WEBSERVER2
CORE8
1.2.0.1
2026-04-23 20:09
Upozornění: Text přílohy byl získán strojově a nemusí přesně odpovídat originálu. Zejména u strojově nečitelných smluv, kde jsme použili OCR. originál smlouvy stáhnete odsud
Informace
České spořitelny, a.s.,
k platebním službám
Firemní a korporátní
klientela
ČS,a.s.,
Datová
schránka-
OBSAH
Tento dokument obsahuje důležité informace o platebních službách, které poskytuje Česká spořitelna, a.s.,
(dále jen „Banka“) svému klientovi (dále jen „Klient“). Banka doporučuje Klientovi seznámit se s těmito
informacemi před uzavřením smlouvy o platebních službách.
1. Pravidla vyplňování platebních příkazů ................................................................................................................3
2. Bezpečnostní limity pro provádění plateb a výběrů ..............................................................................................6
3. Lhůty platebního styku .........................................................................................................................................7
4. Přepočet měny při platebních transakcích .........................................................................................................14
Strana 2/16
1. PRAVIDLA VYPLŇOVÁNÍ PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ
1.1 Tuzemské platby v českých korunách
V platebním příkazu je nutné uvést tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce a příjemce, včetně kódu banky (nebo číslo mobilního telefonu příjemce v případě platby
na mobil);
b) výši částky;
c) název příjemce v případě zadání platebního příkazu přes některé aplikace elektronického bankovnictví.
Platba musí být také vždy autorizována (např. podpisem, který musí odpovídat vzorovému podpisu uvedenému
na formuláři podpisového vzoru).
Pokud je zadáván jednorázový platební příkaz ve formě hromadného příkazu, musí výše uvedené povinné údaje
obsahovat každý tiskopis nebo stránka hromadného příkazu.
V platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) datum splatnosti (tj. den, kdy mají být peněžní prostředky odepsány z účtu plátce);
b) variabilní symbol;
c) specifický symbol;
d) konstantní symbol;
e) textová zpráva pro příjemce;
f) datum vystavení platebního příkazu.
1.2 Náležitosti platebních příkazů pro SEPA převody v eurech
Na platebním příkazu pro SEPA převod je nutné uvádět tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce ve formátu IBAN;
b) číslo účtu příjemce vždy ve formátu IBAN (v případě uvedení chybného IBANu může být platební příkaz
Klienta odmítnut);
c) název účtu příjemce;
d) částku v měně EUR;
e) datum splatnosti;
Platba musí být také vždy autorizována (např. podpisem, který musí odpovídat vzorovému podpisu uvedenému
na formuláři podpisového vzoru).
V platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) účel prováděné platební transakce – tj. dodatečná informace vztahující se k platební transakci, která má
význam pro příjemce;
b) priorita provedení platební transakce;
c) pokyn k zaslání potvrzení o provedení platební transakce;
d) pokyn k zaslání informační SMS zprávy o případném neprovedení platební transakce zadané v elektronickém
bankovnictví;
e) smluvní kurz (pokud je předem sjednaný);
f) doplňující identifikace platební transakce, příkazce a příjemce, a to:
– variabilní symbol; specifický symbol; konstantní symbol;
– reference platby (Na základě dohody s příjemcem. Není povolené zadat současně Referenci platby
a některý ze symbolů převodu – VS, KS, SS. Pokud Klient přesto zašle obě instrukce, Banka zpracuje pouze
instrukci uvedenou v poli Reference platby.)
Pokud na platebním příkazu Klient uvede BIC banky příjemce, který nebude odpovídat účtu IBAN příjemce,
Banka zpracuje příkaz s BIC banky příjemce, který odpovídá účtu IBAN příjemce.
1.3 Náležitosti platebních příkazů pro SEPA inkasa v eurech
Na platebním příkazu k SEPA inkasu je nutné uvádět tyto povinné údaje:
a) číslo účtu příjemce ve formátu IBAN;
b) identifikační kód příjemce – CID;
c) název účtu plátce;
Strana 3/16
d) číslo účtu plátce ve formátu IBAN;
e) typ inkasa CORE nebo B2B;
f) částka v měně EUR;
g) datum splatnosti;
h) typ souhlasu s inkasem – jednorázový nebo opakovaný;
i) referenční číslo SEPA inkasa (tzv. Unique Mandate Reference);
j) datum udělení souhlasu k SEPA inkasu příjemci (sjednání SEPA Direct Debit Mandate);
Platba musí být také vždy autorizována (např. podpisem, který musí odpovídat vzorovému podpisu uvedenému
na formuláři podpisového vzoru).
Na platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) BIC banky plátce;
b) doplňující identifikace platební transakce, příkazce a příjemce, a to:
– variabilní symbol, specifický symbol, konstantní symbol;
– reference platby; není povolené zadat zároveň referenci platby a některý ze symbolů převodu – VS, KS, SS;
c) doplňující informace – libovolný text upřesňující platbu pro plátce a příjemce v maximálním rozsahu 140
znaků.
