, kdyby k nesprávnému provedení platební
transakce nedošlo.

„Jestliže ČSOB odpovídá příjemci za nesprávně provedenou platební transakci, ČSOB neprodleně uvede účet

příjemce do stavu, v němž by byl, kdyby k nesprávnému provedení platební transakce nedošlo. Neni-li to možné,
dá příslušnou částku k dispozici příjemci jiným způsobem.

29, Platební transakce je správně provedena, je-li provedena v souladu s údaji uvedenými v platebním příkazu.
Jestliže plálce uvedl nesprávné číslo účtu příjemce, vyvine ČSOB veškeré úsilí, které Ize na ni spravedlivě
požadovat, aby peněžní prostředky z nesprávně provedené platební transakce byly vráceny plátci. Za vrácení
peněžních prostředků je ČSOB oprávněna požadovat na plátci úplatu.

30. ČSOB vrátí Klientovi částku platební transakce v případě neautorizované nebo nesprávně provedené platební
transakce neprodleně poté, co se o těto skutečnosti dozví a zjisti oprávněnost požadavku Klienta

31.Klient nese ztrátu z neautorizované platební transakce v plném rozsahu, pokud tuto ztrátu způsobil svým
podvodným jednáním.
32. ČSOB připíše částku převodu ve prospěch účtu Klienta poté, kdy byla připsána ve prospěch účtu ČSOB a kdy

ČSOB obdržela podklady nutné k poskytnutí částky převodu příjemci, není-li v obchodních podmínkách uvedeno
či mezi ČSOB a Klientem dohodnuto jinak. Lhůty vyplývající ze ZOPS mohou být prodlouženy v případě, že

strana 8z 19

Československá obchodní banka, a. s.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČ. 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku věděněm Městským saudem v Praze, oddil B XXXVI, vložka 46

ČSOB postupuje dle právních předpisů o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování
terorismu

33. ČSOB je oprávněna následně odepsat z účtu příjemce částku převodu připsanou na účet příjemce v případě, že
neobdrží krytí částky převodu od poskytovatele plátce nebo od zprostředkujícího poskytovatele.

34. ČSOB je oprávněna za poskytované platební služby vybírat poplatky podle sazebníku poplatků ČSOB platného
v den zůúčtování poplatku.

35. ČSOB je oprávněna zrušit svolení k inkasu, na jehož základě se inkasní plátební transakce v posledních 24
kalendářních měsících neprovádí. ČSOB je též oprávněna zrušit svolení k inkasu nebo trvalý příkaz ve prospěch
banky. O zrušení svolení k inkasu nebo trvalého příkazu ČSOB Klienta neprodleně informuje.

36. Ustanovení týkající se platebních transakcí se nevztahují na dokumentární platby (akreditivy, inkasa, záruky),
směnky a šeky, pro které platí zvláštní podmínky.

37. Konverzni/směnné operace jedné měny do jiné měny provádí ČSOB kurzem podle kurzovního listku ČSOB
platného v den provedení platebního příkazu, resp. v okamžiku provedení této operace. Pokud protihodnota v Kč
převyšuje limit stanovený ČSOB (tj. 1,5 mil. Kč nebo protihodnota v cizi měně), použije ČSOB kurz odvozený od
aktuálního kurzu na mezibankovním devizovém trhu. V případě podstatných výkyvů kurzů na mezibankovním
devizovém trhu je ČSOB oprávněna změnit kurzovní listek ČSOB i v průběhu pracovního dne. ČSOB je
oprávněna stanovit v sazebníku poplatků ČSOB limit pro počet konverznich/směnných operací mezi účty téhož
Klienta. Překroči-li Klient stanovený limit počtu konverznich/směnných operací, je ČSOB oprávněna zablokovat
Klientovi platební prostředek, kterým dával dispozice k provedení: konverzni/směnné operace.

38. Dispozice Klienta ke konverzni/směnné operaci musí obsahovat označení měny částky převodu (pokud není
měna označena, rozumí se Kč).

39 Informace o směnných kurzech (kurzovní listek) jsou zveřejněny v provozních prostorách všech poboček ČSOB
a rovněž jsou uveřejněny na www.csob.cz. U převodu s konverzí mezi účty jednoho Klienta předávaného ČSOB
prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví je Klientovi informace o směnném kurzu zpřístupněna
příslušnou službou elektronického bankovnictví. Stanovení směnného kurzu je uvedeno v bodu 37 víz. výše a
v bodech 11 a 18 části Nedokumentární platební styk

Tuzemský platební styk
1. Tuzemským platebním stykem se rozumí převody/inkasa peněžních prostředků v Kč na území České republiky.

2. ČSOB provádi převody/inkasa peněžních prostředků v Kč na území České republiky zejména formou:

a) jednorázových příkazů k převodu,
b) jednorázových příkazů k inkasu,
c) hromadných příkazů k převodu,
d) hromadných příkazů k inkasu,

e) trvalých příkazů k převodu,

f) na základě svolení k inkasu.

3. Povinné náležitosti příkazu k převodu/inkasu v tuzemském platebním styku:

a) číslo účtu plátce a národní směrový kód poskytovatele plátce (bankovní spojení plátce), tj. jedinečný
identifikátor plátce,

b) čislo účtu příjemce a národní směrový kód poskytovatele příjemce (bankovní spojení příjemce), tj. jedinečný
identifikátor příjemce,

c) částka převodu v Kč uvedená číselně včetně vyznačení desetinných míst (pokud není měna označena,
rozumí se Kč; Klient je povinen u převodu mezi účty v cizích měnách vedenými v ČSOB uvést měnu platby
vždy a vpřípadě převodu na korunový účet příjemce jiného tuzemského poskytovatele postupovat
v souladu s pokýny uvedenými na formuláří Příkaz k převodu a na www.csob.cz), celková částka převodu
v Kč na hraomadném příkazu se musí rovnat součtu jednotlivých částek,

d) ujednorázových, hromadných i trvalých příkazů k převodu/inkasu, které převyšují částku 300 000 Kč nebo
její ekvivalent v cizí měně, je Klient povinen uvést účel prováděné transakce. U jednorázových, hromadných
i trvalých příkazů k převodu/inkasu, podaných prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví, v částce
15 000 eur a výš, nebo její ekvivalent v Kč a cízí měně, je Klient povinen uvést účel prováděné transakce.
U hromadných platebních příkazů se povinnost sdělit účel plátby vztahuje na každou jednotlivou položku
příkazu,

e) podpis podle podpisového vzoru uvedeného ve Zmocnění, resp. na příslušném formuláři, a/nebo jiný
smluvně sjednaný nebo ČSOB stanovený způsob autorizace,

f) konstantní symbol, pokud to vyžaduje zvláštní právní předpis. Klient není oprávněn používat konstantní
symboly stanovené právními předpisy nebo ČSOB. Pokud Klient uvedl na platebním přiíkazu konstantní
symbol 5, 6, 7, 51, 1178, 2178 nebo 3178, je ČSOB oprávněna provést platební transakci bez uvedení
tohoto konstantního symbolu,

strana 9z 19

Československá obchodní banka, a s.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5; IČ: 00001350

zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B: XXXM), vložka 46

g) utrvalého příkazu k převodu Klient dále označí, zdá se jedná o zřízení, změnu nebo zrušení; při zřízení
příkazu označí interval platby, uvede datum první platby; při změně a zrušení příkazu identifikuje původní
příkaz,

h) utrvalého příkazu k převodu z účtu v Kč podepsaného vlastnoručním podpisem Klient dále označí jednu
z variant převodu, tj. převod pevné částky v Kč, převod pevné částky v cizí měně v rámci ČSOB, převod
všech prostředků nad uvedenou částku v Kč, převod všech prostředků v Kč. Z cizoměnového účtu Ize
převěst pouze pevnou částku. Pokud Klient neuvede žádnou variantu převodu, předpokládá se, že se jedná
o převod pevné částky.

4. Nepovinné náležitosti příkazu k převodu/inkasu v tuzemském platebním styku:

a) den splatnosti platebního příkazu,

b) variabilní symbol — maximálně desetimistný identifikační číselný údaj bez pomlček a lomitek,

c) specifický symbol — maximálně desetimistný identifikační číselný údaj bez pomlček a lomítek,

d) daátum vystavení u platebního příkazu podepsaného vlastnoručním podpisem (pokud není uvedeno, platí
datum doručení platebního příkazu do ČSOB),

e) zpráva pro plátce/příjemce,

f utrvalého příkazu k převodu může být uvedeno datum poslední platby

5. Podminky zřízení, změny a zrušení trvalých příkazů k převodu jsou uvedeny na formulářích ČSOB a na

www.csob.cz.

6. Na základě příkazu k převodu k tíží účtu Klientá v Kč nebo v cizí měně je ve prospěch účtu příjemce u jiného

7. Prioriti

9. Příkaz k inkasu může Klient (příjemce inkasa) použ

tuzemského poskytovatele převedena vždy částka v Kč; účet příjemce u jiného tuzemského poskytovatele by
proto měl být veden výhradně v Kč

převod ve prospěch účtu příjemce v Kč u jihého poskytovatele může Klient provést v měně Kč a pouze
účtu v Kč, V tom případě je povinen na platebním příkazu podepšsaném vlastnoručním podpisem uvést

vinstrukcích pro ČSOB „PRIORITNÍ PLATBA“,
8. Hromadný příkaz k převodu lze použít pouze k převodu částky v Kč k tíži účtu Klienta v Kč a ve prospěch účtu

Klienta v Kč u ČSOB nebo ve prospěch účtu příjemce v Kč u jiného tuzemského poskytovatele

v případě, kdy si tento způsob placení dohodl s plátcem a

oba účty jsou vedeny v Kč.

0. Inkasní platební transakce z účtu plátce (např. telekomunikační poplatky) je provedena, pokud Majitel účtu udě
svolení kinkasním platebním transakcím ze švého účtu ve prospěch účtu příjemce, a to na formulářích
odsouhlasených ČSOB nebo prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví nebo v některých případech i
telefonicky prostřednictvím vybraných třetích osob, pokud to ČSOB umožní.

