WEBSERVER2
CORE8
1.2.0.1
2026-04-23 20:09
Upozornění: Text přílohy byl získán strojově a nemusí přesně odpovídat originálu. Zejména u strojově nečitelných smluv, kde jsme použili OCR. originál smlouvy stáhnete odsud
strana 1/15
Podepsal(a) Ceska sporitelna 19.9.2024
Informace
České spořitelny, a.s.,
k platebním službám
Firemní a korporátní
klientela
strana 2/15
Tento dokument obsahuje důležité informace o platebních službách, které poskytuje Česká spořitelna, a.s.,
(dále jen „Banka“) svému klientovi (dále jen „Klient“). Banka doporučuje Klientovi seznámit se s těmito
informacemi před uzavřením smlouvy o platebních službách.
Obsah
1. PRAVIDLA VYPLŇOVÁNÍ PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ.................................................................................3
2. BEZPEČNOSTNÍ LIMITY PRO PROVÁDĚNÍ PLATEB A VÝBĚRŮ..........................................................6
3. LHŮTY PLATEBNÍHO STYKU..................................................................................................................7
4. PŘEPOČET MĚNY PŘI PLATEBNÍCH TRANSAKCÍCH........................................................................13
INFORMACE O BANCE..............................................................................................................................15
strana 3/15
1. PRAVIDLA VYPLŇOVÁNÍ PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ
1.1 Tuzemské platby v českých korunách
V platebním příkazu je nutné uvést tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce a příjemce, včetně kódu banky (nebo číslo mobilního telefonu příjemce
v případě služby Platba na kontakt nebo údaje karty v případě platby na kartu);
b) výši částky;
c) název příjemce v případě zadání platebního příkazu přes některé aplikace elektronického
bankovnictví.
Platba musí být také vždy autorizována (např. podpisem, který musí odpovídat vzorovému podpisu
uvedenému na formuláři podpisového vzoru).
Pokud je zadáván jednorázový platební příkaz ve formě hromadného příkazu, musí výše uvedené povinné
údaje obsahovat každý tiskopis nebo stránka hromadného příkazu.
V platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) datum splatnosti (tj. den, kdy mají být peněžní prostředky odepsány z účtu plátce);
b) variabilní symbol;
c) specifický symbol;
d) konstantní symbol;
e) textová zpráva pro příjemce;
f) datum vystavení platebního příkazu.
1.2 Náležitosti platebních příkazů pro SEPA převody v eurech
Na platebním příkazu pro SEPA převod je nutné uvádět tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce ve formátu IBAN;
b) číslo účtu příjemce vždy ve formátu IBAN (v případě uvedení chybného IBANu může být platební
příkaz Klienta odmítnut);
c) název účtu příjemce;
d) částku v měně EUR;
e) datum splatnosti;
f) adresu příjemce (u některých zemí se musí údaje vyplnit z adresy příjemce).
Platba musí být také vždy autorizována (např. podpisem, který musí odpovídat vzorovému podpisu
uvedenému na formuláři podpisového vzoru).
V platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) účel prováděné platební transakce – tj. dodatečná informace vztahující se k platební transakci,
která má význam pro příjemce;
b) priorita provedení platební transakce;
c) pokyn k zaslání potvrzení o provedení platební transakce;
d) pokyn k zaslání informační SMS zprávy o případném neprovedení platební transakce zadané
v elektronickém bankovnictví;
e) smluvní kurz (pokud je předem sjednaný);
f) doplňující identifikace platební transakce, příkazce a příjemce, a to:
– variabilní symbol; specifický symbol; konstantní symbol;
– reference platby. (Na základě dohody s příjemcem. Není povolené zadat současně referenci
platby a některý ze symbolů převodu – VS, KS, SS. Pokud Klient přesto zašle obě instrukce,
Banka zpracuje pouze instrukci uvedenou v poli Reference platby.)
Pokud na platebním příkazu Klient uvede BIC banky příjemce, který nebude odpovídat účtu IBAN
příjemce, Banka zpracuje příkaz s BIC banky příjemce, který odpovídá účtu IBAN příjemce.
strana 4/15
1.3 Náležitosti platebních příkazů pro SEPA inkasa v eurech
Na platebním příkazu k SEPA inkasu je nutné uvádět tyto povinné údaje:
a) číslo účtu příjemce ve formátu IBAN;
b) identifikační kód příjemce – CID;
c) název účtu plátce;
d) číslo účtu plátce ve formátu IBAN;
e) typ inkasa – CORE nebo B2B;
f) částku v měně EUR;
g) datum splatnosti;
h) typ souhlasu s inkasem – jednorázový nebo opakovaný;
i) referenční číslo SEPA inkasa (tzv. Unique Mandate Reference);
j) datum udělení souhlasu k SEPA inkasu příjemci (sjednání SEPA Direct Debit Mandate).
Platba musí být také vždy autorizována (např. podpisem, který musí odpovídat vzorovému podpisu
uvedenému na formuláři podpisového vzoru).