1.4 Náležitosti Souhlasu se SEPA inkasem v eurech předávaného Bance
Na souhlasu se SEPA inkasem je nutné uvádět tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce ve formátu IBAN;
b) referenční číslo SEPA inkasa (tzv. Unique Mandate Reference);
c) identifikační kód příjemce (CID), kterému plátce povoluje provedení inkasa;
d) typ inkasa (CORE nebo B2B);
e) typ souhlasu (jednorázový nebo opakovaný);
f) limit pro jednu inkasní platbu (limit musí být stanoven jako částka, kterou Klient se zřetelem na všechny
okolnosti očekává jako maximální částku inkasa pro jednu platbu).
Na souhlasu se SEPA inkasem mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) období pro limit jedné inkasní platby;
b) platnost souhlasu s inkasem.
1.5 Platební příkazy pro platby v cizích měnách v rámci ČR a veškeré platby do zahraničí
V platebním příkazu je nutné uvést tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce, přesné jméno a adresa majitele účtu
b) číslo účtu příjemce, přesné jméno a adresa majitele účtu
Pokud je platební transakce prováděna do zemí Evropského hospodářského prostoru nebo dalších zemí, které
používají čísla účtu ve formátu IBAN (seznam těchto zemí je k dispozici na internetových stránkách Banky),
bankovní spojení příjemce musí znít takto:
1. IBAN – číslo účtu v mezinárodním formátu a přesný název účtu a adresa příjemce (v případě uvedení
chybného IBANu může být platební příkaz odmítnut);
2. BIC – mezinárodní kód banky a přesný název a sídlo banky příjemce.
Jestliže u platebních transakcí do stanovených zemí a v určených měnách (seznam těchto zemí a měn je
k dispozici na internetových stránkách Banky) není uveden IBAN a BIC, Banka je nepřijme ke zpracování.
Pokud IBAN a BIC nebudou uvedeny na správném místě, nemusí být platební transakce provedena nebo bude
za takovou platební transakci ze strany zahraniční banky účtován dodatečný poplatek.
Pokud je prováděna platební transakce do zemí, které nepoužívají čísla účtů ve formátu IBAN, je nutné uvádět
bankovní spojení příjemce takto:
1. číslo účtu;
2. přesný název účtu příjemce a adresa příjemce;
3. BIC / clearingový (směrový) kód banky příjemce, přesný název a sídlo pobočky banky příjemce, u které je
veden účet.
Jestliže na platebním příkazu bude uveden pouze BIC bez uvedení názvu banky, bude příkaz zpracován
na základě BIC. Pokud bude uvedeno obojí a BIC nebude odpovídat názvu banky, bude příkaz zpracován pouze
dle BIC. Pokud bude uveden neplatný BIC banky, bude příkaz zpracován podle názvu a sídla banky. V případě,
Strana 4/16
že název a sídlo banky nestačí pro správné provedení příkazu, nebude příkaz proveden. Stejné zásady platí
i při použití clearingového (směrového) kódu namísto BIC.
c) měna převodu: AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HRK, HUF, JPY, NOK, NZD, PLN, RON,
RUB, SEK, USD, TRY, TND, ZAR. Měny převodu CNY, INR, THB a SGD platí pouze pro korporátní klientelu.
Pokud je měnou převodu česká koruna, musí být s Bankou předem ověřeno, jestli zahraniční banka platbu
v českých korunách přijme.
d) datum splatnosti – den, kdy mají být peněžní prostředky odepsány z účtu Klienta.
e) způsob zpoplatnění plateb – způsob, jak banky zúčtují poplatky za převod:
SHA BEN OUR
Plátce hradí poplatky své banky Všechny poplatky hradí Všechny poplatky hradí plátce.
a příjemce hradí poplatky příjemce. Proto příjemce Proto příjemce dostane platbu
ostatních bank. Proto příjemce dostane platbu sníženou v plné výši.
může dostat platbu sníženou o poplatky všech
o poplatky ostatních bank zúčastněných bank.
Při provádění platebních transakcí do zemí Evropského hospodářského prostoru je možné zvolit pouze SHA.
Způsob zpoplatnění OUR a BEN u těchto převodů nelze zvolit vůbec.
Pokud bude předán příkaz s chybně uvedeným způsobem zpoplatnění, bude způsob BEN a OUR změněn na
SHA. Pokud na platebním příkazu nebude zvolen ani jeden ze způsobů zpoplatnění, bude platba zpracována
jako SHA. Platební transakce do částky 2 000 Kč nebo jejího ekvivalentu v cizí měně bude provedena pouze
v případě, že platební příkaz obsahuje zpoplatnění SHA nebo OUR; příkaz se zpoplatněním BEN nebude
proveden.
Při platbě v měnách zemí mimo Evropský hospodářský prostor je možné, že příjemce platbu nedostane v plné
výši. Při platbě v měně USD je i přes zvolené zpoplatnění OUR možné, že příjemce platební transakci
nedostane v plné výši.
f) smluvní kurz – pokud k prováděné platební transakci bude mezi Klientem a Bankou předem sjednán smluvní
kurz, musí být na platebním příkazu vyznačen. Pokud nebude příslušné pole příkazu označeno, provede
Banka přepočet podle běžného kurzu platného v okamžiku zpracování podle aktuálního kurzovního lístku.
Platba musí být také vždy autorizována (např. podpisem, který musí odpovídat vzorovému podpisu uvedenému
na formuláři podpisového vzoru).