1. Povinné náležitosti svolení k inkasu v tuzemském platebním styku:

a) číslo účtu plátce a národní směrový kód 0300 poskytovatele plátce (bankovní spojení plátce), tj. jedinečný
identifikátor plátce,

b) čislo účtu příjemce a národní směrový kód poskytovatele příjemce (bankovní spojení příjemce), tj. jedinečný
identifikátor příjemce,

c) referenční číslo u svolení ve prospěch účtu O2 Czech Republic a.s. — za pevně sitě,

d) limit, tj. součet/suma Klientem očekávaných částek v Kč pro zvolené období (ČSOB je oprávněna omezit
maximální výši limitu),

e) označení období, ke kterému se limit vztahuje (při zavedení svolení k inkasu prostřednictvím ČSOB Mobil
24 operátora Vodafone nelze období zvolit, limit zadaný Klientem platí vždy pro období měsíc),

f) podpis podle podpisového vzoru uvedeného ve Zmocnění, resp. na příslušném formuláři, a/nebo jiný
smluvně sjednaný nebo ČSOB stanovený způsob autorizace.

Klient je oprávněn požadovat vrácení částky autorizované plátební transakce provedené na základě příkazu
k inkasu do 8 týdnů ode dne, kdy byly peněžní prostředky odepsány z jeho účtu, pokud v okamžiku autorizace
nebyla stanovena přesná částka plátební transakce a zároveň částka platební transakce převyšuje Klientem
stanovený limit, tj. součet / sumu Klientem očekávaných částek v Kč pro zvolené období,

. Klient je povinen poskytnout ČSOB informace a doklady nasvědčující skutečnosti, že byly splněny podmínky pro
vrácení inkasované částky platební transakce, a to současně se žádostí o vrácení inkasované částky
autorizované platební transakce provedené z podnětu příjemce na základě příkazu k inkasu.

4. ČSOB vrátí Klientovi inkasovanou částku platební transakce v případě oprávněné žádosti do 10 pracovních dnů
od obdržení žádosti Klienta dodané společně s příslušnými doklady. ČSOB odmítne žádost o vrácení inkasované
částky a sděli plátci důvody odmítnutí v případě neoprávněné žádosti.

5. Jestliže banka nebo spořítelní a úvěrní družstvo na území České republiky nezúčtovaly částku platební transakce
vKč nebo nepoužily bankovní spojení v souladu s příkazem Klienta, a způsobily tím nesprávné provedení
platební transakce, je banka, která vede účet neoprávněného příjemce, povinna na podnět banky nebo

strana 10 z 19

Československá obchodní banka, a. s.
Radlická 333/150. 150 57 Praha 5; IČ: 00001350
zápšaná v občhodním rejstříku vedeném Měóstským soudem v Praze, oddil B: XXXWI, dožka 46

spořitelního a úvěrního družstva, které nesprávné zúčtování způsobily, odepsat z tohoto účtu nesprávně
zúčtovanou částku a vydat ji bance nebo spořitelnímu a úvěrnímu družstvu, které nesprávné provedení platební
transakce způsobily, k nápravě nesprávně provedené platební transakce v souladu se ZOPS. A dále je banka

7. ČSOB je oprávněna neprovést platební příkaz k převodu do země, která je uvédena na seznamu zemí
podezřelých z podpory terorismu, nebo prostřednictvím poskytovatele a jeho složek i mimo tato území v připadě,
že registrace mateřského poskytovatele je v zemi uvedené na seznamu zemí podporujících terorismus

oprávněna uvést účet neoprávněného příjemce do stavu, v němž by byl, kdyby k nesprávnému provedení
platební transakce nedošlo. Podnět lze dát do tří měsíců ode dne vzniku chyby, v jejímž důsledku došlo
k nesprávnému provedení platební transakce.

8. ČSOB je oprávněna neprovést platební příkaz k převodu ve prospěch příjemce, který je uveden na seznamu
sankcionovaných subjektů.

9. ČSOB je oprávněna neprovést platební příkaz v rámci Nedokumentárního platebního styku, pokud na platebním

16. Lhůty pro provádění tuzemského platebního styku jsou uvedeny v „Oznámení o lhůtách pro provádění platebního příkazu nebude uvedeno číslo účtu příjemce (ij. pokud bude požadována výplata hotovosti příjemei), neboť

sl Klient/plátce se vystavuje potenciálnímu riziku odmítnutí provedení převodu ze strany poskytovatele příjemce či
Nedokumentární platební styk vrácení převodu po srážce příslušných nákladů z původní částky převodu ze strany poskytovatele příjemce.

+ 1. Nedokumentárním platebním stykem se rozumí převody peněžních prostředků do zahraničí a v cizi měně do 10, ČSOB je oprávněna neprovést platební příkaz k převodu v měně, která není uvedena v platném kurzovním listku

tuzemska a převody peněžních prostředků ze zahraničí a v cizi měně z tuzemska, ČSOB, nebo v měně, ve které nemá poskytovatel příjemce navázány korespondentské vztahy s ČSOB.

Převody do zahraničí a v cizí měně do tuzemska — obecné podminky 11. ČSOB používá k přepočtu částky převodu v měně převodu na měnu účtu Klienta/plátce zpravidla kurz deviza

2. ČSOB provádí převody peněžních prostředků do zahraničí a v cizí měně do tuzemska formou: prodej měny převodu dle kurzovního listku ČSOB platného v den/okamžik provedení převodu (ze strany ČSOB

i ý é m = se jedná o prodej měny převodu Klientovi). Pro konverzní platební transakce kdy měna převodu ani měna účtu

a) jednorázových příkazů k převodu do zahraničí a v cizi měně do tuzemska, není měnou CZK, se v případě převodu k tíži účtu stanovuje konverzní kurz jako podíl kurzu deviza nákup měny

b) trvalých příkazů k převodu do zahraničí a v cizí měně do tuzemska. účtu a deviza prodej měny částky převodu. Přesahuje-li částka převodu limit stanovený ČSOB (tj. 1,5 mil. Kč

. u ——- s = nebo protihodnotu v cizí měně), je přepočet proveden dle kurzu odvozeného od aktuálního kurzu na

3. Povinné náležitosti příkazu k převodu do zahraniči a v cizí měně do tuzemska: mezibankovním devizovém trhu. Přesahuje-li částka převodu částku 1000 EUR (případně protihodnotu v jiné

měně), může si Klient požádat o individuální kurz, a to buď v listinném nebo elektronickém platebním příkazu,
v příslušném poli, které je určeno pro další instrukce a informace Klienta pro banku, případně o sjednání
i a i .. i m- m———— , ští individuálního kurzu požádat pobočku. Pokud ČSOB klientovi individuální kurz odsouhlasi, převod bude proveden
« | u převodů do členských států EU/EHP je povinné uvedení čísla účtu příjemce ve formátu IBAN, který je v tomto kurzu a informaci o jeho výší Klient obdrží ve výpisu z účtu. V případě, že individuální kurz nebude
u těchto převodů jedinečným identifikátorem příjemce, Klientovi odsouhlasen, ČSOB postupuje podle standardních zásad pro přepočty.
c) přesný název a adresa poskytovatele příjemce, BIC kód (swiftová adresa) poskytovatele příjemce nebo
národní směrový kód poskytovatele příjemce,
« u převodů do členských států EUJEHP v měně EUR (dále jen SEPA platby) BIC kód není povinno
náležitosti |
d) částka převodu uvedená číselně včetně vyznačení desetinných míst,
e) označení měny převodu (ISO kód měny dle kurzovního lístku ČSOB),
ff účel převodu — informace pro příjemce je povinný údaj. ČSOB doporučuje uvést účel převodu v jazyce
používaném standardně v bankovní praxi tj. v angličtině. V případě, že účel převodu nebude vyplněn

a) číslo účtu a přesný název a adresa plátce, tj. jedinečný identifikátor plátce,
b) číslo účtu a přesný název a adresa příjemce, tj. jedinečný identifikátor příjemce,

ČSOB neodpovídá za lhůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce jinými poskytovatel ČSOB dále
neodpovídá za dodatečné výlohy a náklady jiných poskytovatelů a je oprávněna zúčtovat je k tíži účtu plátce.

Platební příkaz v rámci Nedokumentárního platebního styku čekající na zpracování, (tj. před splatnosti) může
Klient odvolat ve lhůtě pro odvolání (tj. zrušení/změnu) platebního příkazu v provozní době kterékoliv pobočky
ČSOB formou písemné žádosti, s identifikaci původně podaného platebního příkazu. Lhůty pro odvolání (tj.
zrušení/změnu) tohoto platebního příkazu jsou uvedeny dokumentu Oznámení o lhůtách pro provádění
platebního styku.

vangličtině a nebude pro příjemce/zprostředkující banku nebo poskytovatele příjemce srozumitelný, 14. Platební příkaz v rámci Nedakumentárního platebního styku, který ČSOB zpracovává, nebo zpracovala (tj, v den
nezodpovídá ČSOB za nezpracování tohoto převodu zprostředkujícími bankami a poskytovatelem příjemce splatnosti, nebo následující dny), již nelze odvolat, ČSOB ve většině takových případů již nemá možnost
ani za případné dodatečné výlohy těchto bank. příslušnou transakci zrušit. ČSOB se může, na základě písemné žádosti Klienta předané v provozní době
g) kód úhrady poplatků: OUR, SHA nebo BEN (viz vysvětlení pojmů), kterékoliv pobočky s uvedením identifikace původně podaného platebního příkazu a důvodem pro vrácení platby,
« u převodů do členských států EU/EHP v měnách členských států EU/EHP je povinné uvedení kódu pouze pokusit o zajištění vrácení takové platby, avšak její úspěšné vrácení garantovat nemůže,
úhrady poplatků SHA, Převody do členských států EU/EHP v měnách členských států EU/EHP
* u převodů do států mimo členské státy EU/EHP nebo u převodů v měnách států mimo EU/EHP ČSOB 15.U převodů do členských států EU/EHP v měnách členských států EU/EHP je povinné uvedení jedinečného
nemůže zaručit, že kód úhrady poplatků OUR bude zprostředkující bankou nebo bankou příjemce identifikátoru příjemce, tj. čísla účtu příjemce ve formátu IBAN, jedinečného identifikátoru poskytovatele příjemce,
dodržen, Pokud zprostředkující banka nerespektuje zadaný kód úhrady poplatků, může dojít ke snížení tj. BIC kódu poskytovatele příjemce a kódu úhrady poplatků SHA. Pro SEPA platby BIC kód není povinnou
částky převodu o inkasovaný poplatek zprostředkující banky, náležitosti.
h) | podpis podle podpisového vzoru uvedeného ve Zmocnění, resp. na příslušném formuláři, popř. jiný smluvně 16. ČSOB je oprávněna u převodů do členských států EU/EHP v měnách členských států EU/EHP:

sjednaný nebo ČSOB stanovený způsob autorizace.

a) změnit ntém uvedený kód úhrady poplatků OUR nebo BEN na povinný kód úhrady poplatku SHA.

