WEBSERVER2
CORE8
1.2.0.1
2026-04-23 20:09
Upozornění: Text přílohy byl získán strojově a nemusí přesně odpovídat originálu. Zejména u strojově nečitelných smluv, kde jsme použili OCR. originál smlouvy stáhnete odsud
Informace
České spořitelny, a.s.
k platebním službám
Firemní a korporátní
klientela
OBSAH
Tento dokument obsahuje důležité informace o platebních službách, které poskytuje Česká spořitelna, a.s.,
(dále jen „Banka“) svému klientovi (dále jen „Klient“). Banka doporučuje Klientovi seznámit se s těmito
informacemi před uzavřením smlouvy o platebních službách.
1. Pravidla vyplňování platebních příkazů ................................................................................................................3
2. Bezpečnostní limity pro provádění plateb a výběrů ..............................................................................................6
3. Lhůty platebního styku .........................................................................................................................................8
4. Přepočet měny při platebních transakcích .........................................................................................................15
5. Informace o Bance .............................................................................................................................................17
Strana 2/17
1. PRAVIDLA VYPLŇOVÁNÍ PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ
1.1 Tuzemské platby v českých korunách
V platebním příkazu je nutné uvést tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce a příjemce, včetně kódu banky;
b) výši částky;
c) podpis – musí odpovídat vzorovému podpisu uvedenému na formuláři podpisového vzoru k účtu.
Pokud je zadáván jednorázový platební příkaz ve formě hromadného příkazu, musí výše uvedené povinné údaje
obsahovat každý tiskopis nebo stránka hromadného příkazu.
V platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) datum splatnosti (tj. den, kdy mají být peněžní prostředky odepsány z účtu plátce);
b) variabilní symbol;
c) specifický symbol;
d) konstantní symbol;
e) textová zpráva pro příjemce;
f) datum vystavení platebního příkazu.
1.2 Náležitosti platebních příkazů pro SEPA převody v eurech
Na platebním příkazu pro SEPA převod je nutné uvádět tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce ve formátu IBAN;
b) číslo účtu příjemce vždy ve formátu IBAN (v případě uvedení chybného IBANu může být platební příkaz
Klienta odmítnut);
c) název účtu příjemce;
d) částku v měně EUR;
e) datum splatnosti;
f) podpis – musí odpovídat vzorovému podpisu uvedenému na formuláři podpisového vzoru k účtu.
V platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) účel prováděné platební transakce – tj. dodatečná informace vztahující se k platební transakci, která má
význam pro příjemce;
b) priorita provedení platební transakce;
c) pokyn k zaslání potvrzení o provedení platební transakce;
d) pokyn k zaslání informační SMS zprávy o případném neprovedení platební transakce zadané v elektronickém
bankovnictví;
e) smluvní kurz (pokud je předem sjednaný);
f) doplňující identifikace platební transakce, příkazce a příjemce, a to:
– variabilní symbol, specifický symbol, konstantní symbol;
– reference platby (Na základě dohody s příjemcem. Není povolené zadat současně Referenci platby
a některý ze symbolů převodu – VS, KS, SS. Pokud Klient přesto zašle obě instrukce, Banka zpracuje pouze
instrukci uvedenou v poli Reference platby.)
Pokud na platebním příkazu Klient uvede BIC banky příjemce, který nebude odpovídat účtu IBAN příjemce,
Banka zpracuje příkaz s BIC banky příjemce, který odpovídá účtu IBAN příjemce.
1.3 Náležitosti platebních příkazů pro SEPA inkasa v eurech
Na platebním příkazu k SEPA inkasu je nutné uvádět tyto povinné údaje:
a) číslo účtu příjemce ve formátu IBAN;
b) identifikační kód příjemce – CID;
c) název účtu plátce;
Strana 3/17
d) číslo účtu plátce ve formátu IBAN;
e) typ inkasa CORE nebo B2B;
f) částka v měně EUR;
g) datum splatnosti;
h) typ souhlasu s inkasem – jednorázový nebo opakovaný;
i) referenční číslo SEPA inkasa (tzv. Unique Mandate Reference);
j) datum udělení souhlasu k SEPA inkasu příjemci (sjednání SEPA Direct Debit Mandate);
k) podpis – musí odpovídat vzorovému podpisu uvedenému na formuláři podpisového vzoru k účtu.
Na platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) BIC banky plátce;
b) doplňující identifikace platební transakce, příkazce a příjemce, a to:
– variabilní symbol, specifický symbol, konstantní symbol;
– reference platby; není povolené zadat zároveň referenci platby a některý ze symbolů převodu – VS, KS, SS;
c) doplňující informace – libovolný text upřesňující platbu pro plátce a příjemce v maximálním rozsahu
140 znaků.