Některé banky nebo státy příjemců, např. u platby v RUB (ruských rublech) do Ruské federace, vyžadují vyplnění
určitých náležitostí platebního příkazu zvláštním způsobem. V případech, kdy by nedodržení těchto zvláštních
požadavků mělo za následek neprovedení platební transakce příjemce, může být odmítnut příkaz, který známé
zvláštní požadavky zahraničních bank nesplňuje. Více informací k vyplňování je uvedeno na internetových
stránkách Banky.
V platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) účel platební transakce – tj. dodatečná informace vztahující se k platební transakci, která má význam pro
příjemce (u zahraničních plateb mohou zahraniční banky vyžadovat účel platby a pokud chybí, nebo není
v anglickém jazyce, mohou platbu vrátit);
b) priorita provedení platební transakce;
c) pokyn k zaslání potvrzení o provedení platební transakce;
d) pokyn k zaslání informační SMS o případném neprovedení platební transakce;
e) pokyn k vyplacení částky v hotovosti.
1.6 Riziková teritoria
Do některých rizikových teritorií je Banka oprávněna provádět hloubkovou kontrolu a do některých rizikových
teritorií Banka nevykonává zahraniční převody. Více informací o úhradách do rizikových teritorií a bank a jejich
aktuální seznam jsou uvedeny na internetových stránkách Banky.
Strana 5/16
2. BEZPEČNOSTNÍ LIMITY PRO PROVÁDĚNÍ PLATEB
A VÝBĚRŮ
Níže uvedené limity platí, pokud nejsou dohodnuté jiné. Banka může z bezpečnostních důvodů tyto limity
snížit až na 0 Kč. U cizích měn se limity přepočtou podle platného měnového kurzu. Denní limity platí od 24:00
od 24:00 (případně 23:00 do 23:00) následujícího dne. U některých účtů může majitel účtu omezit uživatele
v nakládání s penězi na účtu nebo určit způsob společného jednání několika uživatelů při zadávání platebních
příkazů (např. každý příkaz musí podepsat dva uživatelé).
2.1 Bezpečnostní limity platebních příkazů a souhlasů s inkasem
Způsob zadání Limit
Platební příkaz přes bankomat nebo platbomat Denní limit 200 000 Kč
(platí pouze pro firemní klientelu) Do tohoto limitu jsou zahrnuty i příkazy s budoucí splatností.
Platební příkaz u přepážek Banky Bez limitu
Limit na jeden platební příkaz je 100 000 Kč. U hromadných
Platební příkaz předaný poštou nebo kurýrem příkazů se posuzuje celková částka
Souhlas s inkasem u přepážek Banky Limit na jeden souhlas s inkasem 200 000 Kč
(platí pouze pro firemní klientelu)
Souhlas s inkasem přes bankomat nebo platbomat Limit na jeden souhlas s inkasem 200 000 Kč
(platí pouze pro firemní klientelu)
Dobití kreditu mobilního telefonu (mobilní platba) Denní limit 10 000 Kč
Okamžitá platba Limit na jeden platební příkaz je 400 000 Kč
2.2 Bezpečnostní limity elektronického bankovnictví
a) Pro aplikace elektronického bankovnictví a Bankou podporované aplikace třetích stran, ke kterým Klient
přistupuje s pomocí Bankovní IDentity, platí tyto limity:
Bezpečnostní metoda Základní limity nastavené pro bezpečnostní metody
Autorizační SMS Denní limit 200 000 Kč
Mobilní aplikace IDentita Denní limit 200 000 Kč1)
1) Dohodou lze sjednat i vyšší limit.
Tyto limity neplatí, pokud má Klient aktivní službu Transakce bez potvrzení, ani pro platby kartou.
b) Pro aplikace elektronického bankovnictví, ke kterým Klient nepřistupuje s pomocí Bankovní IDentity, platí tyto
limity:
Aplikace elektronického bankovnictví Základní limity nastavené pro aplikace elektronického
BUSINESS 24 Internetbanking bankovnictví
BUSINESS 24 Mobilní banka
Denní limit pro uživatele 100 000 000 Kč
Denní limit pro uživatele 10 000 000 Kč
Pokud pro přístup k aplikacím elektronického bankovnictví používá Klient Bankovní IDentitu a také jiný způsob
přístupu, pak je denní limit tvořen součtem limitů uvedených v bodě a) a b).
Strana 6/16
2.3 Bezpečnostní limity telefonického bankovnictví Základní limity nastavené při zřízení
Limit pro Denní limit 50 000 Kč1) 2)
Ověření hlasem Denní limit 200 000 Kč1) 2)
Ověření pomocí mobilní bezpečnostní aplikace
1) Dohodou lze sjednat i vyšší limit.
2) Tyto limity neplatí, pokud má Klient aktivní službu Transakce bez potvrzení, ani pro platby kartou.
2.4 Limity pro platby a výběry prostřednictvím karet
Limity pro výběry hotovosti, pro platby u obchodníků a pro platby na internetu lze sjednat individuálně. Pokud se
tak nestane, automaticky budou nastaveny doporučené limity k platební kartě (viz internetové stránky Banky).