Na platebním příkazu mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) BIC banky plátce;
b) doplňující identifikace platební transakce, příkazce a příjemce, a to:
– variabilní symbol, specifický symbol, konstantní symbol;
– reference platby; není povolené zadat zároveň referenci platby a některý ze symbolů převodu – VS,
KS, SS;
c) doplňující informace – libovolný text upřesňující platbu pro plátce a příjemce v maximálním rozsahu
140 znaků.
1.4 Náležitosti souhlasu se SEPA inkasem v eurech předávaného Bance
Na souhlasu se SEPA inkasem je nutné uvádět tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce ve formátu IBAN;
b) referenční číslo SEPA inkasa (tzv. Unique Mandate Reference);
c) identifikační kód příjemce (CID), kterému plátce povoluje provedení inkasa;
d) typ inkasa (CORE nebo B2B);
e) typ souhlasu (jednorázový nebo opakovaný);
f) limit pro jednu inkasní platbu (limit musí být stanoven jako částka, kterou Klient se zřetelem
na všechny okolnosti očekává jako maximální částku inkasa pro jednu platbu).
Na souhlasu se SEPA inkasem mohou být uvedeny i následující nepovinné údaje:
a) období pro limit jedné inkasní platby;
b) platnost souhlasu s inkasem.
1.5 Platební příkazy pro platby v cizích měnách v rámci ČR a veškeré platby do zahraničí
V platebním příkazu je nutné uvést tyto povinné údaje:
a) číslo účtu plátce, přesné jméno a adresu majitele účtu (nebo údaje karty v případě platby na kartu);
b) název účtu příjemce;
c) číslo účtu příjemce;
Pokud je platební transakce prováděna do zemí Evropského hospodářského prostoru nebo dalších
zemí, které používají čísla účtu ve formátu IBAN (seznam těchto zemí je k dispozici na internetových
stránkách Banky), bankovní spojení příjemce musí znít takto:
1. IBAN – číslo účtu v mezinárodním formátu a přesný název účtu a adresa příjemce (v případě
uvedení chybného IBANu může být platební příkaz odmítnut);
2. BIC – mezinárodní kód banky a přesný název a sídlo banky příjemce.
Jestliže u platebních transakcí do stanovených zemí a v určených měnách (seznam těchto zemí
a měn je k dispozici na internetových stránkách Banky) není uveden IBAN a BIC, Banka je nepřijme
ke zpracování.
Pokud IBAN a BIC nebudou uvedeny na správném místě, nemusí být platební transakce provedena
nebo bude za takovou platební transakci ze strany zahraniční banky účtován dodatečný poplatek.
strana 5/15
Pokud je prováděna platební transakce do zemí, které nepoužívají čísla účtů ve formátu IBAN,
je nutné uvádět bankovní spojení příjemce takto:
1. číslo účtu;
2. přesný název účtu příjemce a adresa příjemce;
3. BIC / clearingový (směrový) kód banky příjemce, přesný název a sídlo pobočky banky příjemce,
u které je veden účet.
Jestliže na platebním příkazu bude uveden pouze BIC bez uvedení názvu banky, bude příkaz
zpracován na základě BIC. Pokud bude uvedeno obojí a BIC nebude odpovídat názvu banky, bude
příkaz zpracován pouze dle BIC. Pokud bude uveden neplatný BIC banky, bude příkaz zpracován
podle názvu a sídla banky. V případě, že název a sídlo banky nestačí pro správné provedení příkazu,
nebude příkaz proveden. Stejné zásady platí i při použití clearingového (směrového) kódu namísto
BIC;
d) měnu převodu: AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, NZD, PLN,
RON, RSN, SEK, USD, TRY, TND, ZAR. Měny převodu CNY, INR, THB a SGD platí pouze pro
korporátní klientelu. Pokud je měnou převodu česká koruna, musí být s Bankou předem ověřeno, jestli
zahraniční banka platbu v českých korunách přijme;
e) adresu příjemce (u vybraných zemí je povinné vyplnit údaje z adresy příjemce);
f) datum splatnosti – den, kdy mají být peněžní prostředky odepsány z účtu Klienta;
g) způsob zpoplatnění plateb – způsob, jak banky zúčtují poplatky za převod:
SHA BEN OUR
Plátce hradí ceny své banky Všechny ceny hradí příjemce. Všechny ceny hradí plátce.
a příjemce hradí ceny ostatních Proto příjemce dostane platbu Proto příjemce dostane platbu
bank. Proto příjemce může dostat
sníženou o ceny všech v plné výši.
platbu sníženou o ceny zúčastněných bank.
ostatních bank.
Při provádění platebních transakcí do zemí Evropského hospodářského prostoru je možné zvolit
pouze SHA. Způsob zpoplatnění OUR a BEN u těchto převodů nelze zvolit vůbec.
Pokud bude předán příkaz s chybně uvedeným způsobem zpoplatnění, bude způsob BEN a OUR
změněn na SHA. Pokud na platebním příkazu nebude zvolen ani jeden ze způsobů zpoplatnění, bude
platba zpracována jako SHA. Platební transakce do částky 2 000 Kč nebo jejího ekvivalentu v cizí
měně bude provedena pouze v případě, že platební příkaz obsahuje zpoplatnění SHA nebo OUR;
příkaz se zpoplatněním BEN nebude proveden.
