WEBSERVER2
CORE8
1.2.0.1
2026-04-23 20:09
Upozornění: Text přílohy byl získán strojově a nemusí přesně odpovídat originálu. Zejména u strojově nečitelných smluv, kde jsme použili OCR. originál smlouvy stáhnete odsud
Ceník pro korporátní klientelu
Signature Not
Verified
Česká
spořitelna,
a.s.
Strana 1/30
Obsah
1. Vedení účtu ....................................................................................................................................................................................................... 2
2. Bezhotovostní platební styk .......................................................................................................................................................................... 5
3. Hotovostní operace ......................................................................................................................................................................................... 8
4. Přímé bankovnictví ......................................................................................................................................................................................... 9
5. Akreditivy ........................................................................................................................................................................................................ 12
6. Dokumentární a směnečná inkasa ............................................................................................................................................................ 16
7. Platební karty ................................................................................................................................................................................................. 18
8. Financování .................................................................................................................................................................................................... 22
9. Bankovní záruky............................................................................................................................................................................................ 23
10. Služby poskytované v oblasti cenných papírů....................................................................................................................................... 24
11. Elektronická fakturace................................................................................................................................................................................. 28
12. Ostatní bankovní služby............................................................................................................................................................................. 29
Tento Ceník nabývá účinnosti dnem 25. 1. 2021.
www.csas.cz/korporace
Strana 2/30
1. Vedení účtů
1. Běžné účty
2. Vkladové a spořicí účty
3. Escrow účet (svěřenecký účet)
4. Účet úschovy u advokáta, notáře
5. Mzdový účet
6. Dodatečný poplatek za vedení účtu
7. Účetní položky
8. Obecné položky
1. BĚŽNÉ ÚČTY zdarma
`Otevření účtu (v CZK nebo v cizí měně) 180 Kč
Měsíční poplatek za správu a vedení účtu
Výpis z účtu (měsíční poplatek, v závislosti na frekvenci a způsobu doručení klientovi) PDF elektronické / na
vyžádání3
na přepážce2 poštou do zahraničí kumulované 100 Kč
100 Kč
denní 1 500 Kč 450 Kč 1 000 Kč 200 Kč 100 Kč
–
týdenní 800 Kč 300 Kč 800 Kč 150 Kč –
měsíční 500 Kč 200 Kč 800 Kč 100 Kč 400 Kč
čtvrtletní 300 Kč 100 Kč 800 Kč – 1 500 Kč měsíčně
za účet4
roční1 200 Kč 25 Kč 100 Kč –
Správa a vedení běžného účtu pro zakládanou společnost, pro splacení peněžitých vkladů obchodní společnosti
(jednorázová cena vybíraná v hotovosti při uzavření smlouvy o účtu)
Odesílání výpisů z účtu prostřednictvím SWIFT ve formátu MT940
2. VKLADOVÉ A SPOŘICÍ ÚČTY zdarma
Otevření, správa a vedení vkladového / spořicího účtu
vybíraná částka × 2 % × počet dní
Sankční poplatek za výběr termínovaného vkladu / spořicího účtu mimo stanovenou lhůtu do splatnosti termínovaného
vkladu/360,
min. 0,5 % z vybírané částky
3. ESCROW ÚČET (SVĚŘENECKÝ ÚČET) Individuálně, min. 20 000 Kč
Otevření a vedení účtu
4. ÚČET ÚSCHOVY U ADVOKÁTA, NOTÁŘE, REALITNÍHO ZPROSTŘEDKOVATELE individuálně
Otevření účtu individuálně
Vedení účtu
www.csas.cz/korporace
Strana 3/30
5. MZDOVÝ ÚČET zdarma
Otevření účtu
Vedení účtu Příplatek 250 Kč/měsíčně + cena
dle položky 1.
6. DODATEČNÝ POPLATEK ZA VEDENÍ ÚČTU
Banka je oprávněna účtovat dodatečný poplatek za vedení účtu (běžného účtu, investičního, či jiného typu účtu) ve výši až 0,30 % z Navýšených zůstatků5
k 31. 12., pokud suma Zůstatků na účtech klienta k 31. 12.6 daného roku překročí CZK 100 000 000 a bude vyšší než Průměrné zůstatky7 v daném roce.
Poplatek může být účtován z jakéhokoli účtu klienta vedeného bankou v průběhu ledna následujícího roku.
Banka je oprávněna účtovat poslední pracovní den v měsíci dodatečný poplatek za vedení účtu (běžného účtu,investičního, či jiného typu účtu) ve výši
0,30 % p. a. ze zůstatku na účtech vedených v měně CZK převyšujícího na konci dne zůstatek CZK 100 mil.,
1,00 % p. a. ze zůstatku na účtech vedených v měně DKK převyšujícího na konci dne zůstatek DKK 1 mil.,
1,00 % p. a. ze zůstatku na účtech vedených v měně EUR převyšujícího na konci dne zůstatek EUR 1 mil.8,
1,50 % p. a. ze zůstatku na účtech vedených v měně CHF převyšujícího na konci dne zůstatek CHF 1 mil.,
0,50 % p. a. ze zůstatku na účtech vedených v měně JPY převyšujícího na konci dne zůstatek JPY 10 mil. a
1,00 % p. a. ze zůstatku na účtech vedených v měně SEK převyšujícího na konci dne zůstatek SEK 3 mil.
7. ÚČETNÍ POLOŽKY
Kreditní položka9 5 Kč
Debetní položka9 4 Kč
8. OBECNÉ POLOŽKY 500 Kč
Vyhotovení duplikátu pravidelného výpisu z účtu 150 Kč
Výzva k vyrovnání zůstatku, výzva k zaplacení dlužné částky 500 Kč
Omezení dispozice s finančními prostředky na běžném účtu na žádost klienta (např. blokace, vinkulace atd.) 300 Kč
Změny dispozic na běžném účtu na žádost klienta (např. změna podpisového vzoru, frekvence výpisu atd.) 1 000 Kč
Změny dispozic na běžném účtu na žádost klienta (např. změna podpisového vzoru, frekvence výpisu atd.)
u regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu 500 Kč
Potvrzení o složení prostředků na účtu/zůstatku na účtu zpracované na žádost klienta 10 000 Kč
(Pokud služba není poskytnuta v rámci finanční činnosti, zaplatí klient DPH 21% stanovené zákonem.) 10 000 Kč
Měsíční poplatek za KYC a KYCC procesy u regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu10 1 000 Kč
Poplatek za KYC kontrolu pro svěřenské fondy před navázáním obchodního vztahu 10 000 Kč
Roční poplatek za KYC kontrolu pro svěřenské fondy
Příslib otevření platebního účtu dle vyhlášky č. 1/2018 Sb. o žádostech a oznámeních k výkonu činnosti podle zákona
o platebním styku
1 Platí pro všechny účty, u kterých bylo sjednané vedení a správa účtu s ročním výpisem do 12. 5. 2011, od 13. 5. 2011 již není roční výpis v nabídce produktů.
2 Platí pro všechny účty, u kterých bylo sjednané vedení a správa účtu s výpisem doručeným na přepážku do 30.9.2017, od 1.11.2017 již není výpis
doručovaný na přepážku v nabídce produktů.
3 Výpis na vyžádání: Banka výpis z účtu klientovi vytiskne a předá pouze na vyžádání; Cena za takový výpis je stanovena dle položky 9. Obecné položky –
viz. Vyhotovení duplikátu pravidelného výpisu z účtu / výpisu na vyžádání z období za posledních 12 měsíců případně z dřívějšího období.
4 V případě více než 1 000 obratů na účtu za měsíc, je cena stanovena individuálně.
www.csas.cz/korporace
Strana 4/30
5 Navýšené zůstatky: Rozdíl mezi Zůstatky na účtech klienta k 31.12. a Průměrnými zůstatky.
6 Zůstatky na účtech klienta k 31. 12.: Suma konečných zůstatků na všech účtech včetně a termínovaných vkladů na vkladových účtech klienta
(s výjimkou termínovaných vkladů, depozitních směnek a jiných nástrojů realizovaných přes Treasury) k 31.12. daného roku přepočítaných do měny CZK
středovým kurzem České národní banky platným 31.12. daného roku. Případné záporné zůstatky na účtech budou nahrazeny nulou.