Aktuální nastavení limitů lze zjistit:
a) při sjednávání platební karty;
b) z dopisu, který Klient obdrží spolu s kartou;
c) v bankomatech Banky;
d) na bezplatné telefonní lince 800 207 207 (pro volání ze zahraničí na lince +420 956 777 956);
e) v elektronickém bankovnictví;
f) v kterémkoli obchodním místě Banky.
Do limitů pro platby na internetu jsou zahrnuty i objednávky zboží a služeb prostřednictvím telefonu, e-mailu
nebo poštou (tzv. MO/TO platby) a pravidelné platby. Do limitů pro výběry hotovosti je zahrnut i cash back (výběr
hotovosti u obchodníka při současné platbě kartou), cash advance (výběr prostřednictvím karty u přepážek bank
a ve směnárnách) a další platby stanovené pravidly kartových společností, které jsou uvedeny na internetových
stránkách Banky. Jednorázové příkazy zadané přes bankomat nebo platbomat nejsou do těchto limitů
započítávány, při nich karta slouží pouze k identifikaci držitele.
Při použití digitální kopie platební karty se limity sdílejí s fyzickou platební kartou, která byla digitalizována.
3. LHŮTY PLATEBNÍHO STYKU
3.1 Vymezení provozní doby a stanovení lhůt zúčtování
Předaný platební příkaz bude proveden ve lhůtách stanovených v této informaci. Ty se počítají od okamžiku
přijetí platebního příkazu. Pokud bude platební příkaz podán po skončení provozní doby Banky, bude Bankou
přijat ke zpracování na začátku provozní doby dalšího pracovního dne. Pokud to Bance umožňují její provozní
podmínky, může platební příkazy provést i mimo své provozní doby.
3.2 Vymezení pracovního dne
Typ převodu Pracovní den
Platební transakce v českých Den, kdy mají banky v ČR otevřeno, a probíhá vypořádání mezibankovních obchodů
korunách převáděné v rámci ČR zúčtovacím centrem v ČR.
Platební transakce v českých Pracovní dny
korunách nebo cizí měně mezi účty Víkendy a svátky (neplatí pro platební příkazy zaslané prostřednictvím služby
vedenými Bankou MultiCash, BUSINESS 24 korporátní klientely a pro platební transakce na účty
velkých korporátních klientů).
Platební transakce v cizích měnách Den, kdy mají banky v ČR i v zahraničí otevřeno a probíhá vypořádání devizových
nebo české měně do zahraničí obchodů v ČR i v hlavním finančním centru pro měnu platební transakce.
Strana 7/16
3.3 Platební transakce v českých korunách v rámci ČR – odeslané platby
Provozní doba pro zpracování Lhůty připsání na účet příjemce
platebních příkazů v den přijetí
Způsob předání platebního vedený vedený jinou
příkazu Bankou bankou v ČR
Firemní klientela Korporátní klientela
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ STANDARDNÍ
pro okamžité zadání do tentýž den nebo
následující
systému – kdykoli –
pracovní den
v otevírací době (D nebo D+1)2)
Obchodní místo Banky následující
pracovní den
pro následné zadání pro následné zadání tentýž den
do systému – do 12:00 do systému – do 12:00 (D) (D+1)
tentýž den nebo
Bankomat, platbomat1) do 22:00 – –
– následující
Elektronické a telefonní3) do 23:59 do 22:00 pracovní den (D
bankovnictví MultiCash do 22:00 tentýž den
(D) nebo D+1)2)
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ OKAMŽITÝ (OKAMŽITÁ PLATBA)4)
tentýž den tentýž den (D)5)
Elektronické bankovnictví do 23:59 (D)
tentýž den (D)
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ EXPRESNÍ
tentýž den nebo
Obchodní místo Banky do 14:30 do 13:00 následující
Elektronické a telefonní3) do 14:30 pracovní den
bankovnictví (D nebo D+1)2)
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K INKASU následující
pracovní den
pro okamžité zadání
(D+1)
do systému – kdykoli – tentýž den nebo
v otevírací době následující
pracovní den
Obchodní místo Banky (D nebo D+1)2)
pro následné zadání pro následné zadání tentýž den nebo
do systému – do 12:00 do systému – do 12:00 následující
Elektronické a telefonní3) do 23:00 do 22:00 pracovní den
bankovnictví MultiCash do 22:00 (D nebo D+1)2)
TRVALÉ PLATEBNÍ PŘÍKAZY K ÚHRADĚ, INKASU A SOUHLASY S INKASEM
Všechny způsoby předání dle data splatnosti platebního příkazu
Použité zkratky: D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti v obchodním místě Banky,
od tohoto dne se začínají počítat lhůty pro provedení platebního příkazu
1) Platí pouze pro držitele karet vydaných Bankou.
2) Závisí na času přijetí platebního příkazu ke zpracování.
3) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu prostřednictvím aplikace elektronického bankovnictví George.
4) Pokud tuto službu aplikace elektronického bankovnictví nabízí.
5) Pokud nebude služba okamžitých plateb v okamžiku provedení platebního příkazu dostupná, platební příkaz bude proveden v režimu
standardní platby.