Při platbě v měnách zemí mimo Evropský hospodářský prostor je možné, že příjemce platbu
nedostane v plné výši. Při platbě v měně USD je i přes zvolené zpoplatnění OUR možné, že příjemce
platební transakci nedostane v plné výši;
h) smluvní kurz – pokud k prováděné platební transakci bude mezi Klientem a Bankou předem sjednán
smluvní kurz, musí být na platebním příkazu uveden. Pokud nebude příslušné pole příkazu vyplněno,
provede Banka přepočet podle bodu 4.2 s tím, že Klient přidělený kurz předem neuvidí.
Platba musí být také vždy autorizována (např. podpisem, který musí odpovídat vzorovému podpisu
uvedenému na formuláři podpisového vzoru).
Některá speciální pravidla pro platby do vybraných zemí
Účel platby pro banku příjemce – dodatečná informace vztahující se k platbě, která má význam
pro příjemce.
Klient může uvést i další nepovinné údaje:
a) pokyn k zaslání potvrzení o provedení platby;
b) pokyn k zaslání informační SMS o případném neprovedení platby.
1.6 Riziková teritoria
Do některých rizikových teritorií je Banka oprávněna provádět hloubkovou kontrolu a do některých
rizikových teritorií Banka nevykonává zahraniční převody. Více informací o úhradách do rizikových teritorií
a bank a jejich aktuální seznam jsou uvedeny na internetových stránkách Banky.
strana 6/15
2. BEZPEČNOSTNÍ LIMITY PRO PROVÁDĚNÍ PLATEB
A VÝBĚRŮ
Níže uvedené limity platí, pokud nejsou dohodnuté jiné. Banka může z bezpečnostních důvodů tyto
limity snížit až na 0 Kč. U cizích měn se limity přepočtou podle platného měnového kurzu. Denní limity
platí od 24:00 od 24:00 (případně od 23:00 do 23:00) následujícího dne. U některých účtů může majitel
účtu omezit uživatele v nakládání s penězi na účtu nebo určit způsob společného jednání několika
uživatelů při zadávání platebních příkazů (např. každý příkaz musí podepsat dva uživatelé).
2.1 Bezpečnostní limity platebních příkazů a souhlasů s inkasem
Způsob zadání Limit
Denní limit 200 000 Kč
Platební příkaz přes bankomat nebo platbomat Do tohoto limitu jsou zahrnuty i příkazy s budoucí
(platí pouze pro firemní klientelu) splatností.
Bez limitu
Platební příkaz u přepážek Banky Limit na jeden platební příkaz 100 000 Kč
U hromadných příkazů se posuzuje celková částka.
Platební příkaz předaný poštou nebo kurýrem
Limit na jeden souhlas s inkasem 200 000 Kč
Souhlas s inkasem u přepážek Banky
(platí pouze pro firemní klientelu) Limit na jeden souhlas s inkasem 200 000 Kč
Souhlas s inkasem přes bankomat nebo platbomat
(platí pouze pro firemní klientelu) Denní limit 10 000 Kč
Dobití kreditu mobilního telefonu (mobilní platba) Limit na jeden platební příkaz 400 000 Kč
Okamžitá platba
2.2 Bezpečnostní limity elektronického bankovnictví
Pokud si Klient s Bankou sjedná bezpečnostní metodu, u které je možné provádět platby bez limitu,
pro takové platby níže uvedené bezpečnostní limity elektronického bankovnictví nebudou platit.
a) Pro aplikace elektronického bankovnictví a Bankou podporované aplikace třetích stran, ke kterým
Klient přistupuje s pomocí Bankovní IDentity, platí tyto limity:
Bezpečnostní metoda Základní limity nastavené pro bezpečnostní metody
Autorizační SMS Denní limit 200 000 Kč
Mobilní aplikace George Denní limit 200 000 Kč1)
Mobilní aplikace George Business Denní limit 50 000 000 Kč1)
1) Dohodou lze sjednat i vyšší limit.
Tyto limity neplatí, pokud má Klient aktivní službu Transakce bez potvrzení, ani pro platby kartou.
b) Pro aplikace elektronického bankovnictví, ke kterým Klient nepřistupuje s pomocí Bankovní IDentity,
platí tyto limity:
Aplikace elektronického bankovnictví Základní limity nastavené pro aplikace elektronického
BUSINESS 24 Internetbanking bankovnictví
BUSINESS 24 Mobilní banka
Denní limit pro uživatele 100 000 000 Kč
Denní limit pro uživatele 10 000 000 Kč
Pokud pro přístup k aplikacím elektronického bankovnictví používá Klient Bankovní IDentitu a také jiný
způsob přístupu, pak je denní limit tvořen součtem limitů uvedených v bodě a) a b).
strana 7/15
2.3 Bezpečnostní limity telefonického bankovnictví
Limit pro Základní limity nastavené při zřízení
Ověření pomocí mobilní aplikace George Denní limit 200 000 Kč1) 2)
1) Dohodou lze sjednat i vyšší limit.