7 Průměrné zůstatky: Průměr celkového součtu konečných zůstatků na všech účtech klienta od 1.1. do 30.11. daného roku přepočítaných do měny CZK
středovým kurzem České národní banky platným 31.12. daného roku plus průměr celkového součtu zůstatků termínovaných vkladů na vkladových účtech
klienta (s výjimkou termínovaných vkladů, depozitních směnek a jiných nástrojů realizovaných přes Treasury) od ledna do listopadu (vždy stav ke konci
příslušného měsíce) daného roku přepočítaných do měny CZK středovým kurzem České národní banky platným 31.12. daného roku. Případné záporné
zůstatky na účtech budou nahrazeny nulou.
8 Banka je oprávněna účtovat poslední pracovní den v měsíci dodatečný poplatek za vedení účtu (běžného účtu, investičního, či jiného typu účtu)
ve výši 1,00% p.a. ze zůstatku na účtech vedených v měně EUR.
9 Příplatek za položku bezhotovostního platebního styku nebo položku hotovostní operace.
10 Banka je oprávněna účtovat poplatek za KYC (Know Your Customer) a KYCC (Know Your Customer's Customer) procesy u regulovaných a registrovaných
subjektů finančního trhu.
Cena za správu a vedení běžného účtu se hradí bez ohledu na skutečnost, zda bude účet uzavřen před uplynutím v Ceníku stanoveného časového období.
Pozn.: Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění
se bude nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně.
www.csas.cz/korporace
Strana 5/30
2. Bezhotovostní platební styk
1. Tuzemský platební styk v CZK
2. Zahraniční platební styk (zahraniční platby v CZK nebo v cizí měně a domácí platby v cizí měně)
1. TUZEMSKÝ PLATEBNÍ STYK V CZK zdarma
1.1 Došlé platby zdarma
Platba z jiné banky
Platba vzniklá realizací trvalého příkazu k inkasu 2 Kč
1.2 Vyšlé platby 100 Kč
Elektronickou cestou, realizací trvalého příkazu k úhradě, souhlasu s inkasem
Předané bance v papírové podobě1 25 Kč
1.3 Ostatní položky 500 Kč
Oznámení o neprovedených platebních příkazech zaslané na adresu klienta zdarma
Potvrzení o provedené platbě vystavené manuálně zdarma
Pokud služba není poskytnuta v rámci finanční činnosti, zaplatí klient DPH 21 % stanovené zákonem. 50 Kč
Potvrzení o provedené platbě vystavené elektronicky v Business 24 zdarma
Zřízení trvalého příkazu, souhlasu s inkasem, trvalého příkazu k inkasu prostřednictvím služby BUSINESS 24 500 Kč měsíčně za účet
Zřízení trvalého příkazu, souhlasu s inkasem, trvalého příkazu k inkasu jiným způsobem 125 Kč
Změna nebo zrušení trvalého příkazu, souhlasu s inkasem, trvalého příkazu k inkasu 200 Kč
Trvalý příkaz k regulaci zůstatku v rámci banky
Expresní platba předaná elektronickou cestou 2 Kč
Expresní platba předaná bance v papírové podobě1 zdarma
Žádost o inkaso zdarma
Zaslání potvrzení o přijetí transakce ke zpracování nebo přehledu transakční historie klientům služby
BUSINESS 24 e-mailem
Zaslání kreditního avíza klientům služby BUSINESS 24 e-mailem
1 Použití jiných než standardizovaných platebních příkazů je možné pouze po předchozím souhlasu banky. Standardizované platební příkazy jsou Standardní
tiskopisy platebních příkazů České spořitelny, a. s.
www.csas.cz/korporace
Strana 6/30
2. ZAHRANIČNÍ PLATEBNÍ STYK zdarma
(zahraniční platby v CZK nebo v cizí měně a domácí platby v cizí měně) zdarma
2.1 Došlé platby zdarma
Úhrada v EUR v rámci EU/EHP a SEPA převod (včetně úhrady na základě SEPA inkasa2) 1 %, min. 100 Kč,
Úhrada v rámci banky max. 950 Kč
Úhrada z banky Slovenská sporiteľňa, a. s. a FIT Platba3
2 Kč
Úhrada ze zahraničí v CZK nebo v cizí měně a od tuzemských bank v cizí měně4 2 Kč
2 Kč
2.2 Vyšlé platby 100 Kč
Úhrada v EUR v rámci EU/EHP a SEPA převod1 (včetně úhrady na základě SEPA inkasa2) 1 %, min. 220 Kč,
Úhrada v rámci banky max. 1 900 Kč
Úhrada do banky Slovenská sporiteľňa, a. s. a FIT Platba3 250 Kč
Úhrada v EUR v rámci EU/EHP a SEPA převod1 předaný bance v papírové podobě
zdarma
Platby do zahraničí v CZK nebo cizí měně a do tuzemských bank v cizí měně4
2 Kč
Příplatek za platební příkaz do zahraničí v CZK nebo cizí měně a do tuzemských bank v cizí měně4 100 Kč
předaný bance v papírové podobě 50 Kč + poplatky banky plátce
2.3 Ostatní položky 500 Kč
SEPA inkaso2 – poplatky plátce 500 Kč + poplatky zahr. banky
Souhlas se SEPA inkasem2 – zřízení / změna / zrušení 500 Kč
SEPA inkaso2 – poplatky příjemce zdarma
Vyslání příkazu k SEPA inkasu2 elektronickou cestou zdarma
Příplatek za příkaz k SEPA inkasu2 předaný bance v papírové podobě 500 Kč + poplatky zahr. banky
Žádost o vrácení SEPA inkasa2 plátcem (Refund) / Žádost o zrušení vyslaného příkazu k SEPA inkasu2 příjemcem 500 Kč + poplatky zahr. banky
(Request for cancellation) / Žádost o stornování provedeného příkazu k SEPA inkasu2 příjemcem (Reversal) 125 Kč
Registrace CID5 (roční poplatek, splatný k ultimu roku) 200 Kč
Šetření o avizované úhradě na žádost klienta příplatek 500 Kč
Potvrzení o provedené zahraniční platbě na žádost příkazce vystavené manuálně zdarma
Pokud služba není poskytnuta v rámci finanční činnosti, zaplatí klient DPH 21 % stanovené zákonem. zdarma
Potvrzení o provedené zahraniční platbě vystavené elektronicky v Business 24
Zřízení, změna nebo zrušení trvalého příkazu k úhradě
Zrušení nebo vrácení neúplného nebo nekrytého platebního příkazu6
Změna instrukcí, zrušení nebo doplňující informace již provedeného platebního příkazu
Expresní vyšlá platba v EUR v rámci EU/EHP a SEPA převod1 předaná elektronickou cestou
Expresní vyšlá platba v EUR v rámci EU/EHP a SEPA převod1 předaná v papírové podobě
Expresní vyšlá platba do zahraničí v CZK nebo cizí měně a do tuzemských bank v cizí měně4
Zaslání potvrzení o přijetí transakce ke zpracování nebo přehledu transakční historie klientům služby
BUSINESS 24 e-mailem
Zaslání kreditního avíza klientům služby BUSINESS 24 e-mailem
www.csas.cz/korporace
Strana 7/30
1 SEPA převod: SEPA převod je platba v měně EUR v rámci Jednotného eurového platebního prostoru (SEPA), tj. země EU/EHP a mezi bankami v zemích
Monako, Švýcarsko Gibraltar, Guernsey, Ostrov Man, Jersey ,San Marino, Knížectví Andorra a Městský stát Vatikán / Svatý stolec, které přistoupily k
podmínkám zpracování SEPA úhrad, s uvedením čísla účtu plátce a příjemce ve formátu IBAN, kódem zpoplatnění SHA a bez jakýchkoli specifických
požadavků na zpracování.