Strana 8/16
3.4 Platební transakce v českých korunách v rámci ČR – přijaté platby
Všechny přijaté platby v českých korunách v ČR budou připsány Bankou na účet tentýž den (neplatí pro platby
na účty velkých korporátních klientů o víkendech a svátcích). U přijaté platby, která dosahuje nebo převyšuje
250 000 Kč, bude částka platební transakce připsána na účet vedený v cizí měně tentýž den, avšak pouze pokud
Banka dostane částku k platební transakci k připsání do 16:30.
3.5 Platební transakce v českých korunách v rámci ČR – založení, změna a zrušení trvalých příkazů
a souhlasů s inkasem
Způsob předání Provozní doba pro předání platebního příkazu
platebního příkazu
Firemní klientela Korporátní klientela1) Den předání
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K ÚHRADĚ den splatnosti
(firemní klientela)
Obchodní místo Banky pro okamžité zadání do 14:00 den před splatností
do systému – kdykoli (korporátní klientela)
v otevírací době den splatnosti
(firemní klientela)
pro následné zadání den před splatností
do systému – do 12:00 (korporátní klientela)
den před splatností
Elektronické a telefonní2) do 23:00 do 22:00 (firemní klientela)
bankovnictví MultiCash neumožňuje MultiCash neumožňuje
den splatnosti (BÚ)
Bankomat nebo platbomat do 23:00 –
den splatnosti
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K VÝPLATĚ HOTOVOSTI (POŠTOVNÍ POUKÁZKA „B“) 3) (firemní klientela)
den před splatností
Obchodní místo Banky celá otevírací doba – (korporátní klientela)
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K INKASU den před splatností (BÚ)
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00
Elektronické a telefonní2) pro telefonní bankovnictví do 22:00
bankovnictví do 23:00 MultiCash neumožňuje
BUSINESS 24, MultiCash
neumožňuje
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K REGULACI ZŮSTATKU NA ÚČTU
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00 den splatnosti
(firemní klientela)
den před splatností
(korporátní klientela – BÚ)
Elektronické a telefonní2) do 23:00 do 14:30 den před splatností
bankovnictví MultiCash neumožňuje MultiCash neumožňuje (firemní klientela – BÚ)
den splatnosti (korporátní
SOUHLAS S INKASEM celá otevírací doba
Obchodní místo Banky klientela – BÚ)
do 14:00 den před splatností (BÚ, DÚ)
Strana 9/16
Elektronické a telefonní2) do 23:00 do 15:00 den před splatností (BÚ)
bankovnictví MultiCash neumožňuje MultiCash neumožňuje den před splatností (BÚ)
Bankomat nebo platbomat do 23:00 –
Použité zkratky: BÚ – běžný účet • DÚ – devizový běžný účet
1) Pro případ změny/zrušení 30 a více platebních příkazů je stanovena lhůta pro předání žádosti nejpozději 2 dny před splatností.
2) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu prostřednictvím aplikace elektronického bankovnictví George.
3) Nelze nově zakládat, lze pouze měnit nebo zrušit stávající trvalé příkazy.
3.6 Odeslané platby v cizích měnách v rámci ČR a veškeré platby do zahraničí
Způsob předání Provozní doba pro zpracování Připsání platby na účet banky
platebního příkazu v den přijetí příjemce
příkazu
Priorita převodu tentýž den (D)
Firemní Korporátní následující pracovní den (D+1)
klientela klientela tentýž den (D)4)
PLATBA DO BANKY SLOVENSKÁ SPORITEĽŇA V EUR A CZK / FIT PLATBA1)
Obchodní místo standardní do 14:00
Banky do 15:00
Elektronické
a telefonní2)
bankovnictví
SEPA PŘEVOD / OSTATNÍ PLATBY V EUR DO ZEMÍ EU A EHP
Obchodní místo standardní celá otevírací do 14:00
Banky expresní doba3)
do 12:00
Elektronické standardní do 20:003) následující pracovní den (D+1)
a telefonní2) expresní do 14:00 tentýž den (D)4)
bankovnictví
Způsob předání Provozní doba pro zpracování Připsání platby
platebního příkazu v den přijetí na účet banky
příkazu
Skupina měn Priorita převodu příjemce
standardní Firemní klientela Korporátní třetí následující
expresní klientela pracovní den
standardní
OSTATNÍ PLATBY expresní (D+3)5)
a b c celá otevírací
doba3)
Obchodní místo do 14:00
Banky
d
Elektronické
a b a telefonní2) do 10:00
bankovnictví
a b c
do 20:003)
d
a do 14:00
do 11:00
b
a – CAD, CZK, EUR, USD
b – BGN, DKK, GBP, HRK, HUF, CHF, NOK, PLN, RON, SEK
c – RUB, TRY
d – AUD, CNY, HKD, INR, JPY, NZD, SGD, THB, TND, ZAR (CNY, SGD, THB – pouze pro korporátní klientelu)
Strana 10/16
Použité zkratky: D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti v obchodním místě Banky,
od tohoto dne se začínají počítat lhůty pro provedení platebního příkazu
1) FIT PLATBA je platba mezi některými bankami Erste Group v měně EUR.
2) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu prostřednictvím aplikace elektronického bankovnictví George.