2) Tyto limity neplatí, pokud má Klient aktivní službu Transakce bez potvrzení, ani pro platby kartou.
2.4 Limity pro platby prostřednictvím karet
Limity pro výběry hotovosti, pro platby u obchodníků a pro platby na internetu lze sjednat individuálně.
Pokud se tak nestane, automaticky budou nastaveny doporučené limity k platební kartě (viz internetové
stránky Banky). Aktuální nastavení limitů (včetně limitu pro vklady na bankomatech) lze zjistit:
a) při sjednávání platební karty;
b) z dopisu, který Klient obdrží spolu s kartou;
c) v bankomatech Banky;
d) na telefonní lince +420 277 207 207;
e) v elektronickém bankovnictví;
f) v kterémkoli obchodním místě Banky.
Do limitů pro platby na internetu jsou zahrnuty i objednávky zboží a služeb prostřednictvím telefonu,
e-mailu nebo poštou (tzv. MO/TO platby) a pravidelné platby. Do limitů pro výběry hotovosti je zahrnut
i cash back (výběr hotovosti u obchodníka při současné platbě kartou), cash advance (výběr
prostřednictvím karty u přepážek bank a ve směnárnách) a další platby stanovené pravidly kartových
společností, které jsou uvedeny na internetových stránkách Banky. Jednorázové příkazy zadané přes
bankomat nebo platbomat nejsou do těchto limitů započítávány, při nich karta slouží pouze k identifikaci
držitele.
Při použití digitální kopie platební karty se limity sdílejí s fyzickou platební kartou, která byla digitalizována.
3. LHŮTY PLATEBNÍHO STYKU
3.1 Vymezení provozní doby a stanovení lhůt zúčtování
Předaný platební příkaz bude proveden ve lhůtách stanovených v této informaci. Ty se počítají od
okamžiku přijetí platebního příkazu. Pokud bude platební příkaz podán po skončení provozní doby Banky,
bude Bankou přijat ke zpracování na začátku provozní doby dalšího pracovního dne. Pokud to Bance
umožňují její provozní podmínky, může platební příkazy provést i mimo své provozní doby.
3.2 Vymezení pracovního dne Pracovní den
Typ převodu Den, kdy mají banky v ČR otevřeno a probíhá vypořádání
Platební transakce v českých korunách mezibankovních obchodů zúčtovacím centrem v ČR
převáděné v rámci ČR
Platební transakce v českých korunách Pracovní dny
nebo cizí měně mezi účty vedenými Bankou Víkendy a svátky
Platební transakce v cizích měnách nebo Den, kdy mají banky v ČR i v zahraničí otevřeno a probíhá
české měně do zahraničí vypořádání devizových obchodů v ČR i v hlavním finančním centru
pro měnu platební transakce
strana 8/15
3.3 Platební transakce v českých korunách v rámci ČR – odeslané platby
Způsob předání Provozní doba pro zpracování Lhůty připsání na účet příjemce
platebního příkazu platebních příkazů v den přijetí
Firemní klientela Korporátní klientela vedený vedený jinou bankou
Bankou v ČR
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ STANDARDNÍ
Obchodní místo Banky pro okamžité zadání – tentýž den nebo
do systému – kdykoli následující pracovní den
pro následné zadání neprodleně
v otevírací době do systému – do 12:00 (D nebo D+1)2)
pro následné zadání následující pracovní den
do systému – do 12:00 (D+1)
Bankomat, platbomat1) do 22:00 – tentýž den nebo
do 22:00 následující pracovní den
Elektronické do 23:59
a telefonní3) bankovnictví MultiCash do 22:00 (D nebo D+1)2)
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ OKAMŽITÝ (OKAMŽITÁ PLATBA)4)
Elektronické do 23:59 neprodleně tentýž den (D)5)
bankovnictví
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ EXPRESNÍ
Obchodní místo Banky do 14:30 do 14:30 do 13:00 neprodleně tentýž den (D)
Elektronické
a telefonní3) bankovnictví
JEDNORÁZOVÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K INKASU
Obchodní místo Banky pro okamžité zadání do – tentýž den nebo
systému – kdykoli následující pracovní den
v otevírací době pro následné zadání neprodleně
do systému – do 12:00 (D nebo D+1)2)
pro následné zadání
do systému – do 12:00 následující pracovní den
(D+1)
Elektronické do 23:00 do 22:00 tentýž den nebo
a telefonní3) bankovnictví MultiCash do 22:00 následující pracovní den
(D nebo D+1)2)
TRVALÉ PLATEBNÍ PŘÍKAZY K ÚHRADĚ, INKASU A SOUHLASY S INKASEM
Všechny způsoby dle data splatnosti platebního příkazu neprodleně tentýž den nebo
předání následující pracovní den
(D nebo D+1)2)
Použité zkratky: • D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti v obchodním místě Banky, od tohoto dne se
začínají počítat lhůty pro provedení platebního příkazu
1) Platí pouze pro držitele karet vydaných Bankou.