2 SEPA inkaso: SEPA inkaso je převod v měně EUR v rámci Jednotného eurového platebního prostoru (SEPA), tj. země EU/EHP a mezi bankami v zemích a
Monako, Švýcarsko, a San Marino, Knížectví Andorra a Městský stát Vatikán / Svatý stolec, které přistoupily k podmínkám zpracování SEPA úhrad, iniciovaný
z podnětu příjemce prostřednictvím své banky na základě předcházející dohody s plátcem (tzv. Mandát). Náležitosti, včetně použitého typu SEPA inkasa, jsou
součástí tohoto Mandátu.
3 FIT Platba: Platba v EUR/SEPA převod ve prospěch účtu klienta bank finanční skupiny ERSTE BANK (přehled bank naleznete www.csas.cz).
4 Dispozice:
Dispozice „OUR“ – Všechny bankovní výlohy k tíži příkazce
(Příkazce nese veškeré výlohy, tj. poplatky České spořitelny, a. s. a všechny poplatky zahraničních bank, které jsou doúčtovány dodatečně.)
Dispozice „BEN“ – Všechny bankovní výlohy k tíži příjemce
(Veškeré výlohy, tj. České spořitelny, a. s. i zahraničních bank, nese příjemce. Částka platebního příkazu odeslaného do zahraničí je snížena o poplatky klienta
České spořitelny, a. s. Minimální částka platby s dispozicí BEN činí 2 000 Kč.)
Dispozice „SHA“ – Zahraniční bankovní výlohy k tíži příjemce
(Příkazce nese výlohy České spořitelny, a. s. a příjemce nese výlohy zahraničních bank. S ohledem na ceny zahraničních bank je u platebních příkazů na nízké
částky nutné počítat s doúčtováním případných cizích bankovních výloh i při zadání dispozice SHA. Došlá úhrada může být snížená o případné poplatky
zprostředkující banky.)
Pozn.: U příkazů s nesprávným číslem účtu nebo chybějícím číslem účtu ve formátu IBAN, u kterých přijímající banka z důvodu ručního
zásahu do zpracování bude účtovat dodatečný poplatek na vrub České spořitelny, a. s., bude tento poplatek následně jako dodatečný náklad
účtován na vrub příkazce platby.
5 CID (Creditor Identifier): je maximálně 35 znakový kód a slouží k jednoznačné identifikaci příjemce SEPA inkas. CID pro ČR má pevnou délku 12 míst a je
přidělovaný Českou národní bankou na základě žádosti banky příjemce.
6 Zrušení – zdarma v případě zrušení před dnem splatnosti.
Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění se bude
nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně.
www.csas.cz/korporace
Strana 8/30
3. Hotovostní operace
1. Hotovostní operace
1. HOTOVOSTNÍ OPERACE 100 Kč
1.1 Operace v Kč na účtech vedených v Kč 100 Kč
Výběr hotovosti na přepážce1 50 Kč
Proplacení soukromého šeku České spořitelny, a. s. v hotovosti, na obchodním místě České spořitelny, a. s.1 zdarma
Vklad hotovosti na přepážce 125 Kč
(vkladatelem je: majitel účtu, disponent, zaměstnanec, který se prokáže dostatečným způsobem) 0,1 %, min. 100 Kč
Vklad bankovek prostřednictvím vkladového bankomatu – v rámci banky 0,07 % z částky, min. 50 Kč
Vklad bankovek prostřednictvím vkladového bankomatu – na účet v jiné bance 3 %, minimálně 125 Kč
Vklad hotovosti na přepážce provedený třetí osobou
Zpracování hotovosti v uzavřeném obalu 100 Kč
Příplatek za vklad a výběr mincí2 100 Kč
1.2 Operace na účtech vedených v cizí měně 50 Kč
Výběr hotovosti v měně účtu na přepážce 0,1 %, min. 100 Kč
Proplacení soukromého šeku České spořitelny, a. s. v hotovosti, na obchodním místě České spořitelny, a. s.1 1 %, minimálně 50 Kč
Vklad hotovosti na přepážce v měně účtu 10 %, minimálně 125 Kč
Vklad hotovosti na přepážce v měně účtu provedený třetí osobou
Zpracování hotovosti v uzavřeném obalu 1 %, minimálně 100 Kč
Vklad mincí EUR (nominální hodnoty EUR 1, EUR 2) 1 %, minimálně 50 Kč
1.3 Operace s konverzí měny
Výběr hotovosti 0,1 % z částky
Vklad na účet 1 % z částky
1.4 Ostatní položky 7 %, minimálně 125 Kč
Vklady hotovosti v souhrnném objemu nad 1 000 000 Kč3
Výběry hotovosti v souhrnném objemu nad 1 000 000 Kč4 1 000 Kč
Výměna bankovek nebo mincí2 1 000 Kč
Neuskutečněný ohlášený hotovostní výběr
Příplatek za zpracování netříděné hotovosti2
1 K výběru hotovosti nadlimitní částky je nutné avízo. Oznamovací lhůta a výše nadlimitní částky je stanovena individuálně na pobočkách České spořitelny, a. s.
2 Do 100 ks každé denominace zdarma (počet mincí se sčítá během jednoho pracovního dne).
3 Za zpracování všech hotovostních vkladů v Kč i cizí měně provedených v příslušném měsíci s výjimkou vkladů třetích osob na přepážce banky a vkladů na
základě smlouvy o odvodu hotovosti v uzavřených obalech. Pro přepočet cizí měny se použije kurz ČNB střed platný ke dni provedení hotovostní transakce.
4 Za zpracování všech hotovostních výběrů v cizí měně provedených v příslušném měsíci. Pro přepočet cizí měny se použije kurz ČNB střed platný ke dni
provedení hotovostní transakce.
www.csas.cz/korporace
Strana 9/30
4. Přímé bankovnictví
1. MultiCash 5 000 Kč
2. BUSINESS 24 8 000 Kč
3. PLATBA 24 2 500 Kč
4. PLATBA 360 individuálně dle geografické
5. WebAPI polohy místa
6. we.trade
400 Kč
1. MULTICASH
Zřízení služby zdarma
lokální instalace zdarma
síťová instalace (bez ohledu na počet stanic)
bez instalace (klient již využívá službu MultiCash u jiné banky) 1 500 + 500 Kč za každou
započatou hodinu u klienta
instalace v zahraničí
1 500 + 500 Kč za každou
Měsíční poplatek (nezávisle na počtu připojených běžných účtů) – hrazen samostatně za každý právní subjekt započatou hodinu u klienta
využívající programové vybavení a sublicence MultiCash individuálně dle geografické
Zřízení doplňkové služby MultiCash WebSign 24
Zablokování/odblokování uživatele služby MultiCash polohy místa
Servisní poplatek (v případě závady způsobené klientem)
Reinstalace služby (na žádost klienta)
Dodatečné školení, apod.