1.4 Náležitosti Souhlasu se SEPA inkasem v eurech předávaného Bance
Na souhlasu se SEPA inkasem je nutné uvádět tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce ve formátu IBAN;
b) referenční číslo SEPA inkasa (tzv. Unique Mandate Reference);
c) identifikační kód příjemce (CID), kterému plátce povoluje provedení inkasa;
d) typ inkasa (CORE nebo B2B);
e) typ souhlasu (jednorázový nebo opakovaný);
f) limit pro jednu inkasní platbu (limit musí být stanoven jako částka, kterou Klient se zřetelem na všechny
okolnosti očekává jako maximální částku inkasa pro jednu platbu).
Na souhlasu se SEPA inkasem mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) období pro limit jedné inkasní platby;
b) platnost souhlasu s inkasem.
1.5 Platební příkazy pro platby v cizích měnách v rámci ČR a veškeré platby do zahraničí
V platebním příkazu je nutné uvést tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce, přesné jméno a adresa majitele účtu
b) číslo účtu příjemce, přesné jméno a adresa majitele účtu
Pokud je platební transakce prováděna do zemí Evropského hospodářského prostoru nebo dalších zemí, které
používají čísla účtu ve formátu IBAN (seznam těchto zemí je k dispozici na internetových stránkách Banky),
bankovní spojení příjemce musí znít takto:
1. IBAN – číslo účtu v mezinárodním formátu a přesný název účtu a adresa příjemce (v případě uvedení
chybného IBANu může být platební příkaz odmítnut);
2. BIC – mezinárodní kód banky a přesný název a sídlo banky příjemce.
Jestliže u platebních transakcí do stanovených zemí a v určených měnách (seznam těchto zemí a měn je
k dispozici na internetových stránkách Banky) není uveden IBAN a BIC, Banka je nepřijme ke zpracování.
Pokud IBAN a BIC nebudou uvedeny na správném místě, nemusí být platební transakce provedena nebo
bude za takovou platební transakci ze strany zahraniční banky účtován dodatečný poplatek.
Pokud je prováděna platební transakce do zemí, které nepoužívají čísla účtů ve formátu IBAN, je nutné uvádět
bankovní spojení příjemce takto:
1. číslo účtu;
2. přesný název účtu příjemce a adresa příjemce;
3. BIC / clearingový (směrový) kód banky příjemce, přesný název a sídlo pobočky banky příjemce, u které je
veden účet.
Strana 4/17
Jestliže na platebním příkazu bude uveden pouze BIC bez uvedení názvu banky, bude příkaz zpracován na
základě BIC. Pokud bude uvedeno obojí a BIC nebude odpovídat názvu banky, bude příkaz zpracován pouze
dle BIC. Pokud bude uveden neplatný BIC banky, bude příkaz zpracován podle názvu a sídla banky.
V případě, že název a sídlo banky nestačí pro správné provedení příkazu, nebude příkaz proveden. Stejné
zásady platí i při použití clearingového (směrového) kódu namísto BIC.
c) měna převodu: AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HRK, HUF, JPY, NOK, NZD, PLN, RON,
RUB, SEK, USD, TRY, TND, ZAR. Měny převodu CNY, INR, THB a SGD platí pouze pro korporátní klientelu.
Pokud je měnou převodu česká koruna, musí být s Bankou předem ověřeno, jestli zahraniční banka platbu
v českých korunách přijme.
d) datum splatnosti – den, kdy mají být peněžní prostředky odepsány z účtu Klienta.
e) způsob zpoplatnění plateb – způsob, jak banky zúčtují poplatky za převod:
SHA BEN OUR
Plátce hradí poplatky své banky Všechny poplatky hradí Všechny poplatky hradí plátce.
a příjemce hradí poplatky příjemce. Proto příjemce Proto příjemce dostane platbu
ostatních bank. Proto příjemce dostane platbu sníženou v plné výši.
může dostat platbu sníženou o poplatky všech
o poplatky ostatních bank. zúčastněných bank.
Při provádění platebních transakcí do zemí Evropského hospodářského prostoru je možné zvolit pouze SHA.
Výjimkou je případ, kdy u převodu dochází ke konverzi mezi měnou platby a měnou účtu Klienta, tj. kdy měna
převodu je odlišná od měny účtu. V tomto případě lze použít i OUR. Způsob zpoplatnění BEN u těchto převodů
nelze zvolit vůbec.
Pokud bude předán příkaz s chybně uvedeným způsobem zpoplatnění, bude způsob BEN a OUR změněn na
SHA (kromě plateb s konverzí měny). Pokud na platebním příkazu nebude zvolen ani jeden ze způsobů
zpoplatnění, bude platba zpracována jako SHA. Platební transakce do částky 2 000 Kč nebo jejího ekvivalentu
v cizí měně bude provedena pouze v případě, že platební příkaz obsahuje zpoplatnění SHA nebo OUR; příkaz
se zpoplatněním BEN nebude proveden.