2) Závisí na času přijetí platebního příkazu ke zpracování.
3) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu prostřednictvím aplikace elektronického bankovnictví
George.
4) Pokud tuto službu aplikace elektronického bankovnictví nabízí.
5) Pokud nebude služba okamžitých plateb v okamžiku provedení platebního příkazu dostupná, platební příkaz bude proveden
v režimu standardní platby.
3.4 Platební transakce v českých korunách v rámci ČR – přijaté platby
Všechny přijaté platby v českých korunách v ČR budou připsány Bankou na účet tentýž den. U přijaté
platby, která dosahuje nebo převyšuje 250 000 Kč, bude částka platební transakce připsána na účet
vedený v cizí měně tentýž den, avšak pouze pokud Banka dostane částku k platební transakci k připsání
do 16:30.
strana 9/15
3.5 Platební transakce v českých korunách v rámci ČR – založení, změna a zrušení trvalých příkazů
a souhlasů s inkasem
Způsob předání Provozní doba pro předání platebního příkazu Den předání
platebního příkazu
Firemní klientela Korporátní klientela1) den splatnosti (firemní klientela) den
před splatností (korporátní klientela)
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K ÚHRADĚ
den splatnosti (firemní klientela)
Obchodní místo Banky pro okamžité zadání do 14:00 den před splatností (korporátní
do systému – kdykoli
klientela)
v otevírací době den před splatností
(firemní klientela)
pro následné zadání
do systému – do 12:00 den splatnosti (firemní klientela)
den před splatností (korporátní
Elektronické a telefonní2) do 23:00 do 22:00
bankovnictví MultiCash neumožňuje MultiCash neumožňuje klientela)
Bankomat nebo platbomat do 23:00 – den před splatností
(BÚ)
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K INKASU
den splatnosti (firemní klientela)
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00 den před splatností (korporátní
Elektronické a telefonní2) pro telefonní bankovnictví do 22:00 klientela – BÚ)
bankovnictví do 23:00 MultiCash neumožňuje
George Business,
BUSINESS 24 a MultiCash
neumožňuje
TRVALÝ PLATEBNÍ PŘÍKAZ K REGULACI ZŮSTATKU NA ÚČTU
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00
Elektronické a telefonní2) do 23:00 do 14:30 den před splatností
bankovnictví MultiCash neumožňuje MultiCash neumožňuje (firemní klientela – BÚ)
SOUHLAS S INKASEM den splatnosti
(korporátní klientela – BÚ)
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00
den před splatností (BÚ, DÚ)
Elektronické a telefonní2) do 23:00 do 15:00
bankovnictví MultiCash neumožňuje MultiCash neumožňuje den před splatností (BÚ)
Bankomat nebo platbomat do 23:00 – den před splatností (BÚ)
Použité zkratky: • BÚ – běžný účet • DÚ – devizový běžný účet
1) Pro případ změny/zrušení 30 a více platebních příkazů je stanovena lhůta pro předání žádosti nejpozději 2 dny před splatností.
2) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu prostřednictvím aplikace elektronického bankovnictví
George.
strana 10/15
3.6 Odeslané platby v cizích měnách v rámci ČR a veškeré platby do zahraničí
Způsob předání Priorita Provozní doba pro zpracování příkazu Připsání platby na účet banky
platebního příkazu převodu v den přijetí příjemce
Firemní klientela Korporátní klientela
PLATBA DO BANKY SLOVENSKÁ SPORITEĽŇA V EUR A CZK / FIT PLATBA1)
Obchodní místo Banky standardní do 14:00 tentýž den (D)
do 15:00
Elektronické a telefonní2)
bankovnictví
SEPA PŘEVOD / OSTATNÍ PLATBY V EUR DO ZEMÍ EU A EHP
standardní celá otevírací doba3) do 14:00 následující pracovní den (D+1)
expresní do 12:00 tentýž den (D)4)
Obchodní místo Banky
Elektronické a telefonní2) standardní do 20:003) následující pracovní den (D+1)
bankovnictví expresní do 14:00 tentýž den (D)4)
OSTATNÍ PLATBY
Skupina Způsob předání Priorita převodu Provozní doba pro zpracování Připsání platby
měn platebního příkazu příkazu v den přijetí na účet banky
Firemní klientela Korporátní příjemce
klientela
abc celá
otevírací doba3)
d Obchodní místo Banky standardní do 14:00
expresní
a b do 10:00
abc do 20:003) třetí následující
pracovní den
d standardní do 14:00
Elektronické expresní do 11:00 (D+3)5)
a a telefonní2)
bankovnictví
b
e do 12:00
Skupiny měn6)
a CAD, CZK, EUR, USD
b BGN, DKK, HUF, NOK, PLN, RON, SEK
c TRY
d AUD, CNY, HKD, INR, JPY, NZD, SGD, THB, TND, ZAR (CNY, INR, RSD, SGD, THB – pouze pro korporátní klientelu)
e GBP, CHF
Použité zkratky: • D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti v obchodním místě Banky, od tohoto dne se
začínají počítat lhůty pro provedení platebního příkazu.