Aktualizace služby na nejnovější verzi pracovníkem Banky (na žádost klienta)
Servisní zásah v zahraničí
www.csas.cz/korporace
2. BUSINESS 24 Strana 10/30
Zřízení služby
Měsíční poplatek (nezávisle na počtu připojených běžných účtů) zdarma
Změna údajů ve smlouvě 200 Kč
Opětovné zaslání bezpečnostních údajů zdarma
Připojení dalšího běžného účtu 100 Kč
Zaslání přihlašovací SMS zdarma
Vyšší bezpečnost zdarma
čtečka čipových karet
čtečka čipových karet – Exkluzivní 350 Kč/kus
čipová karta 800 Kč/kus
klientský certifikát s platností na jeden rok 350 Kč/kus
obnova klientského certifikátu v termínu
obnova klientského certifikátu po termínu 350 Kč
zneplatnění certifikátu 350 Kč
vyšší bezpečnost – balíček Exkluzivní 450 Kč
(čtečka čipových karet – Exkluzivní, čipová karta, klientský certifikát s platností na jeden rok) zdarma
BUSINESS 24 Databanking 1 450 Kč
zřízení služby
měsíční poplatek zřízení služby
individuálně
3. PLATBA 24
Zřízení služby zdarma
Měsíční poplatek za službu zdarma
Poplatek za platební transakci individuálně
Banka si vyhrazuje právo účtovat případné mimořádné prokazatelné náklady. zdarma
zdarma
4. PLATBA 360 individuálně
Zřízení služby
Měsíční poplatek za službu
Poplatek za platební transakci
Banka si vyhrazuje právo účtovat případné mimořádné prokazatelné náklady.
www.csas.cz/korporace
5. WebAPI Strana 11/30
Zřízení služby
Měsíční poplatek za službu individuálně
Poplatek za platební transakci individuálně
Banka si vyhrazuje právo účtovat případné mimořádné prokazatelné náklady. individuálně
6. we.trade individuálně
Jednorázové připojení k platformě we.trade individuálně
Měsíční poplatek za službu individuálně
Automatické vypořádání – poplatek za transakci individuálně
Garantovaná platba (BPU)
Banka si vyhrazuje právo účtovat případné mimořádné prokazatelné náklady.
www.csas.cz/korporace
Strana 12/30
5. Akreditivy
1. Otevření akreditivu (importní a tuzemské odběratelské akreditivy)
2. Avizování a potvrzování akreditivů (exportní a tuzemské dodavatelské akreditivy)
1. OTEVŘENÍ AKREDITIVU (IMPORTNÍ A TUZEMSKÉ ODBĚRATELSKÉ AKREDITIVY)
Předavízo 1 000 Kč
Otevření akreditivu (z částky akreditivu)1
první započaté čtvrtletí platnosti akreditivu 0,3 %, minimálně 1 000 Kč
každý další započatý měsíc platnosti akreditivu 0,1 %, minimálně 1 000 Kč
riziková přirážka individuálně
Změna akreditivu
formální (vč. zrušení akreditivu) 1 000 Kč
navýšení částky a/nebo prodloužení 1 000 Kč + cena podle pol.
„Otevření akreditivu“ dle částky
navýšení nebo doby prodloužení
Kontrola dokumentů, proplacení akreditivu (z hodnoty čerpání)
akreditivy zahraniční a tuzemské v cizí měně, splatné na viděnou 0,3 %, minimálně 1 000 Kč
akreditivy tuzemské v CZK, splatné na viděnou 0,2 %, minimálně 1 000 Kč
akreditivy s odloženou splatností (zahraniční i tuzemské, jakákoli měna) 0,1 %, minimálně 1 000 Kč
+ cena podle pol. „Odložená
splatnost, akceptace směnky“
Odložená splatnost, akceptace směnky (z hodnoty čerpání)
do 90 dnů lhůty splatnosti 0,3 %, minimálně 1 000 Kč
za každých dalších započatých 30 dní lhůty splatnosti 0,1 %, minimálně 1 000 Kč
riziková přirážka individuálně
Zboží zasláno do dispozice české spořitelny, a. s. 1 000 Kč
Nesrovnalosti v dokumentech 1 500 Kč
Nakládání s neproplacenými dokumenty (z hodnoty čerpání)
akreditivy zahraniční a tuzemské v cizí měně 0,3 %, minimálně 1 000 Kč
akreditivy tuzemské v CZK 0,2 %, minimálně 1 000 Kč
Korespondenční a telekomunikační služby v souvislosti s akreditivy (zahrnuje veškerou běžnou korespondenci, jako např. SWIFT, poštovné, apod.,
vyjma nákladů kurýrní služby)
při vystavení / změně akreditivu 200 Kč
za každou sadu dokumentů 500 Kč
náklady kurýrní služby dle skutečně vzniklých nákladů
www.csas.cz/korporace
Strana 13/30
2. AVIZOVÁNÍ A POTVRZOVÁNÍ AKREDITIVŮ (EXPORTNÍ A TUZEMSKÉ DODAVATELSKÉ AKREDITIVY) zdarma
Předavízo
Avizování akreditivu (z částky akreditivu) 0,2 %, minimálně 1 000 Kč
akreditivy bez potvrzení České spořitelny, a. s.2 zdarma
akreditivy potvrzené Českou spořitelnou, a. s. (použije se pouze cena za
potvrzení – viz položka
akreditivy vystavené Českou spořitelnou, a. s., a avizované přímo beneficientovi „Potvrzení akreditivu“)
Potvrzení akreditivu (z částky akreditivu, resp. potvrzení)2 zdarma
první započaté čtvrtletí platnosti potvrzení
každý další započatý měsíc platnosti potvrzení 0,3 %, minimálně 1 000 Kč
riziková přirážka 0,1 %, minimálně 1 000 Kč
Změna akreditivu
formální (vč. zrušení akreditivu a prodloužení nepotvrzeného akreditivu) individuálně
navýšení částky 1 000 Kč
1 000 Kč + cena dle pol.„
prodloužení potvrzeného akreditivu Avizování akreditivu“ (akreditivy
bez potvrzení České spořitelny,
akreditivy vystavené Českou spořitelnou, a. s., a avizované přímo beneficientovi a.s.) nebo „Potvrzení akreditivu“
(akreditivy potvrzené Českou
Kontrola dokumentů a proplacení akreditivu nebo zprostředkování platby (z hodnoty čerpání) spořitelnou, a. s.) dle částky
akreditivy zahraniční a tuzemské v cizí měně
(kromě akreditivů se závazkem České spořitelny, a. s., k odložené platbě nebo s akceptací směnky vystavené na navýšení
Českou spořitelnu, a. s. (zahraniční i tuzemské, jakákoli měna) a akreditivů vystavených Českou spořitelnou, a. s., 1 000 Kč + cena dle pol.
a avizovaných přímo beneficientovi) „Potvrzení akreditivu“ dle doby
akreditivy tuzemské v CZK
(kromě akreditivů se závazkem České spořitelny, a. s., k odložené platbě nebo s akceptací směnky vystavené na prodloužení
Českou spořitelnu, a. s. (zahraniční i tuzemské, jakákoli měna) a akreditivů vystavených Českou spořitelnou, a. s., uplatňuje se pouze cena
a avizovaných přímo beneficientovi) na straně „Otevření akreditivu“,
pol. „Změna akreditivu“
akreditivy se závazkem České spořitelny, a. s.,
k odložené platbě nebo s akceptací směnky vystavené na Českou spořitelnu, a. s. 0,3 %, minimálně 1 000 Kč
(zahraniční i tuzemské, jakákoli měna)
0,2 %, minimálně 1 000 Kč
akreditivy vystavené Českou spořitelnou, a. s.,
a avizované přímo beneficientovi 0,1 %, minimálně 1 000 Kč + cena
podle pol. „Závazek k odložené
platbě, akceptace směnky
(z hodnoty čerpání)“
uplatňuje se pouze cena na
straně „Otevření akreditivu“, pol.