Při platbě v měnách zemí mimo Evropský hospodářský prostor je možné, že příjemce platbu nedostane v plné
výši. Při platbě v měně USD je i přes zvolené zpoplatnění OUR možné, že příjemce platební transakci
nedostane v plné výši.
f) smluvní kurz – pokud k prováděné platební transakci bude mezi Klientem a Bankou předem sjednán smluvní
kurz, musí být na platebním příkazu vyznačen. Pokud nebude příslušné pole příkazu označeno, provede
Banka přepočet podle běžného kurzu platného v okamžiku zpracování podle aktuálního kurzovního lístku.
g) podpis – musí odpovídat vzorovému podpisu uvedenému na formuláři podpisového vzoru k účtu.
Některé banky nebo státy příjemců, např. u platby v RUB (ruských rublech) do Ruské federace, vyžadují vyplnění
určitých náležitostí platebního příkazu zvláštním způsobem. V případech, kdy by nedodržení těchto zvláštních
požadavků mělo za následek neprovedení platební transakce příjemce, může být odmítnut příkaz, který známé
zvláštní požadavky zahraničních bank nesplňuje. Více informací k vyplňování je uvedeno na internetových
stránkách Banky.
V platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) účel platební transakce – tj. dodatečná informace vztahující se k platební transakci, která má význam pro
příjemce;
b) priorita provedení platební transakce;
c) pokyn k zaslání potvrzení o provedení platební transakce;
d) pokyn k zaslání informační SMS o případném neprovedení platební transakce;
e) pokyn k vyplacení částky v hotovosti.
1.6 Riziková teritoria
Do některých rizikových teritorií je Banka oprávněna provádět hloubkovou kontrolu a do některých rizikových
teritorií Banka nevykonává zahraniční převody. Více informací o úhradách do rizikových teritorií a bank a jejich
aktuální seznam jsou uvedeny na internetových stránkách Banky.
Strana 5/17
2. BEZPEČNOSTNÍ LIMITY PRO PROVÁDĚNÍ
PLATEB A VÝBĚRŮ
Níže uvedené limity platí, pokud nejsou dohodnuté jiné. Banka může z bezpečnostních důvodů tyto limity snížit
až na 0 Kč. U cizích měn se limity přepočtou podle platného měnového kurzu. Denní limity platí od 23:00 do
23:00 následujícího dne. U některých účtů může majitel účtu omezit uživatele v nakládání s penězi na účtu nebo
určit způsob společného jednání několika uživatelů při zadávání platebních příkazů (např. každý příkaz musí
podepsat dva uživatelé).
2.1 Bezpečnostní limity platebních příkazů a souhlasů s inkasem
Způsob zadání Limit
Denní limit 100 000 Kč
Platební příkaz přes bankomat nebo platbomat Do tohoto limitu jsou zahrnuty i příkazy s budoucí splatností.
(platí pouze pro firemní klientelu) Bez limitu
Platební příkaz u přepážek Banky Limit na jeden souhlas s inkasem 200 000 Kč
Souhlas s inkasem u přepážek Banky Denní limit 10 000 Kč
(platí pouze pro firemní klientelu)
Dobití kreditu mobilního telefonu (mobilní platba)
2.2 Bezpečnostní limity elektronického bankovnictví
a) Pro aplikace elektronického bankovnictví a Bankou podporované aplikace třetích stran, ke kterým Klient
přistupuje s pomocí Bankovní IDentity, platí tyto limity:
Bezpečnostní metoda Základní limity nastavené pro bezpečnostní metody
Autorizační SMS Denní limit 200 000 Kč
Mobilní aplikace IDentita Denní limit 5 000 000 Kč nebo bez limitu1)
1) Bezlimitní režim Banka nastaví, pokud jí Klient umožní provádět na dálku bezpečnostní kontroly mobilního zařízení.
Tyto limity neplatí pro platby mezi účty Klienta vedenými v rámci Finanční skupiny České spořitelny, ani pro
platby kartou.
b) Pro aplikace elektronického bankovnictví, ke kterým Klient nepřistupuje s pomocí Bankovní IDentity, platí tyto
limity:
Aplikace elektronického bankovnictví Základní limity nastavené pro aplikace elektronického
bankovnictví
SERVIS 24 Internetbanking Denní limit 200 000 Kč (s použitím elektronického certifikátu je možné
ho překročit)
SERVIS 24 Mobilní banka Denní limit 30 000 Kč (měsíční limit 200 000 Kč)
BUSINESS 24 Internetbanking Denní limit pro uživatele 10 000 000 Kč
BUSINESS 24 Mobilní banka Denní limit pro uživatele 10 000 000 Kč
Tyto limity neplatí pro platby mezi účty přiřazenými pod jednu smlouvu o službách SERVIS 24 a zadávanými
uživatelem, který má oprávnění pro oba tyto účty.