1) FIT PLATBA je platba mezi některými bankami Erste Group v měně EUR.
2) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu prostřednictvím aplikace elektronického bankovnictví
George.
3) Pokud není příchozí úhrada zpracovaná v automatickém režimu, je provozní doba do 16:30.
4) V případech, kdy Banka nemůže ovlivnit průběh zpracování platební transakce Klienta v korespondenční bance, je lhůta připsání
platby bance příjemce nejpozději D+1.
5) U měn a transakcí mimo EU/EHP jsou lhůty připsání na účet banky příjemce závislé na způsobu zpracování transakce
zprostředkujícími bankami.
6) Měny ze skupiny c a d se nezpracovávají v expresním režimu.
strana 11/15
3.7 Přijaté platby v cizích měnách v rámci ČR a veškeré platební transakce ze zahraničí
Obdržení peněžních Provozní doba pro Připsání peněžních
prostředků Bankou zpracování platebního prostředků na účet Klienta
příkazu v den splatnosti
Platba je v jakékoli tentýž den (D) do 20:001) tentýž den (D)
cizí měně
Použité zkratky: • D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti v obchodním místě Banky, od tohoto dne se
začínají počítat lhůty pro provedení platebního příkazu.
1) Pokud není příchozí úhrada zpracovaná v automatickém režimu, je provozní doba do 16:30.
3.8 Příkazy k SEPA inkasům
Způsob Typ SEPA Minimální počet dnů Provozní doba pro zpracování Připsání platby
předání platebního inkasa před splatností, kdy příkazu v den přijetí na účet banky
příkazu musí být příkaz předán
Firemní Korporátní příjemce
klientela klientela
Obchodní místo CORE, B2B 1 pracovní den celá otevírací do 14:00 tentýž den (D)
Banky jednorázové, před splatností (D-1) doba
opakované
Elektronické CORE, B2B 1 pracovní den do 20:00 do 15:00 tentýž den (D)
a telefonní jednorázové, před splatností (D-1)
bankovnictví opakované
Použité zkratky: • D – den přijetí příkazu k SEPA inkasu Bankou, k tomuto dni se počítají lhůty pro provedení příkazu.
3.9 Požadavky plátců u SEPA inkas
Způsob předání Provozní doba pro předání Den předání před splatností inkasa
platebního příkazu
Firemní klientela Korporátní klientela
ZALOŽENÍ, ZMĚNA NEBO ZRUŠENÍ SOUHLASU SE SEPA INKASEM, ZMĚNA V SEZNAMU NEPOVOLENÝCH PŘÍJEMCŮ,
ZMĚNA AKTUÁLNÍHO NASTAVENÍ SEPA INKASA
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00 2 pracovní dny před splatností (D-2)
Elektronické a telefonní do 24:00 do 24:00 1 pracovní den před splatností (D-1)
bankovnictví
ODMÍTNUTÍ PROVEDENÍ INKASA NA ÚČTU PLÁTCE
Obchodní místo Banky celá otevírací doba do 14:00 2 pracovní dny před splatností (D-2)
Elektronické a telefonní do 24:00 do 24:00 1 pracovní den před splatností (D-1)
bankovnictví
Použité zkratky: • D – den přijetí požadavku Bankou, k tomuto dni se počítají lhůty pro provedení požadavku.
Výše uvedené lhůty se vztahují i na SEPA inkasa v rámci Banky.
strana 12/15
3.10 Platby v cizích měnách, kdy účet plátce i příjemce je veden v Bance
Místo předání Typ účtu, na který je Provozní doba pro zpracování Připsání
platební transakce platebních příkazů v den přijetí peněz
na účet
odeslána Firemní klientela Korporátní
(BÚ, DÚ) klientela2) příjemce
Obchodní místo Banky soukromá / firemní klientela celá otevírací do 14:00
korporátní klientela2) doba1)
do 14:00
Elektronické a telefonní4) soukromá / firemní klientela do 23:001)3) do 20:001) tentýž den
bankovnictví – George Business, korporátní klientela2) do 20:001) (D)
George nebo BUSINESS 24
Elektronické bankovnictví – MultiCash soukromá / firemní klientela do 20:001)
korporátní klientela2)
Použité zkratky: • BÚ – běžný účet • DÚ – devizový běžný účet • D – den přijetí platebního příkazu nebo den vkladu hotovosti
v obchodním místě Banky, od tohoto dne se začínají počítat lhůty pro provedení platebního příkazu
1) Pokud není příchozí úhrada zpracovaná v automatickém režimu, je provozní doba do 16:30.
2) Většinou velké korporace.
3) Platí v případě odeslání platby v cizí měně prostřednictvím elektronického bankovnictví na formuláři „Domácí platba“ nebo
BUSINESS 24 na formuláři „Cizoměnová platba v rámci banky“. V případě použití formuláře pro zahraniční platební styk je nutné
předat platební příkaz do 16:30.
4) Možnost předání platebního příkazu po telefonu platí jen pro firemní klientelu prostřednictvím aplikace elektronického bankovnictví
George.