„Kontrola dokumentů, proplacení
akreditivu (z hodnoty čerpání)“
www.csas.cz/korporace
Strana 14/30
Závazek k odložené platbě, akceptace směnky (z hodnoty čerpání)
do 90 dnů lhůty splatnosti 0,3 %, minimálně 1 000 Kč
za každých dalších započatých 30 dní lhůty splatnosti 0,1 %, minimálně 1 000 Kč
riziková přirážka individuálně
kontrola odložené splatnosti bez závazku České spořitelny, a. s. 0,1 %, minimálně 1 000 Kč
Negociace individuálně + cena podle 1. a 2.
bodu položky „Kontrola
dokumentů a proplacení
akreditivu nebo zprostředkování
platby (z hodnoty čerpání)“
Převod akreditivu (z hodnoty převodu)2 0,2 %, minimálně 1 000 Kč
Vystavení potvrzení o postoupení výtěžku nebo souhlasu s postoupením výtěžku ve prospěch třetí osoby 0,1 %, minimálně 1 000 Kč
(z částky postoupení)
Nesrovnalosti v dokumentech (pouze u akreditivů se závazkem české spořitelny, a. s., 1 500 Kč
a u převedených akreditivů)
Nakládání s neproplacenými dokumenty (z hodnoty čerpání)
akreditivy zahraniční a tuzemské v cizí měně 0,3 %, minimálně 1 000 Kč
akreditivy tuzemské v CZK 0,2 %, minimálně 1 000 Kč
Předběžná kontrola dokumentů (kontrola kopií nebo návrhů dokumentů před jejich řádným předložením)
první žádost o předběžnou kontrolu v rámci příslušného čerpání akreditivu zdarma
každá další žádost o předběžnou kontrolu v rámci stejného čerpání akreditivu, za každý dokument 200 Kč
Postoupení pohledávky z akreditivu na Českou spořitelnu, a. s. (forfaiting pohledávky z akreditivu) individuálně
Tiché potvrzení individuálně
Zboží zasláno do dispozice české spořitelny, a. s. 1 000 Kč
Korespondenční a telekomunikační služby v souvislosti s akreditivy (zahrnuje veškerou běžnou korespondenci, jako např. SWIFT, poštovné, apod.,
vyjma nákladů kurýrní služby)
při avizování/změně akreditivu 200 Kč
při převodu akreditivu 500 Kč
za každou sadu dokumentů 500 Kč
akreditivy vystavené Českou spořitelnou, a. s., a avizované přímo beneficientovi zdarma
náklady kurýrní služby dle skutečně vzniklých nákladů
1 Cena je splatná při otevření akreditivu a vypočítá se za celou dobu původní platnosti akreditivu (se zohledněním případných prodloužení platnosti
akreditivu) a celou původní částku (se zohledněním případných navýšení částky akreditivu) i v případě, že akreditiv byl následně zrušen, využit před koncem
jeho platnosti nebo jeho částka snížena. Cena se vypočítá z částky akreditivu vč. případné tolerance a/nebo případných dodatečných částek vyplatitelných z
akreditivu (např. úroky apod.).
2 Cena se vypočítá za celou dobu původní platnosti akreditivu (se zohledněním případných prodloužení platnosti akreditivu) a celou původní částku
(se zohledněním případných navýšení částky akreditivu) i v případě, že akreditiv byl následně zrušen, využit před koncem jeho platnosti nebo jeho částka
snížena. Cena se vypočítá z částky akreditivu (případně z částky převodu akreditivu) vč. případné tolerance a/nebo případných dodatečných částek
vyplatitelných z akreditivu (např. úroky apod.).
Pozn.: U konverzních operací v různých měnách se k přepočtům používá na vstupní straně operace kurz deviza nákup, na výstupní straně operace kurz deviza
prodej. Ceny uvedené v procentuálním vyjádření jsou kalkulovány z konvertované částky. Za konverzní operaci se považuje každá operace, při které je měna na
straně transakce různá od měny na straně účtu. Mimo ceny za úkony uvedené v Ceníku se účtují náhrady skutečných výloh vlastních i cizích (např. ceny a
výlohy jiných bank a institucí).
www.csas.cz/korporace
Strana 15/30
Ve výjimečných případech může Česká spořitelna, a. s., poskytnout slevu z uvedené ceny.
Ceny se účtují na vrub účtu v okamžiku poskytnutí služby, případně mohou být strženy z výnosu akreditivu. Další ceny požadované za služby
České spořitelny, a. s., jsou uvedeny v ostatních částech Ceníku.
www.csas.cz/korporace
Strana 16/30
6. Dokumentární a směnečná inkasa
1. Dokumentární a směnečná inkasa
1. DOKUMENTÁRNÍ A SMĚNEČNÁ INKASA
Zpracování inkasa (z inkasní částky)
inkasa zahraniční a tuzemská v cizí měně 0,30 %, minimálně 1 000 Kč,
maximálně 20 000 Kč
tuzemská v CZK 0,15 %, minimálně 1 000 Kč,
maximálně 10 000 Kč
vydání dokladů bez placení, vrácení odmítnutého inkasa (včetně inkasa k obstarání akceptu směnky)1 0,10 %, minimálně 1 000 Kč,
maximálně 10 000 Kč
Obstarání akceptu směnky bez jejího inkasa (směnka je vrácena příkazci nebo vysílající bance; poplatek ze směnečné částky)
inkasa zahraniční a tuzemská v cizí měně 0,30 %, minimálně 1 000 Kč,
maximálně 20 000 Kč
tuzemská v CZK 0,15 %, minimálně 1 000 Kč,
maximálně 10 000 Kč
Obstarání akceptu směnky, která není vrácena příkazci nebo vysílající bance (použije se rovněž při obstarání vystavení směnky vlastní
nebo jiného dokumentu obsahujícího příslib platit k budoucímu datu); pro směnku domicilovanou
u jiné banky zdarma
u České spořitelny, a. s. 500 Kč
Změna inkasních instrukcí 500 Kč
Zboží zasláno do dispozice české spořitelny, a. s. 500 Kč
Urgence plnění inkasních instrukcí (za třetí a každou další) 200 Kč
Vedení inkasa po splatnosti2
první měsíc zdarma
každý další započatý měsíc 500 Kč
Korespondenční a telekomunikační služby v souvislosti s inkasy (zahrnuje veškerou běžnou korespondenci, 500 Kč
jako např. SWIFT, poštovné, apod., vyjma nákladů kurýrní služby)
Náklady kurýrní služby dle skutečně vzniklých nákladů
Zajištění protestu směnky (pro neplacení nebo pro neakceptaci) 1 000 Kč + notářské poplatky
1 Instrukce k vydání dokumentů bez placení je považována za změnu inkasních instrukcí, a tudíž se dále rovněž účtuje příslušný poplatek za změnu inkasních
instrukcí.
2 Účtuje se pouze u importních a tuzemských odběratelských inkas. Inkaso je považováno za inkaso po splatnosti od třetího pracovního dne následujícího po
řádné splatnosti inkasa. Inkaso splatné na viděnou je považováno za inkaso po splatnosti po uplynutí jednoho kalendářního měsíce
po datu avíza České spořitelny, a.s. dlužníkovi o předložení dokumentů k inkasu.
Ve výjimečných případech může banka poskytnout slevu z uvedené ceny. U konverzních operací v různých měnách se k přepočtům používá
na vstupní straně operace kurz deviza nákup, na výstupní straně operace kurz deviza prodej. Ceny uvedené v procentuálním vyjádření jsou kalkulovány
z konvertované částky. Za konverzní operaci se považuje každá operace, při které je měna na straně transakce různá od měny na straně účtu.
www.csas.cz/korporace
Strana 17/30
Mimo ceny za úkony uvedené v Ceníku se účtují náhrady skutečných výloh vlastních i cizích (např. ceny a výlohy jiných bank a institucí). Ceny se účtují na
vrub účtu v okamžiku poskytnutí služby, případně mohou být strženy z výnosu inkasa. Další ceny požadované za služby České spořitelny, a. s., jsou uvedeny
v ostatních částech Ceníku. Úschova směnek předložených České spořitelny, a. s., k inkasu nebo ke zprostředkování akceptu a úschova směnek domicilovaných
u České spořitelny, a. s., se nezpoplatňuje.