Strana 6/17
Pokud pro přístup k aplikacím elektronického bankovnictví používá Klient Bankovní IDentitu a také jiný způsob
přístupu, pak je denní limit tvořen součtem limitů uvedených v bodě a) a b). Uvedené limity se sčítají i v případě,
že k aplikaci George (nebo George Go) Klient nepřistupuje pomocí Bankovní IDentity.
2.3 Bezpečnostní limity telefonního bankovnictví Základní limity nastavené při zřízení
Denní limit 50 000 Kč
Limit pro Denní limit 100 000 Kč
SERVIS 24 Telebanking Denní limit 5 000 000 Kč
Ověření hlasovou biometrií
Hovor zahájený v mobilní aplikaci IDentita
2.4 Limity pro platby a výběry prostřednictvím karet
Limity pro výběry hotovosti, pro platby u obchodníků a pro platby na internetu lze sjednat individuálně.
Pokud se tak nestane, automaticky budou nastaveny doporučené limity k platební kartě (viz internetové stránky
Banky). Aktuální nastavení limitů lze zjistit:
a) při sjednávání platební karty;
b) z dopisu, který Klient obdrží spolu s kartou;
c) v bankomatech Banky;
d) na bezplatné telefonní lince 800 207 207 (pro volání ze zahraničí na lince +420 956 777 956);
e) v elektronickém bankovnictví;
f) v kterémkoli obchodním místě Banky.
Do limitů pro platby u obchodníků jsou zahrnuty i platby na internetu, objednávky zboží a služeb prostřednictvím
telefonu, e-mailu nebo poštou (MO/TO platby) a pravidelné platby. Do limitů pro výběry hotovosti je zahrnut i cash
back (výběr hotovosti u obchodníka při současné platbě kartou), cash advance (výběr prostřednictvím karty
u přepážek bank a ve směnárnách) a další platby stanovené pravidly kartových společností, které jsou uvedeny
na internetových stránkách Banky. Jednorázové příkazy zadané přes bankomat nebo platbomat nejsou do těchto
limitů započítávány, při nich karta slouží pouze k identifikaci držitele.
Strana 7/17
3. LHŮTY PLATEBNÍHO STYKU
3.1 Vymezení provozní doby a stanovení lhůt zúčtování
Předaný platební příkaz bude proveden ve lhůtách stanovených v této informaci. Ty se počítají od okamžiku
přijetí platebního příkazu. Pokud bude platební příkaz podán po skončení provozní doby Banky, bude Bankou
přijat ke zpracování na začátku provozní doby dalšího pracovního dne. Pokud to Bance umožňují její provozní
podmínky, může platební příkazy provést i mimo své provozní doby.
3.2 Vymezení pracovního dne
Typ převodu Pracovní den
Platební transakce v českých Den, kdy mají banky v ČR otevřeno, a probíhá vypořádání mezibankovních obchodů
korunách převáděné v rámci ČR zúčtovacím centrem v ČR.
Platební transakce v českých Kterýkoli den, včetně víkendů a svátků (neplatí pro platební příkazy zaslané
korunách nebo cizí měně mezi účty prostřednictvím služby MultiCash, BUSINESS 24 korporátní klientely a pro platební
vedenými Bankou transakce na účty velkých korporátních klientů).
Platební transakce v cizích měnách Den, kdy mají banky v ČR i v zahraničí otevřeno a probíhá vypořádání devizových
nebo české měně do zahraničí obchodů v ČR i v hlavním finančním centru pro měnu platební transakce.
3.3 Platební transakce v českých korunách v rámci ČR – odeslané platby
Provozní doba pro zpracování Lhůty připsání na účet
platebních příkazů v den přijetí příjemce
Způsob předání platebního vedený vedený
příkazu Bankou jinou
Firemní klientela Korporátní klientela bankou
v ČR
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ STANDARDNÍ
Obchodní místo Banky pro okamžité zadání – D nebo D+12)
do systému – kdykoli D D+1
pro následné zadání do
v otevírací době systému – do 12:00 D nebo D+12)
pro následné zadání do
systému – do 12:00
Bankomat, platbomat1) do 22:00 –
Elektronické a telefonní3) do 23:00 do 22:00
bankovnictví MultiCash do 22:00
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ EXPRESNÍ
Obchodní místo Banky do 14:00 do 13:00
Elektronické a telefonní3) – D
bankovnictví
do 14:00
Strana 8/17
Provozní doba pro zpracování Lhůty připsání na účet
platebních příkazů v den přijetí příjemce
Způsob předání platebního vedený vedený
příkazu Bankou jinou
Firemní klientela Korporátní klientela bankou
v ČR
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K INKASU
Obchodní místo Banky pro okamžité zadání – D nebo D+12)
do systému – kdykoli D D+1
pro následné zadání do
v otevírací době systému – do 12:00 D nebo D+12)
pro následné zadání do
systému – do 12:00
Elektronické a telefonní3) do 23:00 do 22:00
bankovnictví MultiCash do 22:00
TRVALÉ PLATEBNÍ PŘÍKAZY K ÚHRADĚ, INKASU A SOUHLASY S INKASEM
Všechny způsoby předání dle data splatnosti platebního příkazu D D nebo D+12)
VKLAD V HOTOVOSTI
Obchodní místo Banky celá otevírací doba4) na účty
D Stavební
Vkladový bankomat1) do 23:004)
spořitelny
ČS D
Použité zkratky: BÚ – běžný účet; D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti v obchodním
místě Banky, od tohoto dne se začínají počítat lhůty pro provedení platebního příkazu.