4. U trvalých příkazů k převodu do zahraničí a v cizí měně do tuzemska je dále povinnou náležitostí platebního b) změnit Klientem uvedený BIC kód poskytovatele příjemce na BIC dle kódu banky obsaženého v IBANU

příkazu podepsaného vlastnoručním podpisem: 47. ČSOB je oprávněna u převodů do členských států EU/EHP v měnách členských států EU/EHP odmítnout
provedení platebního příkazu v případě neuvedení čísla účtu příjemce ve formátu IBAN (včetně uvedení
neplatného či nekorektního formátu IBAN), nebo v případě neuvedení BIC kódu poskytovatele příjemce (včetně
c) den splatnosti poslední platební transakce (pokud nejde o trvalý příkaz platný do odvolání). uvedení neplatného či nekorektního BIC kódu). Pro SEPA platby BIC kód není povinnou náležitostí.

Trvalý příkaz k převodu do zahraničí a voizi měně do tuzemska nelze zadat prostřednictvím služeb 18. Zprostředkující poskytovatelé v členských státech EU/EHP jsou oprávnění u převodů do členských států EU/EHP
elektronického bankovnictví v měnách členských států EU/EHP odmítnout nebo vrátit převod poskytovateli plátce nebo požadovat dodatečné
5. Nepovinné náležitosti příkazu k převodu do zahraničí a v cizi měně do tuzemska: poplatky od plátce v případě neuvedení čísla účtu příjemce ve formátu IBAN (včetně uvedení neplatného či
nekorektního formátu IBAN) nebo v případě neuvedení BIC kódu poskytovatele příjemce (včetně uvědení
a) den splatnosti platebního příkazu, neplatného či nekorektního BIC kódu, nebo v případě neuvedení kódu úhrady poplatku SHA. Pro SEPA platby
b) reference plátce — identifikace převodu pro plátce (zobrazí se ve výpisu z účtu Klienta), BIC kód není povinnou náležitostí.
c) další instrukce plátce,
d) kontaktní osoba plátce (jméno a telefon/e-mail/fax zodpovědné osoby),

a) frekvence provedení platebního příkazu,
b) den splatnosti první platební transakce,

Převody ze zahraničí a v cizí měně z tuzemska — obecné podmínky

e) datum vystavení u platebního příkazu podepsaného vlastnoručním podpisem (pokud není uvedeno, platí 19. ČSOB provádí převody ze zahrat a vcizí měně z tuzemska na základě platebního příkazu poskytovatele
datum doručení tohoto platebního příkazu do ČSOB). plátce, který musí uvádět jedinečný identifikátor příjemce, tj. buď číslo účtu příjemce v plalném formátu IBAN,
6. ČSOB je oprávněna u převodů do zahraničí a v cizí měně do tuzemska určit způsob provedení převodu a použít a/nebo standardní číslo účtu příjemce a název účtu příjemce, ČSOB připíše částku převodu na účet příjemce dle
korespondeniské vztahy podle vlastního výběru a uvážení. uvedeného čísla účtu příjemce (bez kontroly souladu čísla účtu příjemce a názvu účtu příjemce).
strana 112 19 strana 12 z 19
Československá obchodní banka, a. s. Československá obchodní banka, a, 5.

Radlická 333/150, 150 57 Praha 5; IČ: 00001350 Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČ: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Práze, oddíl B XXXV, Vložka 46 zápsaná v im rejstříku vedeném Městský dem v Praze, oddil B XXXV. vložka 45

20. ČSOB používá k přepočtu částky převodu v měně převodu na měnu účtu Klienta/příjemce zpravidla kurz deviza
nákup měny převodu dle kurzovního lístku ČSOB platného v denfokamžik provedení převodu (ze strany ČSOB
se jedná o nákup měny převodu od Klienta). Pro konverzní platební transakce kdy měna převodu ani měna účtu
není měnou CZK, se v případě převodu ve prospěch účtu stanovuje konverzní kurz jako podíl kurzu deviza nákup
měny částky převodu a deviza prodej měny účtu. Přesahuje-li částka převodu limit stanovený ČSOB (tj. 1,5 mil,
Kč nebo protihodnotu v cizí měně), je přepočet proveden dle kurzu odvozeného od aktuálního kurzu na
mezibankovním devizovém trhu.

„ČSOB je oprávněna neprovést platební příkaz poskytovatele plátce ze země, která je uvedena na seznamu zemí
podezřelých z podpory terorismu, nebo prostřednictvím poskytovatele a jeho složek i mimo tato území v případě,
že registrace mateřského poskytovatele je v zemi uvedené na seznamu zemí podporujících terorismus,

22. ČSOB je oprávněna neprovést platební příkaz poskytovatele plátce, který obsahuje název plátce uvedeného na
seznamu sankcionovaných subjektů.

23, ČSOB je oprávněna u převodů ze zahraničí a v cizi měně z tuzemska odmítnout nebo vrátit platební transakci
poskytovateli plátce v případě neuvedení dostatečné identifikace plátce, tj. bez uvedení čísla účtu plátce (popř.
jiného identifikátoru plátce) a názvu a adresy plátce.

24. ČSOB je oprávněna u převodů v měnách států mimo EU/EHP přípsat částku převodu ve prospěch účtu
Klienta/příjemce nejpozději následující pracovní den, kdy byla částka převodu připsána na účet ČSOB a kdy
ČSOB obdržela od poskytovatele plátce podklady nutné k poskytnutí částky převodu příjemci.

25. ČSOB je oprávněna odepsat částku převodu ze zahraničí a v cizí měně z tuzemska z účtu Klienta/příjemce
v případě, že částka převodu nebyla připsána na účet ČSOB vedený u korespondentské banky. ČSOB je rovněž
oprávněna odepsat částku převodu ze zahraničí a v cizi měně z tuzemska z účtu neoprávněného příjemce
v případě, že k připsání na účet neoprávněného příjemce došlo v důsledku nesprávného provedení platební
transakce ze strany ČSOB

Převody z členských států EWEHP v měnách členských států EU/EHP

26. ČSOB připíše částku převodu v měnách členských států EU/EHP ve prospěch účtu Klienta/příjemce tentýž den,

kdy byla částka převodu připsána na účet ČSOB a kdy obdržela od poskytovatele plátce podklady nutné
k poskytnutí částky převodu příjemci.

27. ČSOB je oprávněna u převodů z členských států EU/EHP odmítnout nebo vrátit platební transakci poskytovateli
plátce v případě neuvedení dostatečné identifikace plátce, tj. bez uvedení čísla účtu plátce ve formátu IBAN
(popř. jiného identifikátoru plátce) a názvu a adresy plátce.

28. ČSOB je oprávněna u převodů z členských států EU/EHP v měnách členských států EU/EHP odmítnout nebo
vrátit převod poskytovateli plátce v případě neuvedení jedinečného identifikátoru příjemce, tj. čísla účtu příjemce
ve formátu IBAN, neuvedení jedinečného identifikátoru poskytovatele příjemce tj. BIC kódu poskytovatele
příjemce a neuvedení kódu úhrady paplatku SHA.

29. Lhůty pro provádění nedokumentárního platebního styku jsou uvedeny v „Oznámení o lhůtách pro provádění
platebního styku“

Převody v čínské měně („CNY“)
30, ČSOB používá offshore variantu čínské měny (měna používaná mimo kontinentální Čínu); pro konverze je
používán kurz ofishore varianty.

31.V případě vyžádání je Klient povinen dodat ČSOB obchodní dokumentaci (např. obchodní smlouvu, dopravní
dokumenty) k platební transakci v čínské měně nebo da Číny. Tuto dokumentaci je povinen ČSOB dodat bez
zbytečného odkladu.

32. V případě platby do Číny je Klient povinen do pole „účel převodu“ uvést informací, zda jde o platbu za zboží, či
za služby.

33. Účty vedené v čínské měně jsou určeny pouze pro bezhotovostní platební styk.

34. Klient může požádat o provedení převodu v měně, kterou ČSOB nemá uvedenu v kurzavním lístku, pouze po
předchozí dohodě s ČSOB

HOTOVOSTNÍ PLATEBNÍ STYK

Obecné podmínky

1. ČSOB přijímá vklady hotovostí a umožňuje výběry hotovostí v Kč a ve vybraných cizich měnách uvedených v
kurzovním lístku ČSOB — ve valutové části. Vklady minci cizích měn jsou omezeny jen na určité měny a hadnaty

2. Bankovky v měnách neuvedených v kurzovním lístku ČSOB — ve valutové části ČSOB nenakupuje. Mirně
poškozené bankovky cizích měn ČSOB přijímá pouze při vkladu na účet Majitelem či Disponentem za poplatek
uvedený v sazebníku poplatků ČSOB. Míru poškození bankovek cizích měn posuzuje pracovník ČSOB.
Poškozené bankovky a mince Kč ČSOB vymění v souladu s právními předpisy.

strana 13z 19

Československá obchodní banka, a. 5.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5; IČ: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddil B. XXXVI, vlažka 46

3. Lhůty pro hotovostní platební transakce, včetně vkladu hotovosti prostřednictvím vkladového bankomatu, vkladu
prostřednictvím dokladu Wklad (kód 90 a 95) nebo dokladu Složenka (kód 040) na České poště, s. p., jsou
uvedeny v „Oznámení o lhůtách pro provádění platebního styku“.

4. Při vkladu/výběru hotovosti na účet / z účtu Klienta mimo pracovní dny připišeodepiše ČSOB hotovost na účet /
z účtu Klienta nejbližší následující pracovní den.

5. ČSOB umožňuje Klientům, kteří o to mají zájem, provádět vklady hotovosti u přepážek v Československej
obchodnej banke, a. s., ve Slovenské republice,

6. ČSOB je oprávněna stanovit omezení pro vklad hotovosti provedený třetí osobou ve vybraných cizích měnách,
nákup a prodej cizích měn a vklad mincí cizích měn. ČSOB může rovněž stanovit limit pra okamžitý výběr
hotovosti nebo pro prodej peněžních prostředků. ČSOB je oprávněna ve svých vybraných pobočkách omezit
hotovostní platební transakce, jejich výši a rozsah, případně hotovostní platební transakce zcela vyloučit. Rozsah
poskytovaných hotovostních služeb je zveřejněn v provozních prostorách poboček ČSOB a na www.csob.cz

7. ČSOB je oprávněna vyžadovat od Klienta průkaz totožnosti u každé hotovostní platební transakce provedené u
přepážky pobočky

8. Klient je informován a provedení hotovostní platební transakce na pokladní potvrzence, potvrzence z bankomatu
a formou výpisu z účtu.