3) Pokud není příchozí úhrada zpracovaná v automatickém režimu, je provozní doba do 16:30.
4) V případech, kdy Banka nemůže ovlivnit průběh zpracování platební transakce Klienta v korespondenční bance, je lhůta připsání platby
bance příjemce nejpozději D+1.
5) U měn a transakcí mimo EU/EHP jsou lhůty připsání na účet banky příjemce závislé na způsobu zpracování transakce zprostředkujícími
bankami.
6) Měny ze skupiny c a d se nezpracovávají v expresním režimu.
3.7 Přijaté platby v cizích měnách v rámci ČR a veškeré platební transakce ze zahraničí
Platba je v jakékoliv cizí Obdržení peněžních Provozní doba pro Připsání peněžních
měně prostředků Bankou zpracování platebního prostředků na účet Klienta
příkazu v den splatnosti
tentýž den (D) tentýž den (D)
do 20:001)
Použité zkratky: D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti v obchodním místě Banky, od tohoto dne se začínají počítat
lhůty pro provedení platebního příkazu
1) Pokud není příchozí úhrada zpracovaná v automatickém režimu, je provozní doba do 16:30.
3.8 Příkazy k SEPA inkasům
Způsob Minimální počet Provozní doba pro zpracování Připsání úhrady
předání dnů před příkazu v den přijetí na účet banky
platebního
příkazu Typ SEPA inkasa splatností, kdy příjemce
musí být příkaz
Obchodní místo Firemní Korporátní tentýž den (D)
Banky předán klientela klientela
tentýž den (D)
Elektronické CORE, B2B 1 pracovní den celá otevírací do 14:00
a telefonní jednorázové, před splatností doba
bankovnictví opakované
(D-1) do 20:00 do 15:00
CORE, B2B
jednorázové, 1 pracovní den
opakované před splatností
(D-1)
Použité zkratky: D – den přijetí příkazu k SEPA inkasu Bankou, k tomuto dni se počítají lhůty pro provedení příkazu
Strana 11/16
3.9 Požadavky plátců u SEPA inkas
Provozní doba pro předání Den předání
před splatností inkasa
Způsob předání
Firemní klientela Korporátní klientela
ZALOŽENÍ, ZMĚNA NEBO ZRUŠENÍ SOUHLASU SE SEPA INKASEM, ZMĚNA V SEZNAMU NEPOVOLENÝCH
PŘÍJEMCŮ, ZMĚNA AKTUÁLNÍHO NASTAVENÍ SEPA INKASA
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00 2 pracovní dny před
splatností (D-2)
Elektronické a telefonní do 24:00 do 24:00 1 pracovní den před
bankovnictví splatností (D-1)
ODMÍTNUTÍ PROVEDENÍ INKASA NA ÚČTU PLÁTCE
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00 2 pracovní dny před
splatností (D-2)
Elektronické a telefonní do 24:00 do 24:00 1 pracovní den před
bankovnictví splatností (D-1)
Použité zkratky: D – den přijetí požadavku Bankou, k tomuto dni se počítají lhůty pro provedení požadavku
Výše uvedené lhůty se vztahují i na SEPA inkasa v rámci Banky.
3.10 Platby v cizích měnách, kdy účet plátce i příjemce je veden v Bance
Typ účtu, na který je platební Provozní doba pro zpracování Připsání peněz
transakce odeslána platebních příkazů v den přijetí na účet
příjemce
Místo předání soukromá / firemní klientela Firemní klientela Korporátní
korporátní klientela2) (BÚ, DÚ) klientela2) tentýž den (D)
Obchodní místo
Banky soukromá / firemní klientela celá otevírací do 14:00
doba1)
Elektronické korporátní klientela2)
a telefonní4) do 14:00
bankovnictví – soukromá / firemní klientela
George nebo korporátní klientela2) do 23:001) 3) do 20:001)
BUSINESS 24 do 20:30
Elektronické do 20:001)
bankovnictví –
MultiCash
Použité zkratky: BÚ – běžný účet • DÚ – devizový běžný účet • D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti v obchodním
místě Banky, od tohoto dne se začínají počítat lhůty pro provedení platebního příkazu
1) Pokud není příchozí úhrada zpracovaná v automatickém režimu, je provozní doba do 16:30.
2) Většinou velké korporace.
3) Platí v případě odeslání platby v cizí měně prostřednictvím elektronického bankovnictví na formuláři „Domácí platba“ nebo BUSINESS 24
na formuláři „Cizoměnová platba v rámci banky“. V případě použití formuláře pro zahraniční platební styk je nutné předat platební příkaz
do 16:30.
4) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu prostřednictvím aplikace elektronického bankovnictví George.
Strana 12/16
3.11 Vklady v hotovosti
Způsob provedení vkladu Provozní doba pro zpracování Lhůty připsání na účet příjemce
vkladů v den přijetí
VKLAD V HOTOVOSTI tentýž den (D) na účty Stavební
Obchodní místo Banky celá otevírací doba1) spořitelny ČS tentýž
Vkladový bankomat pro karty do 23:001)
vydané Bankou den (D)
1) Pokud se jedná o vklad hotovosti na účet velkého korporátního klienta (např. pojišťovny, penzijní fondy…), je provozní dobou otevírací doba
obchodního místa Banky s výjimkou víkendů a svátků.