1) Platí pouze pro držitele karet vydaných Bankou.
2) Závisí na času přijetí platebního příkazu ke zpracování.
3) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu.
4) Pokud se jedná o platbu nebo vklad hotovosti na účet velkého korporátního klienta (např. pojišťovny, penzijní fondy…), je provozní dobou
otevírací doba Obchodního místa Banky s výjimkou víkendů a svátků.
3.4 Platební transakce v českých korunách v rámci ČR – přijaté platby
Všechny přijaté platby v českých korunách v ČR budou připsány Bankou na účet tentýž den. U přijaté platby,
která dosahuje nebo převyšuje 250 000 Kč, bude částka platební transakce připsána na účet vedený v cizí měně
tentýž den, avšak pouze pokud Banka dostane částku k platební transakci k připsání do 16:30.
Strana 9/17
3.5 Platební transakce v českých korunách v rámci ČR – založení, změna a zrušení trvalých příkazů
a souhlasů s inkasem
Způsob předání Provozní doba pro předání platebního příkazu
platebního příkazu
Firemní klientela Korporátní klientela1) Den předání
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K ÚHRADĚ den splatnosti
(firemní klientela)
Obchodní místo Banky pro okamžité zadání do 14:00 den před splatností
do systému – kdykoli (korporátní klientela)
v otevírací době den splatnosti
(firemní klientela)
pro následné zadání do den před splatností
systému – do 12:00 (korporátní klientela)
Elektronické a telefonní2) do 23:00 do 22:00 den splatnosti (BÚ)
bankovnictví MultiCash neumožňuje MultiCash neumožňuje
den splatnosti
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K VÝPLATĚ HOTOVOSTI (POŠTOVNÍ POUKÁZKA „B“)3) (firemní klientela)
den před splatností
Obchodní místo Banky celá otevírací doba – (korporátní klientela)
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K INKASU den před splatností (BÚ)
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00 den splatnosti
(firemní klientela)
Elektronické a telefonní2) pro SERVIS 24 do 22:00 den před splatností
bankovnictví Telebanking do 23:00 MultiCash neumožňuje (korporátní klientela – BÚ)
den před splatností
BUSINESS 24, (firemní klientela – BÚ)
MultiCash neumožňuje
den splatnosti
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K REGULACI ZŮSTATKU NA ÚČTU (korporátní klientela – BÚ)
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00 den před splatností (BÚ, DÚ)
Elektronické a telefonní2) SERVIS 24 do 23:00 do 14:30 den před splatností (BÚ)
bankovnictví BUSINESS 24, MultiCash neumožňuje
SOUHLAS S INKASEM MultiCash neumožňuje
Obchodní místo Banky
Elektronické a telefonní2) celá otevírací doba do 14:00
bankovnictví
do 23:00 do 15:00
MultiCash neumožňuje MultiCash neumožňuje
Použité zkratky: BÚ – běžný účet; DÚ – devizový běžný účet.
1) Pro případ změny/zrušení 30 a více platebních příkazů je stanovena lhůta pro předání žádosti nejpozději 2 dny před splatností.
2) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu.
3) Nelze nově zakládat, lze pouze měnit nebo zrušit stávající trvalé příkazy.
Strana 10/17
3.6 Odeslané platby v cizích měnách v rámci ČR a veškeré platby do zahraničí
Způsob předání Provozní doba pro zpracování Připsání platby Připsání úhrady
platebního příkazu v den přijetí korespondenční na účet banky
příkazu
Priorita převodu bance1) příjemce
Firemní Korporátní
klientela klientela
PLATBA DO BANKY SLOVENSKÁ SPORITEĽŇA V EUR A CZK
Obchodní místo standardní do 14:00 D
Banky do 15:00
Elektronické
a telefonní2)
bankovnictví
FIT PLATBA3)
Obchodní místo standardní do 14:00 D
Banky do 15:00
Elektronické
a telefonní2)
bankovnictví
SEPA PŘEVOD / OSTATNÍ ÚHRADY V EUR DO ZEMÍ EU A EHP
Obchodní místo standardní celá otevírací do 14:00 D+1 D+1
Banky expresní doba4) D D5)
D+1
do 12:00 D+1 D5)
D
Elektronické standardní do 20:00 do 16:30
a telefonní2) expresní
bankovnictví do 14:00
OSTATNÍ PLATBY
Obchodní místo standardní celá otevírací do 14:00 D+1
Banky expresní doba4)
D
do 10:00
D+1 v měnách
standardní do 20:004) do 16:30 EU/EHP do zemí
EU/EHP D+3
Elektronické Expresní do 11:00
a telefonní2) BGN, DKK, GBP, D jiné měny6)
bankovnictví HRK, HUF, CHF,
NOK, PLN, RON,
SEK
Expresní do 14:00 D
CAD, CZK, EUR,
USD
Použité zkratky: D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti v obchodním místě Banky,
od tohoto dne se začínají počítat lhůty pro provedení platebního příkazu.