www.csas.cz/korporace
7. Platební karty Strana 18/30
1. Roční cena za kartu 400 Kč
2. Cena za transakce 400 Kč
3. Úvěry poskytované prostřednictvím kreditních/charge karet 1 200 Kč
4. Vyrobení náhradní karty 3 700 Kč
5. Zákazy na karty individuálně
6. Ostatní ceny 200 Kč
7. Volitelné pojištění 230 Kč
650 Kč
1. ROČNÍ CENA ZA KARTU 2 200 Kč
Mezinárodní debetní karty
Mastercard Business (od 18. 5. 2020 se již nenabízí)
Visa Business
Visa Business Plus
Visa Business Gold
Multiměnová funkce k debetní platební kartě
Domácí vkladové karty
Visa Business – Vkladová karta
Mezinárodní předplacené karty
Maestro předplacená
Mezinárodní kreditní karty
Kredit+ Mastercard Business
Mezinárodní charge karty
Visa Business Charge
www.csas.cz/korporace
2. CENA ZA TRANSAKCE Strana 19/30
Výběr hotovosti debetní a předplacenou kartou
z bankomatu České spořitelny, a. s. 5 Kč
z bankomatu ostatních bank nebo na přepážce jiné banky v ČR 40 Kč
z bankomatu nebo na přepážce banky v zahraničí (v EUR) 40 Kč
z bankomatu nebo na přepážce banky v zahraničí (ostatní měny) 125 Kč
z bankomatu kterékoliv banky v rámci finanční skupiny ERSTE 5 Kč
Výběr hotovosti kreditní a charge kartou
z bankomatu České spořitelny, a. s. 50 Kč
z bankomatu jiné banky v ČR / z pobočky jiné banky nebo směnárny (Cash advance) v ČR 80 Kč
z bankomatu jiné banky v zahraničí / z pobočky jiné banky nebo směnárny (Cash advance) v zahraniční (v EUR) 80 Kč
z bankomatu jiné banky v zahraničí / z pobočky jiné banky nebo směnárny (Cash advance) v zahraniční 125 Kč
(ostatní měny) 50 Kč
z bankomatu kterékoliv banky v rámci finanční skupiny ERSTE zdarma
Platba kartou u obchodníka zdarma
Platba kartou s výběrem hotovosti (Cashback)
zdarma
3. ÚVĚRY POSKYTOVANÉ PROSTŘEDNICTVÍM KREDITNÍCH/CHARGE KARET zdarma
Sjednání úvěru na dobu platnosti kreditní/charge karty
Správa a vedení kartového účtu 200 Kč
3 000 Kč
4. VYROBENÍ NÁHRADNÍ KARTY
Vyrobení náhradní karty v případě ztráty, odcizení nebo poškození zdarma
Vydání náhradní karty v zahraničí s omezenou platností (emergency karta) zdarma
5. ZÁKAZY NA KARTY
Provedení zákazu na kartu
Odvolání zákazu na kartu
www.csas.cz/korporace
Strana 20/30
6. OSTATNÍ CENY 100 Kč
Opětovné zaslání PIN včetně poštovného doporučeně do vlastních rukou
Služby dostupné v bankomatu zdarma
zdarma
změna PIN v bankomatech České spořitelny, a. s. 20 Kč
dotaz na zůstatek účtu v bankomatu České spořitelny, a. s. zdarma
(kromě služebních debetních karet k účtům pro právnické osoby)
dotaz na zůstatek účtu v cizím bankomatu (kromě služebních debetních karet k účtům pro právnické osoby) 500 Kč
dotaz na transakční limity karty v bankomatu České spořitelny, a. s. zdarma
Smluvní pokuta za prodlení u kreditní/charge karty 200 Kč k ceně karty
Pokud nám neuhradíte dlužnou platbu včas (k datu splatnosti), můžeme Vám od tohoto data (data splatnosti) 3 000 Kč k ceně karty
účtovat smluvní pokutu za prodlení ve výši 500 Kč. Smluvní pokutu můžeme účtovat u jednoho úvěru maximálně
jednou měsíčně. Nárok na zaplacení smluvní pokuty nám vznikne v každém kalendářním měsíci, ve kterém budete zdarma
mít na úvěru nedoplatek vyšší než 100 Kč. Smluvní pokuta je splatná následující den po datu splatnosti nezaplacené 30 Kč
dlužné platby. 3 000 Kč
Zaslání karty poštou na adresu v ČR
30 Kč
Zaslání karty poštou na adresu v zahraniční 45 Kč
Expresní vydání karty včetně doručení na adresu držitele na území ČR 30 Kč
Pozn.: Vztahuje se na všechny debetní karty, pokud je žádost schválena na obchodním místě týž den co byla přijata. 30 Kč
Zaslání PIN ke kartě 39,50 Kč
prostřednictvím SMS na mobilní telefon zdarma
30 Kč
poštou poplatky třetích stran1
Výplata náhradní hotovosti v zahraničí (emergency Cash advance)
Výpis z účtu – pro majitele kartového účtu (charge, předplacené, kreditní karty)
poštou
na pobočce k osobnímu vyzvednutí
Přehled transakcí debetními kartami – pro majitele běžného účtu
Přehled transakcí kartou – pro držitele karty (charge, předplacené, kreditní karty)
Mimořádný výpis z kartového účtu/přehled transakcí na žádost klienta (charge, předplacené, kreditní karty)
Změna transakčních limitů ke kartě
prostřednictvím služby BUSINESS 24 Internetbanking
jiným způsobem
LoungeKey – vstupy do letištních salonků
1 Platí pouze pro Visa Business Gold debetní karty. Aktuální výše poplatků třetích stran k datu účinnosti Ceníku je 24 EUR za osobu (+DPH).
www.csas.cz/korporace
7. VOLITELNÉ POJIŠTĚNÍ Strana 21/30
Cestovní pojištění – ročně
Comfort1 – pojištění držitele karty 300 Kč
Comfort Family1 – připojištění rodinných příslušníků (+ 1 dospělý a 3 děti) 450 Kč
Exclusive Family – připojištění rodinných příslušníků ke kartě Visa Business Plus a Visa Business Charge 750 Kč
(+ 1 dospělý a 3 děti) 1 500 Kč
Gold Family připojištění rodinných příslušníků ke kartě typu Gold (+ 1 dospělý a 3 děti) 170 Kč
Pojištění karty a osobních věcí – ročně 320 Kč
P10 (pojistné krytí do 10 000 Kč) 480 Kč
P30 (pojistné krytí do 30 000 Kč) 780 Kč
P60 (pojistné krytí do 60 000 Kč)
P90 (pojistné krytí do 90 000 Kč)
1 Možno dokoupit ke kartě Visa Business a Kredit+ Mastercard Business.
www.csas.cz/korporace
Strana 22/30
8. Financování
1. Financování
1. FINANCOVÁNÍ individuálně,
minimálně 5 000 Kč
Přijetí, posouzení a vyhodnocení žádosti o úvěr
individuálně
Závazková odměna individuálně
Úroková sazba individuálně
Změna smluvních podmínek z podnětu klienta
Správa a vedení úvěru (měsíčně)1 500 Kč
Zpracování seznamu zastavených pohledávek individuálně
Vyhodnocení rizik spojených se zástavou nemovitosti2 individuálně
Vyhodnocení rizik v průběhu výstavby zastavené nemovitosti3 individuálně
Písemná upomínka k zaplacení dlužné částky
Výpis z Rejstříku zástav vedeného Notářskou komorou České republiky (typ zástavy: obchodní závod, podnik) 500 Kč
400 Kč za výpis
Zřízení nebo změna zákazu zápisu zástavního práva do Rejstříku zástav
individuálně,
Potvrzení o řádném a mimořádném splacení úvěru minimálně ve výši vynaložených
Potvrzení týkající se úvěru, kromě potvrzení o splacení úvěru
Poplatek za podání návrhu na výmaz Zástavního práva na Katastr nemovitosti bankou nákladů
zdarma
300 Kč
500 Kč + správní poplatky
1 Cena za správu a vedení úvěru se hradí zvlášť za každý úvěr poskytnutý na základě úvěrové smlouvy.
2 Cena zahrnuje stanovení obvyklé hodnoty nemovitosti, která zajišťuje pohledávky ČS, a vyhodnocení rizik spojených se zástavou nemovitosti.