3.11 Vklady v hotovosti Provozní doba pro zpracování Lhůty připsání na účet příjemce
vkladů v den přijetí
Způsob provedení vkladu tentýž den (D) na účty Stavební spořitelny
celá otevírací doba ČS tentýž den (D)
VKLAD V HOTOVOSTI do 23:00
Obchodní místo Banky
Vkladový bankomat pro karty
vydané Bankou
3.12 Trvalé příkazy k platbám v cizích měnách a do zahraničí
Příkaz k založení, změně nebo zrušení trvalého příkazu k platbě v cizí měně, v české měně do zahraničí
nebo v cizích měnách v rámci ČR Banka provede, pokud bude podán v obchodním místě Banky
nejpozději 1 pracovní den před jeho splatností, a to do 15:00.
3.13 Expresní platby v cizích měnách a do zahraničí
U příkazů s expresní prioritou předaných v provozní době Banky Banka garantuje jejich připsání
korespondenční bance tentýž den u následujících měn: BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF,
NOK, PLN, RON, SEK a USD. U příkazů se standardní prioritou předaných v provozní době Banky Banka
garantuje jejich připsání korespondenční bance následující pracovní den u měn uvedených v předchozí
větě a dále u měn RUB a TRY.
Platby v měnách AUD, CNY, HKD, INR, JPY, NZD, SGD, THB, TND a ZAR (měny CNY, SGD a THB jsou
určeny pouze pro korporátní klientelu) budou připsány korespondenční bance do 2 pracovních dnů po
obdržení. Tyto úhrady je vhodné předávat vždy s prioritou standardní. Úhrady zadané s prioritou expresní
Banka zpracuje jako úhrady s prioritou standardní.
strana 13/15
3.14 Import dávky platebních příkazů v datových formátech
Banka umožňuje Klientovi elektronické předání dávky platebních příkazů v datovém formátu. Předání
může Klient realizovat přes elektronické bankovnictví George Business, BUSINESS 24, MultiCash
a BUSINESS 24 Databanking. Datový formát musí splňovat náležitosti podle autority, která příslušný
formát definuje.
Platební příkazy jsou prováděny pouze pro příjemce bank, které přistoupily k provádění platebních příkazů
daného typu. Seznam těchto bank je k dispozici na internetových stránkách Banky. Jestliže Banka nebude
moci příkaz zpracovat, informuje Klienta zasláním zprávy prostřednictvím elektronického bankovnictví.
3.15 Okamžité platby
Okamžité platby jsou převody v rámci České republiky, které jsou prováděny 24 hodin každý den v týdnu.
Platební příkaz k okamžité platbě lze zadat pouze ve prospěch účtu příjemce v bance, která také provádí
okamžité platby. Seznam těchto bank je na internetových stránkách České národní banky.
3.16 Opakované zúčtování platebního příkazu
Opakované zúčtování platebního příkazu Banka provádí takto:
Typ převodu Opakované zúčtování
Platební příkazy v českých – U příkazů z účtů firemní klientely probíhá opakování pouze v den zadání.
korunách na účty v českých – U inkasních plateb z účtů firemní klientely probíhá opakování následující 3 kalendářní dny
bankách
po obdržení žádosti o inkaso.
Platební příkazy do zahraničí – U příkazů z účtů korporátní klientely probíhá opakování následujících
a v cizích měnách v ČR
10 pracovních dnů po dni splatnosti.
– U inkasních plateb z účtů korporátní klientely probíhá opakování následující 3 pracovní dny
po obdržení žádosti o inkaso.
– U příkazů z účtů firemní klientely probíhá opakování pouze v den přijetí platebního příkazu.
– U příkazů z účtů korporátní klientely probíhá opakování 10 pracovních dnů po dni splatnosti
příkazu.
4. PŘEPOČET MĚNY PŘI PLATEBNÍCH TRANSAKCÍCH
4.1 Pravidla pro přepočet měn při platebních transakcích
Veškeré operace na platebních účtech se provádí a zúčtovávají v měně, ve které je platební účet veden.
Pokud je zadána platební transakce v jiné měně, provede Banka přepočet (konverzi) částky na měnu
účtu.
Přepočet (konverzi) měn u odesílaných a SEPA inkasních plateb provádí Banka podle svého
kurzovního lístku platného v okamžiku přijetí příkazu nebo příkazu k SEPA inkasu takto:
a) u příkazu v cizí měně z účtu vedeného v českých korunách kurzem deviza prodej;
b) u příkazu v české měně z účtu vedeného v cizí měně kurzem deviza nákup;
c) u příkazu v cizí měně z účtu vedeného v odlišné cizí měně provede Banka konverzi částky z měny
převodu na české koruny kurzem deviza prodej a částku v českých korunách pak přepočte na měnu
účtu kurzem deviza nákup.
Příkazy s budoucí splatností, trvalé příkazy a příkazy, u kterých dochází k opakovanému zúčtování
po dni splatnosti (např. pokud na účtu nebylo dostatečné množství peněžních prostředků), provede Banka
kurzem podle prvního kurzovního lístku platného v den provedení příkazu.
strana 14/15
Přepočet (konverzi) měn u příchozích plateb provádí Banka aktuálním kurzem v okamžiku zpracování.