1) Provedení platební transakce v den D nebo D+1 je garantováno pouze ve stanovených měnách. Přehled těchto měn je uveden níže v bodě 3.12.
2) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu.
3) FIT PLATBA je platba mezi některými bankami Erste Group v měně EUR.
4) Pokud není příchozí úhrada zpracovaná v automatickém režimu, je provozní doba do 16:30.
5) V případech, kdy Banka nemůže ovlivnit průběh zpracování platební transakce Klienta v korespondenční bance, je lhůta připsání platby
bance příjemce nejpozději D+1.
6) Pro tyto platební transakce platí lhůty připsání platby na účet korespondenční banky (tj. lhůty ve sloupci Připsání platby korespondenční
bance).
Strana 11/17
3.7 Přijaté platby v cizích měnách v rámci ČR a veškeré platební transakce ze zahraničí
Platba je v jakékoliv cizí Obdržení peněžních Provozní doba pro Připsání peněžních
měně prostředků Bankou zpracování platebního prostředků na účet Klienta
příkazu v den splatnosti
D D
do 20:001)
Použité zkratky: D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti v obchodním místě Banky,
od tohoto dne se začínají počítat lhůty pro provedení platebního příkazu.
1) Pokud není příchozí úhrada zpracovaná v automatickém režimu, je provozní doba do 16:30.
3.8 Příkazy k SEPA inkasům
Způsob Minimální počet Provozní doba pro zpracování Připsání úhrady
předání dnů před příkazu v den přijetí na účet banky
platebního
příkazu Typ SEPA inkasa splatností, kdy příjemce
musí být příkaz
Obchodní místo Firemní Korporátní D
Banky předán klientela klientela
D
Elektronické CORE, B2B celá otevírací
a telefonní doba
bankovnictví jednorázové, D–1 do 14:00
opakované
CORE, B2B
jednorázové, D–1 do 20:00 do 15:00
opakované
Použité zkratky: D – den přijetí příkazu k SEPA inkasu Bankou, k tomuto dni se počítají lhůty pro provedení
příkazu.
3.9 Požadavky plátců u SEPA inkas
Provozní doba pro předání Den předání
před splatností inkasa
Způsob předání
Firemní klientela Korporátní klientela
ZALOŽENÍ, ZMĚNA NEBO ZRUŠENÍ SOUHLASU SE SEPA INKASEM, ZMĚNA V SEZNAMU NEPOVOLENÝCH
PŘÍJEMCŮ, ZMĚNA AKTUÁLNÍHO NASTAVENÍ SEPA INKASA
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00 D–2
Elektronické a telefonní do 24:00 do 24:00 D–1
bankovnictví
ODMÍTNUTÍ PROVEDENÍ INKASA NA ÚČTU PLÁTCE
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00 D–2
Elektronické a telefonní do 24:00 do 24:00 D–1
bankovnictví
Použité zkratky: D – den přijetí požadavku Bankou, k tomuto dni se počítají lhůty pro provedení požadavku.
Výše uvedené lhůty se vztahují i na SEPA inkasa v rámci Banky.
Strana 12/17
3.10 Platby v cizích měnách, kdy účet plátce i příjemce je veden v Bance
Typ účtu, na který je platební Provozní doba Připsání
transakce odeslána pro zpracování platebních peněz na účet
soukromá / firemní klientela příkazů v den přijetí příjemce
korporátní klientela2)
Místo předání Firemní Korporátní D
soukromá / firemní klientela klientela klientela2)
Obchodní místo korporátní klientela2) (BÚ, DÚ)
Banky
soukromá / firemní klientela celá otevírací do 14:00
Elektronické korporátní klientela2) doba1)
a telefonní4)
bankovnictví – do 14:00
SERVIS 24 nebo
BUSINESS 24 do 23:001) 3) do 16:30
Elektronické do 16:30
bankovnictví –
MultiCash do 16:30
Použité zkratky: BÚ – běžný účet; DÚ – devizový běžný účet; D – den přijetí platebního příkazu nebo den
vkladu hotovosti v obchodním místě Banky, od tohoto dne se začínají počítat lhůty pro provedení platebního
příkazu.