9. Po obdržení pokladní potyrzenky o provedení hotovostní platební transakce je Klient povinen provést kontrolu
správnosti provedení platební transakce a případně před podpisem pokladní potvrzenky nebo dokladu pro výplatu
hotovosti požádat o opravu. Správnost provedení platební transakce stvrzuje Klient svým podpisem. Po odchodu
Klienta od přepážky již není možné požadovat storno této hotovostní platební transakce,

Vklady

10. ČSOB přijímá vklady hotovostí ve vybraných pobočkách ČSOB, jejichž seznam je uvedený na www.csob.cz
v sekci Pobočky. Vklady hotovostí jsou rovněž přijímány prostřednictvím vkladových bankomatů a u přepážek
České pošty, s. p., prostřednictvím dokladu Vklad (kód 90 nebo 95) a prostřednictvím dokladu Složenka (kód
040). Pobočky České pošty, s. p., mohou upřesnit podmínky pro přijímání hotovostních vkladů.

11. Při vkladu hotovosti nad 50 000 Kč nebo jeho ekvivalentu v cizí měně nebo vkladu nad 50 ks mincí je ČSOB
oprávněna požadovat vyplněnou výčetku bankovek a mincí. Rovněž při výměně hotovosti, která je prováděna
pouze v české měně, může ČSOB požadovat vyplnění výčetky.

12. Pokud je v rámci hotovostní platební transakce u přepážky zadržena bankovka nebo mince nestandardně
poškozená nebo podezřelá z pozměnění či padělání, je Klientovi vydáno potvrzení o jejim zadržení ve smyslu
platných právních předpisů ČR. Pokud je hotovostní platební transakce prováděna prostřednictvím vkladového
bankomatu a budou-li některé bankovky předběžně vyhodnoceny bankomatem jako poškozené nebo podezřelé
z pozměnění či padělání, bude jejich hodnota připsána na účet, v jehož prospěch byl vklad proveden, v plné výši.
Při následném vyhodnocení bankovek jako nestandardně poškozených, pozměněných či padělaných, je ČSOB
povinna ve smyslu zákona č. 136/2011 Sb. takové bankovky zadržet a informovat ČNB o vkladateli. Zároveň
ČSOB zašle toto potvrzení o zadržení Klientovi. V takovém případě bude hodnota těchto zadržených bankovek
odepsána z účtu Klienta (držitele karty), a to nejpozději ve Ihůtě 30 dnů od provedení vkladu prostřednictvím
vkladového bankomatu. K tomu účelu je Klient povinen udržovat na svém účtu dostatek použitelných peněžních
prostředků.

13. ČSOB přijímá ve vybraných pobočkách hotovost rovněž prostřednictvím zajištěných obalů a obalů nočního
trezaru za předem smluvně sjednaných podmínek.

Výběry
14. Majitel účtu, popř. Disponenti, kteří jsou uvedení v dokumentu Zmocnění k nakládání s peněžními prostředky na

účtech / se zaknihovanými cennými papíry na majetkových účtech, mohou vybírat hotovost ve vybraných
pobočkách ČSOB, jejichž seznam je uvedený na www.csob.cz v sekci Pobočky.

15. Klient vybírá hotovost z účtu na základě předložení průkazu totožnosti a příslušného pokladního dokladu
stanoveného ČSOB (pokud ho ČSOB vyžaduje) nebo prostřednictvím platební karty. Pokladní doklad musí být
Majitelem účtu, popř. Disponentem podepsán v souladu s platným podpisovým vzorem. Výběr hotovosti třetí
osobou nebo Disponenty, kteří nemají samostatné dispoziční právo k účtu, pokud se nedostaví do pobočky
společně a nebudou přítomní provedení výplaty, ČSOB umožní pouze na základě předloženého soukromého
šeku příp. faxového příkazu, vystaveného Majitelem účtu na řad fyzické osoby — příjemce hotovosti. Příjem
peněžních prostředků Klient vždy potvrdí svým podpisem na ČSOB stanoveném pokladním dokladu.

16. Pokud výběr hotovosti převyšuje limit stanovený ČSOB, je ČSOB oprávněna požadovat ohlášení této skutečnosti
ve stanovené lhůtě. Oprávnění požadovat předem ohlášení výběru nadlimitní hotovostní platební transakce platí
ipro součet jednotlivých hotovostních platebních transakcí uskutečněných z účtů jednoho Klienta během jednoho
pracovního dne. ity částek pro hotovostní výběry, lhůty a pravidla ohlášení jsou zveřejněny v provozních
prostorách paboček ČSOB. Marným uplynutím dne určeného k výběru hotovosti z účtu zaniká povinnost ČSOB
mit objednanou hotovost pro Klienta k dispozici. ČSOB je oprávněna vybírat poplatek za ohlášený a nevyplacený
výběr hotovosti podle platného sazebníku poplatků ČSOB,

strána 14 z 19

Československá obchodní banka, a. s.
Radlická 333/150, 150 57 Prana 5; IČ: 00001380
zápšáná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Prazo, oddil B. XXXM, vložka 46

7. ČSOB je oprávněna odmítnout žádost o výplatu nadlimitní hotovostní platební transakce, pokud je po jejím
ohlášení zjištěno, že na účtu Klienta, k jehož tíži má být požadovaná hotovostní platební transakce provedena,
není dostatek použitelných peněžních prostředků.

B. Při výplatách částek se stanovením počtu bankovek a minci konkrétních hodnot je ČSOB oprávněna požadovat
předložení výčetky bankovek a mincí tři dny před požadovanou výplatou.

9.Při výběru hotovosti z účtu Klienta vedeného v cizí měně ČSOB není povinna dodržet požadovanou skladbu
vyplácené hotovosti. ČSOB rovněž u cizí měny neprovádí výměnu jedné nominální hodnoty za druhou

0. Ve výjimečném případě lze provést výběr hotovosti i na základě zvláštní plné moci za podmínek uvedených v
části I. „Zřizování, vedení a zrušení účtu“.

„Klient je povinen si okamžitě přepočítat vyplácenou hotovost. Na uplatněné reklamace pa převzetí hotovosti
Klientém a jeho odstoupení od přepážky nebude brán zřetel.

V. VÝPISY, REKLAMACE, BLOKACE

© provedení platebních transakcí na účtu je Majitel účtu informován prostřednictvím výpisu z účtu. Výpisy z účtu
jsou Majiteli účtu zpřistupňovány způsobem a v intervalech sjednaných ve smlouvě o účtu. ČSOB standardně
zpřístupňuje výpisy z účtu poštou nebo elektronicky prostřednictvím služby elektronického bankovnictví.

Výpis z účtu je vyhotovován v souladu s periodicitou a způsobem sjednaným ve smlouvě, pokud v tomto období
nedošlo k žádné platební transakci, není výpis vyhotoven. Ve smlouvě ize sjednat způsob vyhotovování a zasílá
výpisů z účtu elektronicky pouze v případě, že Majitel účtu uzavřel, přip. uzavře S ČSOB smlouvu o příslušné
službě elektronického bankovnictví a Majitel účtu / oprávněná osoba, jimž mají být elektronické výpisy z účtu
zasílány, mají nebo budou mít zřízen přístup do příslušné služby elektronického bankovnictví, a to nejpozději k
datu vyhotovování a zaslání elektronického výpisu. Způsob a frekvence vyhotovování výpisů mohou být změněny
na základě žádosti Majitele účtu. ČSOB potvrdí Majiteli účtu provedenou změnu korespondenčně, zasláním
zprávy do záložky Dokumenty, nebo prostřednictvím vybraných služeb elektronického bankovnictví. Majitel účtu
je povinen na výpisu z účtu neprodleně zkontrolovat návaznost zúčtování, správnost stavu peněžních prostředků
na účtu a správnost provedení platebních transakcí. Pokud Majitel účtu zjistí nesrovnalosti v zúčtování, popř.
nezúčtování proveditelných platebních příkazů, je povinen oznámit závady a uplatnit požadavky na jejich
odstranění bez zbytečného odkladu poté, kdy se dozvěděl o vzniku závady, nejpozději ve lhůtě, vyplývají
z příslušných právních předpisů.

V případě, že je sjednán způsob zpřístupňování výpisů z účtu „písemně poštou“ a Majitel účtu neoznámi ČSOB
změnu adresy, na kterou mu jsou výpisy z účtu zasilány, je ČSOB oprávněna na základě opakovaného vrácení
zásilky Českou poštou, s. p., pozastavit zasílání výpisů z účtu.

Po skončení kalendářního roku ČSOB informuje Majitele účtu o zůstatku peněžních prostředků na účtu, a to na
výpisu z účtu za měsíc prosinec. Jestliže je mezi ČSOB a Majitelem účtu sjednáno zpřístupňování výpisů z účtu
pouze elektronickou formou, je tato informace Klientovi dostupná pouze v elektronické formě, prostřednictvím
příslušné služby elektronického bankovnictví, kterou Klient využívá. V případě, kdy je sjednáno osobní
vyzvedávání výpisů z účtu v pobočce ČSOB, je ČSOB oprávněna zaslat Majiteli účtu po skončení kalendá
roku písemnou informaci o zůstatku peněžních prostředků na účtu na adresu uvedenou v příslušné smlouvě. Po
uplynutí 3 měsíců po skončení kalendářního roku je ČSOB oprávněna nevyzvednuté výpisy za uplynulý
kalendářní rok skartovat. ČSOB je oprávněna v průběhu trvání smluvního vztahu změnit osobní vyzvedávání
výpisů z účtu v pobočce ČSOB na standardní zpřístupňování výpisu z účtu poštou nebo elektronicky
prostřednictvím služby elektronického bankovnictví.

ČSOB přijímá a vyřizuje reklamace a stižnosti Klientů v souladu s Reklamačním řádem ČSOB, který je
zpřístupněn v pobočkách ČSOB a na www.csob.cz.