3 Cena zahrnuje posouzení harmonogramu a ceny díla a zprávy o průběhu výstavby při čerpání úvěru zajištěného nemovitostí ve výstavbě.
www.csas.cz/korporace
9. Bankovní záruky Strana 23/30
1. Bankovní záruky individuálně
individuálně,
1. BANKOVNÍ ZÁRUKY minimálně 5 000 Kč
Za komplexní posouzení a vyhodnocení žádosti o záruku (včetně příslibu záruky) individuálně,
Vystavení záruční listiny minimálně 5 000 Kč
Poskytnutí záruky individuálně,
(závazková odměna z poskytnuté záruky za rok, splatná čtvrtletně předem) minimálně 5 000 Kč + poplatek
Poskytnutí protizáruky vystavující banky
(závazková odměna z poskytnuté protizáruky za rok, splatná čtvrtletně předem)
Avizování bankovní záruky vystavené jinou bankou ve prospěch klienta České spořitelny, a. s. 2 000 Kč
Změna záruky individuálně,
minimálně 2 500 Kč
Příslib záruky individuálně,
minimálně 3 000 Kč
Ověřování bankovní záruky na žádost klienta Individuálně
Návrh textu záruky na žádost klienta + vynaložené náklady
Uplatnění záruky
Externí služby související s bankovní zárukou 3 000 Kč
(posouzení projektu, ocenění předmětu zajištění apod.) 3 000 Kč
Korespondenční a telekomunikační služby v souvislosti s bankovními zárukami podle skutečně
SWIFT – za zprávu vynaložených nákladů
Náklady kurýrní služby
150 Kč
podle skutečně
vynaložených nákladů
www.csas.cz/korporace
Strana 24/30
10. Služby poskytované v oblasti
cenných papírů
1. Obstarání obchodu na Burze cenných papírů Praha, a. s., a související služby
2. Obstarání obchodu na zahraničních trzích
3. Obstarání obchodu s dluhopisy
4. Obstarání obchodů s podílovými listy otevřených podílových fondů
5. Správa aktiv
6. Úschova a uložení cenných papírů, doplňkové služby
7. Ostatní služby na kapitálovém trhu
8. Správa portfolia cenných papírů
9. Společné a ostatní položky
1. OBSTARÁNÍ OBCHODU NA BURZE CENNÝCH PAPÍRŮ PRAHA, A. S., A SOUVISEJÍCÍ SLUŽBY zdarma
Uzavření komisionářské smlouvy
Obstarání koupě nebo prodeje akcií (poplatky uvedené v procentech, počítají se z objemu realizovaného obchodu) zdarma
podání pokynu zdarma
zrušení pokynu individuálně, maximálně 0,3 %
AOS (KOBOS/AUKCE) – nad 5 000 000 Kč individuálně, maximálně 0,4 %
AOS (KOBOS/AUKCE) – 1 000 000 až 5 000 000 Kč včetně individuálně, maximálně 0,6 %
AOS (KOBOS/AUKCE) – 500 000 až 999 999 Kč včetně 0,8 %, minimálně 300 Kč
AOS (KOBOS/AUKCE) – 0 až 499 999 Kč včetně individuálně, maximálně 0,3 %
SPAD (1 lot) individuálně
vypořádání obchodu
Ostatní položky zdarma
zasílání reportů o realizovaných a nerealizovaných obchodech
2. OBSTARÁNÍ OBCHODU NA ZAHRANIČNÍCH TRZÍCH zdarma
Uzavření komisionářské smlouvy
Obstarání koupě nebo prodeje akcií, ETFs (exchange traded funds) a ETCs (exchange traded commodities) zdarma
(poplatky uvedené v procentech jsou maximální, počítají se z objemu realizovaného obchodu) zdarma
podání pokynu 0,60 %, minimálně 23 EUR
zrušení pokynu 0,60 %, minimálně 3 350 JPY
Francie 0,60 %, minimálně 23 EUR
Japonsko 0,60 %, minimálně 100 PLN
Německo
Polsko
www.csas.cz/korporace
Strana 25/30
Rakousko 0,60 %, minimálně 23 EUR
USA 0,40 %, minimálně 20 USD
Velká Británie 0,60 %, minimálně 23 GBP
3. OBSTARÁNÍ OBCHODU S DLUHOPISY
Uzavření komisionářské smlouvy zdarma
Obstarání koupě nebo prodeje dluhopisů (poplatky uvedené v procentech jsou maximální, počítají se z objemu realizovaného obchodu)
podání pokynu zdarma
zrušení pokynu zdarma
provedení pokynu 0,30 %
4. OBSTARÁNÍ OBCHODŮ S PODÍLOVÝMI LISTY OTEVŘENÝCH PODÍLOVÝCH FONDŮ
4.1 nákup podílových listů
Podílové fondy skupiny Erste Group Bank (ISČS, REICO a ESPA)
Fondy peněžního trhu 0,30 %
Konzervativní mix FF 1,00 %
Dluhopisové fondy
Fond řízených výnosů
Vyvážený mix FF 1,50 %
Dynamický mix FF
Osobní portfolio 4
PLUS
Fondy životního cyklu 2,50 %
ESPA-ČS Zajištěné fondy dle prodejních informací
OPF AR 0 fond privátního bankovnictví
OPF AR 25 fond privátního bankovnictví
OPF AR 50 fond privátního bankovnictví
OPF AR 75 fond privátního bankovnictví
Sleva podle pořadí pravidelné měsíční investice. Podmínkou slevy je sjednaný Pokyn na pravidelný nákup cenných papírů
v minimální výši 1 000 Kč měsíčně1
– I. pásmo 1. až 12 0%
– II. pásmo 13. až 36. 25 %
– III. pásmo 37. a více 50 %
Fondy třetích stran2
ING, Credit Suisse, Fortis, Franklin Templeton, HSBC, Parvest, WIOF
– peněžní trh 0,50 %
– dluhopisový trh 2,50 %
– akciový trh 4,00 %
ING akciový trh 3,00 %
Zajištěné fondy dle prodejních informací
1 Slevy se nesčítají, uplatňuje se vždy vyšší sleva.
2 Maximální výše poplatku u fondů třetích stran se vždy řídí statutem daného fondu.
www.csas.cz/korporace
4.2 Odkoupení podílových listů Strana 26/30
Všechny fondy kromě zajištěných fondů
Zajištěné fondy zdarma
4.3 Převod podílových listů fondů v rámci jedné investiční společnosti dle prodejních informací
Fondy ISČS
rozdíl poplatků za obstarání
při výměně do cílového fondu s vyšším prodejním poplatkem za obstarání koupě koupě daných fondů
zdarma
při výměně do cílového fondu s nižším nebo shodným prodejním poplatkem
rozdíl poplatků za obstarání
fondy 3. stran včetně ESPA koupě podle kategorií fondů,
mezi kterými klient přechází
4.4 Majetkový účet investičních nástrojů (MUIN)
Založení, vedení a zrušení individuálně
Zasílání Přehledu obchodů zdarma
Zasílání Přehledu portfolia nebo Výpisu z evidencí Investičních nástrojů zdarma
5. SPRÁVA AKTIV zdarma
Ceny se stanovují individuálně individuálně
individuálně
6. ÚSCHOVA A ULOŽENÍ CENNÝCH PAPÍRŮ, DOPLŇKOVÉ SLUŽBY individuálně
6.1 Úschova cenných papírů individuálně
Zřízení a vedení majetkového depotního účtu individuálně
Za přijetí CP do úschovy
– Vklad/výběr CP do/z evidence Centrálního depozitáře cenných papírů zdarma
zdarma
(nesouvisející přímo s vypořádáním obchodu s CP) individuálně
– Vklad/výběr CP do/z evidence České spořitelny zdarma
(nesouvisející přímo s vypořádáním obchodu s CP) www.csas.cz/korporace
Vypořádání obchodu
Cena za úschovu CP1
– Minimální výše poplatku
– Hodnota poplatku
Výpis z majetkového účtu cenných papírů
6.2 Uložení cenných papírů (správa spojená s úschovou)
Otevření majetkového účtu
Vypořádání obchodu/převodu
Potvrzení o vypořádání obchodu/převodu
Strana 27/30
Cena za uložení CP1 individuálně
– Minimální výše poplatku individuálně
– Hodnota poplatku
Výpis z majetkového účtu cenných papírů zdarma
6.3 Doplňkové služby
Obstarání výnosů zdarma
Zasílání informací o korporátních akcích zdarma
Zpracování výsledku korporátní akce 500 Kč za akci + základní
sazba % DPH
Zastupování na valné hromadě individuálně + základní
sazba % DPH
Refundace daní (po obdržení vrácené daně na základě 1 žádosti pro 1 stát)2 3 000 Kč + základní
Ostatní sazba % DPH
dle individuální dohody
1 Periodicita fakturace poplatku je stanovena individuálně.
2 V případě, že s refundací budou spojeny poplatky třetím stranám, budou taktéž připočteny k tíži Klienta a řádně doloženy potřebnými dokumenty.