1) Pokud není příchozí úhrada zpracovaná v automatickém režimu, je provozní doba do 16:30.
2) Většinou velké korporace.
3) Platí v případě odeslání platby v cizí měně prostřednictvím elektronického bankovnictví (např. SERVIS 24) na formuláři „Domácí platba“
nebo BUSINESS 24 na formuláři „Cizoměnová platba v rámci banky“. V případě použití formuláře pro zahraniční platební styk je nutné
předat platební příkaz do 16:30.
4) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu.
3.11 Trvalé příkazy k platbám v cizích měnách a do zahraničí
Příkaz k založení, změně nebo zrušení trvalého příkazu k platbě v cizí měně, v české měně do zahraničí nebo
v cizích měnách v rámci ČR Banka provede, pokud bude podán v obchodním místě Banky nejpozději 1 pracovní
den před jeho splatností, a to do 15:00.
3.12 Expresní platby v cizích měnách a do zahraničí
U příkazů s expresní prioritou, předaných v provozní době Banky, Banka garantuje jejich připsání
korespondenční bance tentýž den u následujících měn: BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HRK, HUF,
NOK, PLN, RON, SEK a USD. U příkazů se standardní prioritou, předaných v provozní době Banky, Banka
garantuje jejich připsání korespondenční bance následující pracovní den u měn uvedených v předchozí větě
a dále u měn RUB a TRY.
Platby v měnách AUD, CNY, HKD, INR, JPY, NZD, SGD, THB, TND a ZAR (měny CNY, SGD a THB jsou určeny
pouze pro korporátní klientelu) budou připsány korespondenční bance do 2 pracovních dnů po obdržení. Tyto
úhrady je vhodné předávat vždy s prioritou „standardní“. Úhrady zadané s prioritou expresní Banka zpracuje
jako úhrady s prioritou standardní.
Strana 13/17
3.13 Import dávky SEPA příkazů v XML formátu
Banka umožňuje Klientovi elektronické předání dávky SEPA příkazů v datovém formátu XML, který upravuje
standard ISO 20022. Předání může Klient realizovat přes elektronické bankovnictví BUSINESS 24, MultiCash
a BUSINESS 24 Databanking.
Od 31. 10. 2016 je Banka povinna vyžadovat od Klientů předání SEPA příkazů hromadně v dávce pouze
v datovém formátu XML.
SEPA příkazy jsou prováděny pouze pro příjemce bank, které přistoupily k provádění SEPA plateb/SEPA inkas
daného typu. Seznam těchto bank je k dispozici na internetových stránkách Banky. Jestliže Banka nebude moci
příkaz zpracovat, informuje Klienta zasláním zpětné zprávy v XML formátu prostřednictvím elektronického
bankovnictví.
Strana 14/17
4. PŘEPOČET MĚNY PŘI PLATEBNÍCH
TRANSAKCÍCH
4.1 Pravidla pro přepočet měn při platebních transakcích
Veškeré operace na platebních účtech se provádí a zúčtovávají v měně, ve které je platební účet veden.
Pokud je zadána platební transakce v jiné měně, provede Banka přepočet (konverzi) částky do měny účtu.
Přepočet (konverzi) měn u odesílaných a inkasních plateb provádí Banka podle svého kurzovního lístku,
platného v okamžiku přijetí příkazu nebo příkazu k SEPA inkasu takto:
a) u příkazu v cizí měně z účtu vedeného v českých korunách kurzem deviza prodej;
b) u příkazu v české měně z účtu vedeného v cizí měně kurzem deviza nákup;
c) u příkazu v cizí měně z účtu vedeného v odlišné cizí měně provede Banka konverzi částky z měny převodu
do českých korun kurzem deviza prodej a částku v českých korunách pak přepočte do měny účtu kurzem
deviza nákup.
Příkazy s budoucí splatností, trvalé příkazy a příkazy, u kterých dochází k opakovanému zúčtování po dni
splatnosti (např. pokud na účtu nebylo dostatečné množství peněžních prostředků), provede Banka kurzem podle
prvního kurzovního lístku platného v den provedení příkazu.
Přepočet (konverzi) měn u příchozích plateb provádí Banka aktuálním kurzem v okamžiku zpracování.
V případě, že se jedná o došlou úhradu ze zahraničí:
a) v cizí měně na účet vedený v českých korunách, přepočte Banka částku na koruny kurzem deviza nákup;
b) v českých korunách na účet vedený v cizí měně, přepočte Banka částku do měny účtu kurzem deviza prodej;
c) v cizí měně na účet vedený v jiné cizí měně, přepočte Banka částku převodu na české koruny kurzem deviza
nákup pro měnu převodu a tuto částku v českých korunách přepočte do měny účtu kurzem deviza prodej.