ČSOB je povinna zablokovat peněžní prostředky na účtu Majitele účtu na základě rozhodnutí soudu nebo jiného
příslušného orgánu a realizovat exekuci ení v souladu s právními předpisy. Je-li zůstatek účtu
vyšší než výše pohledávky (peněžních prostředků) postižené exekucí či jiným zákonným řizením, je ČSOB
oprávněna převést peněžní prostředky ve výši odpovídající pohledávce (peněžním prostředkům) postižené
exekucí či jiným zákonným řízením na zvláštní účet, kde jsou blokovány. Úročení peněžních prostředků
převedených na zvláštní účet zůstává beze změny. Nakládání s peněžními prostředky na účtu Majitele ve výši
přesahující blokovanou částku není omezeno. Je-li vedena exekuce na pohledávku z vkladového účtu, stane se
vklad, popř. část vkladu, ve výši odpovídající pohledávce postižené exekucí splatný dnem doručení vyrozumění
o právní moci příslušného exekučního rozhodnutí do ČSOB. Poplatky za služby, poskytnuté k účtu v průběhu
provádění exekučního nebo jiného zákonného řízení, včetně poplatku za správu účtu při exekuci, jsou zaúčtovány
až po skončení provádění řízení a při souběhu vícero řízení po skončení provádění posledního z nich

u. VZÁJEMNÁ KOMUNIKACE

Komunikace mezi ČSOB a Klienty se uskutečňuje v českém jazyce, není-li dohodnuto jinak, a to následujícími
způsoby;

a) osobně návštěvou pobočky ČSOB,
b) telefonicky,

c). korespondenčně (v listinné podobě),
d) elektronicky,

e) prostřednictvím Klientského centra.

h služeb zasilá ČSOB

Písemnosti doručované poskytovatelem poštow
fyzickým osobám
a) na zasílací adresu, kterou ji Klient sděl
b) na adresu trvalého pobytu, nesdě: ient zasílací adresu; na adresu trvalého pobytu je ČSOB oprávněna
zasilat písemnosti vždy, pokud to vzhledem k okolnostem považuje za nutné,
©). popř, na jinou dohodnutou adresu; dohodnutou adresou nemůže být adresa pobočky ČSOB a P. 0. BOX,
d) jestliže Klient sdělí ČSOB adresu bydliště, je ČSOB oprávněna zasílat písemnosti i na adresu bydliště,
fyzickým osobám — podnikatelům
a) nazasílací adresu, kterou ji Klient sdě
b) na adresu sídla uvedenou v příslušné smlouvě,
c) popř. na jinou dohodnutou adresu; dohodnutou adresou nemůže být adresa pobačky ČSOB a P. O, BOX;
právnickým osobám
a) na zasílací adresu, kterou jí Klient sdělil,
b) na adresu sidla, uvedenou v příslušné smlouvě, popř. na jinou dohodnutou adresu; dohodnutou adresou
nemůže být adresa pobočky ČSOB a P, O. BOX.

Dokument doručovaný poskytovatelem poštovních služeb se považuje za doručenou 3, pracovní den po odeslání
v rámci ČR a 15. pracovní den po odeslání do ciziny.

Pokud bude dokument poskytovatelem poštovních služeb vrácen jako nedoručitelný, účinky doručení nastávají
v den, kdy bude zásilka vrácena ČSOB. Účinky doručení nastávají i v případě, jestliže převzetí dokumentu Klient
odmitne.

Dokumenty určené pro Klienta, které nejsou doručovány poskytovatelem poštovních služeb, jsou v ČSOB
oprávnění vyzvedávat Klient, resp. Majitel účtu, Disponent a jiné osoby, které Klient uvede ve zmocnění
podepsaném před pracovníkem ČSOB, nebo osoby, které se prokážou plnou mocí s úředně ověřeným podpisem
Klienta.

pobočky ČSOB.

Dokument Klienta jsou považován za doručený, jestliže byl doručen do kteréko

U dokumentů předkládaných v jiném než v českém a slovenském jazyce je ČSOB oprávněna požadovat po
Klientoví úřední překlad předložených dokumentů provedený na jeho náklady. ČSOB neodpovídá za opožděné
provedení služby nebo příkazu v důsledku nutnosti překladu dokumentu.

ného státu než ČR vyžaduje ČSOB od Klienta jejich vyšší ověření

U dokumentů vyhotovených na územ
příslušnými orgány

ČSOB je oprávněna dokumenty předkládané v nestandardních situacích (např. dokumenty vystavené
v zahraničí, plné moci, dokumenty týkající se úmrtí Majitele účtu, svěřenského nástupnictví, svěřenského fondu
aj.) posoudit v přiměřené lhůtě, zpravidla ve Inůtě 10 pracovních dnů. V případě složitějších případů a žádosti je
ČSOB oprávněna tuto lhůtu prodloužit. O pradloužení Ihůty Klienta informuje.

NÍ ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ

Orgánem dohledu nad činností ČSOB v oblasti poskytování platebních služeb je Česká národní banka, se sídlem
Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, www.cnb.cz.

Klient je oprávněn podat stižnost orgánu dohledu.

Klienti se mohou obracet ve sporných situacích, které vzniknou mézi ČSOB a Klienty při provádění platebních
transakcí, na Finančního arbitra ČR, se sídlem Leggerova 1581/69, 110 00 Praha 1, www.finarbitr.cz, Právo
Klientů obrátit se na soud tím není dotčeno.

ČSOB zachovává mlčenlivost o všech Důvěrných informacích po celou dobu trvání smluvního vztahu i po jeho
ukončení. ČSOB poskytuje Důvěrné informace pouze oprávněným osobám a institucím v souladu s právními
předpisy a v rámci smluvních ujednání s Klientem.

ČSOB je oprávněna poskytnout Důvěrné informace ostatním členům skupiny ČSOB. Důvěrné informace mohou
být členy skupiny ČSOB využívány, zejména za účelem obsluhy a péče o Klienta, včetně marketingu a nabídek
obchodu a služeb členů skupiny ČSOB i jejich obchodních partnerů, např. formou obchodního sdělení
prostřednictvím emailu,

strana 152 19

Československá obchodní banka, a. 5.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČ: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B XXXVI, vložka 45

strana 16z 19

Československá obchodní bank:
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5. IČ: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddil 8 XXXVI, vložka 46

6. ČSOB je oprávněna poskytovat o svých Klientéch, s jejich souhlasem, třetím subjektům, na jejich vyžádání,
bankovní informace. Bankovní informace slouží jako informační zdroj při navazavání nových obchodních
kontaktů, ke zprůhlednění obchadních vztahů a posílení důvěry mezi obchodními partnery

7. ČSOB zpracovává osobní údaje Klienta v souvislosti s jednáním o uzavření smlouvy a s plněním smlouvy, jejíž
smluvní stranou je Klient. Detailní informace související se zpracováním osobních údajů jsou uvedeny v
dokumentu „Informace o zpracování osobních údajů“ na www.csob.cz a v provozních prostorách poboček ČSOB.

8. ČSOB je oprávněna navrhnout změnu Podmínek. ČSOB seznamuje Klienta s návrhem změny Podmiínek v
provozních prostorách poboček ČSOB a na www.csob.cz nejpozději 1 měsíc před dnem, kdy má změna nabýt
účinnosti. O návrhu změn ve stejné lhůtě informuje ČSOB Klienta rovněž pisemnou formou zpravidla oznámením
ve výpisu z účtu, prostřednictvím služeb internetového bankovnictví, příp. e-mailem na adresu stanovenou
Klientem. Pokud Klient návrh na změnu neodmitl, platí, že návrh na změnu přijal. Jestliže Klient návrh na změnu
odmítne přede dnem, kdy má změna nabýt účinnosti, má právo vypovědět bezůplatně s okamžitou účinností
smlouvu, která jsou návrhem na změnu dotčena; stejný postup platí i pro případ změny sazebníku poplatků
ČSOB.

9, Podmínky nabývají účinnosti dnem 1.4.2016 a nahrazují Obchodní podmínky pro účty a platební styk účinné od
8.11.2015 Smluvní vztahy, jejichž součástí jsou tyto Podmínky, se řídí zákonem č. 284/2009 Sb.o platební
styku a zákonem č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, včetně jejich vzniku a práv a povinností vzniklých přede
dnem nabytí účinnosti tohoto zákona.

v VYSVĚTLENÍ POJMŮ

Klientem se rozumí fyzická nebo právnická osoba,

a) které ČSOB poskytuje své služby na smluvním základě,

b) která projevila vůli uzavřít s ČSOB smluvní vztah k poskytování bankovních služeb,

c) která je oprávněna k nakládání s peněžními prostředky na účtu osoby, která je s ČSOB ve smluvním vztahu nebo
která předává ČSOB v jakékoli formě dispozici s peněžními prostředky na účtu.

Majitelem účtu se rozumí fyzická nebo právnická osoba, se kterou ČSOB uzavřela smlouvu o účtu.

Disponentem se rozumí osoba, kterou Majitel účtu zmocní k nakládání s peněžními prostředky na účtu.

Tuzemcem se rozumí fyzická osoba s trvalým pobytem v tuzemsku nebo právnická osoba se sídlem v tuzemsku.

Cizozemcem se rozumí fyzická nebo právnická osoba, která nemá trvalý pobyt nebo sídlo v tuzemsku.

Trvalým pobytem se rozumí adresa uvědená v průkazu totožnosti

Zasílací adresou se rozumí adresa, kterou Klient ČSOB sdělil jako adresu, na kterou mu má být zasílána

korespondence

Bydlištěm se rozumí místo, kde se Klient zdržuje s úmyslem žít tam trvale (s výhradou změny okolnosti)

Důvěrné informace

Údaje a informace týkající se Klienta, které ČSOB získala v souvislosti s poskytováním služeb, na něž se vztahuje

povinnost mlčenlivosti, např. v rámci bankovního tajemství. Jedná se např. o údaje pro účely identifikace Klienta,

transakční údaje, tj, údaje pro potřebu provedení služeb, údaje o bonitě a důvěryhodnosti a finanční ukazatele,

Záložkou Dokumenty se mysli jednostranný komunikační nástroj mezi bankou a Klientem, kdy tato záložka je

dostupná na internetové adrese po přihlášení do služby ČSOB InternetBanking 24. Do záložky Dokumenty je

Klientovi po dobu trvání smluvního vztahu mezi ČSOB a Klientem doručována elektronická smluvní dokumentace a

další zprávy zasilané ze strany ČSOB, V případě ukončení smluvního vztahu mazi ČSOB a K jentem je Klientovi tato

dokumentace ze záložky Dokumenty ke dni ukončení smluvního vztahu odstraněna. Klient je povinen si před dnem

ukončení smluvního vztahu tuto dokumentaci uložit do jiného úložiště.