3.12 Trvalé příkazy k platbám v cizích měnách a do zahraničí
Příkaz k založení, změně nebo zrušení trvalého příkazu k platbě v cizí měně, v české měně do zahraničí nebo
v cizích měnách v rámci ČR Banka provede, pokud bude podán v obchodním místě Banky nejpozději 1 pracovní
den před jeho splatností, a to do 15:00.
3.13 Expresní platby v cizích měnách a do zahraničí
U příkazů s expresní prioritou, předaných v provozní době Banky, Banka garantuje jejich připsání
korespondenční bance tentýž den u následujících měn: BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HRK, HUF,
NOK, PLN, RON, SEK a USD. U příkazů se standardní prioritou, předaných v provozní době Banky, Banka
garantuje jejich připsání korespondenční bance následující pracovní den u měn uvedených v předchozí větě
a dále u měn RUB a TRY.
Platby v měnách AUD, CNY, HKD, INR, JPY, NZD, SGD, THB, TND a ZAR (měny CNY, SGD a THB jsou určeny
pouze pro korporátní klientelu) budou připsány korespondenční bance do 2 pracovních dnů po obdržení. Tyto
úhrady je vhodné předávat vždy s prioritou „standardní“. Úhrady zadané s prioritou expresní Banka zpracuje jako
úhrady s prioritou standardní.
3.14 Import dávky SEPA příkazů v XML formátu
Banka umožňuje Klientovi elektronické předání dávky SEPA příkazů v datovém formátu XML, který upravuje
standard ISO 20022. Předání může Klient realizovat přes elektronické bankovnictví BUSINESS 24, MultiCash
a BUSINESS 24 Databanking.
Od 31. 10. 2016 je Banka povinna vyžadovat od Klientů předání SEPA příkazů hromadně v dávce pouze
v datovém formátu XML.
SEPA příkazy jsou prováděny pouze pro příjemce bank, které přistoupily k provádění SEPA plateb/SEPA inkas
daného typu. Seznam těchto bank je k dispozici na internetových stránkách Banky. Jestliže Banka nebude moci
příkaz zpracovat, informuje Klienta zasláním zpětné zprávy v XML formátu prostřednictvím elektronického
bankovnictví.
3.15 Okamžité platby
Okamžité platby jsou převody v rámci České republiky, které jsou prováděny 24 hodin každý den v týdnu. Platební
příkaz k okamžité platbě lze zadat pouze ve prospěch účtu příjemce v bance, která také provádí okamžité platby.
Seznam těchto bank je na internetových stránkách České národní banky.
Strana 13/16
3.16 Opakované zúčtování platebního příkazu
Opakované zúčtování platebního příkazu Banka provádí takto:
Typ převodu Opakované zúčtování
Platební příkazy v českých korunách ● U příkazů z účtů firemní klientely probíhá opakování pouze v den zadání.
na účty v českých bankách ● U inkasních plateb z účtů firemní klientely probíhá opakování následující
Platební příkazy do zahraničí a v cizích 3 kalendářní dny po obdržení žádosti o inkaso.
měnách v ČR ● U příkazů z účtů korporátní klientely probíhá opakování následujících
10 pracovních dnů po dni splatnosti.
● U inkasních plateb z účtů korporátní klientely probíhá opakování následující
3 pracovní dny po obdržení žádosti o inkaso.
● U příkazů z účtů firemní klientely probíhá opakování pouze v den přijetí
platebního příkazu.
● U příkazů z účtů korporátní klientely probíhá opakování 10 pracovních dnů
po dni splatnosti příkazu.
4. PŘEPOČET MĚNY PŘI PLATEBNÍCH
TRANSAKCÍCH
4.1 Pravidla pro přepočet měn při platebních transakcích
Veškeré operace na platebních účtech se provádí a zúčtovávají v měně, ve které je platební účet veden.
Pokud je zadána platební transakce v jiné měně, provede Banka přepočet (konverzi) částky do měny účtu.
Přepočet (konverzi) měn u odesílaných a SEPA inkasních plateb provádí Banka podle svého kurzovního
lístku, platného v okamžiku přijetí příkazu nebo příkazu k SEPA inkasu takto:
a) u příkazu v cizí měně z účtu vedeného v českých korunách kurzem deviza prodej;
b) u příkazu v české měně z účtu vedeného v cizí měně kurzem deviza nákup;
c) u příkazu v cizí měně z účtu vedeného v odlišné cizí měně provede Banka konverzi částky z měny převodu
do českých korun kurzem deviza prodej a částku v českých korunách pak přepočte do měny účtu kurzem
deviza nákup.
Příkazy s budoucí splatností, trvalé příkazy a příkazy, u kterých dochází k opakovanému zúčtování po dni
splatnosti (např. pokud na účtu nebylo dostatečné množství peněžních prostředků), provede Banka kurzem podle
prvního kurzovního lístku platného v den provedení příkazu.
Přepočet (konverzi) měn u příchozích plateb provádí Banka aktuálním kurzem v okamžiku zpracování.