7. OSTATNÍ SLUŽBY NA KAPITÁLOVÉM TRHU individuálně
Obstarání výpisu z emise vedené Centrálním depozitářem cenných papírů, a. s.
8. SPRÁVA PORTFOLIA CENNÝCH PAPÍRŮ
Pro vybrané klienty se ceny stanovují individuálně
9. SPOLEČNÉ A OSTATNÍ POLOŽKY 0 až 200 Kč
Cena za přímý prodej CP z majetku České spořitelny, a. s. 10 Kč
Výměna podpisového vzoru
Mimo ceny za úkony uvedené v sazebníku se účtují náhrady skutečných výloh cizích (např. výlohy jiných bank a institucí). Ceny se hradí v hotovosti
při provádění úkonu nebo se účtují na vrub účtu, nejpozději při rušení účtu, event. koncem roku. Na cenu uhrazenou v hotovosti je Česká spořitelna, a. s.,
povinna vydat potvrzení, je-li o to požádána. Další ceny požadované za služby České spořitelny, a. s., jsou uvedeny v ostatních částech sazebníku.
Ve výjimečných případech může banka poskytnout slevu z uvedené ceny. Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH
v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění se bude nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně.
www.csas.cz/korporace
Strana 28/30
11. Elektronická fakturace
1. Výměna obchodních dokumentů
2. Zřízení služby
3. Správa připojení do účetního systému klienta
4. Archivace
1. VÝMĚNA OBCHODNÍCH DOKUMENTŮ individuálně
Odeslání dokumentu – dle počtu odeslaných dokumentů individuálně
Přijetí dokumentu – dle počtu přijatých dokumentů
Označení grafické podoby odeslaného dokumentu elektronickou značkou individuálně
– zprostředkované službou @FAKTURA 24 zdarma
– klientem
2. ZŘÍZENÍ SLUŽBY individuálně
individuálně
Připojení k internetovému portálu
Připojení do účetního systému klienta
Odesílání dokumentů více příjemcům – zahrnuje:
– vytvoření organizačního, aplikačního a uživatelského účtu
– nastavení rozhraní pro odesílání dokumentů v elektronické podobě (možnost odesílat dokumenty ve zvoleném
datovém formátu ve strukturované podobě a přes zvolený komunikační protokol)
– mapování přenášeného dokumentu v požadovaném datovém formátu
– vytvoření individuálního grafického formátu z dat tvořících obvyklý obsah přenášeného dokumentu
Přijímání dokumentů od více příjemců – zahrnuje:
– nastavení rozhraní pro přijímání dokumentů v elektronické podobě (možnost přijímat dokumenty ve zvoleném
datovém formátu ve strukturované podobě a přes zvolený komunikační protokol)
– příjem dokumentu v grafickém formátu (zpravidla PDF) opatřeným elektronickým podpisem
Odesílání a přijímání dokumentů od více příjemců – zahrnuje funkčnosti obsažené výše.
3. SPRÁVA PŘIPOJENÍ DO ÚČETNÍHO SYSTÉMU KLIENTA individuálně
Správa připojení do účetního systému – měsíčně dle počtu obchodních partnerů
4. ARCHIVACE individuálně
Zaslání všech odeslaných a přijatých faktur za dané období (1× ročně) – ročně
Pozn.: Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění se
bude nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně.
www.csas.cz/korporace
Strana 29/30
12. Ostatní bankovní služby
1. Pronájem bezpečnostních schránek, úschova v trezoru banky
2. Šeky
3. Poskytované informace
4. Obecné ostatní položky
1. PRONÁJEM BEZPEČNOSTNÍCH SCHRÁNEK, ÚSCHOVA V TREZORU BANKY individuálně, dle velikosti
Pronájem bezpečnostní schránky schránky + 21 % DPH
V případě opožděné úhrady nájemného za každý započatý měsíc prodlení 10 % z ceny sjednaného ročního
Pronájem trezorové skříně ročně nájemného, min. 50 Kč
Úschova pro soudy ročně
Odeslání výzvy k úhradě nezaplacené ceny za úschovu včetně poštovného max. 20 000 Kč1 + 21 % DPH
Úhrada nákladů vzniklých v souvislosti s přechováváním nevyzvednutého obsahu bezpečnostní schránky – ročně
200 Kč2 + 21 % DPH
100 Kč
5 000 Kč + 21 % DPH
2. ŠEKY zdarma
Proplacení soukromého šeku České spořitelny, a. s., na obchodním místě České spořitelny, a. s.,
na účet vedený v České spořitelně, a. s. 10 Kč/kus
Prodej soukromých šeků České spořitelny, a. s. 10 Kč/kus
vydání tiskopisu šeku 500 Kč/kus
vydání šekové knížky (obal)
upozornění na vystavení nekrytého šeku (operace s nekrytými a neproplacenými šeky) 150 Kč
zákaz výplaty šeku, odvolání šeku, storno tiskopisu šeku České spořitelny, a. s., v Kč 50 Kč
zrušení zákazu výplaty šeku, zrušení odvolání šeku, zrušení storna tiskopisu šeku
3. POSKYTOVANÉ INFORMACE 500 + 100 Kč za každý účet
Bankovní zpráva na žádost klienta pro účely auditu + 21 % DPH
(jedná-li se o zprávu o solventnosti nebo finanční činnosti klienta)
Bankovní informace individuálně
– o tuzemských subjektech (podle rozsahu informace a výše spojených nákladů)1
50 až 2 000 Kč + 21 % DPH
– o zahraničních subjektech1
1 000 až 2 000 Kč
Kancelářská informace (zprostředkování informací od specializovaných společností) + 21 % DPH
Zprávy poskytované podle ust. § 38 odst. 6 zákona č. 21/1992 Sb., o bankách – informace o jednom klientovi dle skutečných nákladů banky
Písemné oznámení o ratingovém hodnocení klienta + 21 % DPH
250 Kč + 21 % DPH
1 000 Kč
www.csas.cz/korporace
Strana 30/30
4. OBECNÉ OSTATNÍ POLOŽKY 5 Kč
100 Kč
Pořízení klientem vyžádané kopie dokladu v souvislosti s bankovními operacemi (kromě výpisu z účtu)/za stránku 75 Kč + 21 % DPH
75 Kč
Pořízení kopie dokladu staršího 2 let2 /za stránku
720 Kč + 21 % DPH
Odsouhlasení stavu pohledávek a závazků2/za každých 15 min. práce na úkonu, a to i započatých dle skutečných nákladů banky
Za ostatní služby v Ceníku výslovně neuvedené (např. vyhledávání dokladů apod.)/za každých 15 minut práce
na úkonu, a to i započatých
Pozn.: Pokud služba není poskytnuta v rámci finanční činnosti, zaplatí klient DPH ve výši stanovené zákonem.
Za speciální služby v Ceníku výslovně neuvedené, poskytované jiným osobám než klientům České spořitelny. a. s.
(zejména osobám, kterým Česká spořitelna, a. s., postoupila své pohledávky – vyhledávání dokumentace, zpracování
obratové historie úvěrů, zdokladování výše čerpání úvěrů apod.)/za každou započatou hodinu práce
Korespondenční, kurýrní a telekomunikační služby
1 V případě, že klient nebyl nalezen v databázi banky, použije se sazby 75 Kč + 21 % DPH.
2 Cenu dle této položky lze použít i pro osoby, které nejsou klienty České spořitelny, a. s., ale mají jiný obchodní vztah k České spořitelně, a. s.
Pozn.: Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění se
bude nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně.
www.csas.cz/korporace