Vlastnoručním podpisem se rozumi podpis na dokumentu učiněný vlastní rukou Klienta na příslušné listině nebo

na elektronickém tabletu či signpadu (tzv. biometrický podpis)

Biometrickým podpisem se rozumí vlastnoruční podpis učiněný na elektronickém tabletu nebo signpadu.

Zachycuje dynamiku podpisu a jeho charakteristické rysy, které do něj promítne podepisujicí osoba

Platební transakcí se rozumí vložení peněžních prostředků na účet, výběr peněžních prostředků z účtu nebo převod

peněžních prostředků.

Platebním účtem se rozumí účet vedený v Kč a ve vybraných cizích měnách, který slouží k provádění platebních

transakcí (dříve v ČSOB též běžný účet)

Vkladovým účtem se rozumí účet vedený v Kč a ve vybraných měnách, který není určen k provádění platebních

transakcí (v ČSOB se jedná o vkladové účty s termínovanými vklady).

Peněžními prostředky se rozumí bankovky, mince, bezhotovostní peněžní prostředky a elektronické penize.

Platební službou se rozumí v rámci hotovostního platebního styku vklad peněžních prostředků na účet a výběr

peněžních prostředků z účtu

strana 17219

Československá obchodní hanka, a. s.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČ: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddji B XXXVI, vložka 46

Platební službou se rozumí v rámci bezhotovostního platebního styku převod peněžních prostředků z podnětu
plátce (dále jen „převod“) a převod peněžních prostředků z podnětu příjemce na základě souhlasu, který plátce udě
příjemci, poskytovateli příjemce nebo svému poskytovateli (dále jen „inkaso“), popř. převod peněžních prostředků,
k němuž byl dán podnět platebním prostředkem,

Platebním prostředkem se rozumí služby elektronického bankovnictví, kterými uživatel dává platební příkaz.
Uživatel a poskytovatel se mohou dohodnout na omezení celkové částky platebních transakcí provedených službami
elektronického bankovnictví za určité období.

Poskytovatelem platební služby (dále jen „poskytovatel“) se rozumí ČSOB, ČNB, jiné tuzemské banky, zahraniční
banky a zahraniční finanční instituce, spořitelní a úvěrní družstva, instituce elektronických peněz, zahraniční instituce
elektronických peněz, vydavatelé elektronických peněz malého rozsahu, platební instituce, zahraniční platební
instituce, poskytovatelé platebních služeb malého rozsahu, a to za podmínek stanovených ZOPS.

Plátcem se rozumi Klient, z jehož účtu mají být odepsány peněžní prostředky k provedení platební transakce nebo
který skládá hotovost k provedení platební transakce.

Příjemcem se rozumí Klient, na jehož účet mají být podle platebního příkazu připsány penéžní prostředky nebo
jemuž mají být podle platebního příkazu peněžní prostředky vyplaceny v hotovosti.

Platebním příkazem se rozumí pokyn daný poskytovateli platebních služeb, jímž plátce nebo příjemce žádá o
provedení platební transakce. Platebním příkazem se též rozumí pokyn plátce předaný do ČSOB ke svolení k
inkasním platebním transakcim z jeho účtu vedeného v ČSOB ve prospěch účtu příjemce.

Platební transakcí se rozumí vložení peněžních prostředků na účet, výběr peněžních prostředků z účtu nebo převod
peněžních prostředků.

Příkazem k převodulůhradě se rozumí pokyn plátce daný ČSOB k provedení převodu zpravidla na formulářích
odsouhlasených ČSOB nebo prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví (týká se tuzemského platebního
styku i nedokumentárního platebního styku)

Příkazem kinkasu se rozumí pokyn příjemce daný ČSOB k provedení inkasa zpravidla na formulářích
odsouhlasených ČSOB nebo prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví (týká se výhradně tuzemského
korunového platebního styku).

Okamžik přijetí platebního příkazu nastává ve stanovené lhůtě po předání platebního příkazu ČSOB; u příkazu k
převodu jsou peněžní prostředky odepsány z účtu Klienta ČSOB v okamžiku přijetí platebniha příkazu (u příkazu
kinkasu / svolení k inkasu je příkaz zpracován v okamžiku přijetí platebního příkazu), jsou-li splněny všechny
podmínky stanovené pro provedení platebního příkazu.

COT (cut-off time) je mezi Klientem a ČSOB dohodnutá určitá hodina v provozní době pobočky ČSOB anebo služeb
elektronického bankovnictví, po jejímž uplynutí se Klientem doručené platební příkazy do ČSOB považují za přijaté
následující pracovní den.

Podmínkami stanovenými ČSOB pro provedení platebního příkazu se rozumí:

a) | vyplnění platebního příkazu v souladu s obchodními podmínkami,

b) | předání platebního příkazu ve lhůtě stanovené ČSOB,

c) © zajištění dostatku použitelných peněžních prostředků k provedení platební transakce a příslušných poplatků na
účtu Klienta,

d) | splnění dalších podminek stanovených právními předpisy.

Dnem splatnosti se rozumí den určený Klientem, kdy mají být peněžní prostředky odepsány z jeho účtu: den

splatnosti nemůže být dřívější, než je okamžik přijetí platebního příkazu.

Pracovním dnem se rozumí den, ve kterém poskytovatel plátce a poskytovatel příjemce provádějící platební

transakci obvykle vykonává činnosti potřebné pro provedení této platební transakce.

Provozní dobou pobočky se rozumí otevírací doba pobočky pouze v pracovní den, V případě, že je pobočka

otevřena i mimo pracovní dny, považují se platební příkazy přijaté v tuto dobu za přijaté v provozní době pobočky

nejbližší následující pracovní den.

Jedinečným identifikátorem se rozumí kombinace písmen, číslic nebo symbalů, kterými se podle určení

poskytovatele/'ČSOB identifikuje uživatel nebo jeho účet při provádění platebních transakcí.

IBAN (International Bank Account Number) je mezinárodní bankovní číslo účtu, které umožňuje jednoznačnou

identifikaci čísla účtu uživatele u příslušného poskytovatele/banky příjemce v dané zemi (jedná se o kompletní

identifikaci čísla účtu včetně kódu poskytovatele/banky a země). Použití čísla účtu příjemce ve formátu IBAN je

povinné při provádění převodů v rámci SEPA — Jednotného eurového platebního prostoru, :

BiC (Bank Identifier Code) je swiftová adresa poskytovatele/banky, ktérá umožňuje jednoznačnou identifikaci

příslušného poskytovatele/banky v dané zemi.

SEPA platbou se rozumí převody v měně EUR v rámci SEPA - Jednotného eurového platebního prostoru (tj. země

EU/EHP, Monako, Švýcarsko a Lichtenštejnsko) s uvedením povinných náležitostí, které jsou povinné pro převody

do/z členských států EU/EHP (tj. uvedení čísla účtu plátce a příjemce ve formátu IBAN, kódu úhrady poplatků SHA),

a bez jakýchkoli specifických požadavků na zpracování.

Skupina ČSOB

ČSOB a osoby, které tvoří s ČSOB podnikatelské seskupení, zejména pak

strana 182 19

Československá obchodní banka, a. 5.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5; IČ: 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddil 8 XXX, vložka 45

Hypoteční banka, a. s., se sídlem Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČO 13584324,
Českomoravská stavební spořitelna, a. s., se sídlem, Vinohradská 3218/189,100 17, Praha 10, IČO 49241397,
ČSOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB, se sídlem Masarykovo náměstí 1458, 53218, Pardubice - Zelené
Předměstí, IČO 45534306,
ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB, se sídlem, Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČO 61859265,
ČSOB Asset Management, a. s., investiční společnost, se sídlem Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČO 25677888,
ČSOB Factoring, a. s., se sídlem, Benešovská čp. 2538/č.o.40, 10100, Praha 10 - Vinohrady, IČO 45794278,
ČSOB Leasing, a. s, se sídlem Na Pankráci 60/310, 14000, Praha 4, IČO 63998980,
ČSOB Leasing pojišťovací makléř, s. r. o., se sídlem Na Pankráci 60/310, 14000, Praha 4, IČO 27151221,
ČSOB Pojišťovací servis, s. r. o., člen holdingu ČSOB, se sídlem, Masarykovo náměstí 1458, 53218, Pardubice -
Zelené Předměstí, IČO 27479714,
Patria Online, a. s., se sídlem Jungmannova 24, 110 00, Praha 1, IČO 61859273,
| Patria Finance, a. s., se sídlem Jungmannova 24, 11000, Praha 1, IČO 26455064,

Patria Corporate Finance, a. s., se sídlem Jungmannova 24, 110 00, Praha 1, IČO 25671413, a

ČSOB Advisory, a. s., se sídlem Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČO 27081907

U převodů do zahraničí a v cizi měně do tuzemska se jedná o kódy úhrady poplatků:

OUR - všechny poplatky hradí plátce (tj. plátce/Klient ČSOB hradí poplatky ČSOB v rozsahu platného sazebníku
poplatků ČSOB | poplatky poskytovatele příjemce — tzv. dodatečné poplatky OUR; příjemce/Klient jiného
poskytovatele obdrží původní částku převodu dle instrukcí plátce — tzv. netto platba).

SHA - plátce/příjemce hradí poplatky svého poskytovatele (tj. plátce/Klient ČSOB hradí poplatky ČSOB v rozsahu
platného sazebníku poplatků ČSOB; příjemce/Klient jiného poskytovatele hradí poplatky svého poskytovatele, popř.
dalších zprostředkujících poskytovatelů). U převodů do členských států EU/EHP a v měnách členských států
EU/EHP je nutno povinně použít SHA.

BEN — všechny poplatky hradí příjemce (tj. plátce/Klient ČSOB nehradí žádné poplatky; příjemce/Klient jiného
poskytovatele obdrží částku převodu sniženou o poplatky ČSOB v rozsahu Terms and Conditions ČSOB for Bank
Correspondents; příjemce/Klient jiného poskytovatele hradí poplatky svého poskytovatele, popř. dalších
zprostředkujících poskytovatelů)

U převodů ze zahraničí a v cizí měně z tuzemska se jedná o kódy úhrady poplatků:

OUR - všechny poplatky hradí plátce (tj. příjemce/Klient ČSOB nehradí žádné poplatky; příjemce/Klient ČSOB obdrží
celou částku převodu — tzv. netto platbu, plátce/Klient jiného poskytovatele hradí poplatky ČSOB v rozsahu Terms
and Gonditions ČSOB for Bank Correspondents i poplatky svého poskytovatele).