Zúčtování mezinárodní transakce kartou (platba u obchodníka, výběr hotovosti) provádí Banka v české
měně. Pokud Klient uskuteční mezinárodní platební transakci kartou v jiné měně než v EUR, přepočte ji kartová
společnost podle vlastních pravidel na EUR. Pro přepočet použije svůj směnný kurz platný v den zpracování
transakce. Na vrub platebního účtu Banka zúčtuje částku v české měně přepočtenou z měny EUR svým kurzem
vyhlášeným pro den, kdy transakci Banka zpracovává. Pro platbu u obchodníka použije kurz deviza prodej, pro
výběr hotovosti kurz valuta prodej.
Pokud má Klient korporátní klientely sjednánu multiměnovou funkci k platební kartě, zúčtuje Banka platební
transakci na vrub toho účtu, jehož měna je shodná s měnou platební transakce. Pouze pokud v okamžiku
provedení platební transakce na daném účtu není dostatečný disponibilní zůstatek nebo Klient nemá účet v měně
platební transakce, zúčtuje Banka takovou platební transakci na vrub hlavního účtu. Je-li hlavní účet veden
v CZK, proběhne měnová konverze na CZK způsobem uvedeným v předchozím odstavci. Je-li hlavní účet veden
v jiné měně než CZK, proběhne nejprve měnová konverze na CZK způsobem uvedeným v předchozím odstavci
a následně dojde ke konverzi na měnu hlavního účtu kurzem Banky deviza nákup vyhlášeným v den zpracování
platební transakce Bankou.
Strana 15/17
4.2 Měnová konverze nadlimitních plateb
Pokud částka příkazu dosahuje nebo převyšuje 250 000 Kč nebo ekvivalent této částky v cizí měně (přepočten
aktuálním kurzem ČNB deviza střed) a při zúčtování příkazu provádí Banka měnovou konverzi, použije tyto kurzy:
Odeslaná platba do zahraničí Příkaz předaný do 16:30 Příkaz předaný po 16:30
a platební transakce v cizích
měnách v ČR1) směnný kurz stanovený podle aktuální směnný kurz podle kurzovního lístku
situace na mezibankovním trhu Banky platného v den splatnosti příkazu
Přijatá platba ze zahraničí Platba přijatá do 16:30 Platba přijatá po 16:30
a v cizích měnách z jiných
bank v ČR směnný kurz stanovený podle aktuální směnný kurz podle kurzovního lístku
situace na mezibankovním trhu Banky platného v den zpracování platby
Platební transakce v cizích Platba přijatá do 16:30 Platba přijatá po 16:30
měnách, kdy účet plátce
i příjemce je veden v Bance2) směnný kurz stanovený podle aktuální směnný kurz podle kurzovního lístku
situace na mezibankovním trhu Banky platného v den zpracování platby
1) Pokud odeslaná platba do zahraničí a platba v cizích měnách v ČR je realizována přes internetové bankovnictví SERVIS 24,
pak při zúčtování příkazu je použit směnný kurz podle aktuální situace na mezibankovním trhu do 17:30.
2) Pro platbu v cizích měnách, kdy účet plátce i příjemce je veden v Bance, je použit směnný kurz stanovený podle aktuální situace
na mezibankovním trhu pouze u odeslané platby. Příchozí platba je na účet příjemce připsána se směnným kurzem podle kurzovního lístku
Banky platného v den zpracování platby.
Informace nabývá účinnosti dnem 31. října 2018.
Strana 16/17
5. INFORMACE O BANCE
Česká spořitelna, a.s.
sídlo Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ: 140 00, zapsaná v obchodním rejstříku
vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1171
IČO: 45244782
DIČ: CZ 699001261
Česká spořitelna, a.s. je uvedena v seznamu regulovaných subjektů finančního trhu (seznam bank a poboček
zahraničních bank), který vede Česká národní banka (dostupný na www.cnb.cz).
Kontaktní údaje:
Informační linka Banky: 800 207 207
Pro volání ze zahraničí +420 956 777 956
E-mail: csas@csas.cz
Internetové stránky: https://www.csas.cz/cs/korporace
Ombudsman Finanční skupiny České spořitelny:
Olbrachtova 1929/62, 140 00 Praha 4, ombudsman@csas.cz, tel. 956 717 718
Kód Banky pro účely platebního styku: 0800
BIC/SWIFT kód Banky: GIBACZPX
Telex: 121010 spdb c, 121624 spdb c, 121605 spdb c
Reuters: SPOPsp.PR
Orgán dohledu:
Česká národní banka, sídlo Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1
Hlavní předmět podnikání:
Poskytování bankovních služeb na základě bankovní licence podle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách,
která obsahuje také oprávnění poskytovat investiční služby podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání
na kapitálovém trhu.
Strana 17/17