V případě, že se jedná o došlou úhradu ze zahraničí:
a) v cizí měně na účet vedený v českých korunách, přepočte Banka částku na koruny kurzem deviza nákup;
b) v českých korunách na účet vedený v cizí měně, přepočte Banka částku do měny účtu kurzem deviza prodej;
c) v cizí měně na účet vedený v jiné cizí měně, přepočte Banka částku převodu na české koruny kurzem deviza
nákup pro měnu převodu a tuto částku v českých korunách přepočte do měny účtu kurzem deviza prodej.
Zúčtování mezinárodní transakce kartou (platba u obchodníka, výběr hotovosti) provádí Banka v české měně.
Pokud Klient uskuteční platební transakci v měně, která je uvedena v kurzovním lístku Banky pro kartové
transakce, Banka použije pro přepočet na CZK kurz z tohoto kurzovního lístku platného v den provedení platby
(výjimečně může použít i kurz ze dne zpracování). Pro platbu u obchodníka použije Banka kurz deviza prodej, pro
výběr hotovosti kurz valuta prodej. V ostatních případech, kdy měna transakce není uvedena v kurzovním lístku
Banky pro kartové transakce, platbu přepočte na CZK kartová společnost s použitím svého směnného kurzu.
Pokud má Klient korporátní klientely sjednánu multiměnovou funkci k platební kartě, zúčtuje Banka platební
transakci na vrub toho účtu, jehož měna je shodná s měnou platební transakce. Pouze pokud v okamžiku
provedení platební transakce na daném účtu není dostatečný disponibilní zůstatek nebo Klient nemá účet v měně
platební transakce, zúčtuje Banka takovou platební transakci na vrub hlavního účtu. Je-li hlavní účet veden
v CZK, proběhne měnová konverze na CZK způsobem uvedeným v předchozím odstavci. Je-li hlavní účet veden
v jiné měně než CZK, proběhne nejprve měnová konverze na CZK způsobem uvedeným v předchozím odstavci
Strana 14/16
a následně dojde ke konverzi na měnu hlavního účtu kurzem Banky deviza nákup dle kurzovního lístku měn
vyhlášeným v den zpracování platební transakce Bankou.
O poplatcích za směnu měn a použitém směnném kurzu Banka informuje Klienta v souladu s právními předpisy.
Elektronické zprávy o těchto nákladech Banka není povinna zasílat Klientovi po zadání každé jednotlivé
mezinárodní transakce kartou. Zasílání elektronických zpráv může Klient odmítnout.
4.2 Měnová konverze nadlimitních plateb
Pokud částka příkazu dosahuje nebo převyšuje 250 000 Kč nebo ekvivalent této částky v cizí měně (přepočten
aktuálním kurzem ČNB deviza střed) a při zúčtování příkazu provádí Banka měnovou konverzi, použije tyto kurzy:
Odeslaná platba do zahraničí Příkaz předaný do 17:30 Příkaz předaný po 17:30
a platební transakce v cizích
měnách směnný kurz stanovený podle aktuální směnný kurz podle kurzovního lístku
v ČR situace na mezibankovním trhu Banky platného v den splatnosti
příkazu
Přijatá platba ze zahraničí a v cizích Platba přijatá do 17:30 Platba přijatá po 17:30
měnách z jiných bank v ČR
směnný kurz stanovený podle aktuální směnný kurz podle kurzovního lístku
situace na mezibankovním trhu Banky platného v den zpracování
platby
Platební transakce v cizích měnách, Platba přijatá do 17:30 Platba přijatá po 17:30
kdy účet plátce i příjemce je veden
v Bance směnný kurz stanovený podle aktuální směnný kurz podle kurzovního lístku
situace na mezibankovním trhu Banky platného v den zpracování
platby
V případě předání platebního příkazu po uvedeném čase nebo v nepracovní dny Banka provede přepočet měn
podle svého kurzovního lístku, který bude platný v okamžiku přijetí platebního příkazu.
Informace nabývá účinnosti dnem 23. 7. 2022.
Strana 15/16
INFORMACE O BANCE
Česká spořitelna, a.s.
sídlo Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ: 140 00, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem
v Praze, oddíl B, vložka 1171
IČO: 45244782
DIČ: CZ 699001261
Česká spořitelna, a.s. je uvedena v seznamu regulovaných subjektů finančního trhu (seznam bank a poboček
zahraničních bank), který vede Česká národní banka (dostupný na www.cnb.cz).
Kontaktní údaje:
Informační linka Banky: 800 207 207
Pro volání ze zahraničí +420 956 777 956
E-mail: csas@csas.cz
Internetové stránky: https://www.csas.cz/cs/korporace
Ombudsman Finanční skupiny České spořitelny:
Olbrachtova 1929/62, 140 00 Praha 4, ombudsman@csas.cz, tel. 956 717 718
Kód Banky pro účely platebního styku: 0800
BIC/SWIFT kód Banky: GIBACZPX
Reuters: SPOPsp.PR
LEI kód: 9KOGW2C2FCIOJQ7FF485
Orgán dohledu:
Česká národní banka, sídlo Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1
Hlavní předmět podnikání:
Poskytování bankovních služeb na základě bankovní licence podle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, která
obsahuje také oprávnění poskytovat investiční služby podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém
trhu.
Strana 16/16