SHA- plátce/příjemce hradí poplatky svého poskytovatele (tj. příjemce/Klient ČSOB hradí poplatky ČSOB v rozsahu
platného sazebníku poplatků ČSOB; příjemce/Klient ČSOB obdrží původní částku převodu dle instrukci plátce, popř.
sniženou o poplatky zprostředkujícího poskytovatele, plátce/Klient jiného poskytovatele hradí poplatky svého
poskytovatele). U převodů z členských států EU/EHP a v měnách členských státu EU/EHP je nutno povinně použit
SHA.

BEN — všechny poplatky hradí příjemce (tj. příjemce/Klient ČSOB hradí poplatky ČSOB vrozsahu platného
sazebníku poplatků ČSOB i poplatky poskytovatele plátce; příjemce/Klient ČSOB obdrží částku převodu sniženou o
poplatky poskytovatele služeb plátce, popř. sníženou o poplatky zprostředkujících poskytovatelů, plátce/Klient jiného
poskytovatele nehradí žádné poplatky).

strana 19 z 19

Československá obchodní banka, a. 5.
Radlická 333/150. 150 57 Praha 5; IČ: DDD01350
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B. XXXW, Vložka 46

OZNÁMENÍ O LHŮTÁCH PRO PROVÁDĚNÍ
PLATEBNÍHO STYKU

1 LHŮTY PRO PROVÁDĚNÍ TUZEMSKÉHO PLATEBNÍHO STYKU

ČčSOB

Druh přikazu

Předání příkazu
do ČSOB
(out-off time)

Okamžik přijetí
příkazu
(t j. odepsání peněžních
prostředků z účtu Klienta
ČSOB u převodu,
vyslání žádosti u inkasa)

Připsání peněžních prostředků na účet

Klienta ČSOB

jiného
poskytovatele
přijemce'

Platební příkazy předávané v pisemné formě v pobočce

standardní převod
* jednorázový
* hromadný
*- trvalý

do 17.00 hodin
pracovního dně

v provozní době
pobočky u přepážky

tentýž pracovní den

po 17.00 hodině
pracovního dne
v provozní době
pobočky u přepážky

následující pracovní
den

do sběrného boxu

následující pracovní
den

následující pracovní
den po okamžiku
přijetí příkazu, tj. po
odepsání peněžních
prostředků z účtu
Klienta ČSOB

Druh přikazu

Předání příkazu
do ČSOB
(cut-off time)

Okamžik přijetí
příkazu
(tj. odepsání peněžních
prostředků z účtu Klienta
ČSOB u převodu,
vyslání žádosti u inkasa)

Připsání peněžních prostředků na účet

Klienta ČSOB

jiného
poskytovatele
přijemce'

Platební příkazy předávané prostřednictvím služeb e

lektronického bankovnictví

standardní převod
(včetně standardního
převodu s konverzí na
částku do 1,5 mil. Kč)

* jednorázový

* hromadný

* trvalý

do 20:00 hodin
pracovního dne“

tentýž pracovní den

po 20:00 hodině
3

pracovního dne“

nejpozději následující
prácovní den

nejpozději následující
pracovní den

následující pracovní
den po okamžiku
přijetí příkazu.

tj. po odepsání
peněžních prostředků
z účtu Klienta ČSOB

prioritní převod
(na účet u jiného
poskytovatele v ČR)

do 10.30 hodin

pracovního dne

v provozní době

pobočky u přepážky

bez omezení výše
platby

tentýž pracovní den

do 13.00 hodin
pracovního dne
v provozní době

Kč včetně

pobočky u přepážky,
jen platby do 500 mil.

tentýž pracovní den

příkaz k inkasu z účtu
plátce v ČčsoB
* jednorázový

* hromadný

do 17.00 hodin
pracovního dne

v provozní době
pobočky u přepážky

lentýž pracovní den

teniýž pracovní den

po 17.00 hodině
pracovního dne
v provozní době
pobočky u přepážky

následující pracovní
den

i pracovní

do sběrného boxu

následující pracovní
den

příkaz k inkasu z účtu
plátce ujiného |
poskytovatele v CR

* jednorázový

* hromadný

do 17.00 hodin
pracovního dne

v provozní době
pobačky u přepážky

tentýž pracovní den

po 17.00 hodině
pracovního dně
v provozní době
pobočky u přepážky

následující pracovní
den

do sběrného boxu

tentýž pracovní den,
kdy ČSOB obdržela
prostředky od jiného
poskytovatele

svolení k inkasu“

v provozní době
pobočky u přepážky

následující pracovní
den

do sběrného boxu

1) ČSOB neodpovídá za Ihůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce jinými poskytovateli

2) Svolení k inkasu není platebním příkazem ve smyslu zákona č. 284/2009 Sb., o platebním styku, ve znění pozdějších předpisů

(zoPS).

Poznámka. Výše uvedené Ihůty pro provedení platebního příkazu Klienta platí, pokud Klient nepožaduje pozdější den splatnosti

platebního příkazu.

Československá obchodní banka, a. 5.
Radlická 333/150, 150 57 Prana 5: IČ. 00001350

zapsaná v obchodním

říku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B: XXXV|, vložka 46

strana 12 6

standardní převod
s konverzi na částku
1,5 mil. Kč a vyšší

* jednorázový

do 15.30 hodin
pracovního dne

tentýž pracovní den

po 15.30 hodin
pracovního dne

nejpozději nástedující
pracovní den

nejpozději následující
pracovní den

následující pracovní
den po okamžiku
příkazu. tj. po
odepsání peněžních
prostředků z účtu
Klienta ČSOB

prioritní převod
(na účet u jiného
poskytovatele v ČR)

do 10.30 hodin
pracovního dne běez
omezení výše platby

tentýž pracovní den

do 13.30 hodin
pracovního dne jen
platby do 500 mil. Kč
včelně

tentýž pracovní den

tentýž praácovní den

po 10.30 hodin
pracovního dne u
platby nad 500 mil. Kč
nebo po 13.30 hodině
bez omezení výše
platby

následující prácovní
den

následující pracovní
den

příkaz k inkasu z účtu
plátce u ČSOB

* jednorázový

* hromadný

do 20.00 hodin

pracovního dne“

tentýž pracovní den

po 20.00 hodině
pracovního dne*

následují
den

pracovní

následující pracovní
den

přikaz k inkasu z účtu
plátce u jiného
poskytovatele v ČR

* jednorázový

* hromadný

do 20.00 hodin
pracovního dnež

tentýž pracovní den

tentýž pracovní den,
kdy ČSOB obdržela

po 20.00 hodině

pracovního dne*

následující pracovní
den

prostředky od jiného
poskytovatele

1) ČSOB neodpovídá za lhůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce jinými poskytovatel

2) Čas pro předání příkazu do ČSOB prostřednictvím elektronického kanálu W1SE je 18 hodin.
Poznámka. Výše uvedené Ihůty pro provedení platebního příkazu Klienta platí, pokud Klient nepožaduje pozdější den splatnosti

platebního příkazu.

Českoslovernká obchodní banka, a. s.

ká 333/150. 150 57 Praha 5; IČ. 00001250

zapsaná v obchodním řejštříku vedeném Městským soudem v Praze, oddil B XXXWI, vožka 46

strana 2z 6

Lhůty pro odvolání (tj, zrušeni/změnu) příkazu

Druh příkazu

Způsob odvolání (tj. zrušenilzměnu) příkazu

v písemné formě v pobočce

standardní převod
čekající na
zpracování
* jednorázový
* hromadný

nejpozdějí do 17.00 hodin pracovního dne
v provozní době pobočky u přepážky

nejpozději 1 pracovní den před dnem šplatnosti

prioritní převod
čekající na
zpracování

nejpozději do 17.00 hodin pracovního dne
v provozní době pobočky u přepážky

1 pracovní den před dnem splatnosti

trvalý příkaz
k převodu

nejpozději do 17.00 hodin pracovního dne
v provozní době pobočky u přepážky

nejpozději 1 pracovní den před dneém splátnosti
(při vložení do sběrného boxu 2 pracovní dny)

prostřednictvím služeb elektronického bankovni

standardní převod
* jednorázový
* hromadný

nejpozději do 20.00 hodin pracovního dne?

nejpozději 1 pracovní den před dnem splatnosti

* trvalý
Druh platební F 3 h k
třanáekch Připsání peněžních prostředků na účet Klienta ČSOB
standardní tentýž den, kdy ČSOB obdržela peněžní prostředky na účet ČSOB a nutné podklady k poskytnutí

částky platební transakce pi

emci od jiného poskytovatele v ČR

2 LHŮTY PRO PROVÁDĚNÍ NEDOKUMENTÁRNÍHO PLATEBNÍHO STYKU

ČSQB je oprávněna prodloužit lhůtu provedení písemného
do ČSOB. Níže uvedené Ihůty pro provedení platebního přil

platebního příkazu.

platebního přikazu o 1 pracovní den po doručení platebního přikazu
kazu Klienta platí, pokud Klient nepožaduje pozdější den splatnosti

1. Převody v měně EUR vč. SEPA plateb a intra-company plateb v EUR uvnitř skupiny KBC

Druh přikazu

Předání příkazu do ČSOB

Okamžik přijetí příkazu

(tí. odepsání peněžních
prostředků z účtu Klienta ČSOB)

Připsání peněžních
prostředků na účet jiného
poskytovatele'

Československá obchodní banka,

Raolická 333/450, 150 57 Praha 5. IČ. 00001350

zápšaná v obchodním rojstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B XXXM, vložka 46

strana 3z 6

Platební příkazy předávané v

pisemné formě na pobočce

standardní převod
* jednorázový
* trvalý

do 14.00 hodin prácovního
dne v provozní době
pobočky na přepážce

tentýž pracovní den

po 14.00 hodině pracovního
dne v provozní době
pobočky na přepážce

nejpozději následující
pracovní den

následující pracovní den

po okamžiku přijetí příkazu,
lj. po dni odepsání
peněžních prostředků z účtu
Klienta ČSOB

Platební příkazy předávané prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví

standardní převod
(nesplňuje požadavky na
STP platbu)

do 15.30 hodin
pracovního dne

tentýž pracovní den

po 15.30 hodině
pracovního dne

nejpozději následující
pracovní den

standardní převod
(splňuje požadavky na STP:
platbu)

do 17.00 hodin
pracovního dně

tentýž pracovní den

po 17.00 hodině
přacovního dne

nejpozději následu
pracovní den

následující pracovní den

po okamžíku příjetí příkazu,
tj. po dni odepsání
peněžních prostředků z účtu
Klienta ČSOB

Poznámka. STP platba — banka příjemce

dodatečné instrukce pro banku. Pokud se jedná o SEPA převod neni BIC kód požadován,
1) ČSoB neodpovidá za Ihůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce jinými poskytovateli

* Převody v měnách jiných než EUR

je uvedena BIC kódem, účet příjemce je uveden ve struktuře IBAN, platba neobsahuje

Druh příkazu

Předání příkazu do ČSOB

Okamžik přijetí příkazu
(tj. odepsání peněžních
prostředků z účtu Klienta ČSOB)

Připsání peněžních
prostředků na účet jiného
poskytovatele!

Přatební příkazy předávané v

pisemné formě na pobočce

standardní převod
* jednorázový
* trvalý

do 14.00 hodin pracovního
dne v provozní době
pobočky na přepážce

tentýž pracovní den

po 14.00 hodině pracovního
dne v provozní době
pobočky na přepážce

nejpozději následující
pracovní den

dva pracovní dny

po okamžiku příjetí příkazu,
tj. po dni odepsání
peněžních prostředků z účtu
Klienta ČSOB

Platební příkazy předávané prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví

standardní převod
(nespiňuje požadavky na
STP platbu)

do 15.30 hodin
pracovního dne

tentýž pracovní den

po 15.30 hodině
pracovního dne

nejpozdí
následující pracovní den

standardní převod
(splňuje požadavky na STP.
platbu)

do 17.00 hodin
pracovního dne

tentýž pracovní den

po 17.00 hodině
pracovního dne

ozději
následující pracovní den

dva prácovní dny

po okamžiku přijetí příkazu,
tj. po dni odepsání
peněžních prostředků z účtu
Klienta ČSOB

Platební příkazy v měně, kterou ČSOB nemá uvedenu v ku)
prostřednictvím stužeb elektronického bankovnictví

řzovním lístku (exotická měna) zadané pišemnou formou i

Standardní převod
* jednorázový

Do 14.00 hodin pracovního dne

tentýž pracovní den

dva pracovní dny

po okamžiku přijetí příkazu,
tj. po dni odepsání
peněžních prostředků z účtu
Klienta ČSOB

Poznámka. STP platba — banka příjemce je uvedena BIC kódem,. účet pi

dodatečné instrukce pro banku

mce je uveden ve struktuře IBAN, platba neobsahuje

1) ČSOB neodpovidá za Ihůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce jinými poskytovateli,

Československá obchodní banka, a. s.
Radlická 333M450, 150 57 Praha 5, IČ. 00001350

žápsaná v abchodním rej:

|ku vedeném Městským soudem v Praze. oddíl B. XXXWVI, vóžka 46

strana 4 z 6

a. Vyšlé platby — Intra-company platby uvnitř skupiny KBC (vyjma plateb v EUR)

Intra-company plátby jsou přatby Uuvnitř skupiny, přičemž jak plátce, tak příjemce má účelt veden u banky skupiny KBC. Platební
příkazy k vyšlým platbám musí být do ČSOB zaslány elektronicky

Připsání peněžních
Apstodeh Předání příkazu Okamžik přijetí příkazu prostředků
ři ri á ěžní: ře ů
PAÉ do ČSOB ČR ( DÍ&ĚĚ:Ž"ŘČŽŠŽZŠĚŠĚ!ŠĚŠQM na účet Klienta u banky
skupiny KBC!

Platební příkazy předávané prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví

standardní převod do 15.30 hodin tentýž pracovní den dva pracovní dny po okamžíku
(nesplňuje požadávky na STP: | pracovního dne přijetí příkazu,

platbu) m tj. po dni odepsání peněžních
prostředků z účtu Klienta
čsoB8

po 15.30 hodině nejpozději následující
pracovního dne pracovní den

standardní převod do 17.00 hodin tenlýž pracovní den
(splňuje požadavky na STP pracovního dně
platbu)

pracovního dne pracovní den

L po 17.00 hodině nejpozději následující

Poznámka. STP platba — banka příjemce je uvedena BIC kódem, účet příjemce je uveden ve struktuře IBAN, platba neobsahuje
dodatečné instrukce pro banku
1) ČSOB neodpovidá za Ihůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce 'ými poskytovate!

4. Převody v cizí měně v rámci ČSOB ČR a převody v CZK, EUR a USD do ČSOB SRŽ

; Připsání peněžních
Předání příkazu OxamžIk přijet! přikazu prostředků

Druh příkazu % ání peně ředků
P do ČSOB ČR tel ah eehé ČsobcRy A| naúčet gllentač ČSOB SR/
SOB ČR'

Platební příkazy předávané v plsemné formě na pobočce

standardní převod do 14.00 hodin pracovního tentýž pracovní den tentýž pracovní den
* jednorázový dne v provozní době pobočky
* irvalý na přepážce

po 14.00 hodině pracovního nejpozději následující nejpozději následující
dně v provozní době pobočky | pracovní den pracovní den
na přepážce

Platební příkazy předávané prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví

standardní převod do 15.30 hodin tentýž pracovní den tentýž pracovní den
(nesplňuje požadavky na STP | pracovního dně

platbu)

po 15.30 hodině nejpozději následující nejpozději následuj
pracovního dne pracovní den pracovní den

standardní převod do 17.00 hodin lentýž pracovní den tentýž pracovní den
(spiňuje požadavky na STP pracovního dne
platbu)

po 17.00 hodině nejpozději následující nejpozději následující

pracovního dne přácovní den pracovní den

1) ČSOB neodpovidá za Ihůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce nými poskytovateli,
2) Převody v ostatních měnách do ČSOB SR se řídí lhůtami uvedenými v části 2. Převody v měnách jiných než EUR

Poznámka. STP platba — banka příjemce je uvedena BIC kódem, účet příjemce je uveden ve struktuře IBAN, plaiba neobsahuje
dodatečné instrukce pro banku

S5. Lhůty pro odvolání (tj. zrušenij/změnu příkazu čekajícího na zpracování?

Druh příkazu Předání požadavku na odvolání (tj. zrušeníj/změnu přikazu

v plsemné formě v pobočce

standardní převod Nejpozději 1 pracovní den před dnem splatnosti, u přepážky v provozní době pobočky do
* jednorázový 17:00 hod

* trvalý

4) V případě požádavku klienta na odvolání (zrušeni/změnu) příkazu, který je/byl již bankou zpracováván, (tj. v den splatnosti,
již nelze příkaz odvolat a platbu zrušit. V tomto případě se jedná o požadavek na vrácení platby (víz
Bezhotovostní platební styk bod č. 69 těchto Podminek).

strana 5 z 6

Československá obchodní banka, a. s.
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5: IČ. 00001350
zapsaná v obchodním rejstříku vede Městským soudem v Praze, oddíl B. XXXM, vložka 46

6. Převody ze zahraničí a v clzí měně z tuzemska

Předání přikazu do banky Připsání peněžních

Druh platební transakce skupiny KBC prostředků na účet Klienta

ČSOB ČR

převody v měnách členských států EU/EHP do 16.00 hodin tentýž pracovní den?
Intrá-company platby z bank uvnitř skupiny KBC pracovního dne

převody v měnách mimo členských států EU/EHP do 16.00 hodin nejpozději následující
pracovního dneě

převody v cizí měně v rámci ČSOB ČR a převody v CZK a | do 16.00 hodin tentýž pracovní den*
v cizí měně z ČSOB SR pracovního dne

3) kdy ČSOB obdržela částku platební transakce na účet ČSOB a podklady od poskytovatele plátce nutné k poskytnutí částky
platební transakce příjemcií (tj. výpis z účtu u korespondenta a platební instrukce od zprostředkujicího poskytovatele).

3 LHŮTY PRO HOTOVOSTNÍ PLATEBNÍ STYK

Platební transakce formou vkladu a výběru hotovosti

Připsání peněžních prostředků

Odepsání peněžních a
prostředků z účtu A F na účet
Klienta ČSOB Ů ucčgggema poskytovatele
příjemce“

Druh platební Předání příkazu do
transakce cCSoB

vklad hotovosti na v provozní době tentýž pracovní den
účet Klienta ČSOB pobočky na přepážce g m
provedený na

přepážce

vklad hotovosti na v provozní době pracovní
účet přijemce vedený pobočky na přepážce den po předání

u jiného Q o příkazu do ČSOB
poskytovatele? v ČR

provedený na
přepážce

zě ad ělovosli ng v pracovní dný do tentýž pracovní den

účet Klienta ČSOB O ó
provedený
prostřednictvím v pracovní dny po následující pracovní
vkladového 18.00 hodině a mimo Q den Ú
bankomatu pracovní dny po celý
den

vklad hotovosti na v provozní době nejpozději následující
účet Klienta ČSOB pobočky České pošty, pracovní den
prostřednictvím s.p. na přepážce
dokladu Vklad (kód 90 © o
a 95) nebo Složenka
(kód 040) na České
poště, s.p.

vklad hotovosti na v provozní době tentýž pracovní den
účet Klienta ČSOB pobočky na přepážce 6 ů
SR provedený na

přepážce

výběr hotovosti z účtu | v provozní době tentýž pracovní den
Klienta ČSOB pobočky *

přovedený na a Ú
přepážce

4) ČSOB neodpovidá za Ihůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce jinými poskytovateli přijemce.

strana 6z 6

Československá obchodní banka, a. s.
Radlická 333/150, 150 57 Prana 5, IČ. 00001350
zápsaná v obchodním rej: u vedeném Městským šoudem v Praze, oddíl B. XXXMi, vložka 45

10 000+

2020-22

600+

rok 2020 zdarma

Textová podoba smlouvy Smlouva č. 5864799: Smlouva o běžném účtu

Příloha D2016-076-R.pdf

Přehledy

K-IndexIndex klíčových rizik úřadů

Žebříčky K-Indexu

Platy v nejdůležitějších úřadech

Firmy / subjekty

Speciální reporty

Rady pro uživatele Registru smluv

Statistiky smluv

Speciální reporty

Smlouvy uveřejněné konkrétní den

Zakázky podle oborů

Zakázky podle zadavatelů

10 000+

2020-22

600+

rok 2020 zdarma

Hlídač státu

Podpořte nás!

Textová podoba smlouvy Smlouva č. 5864799: Smlouva o běžném účtu

Příloha D2016-076-R.pdf

K-Index
Index klíčových rizik úřadů