V případě, že se jedná o došlou úhradu ze zahraničí:
a) v cizí měně na účet vedený v českých korunách, přepočte Banka částku na koruny kurzem deviza
nákup;
b) v českých korunách na účet vedený v cizí měně, přepočte Banka částku na měnu účtu kurzem deviza
prodej;
c) v cizí měně na účet vedený v jiné cizí měně, přepočte Banka částku převodu na české koruny kurzem
deviza nákup pro měnu převodu a tuto částku v českých korunách přepočte na měnu účtu kurzem
deviza prodej.
Zúčtování mezinárodní transakce kartou (platba u obchodníka, výběr hotovosti, příchozí platba na
kartu) provádí Banka v české měně. Pokud Klient uskuteční platební transakci v měně, která je uvedena
v kurzovním lístku Banky pro kartové transakce, Banka použije pro přepočet na CZK kurz z tohoto
kurzovního lístku platného v den provedení platby (výjimečně může použít i kurz ze dne zpracování).
Pro platbu u obchodníka použije Banka kurz deviza prodej, pro výběr hotovosti kurz valuta prodej. Pro
příchozí platbu na kartu Banka použije kurz deviza nákup.
V případech, kdy měna transakce není uvedena v kurzovním lístku Banky pro kartové transakce, platbu
přepočte na CZK kartová společnost s použitím svého směnného kurzu a k této částce Banka připočítá
konverzní příplatek dle svého ceníku.
Pokud má Klient korporátní klientely sjednánu multiměnovou funkci k platební kartě, zúčtuje Banka
platební transakci na vrub toho účtu, jehož měna je shodná s měnou platební transakce. Pouze pokud
v okamžiku provedení platební transakce na daném účtu není dostatečný disponibilní zůstatek nebo Klient
nemá účet v měně platební transakce, zúčtuje Banka takovou platební transakci na vrub hlavního účtu.
Je-li hlavní účet veden v CZK, proběhne měnová konverze na CZK způsobem uvedeným v předchozím
odstavci. Je-li hlavní účet veden v jiné měně než CZK, proběhne nejprve měnová konverze na CZK
způsobem uvedeným v předchozím odstavci a následně dojde ke konverzi na měnu hlavního účtu kurzem
Banky deviza nákup dle kurzovního lístku měn vyhlášeného v den zpracování platební transakce Bankou.
O poplatcích za směnu měn a použitém směnném kurzu Banka informuje Klienta v souladu s právními
předpisy. Elektronické zprávy o těchto nákladech Banka není povinna zasílat Klientovi po zadání každé
jednotlivé mezinárodní transakce kartou. Zasílání elektronických zpráv může Klient odmítnout.
4.2 Měnová konverze nadlimitních plateb
U platebních příkazů Klientů s firemní obsluhou přijatých v provozní době od 9:00 do 17:30 bude pro
částky od 250 000 Kč včetně nebo ekvivalentu této částky v cizí měně při zúčtování příkazu použit
individuální směnný kurz, který je odvozen od aktuální situace na mezibankovním trhu (pro přepočet
ekvivalentu se použije kurz deviza prodej z aktuálního kurzovního lístku). V případě předání platebního
příkazu po uvedeném čase nebo v nepracovní dny Banka provede přepočet měn podle svého kurzovního
lístku, který bude platný v okamžiku zaúčtování platebního příkazu.
U platebních příkazů Klientů s korporátní obsluhou bude pro částky od 250 000 Kč včetně nebo
ekvivalentu této částky v cizí měně při zúčtování příkazu použit individuální směnný kurz, který je odvozen
od aktuální situace na mezibankovním trhu (pro přepočet ekvivalentu se použije kurz deviza prodej
z aktuálního kurzovního lístku). Zúčtování probíhá pouze v provozní době od 9:00 do 17:30. V případě
předání platebního příkazu po uvedeném čase nebo v nepracovní dny provede Banka převod až
v následující pracovní den v provozní době a v aktuálním individuálním směnném kurzu, který je odvozen
od aktuální situace na mezibankovním trhu tohoto dne.
Informace nabývá účinnosti dnem 1. 1. 2025.
strana 15/15
INFORMACE O BANCE
Česká spořitelna, a.s.
sídlo Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ: 140 00, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném
Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1171
IČO: 45244782
DIČ: CZ 699001261
Česká spořitelna, a.s. je uvedena v seznamu regulovaných subjektů finančního trhu
(seznam bank a poboček zahraničních bank), který vede Česká národní banka
(dostupný na www.cnb.cz).
Kontaktní údaje:
Informační linka Banky: +420 277 207 207
E-mail: csas@csas.cz
Internetové stránky: https://www.csas.cz/cs/korporace
Ombudsman Finanční skupiny České spořitelny:
Olbrachtova 1929/62, 140 00 Praha 4, ombudsman@csas.cz, tel. 956 717 718
Kód Banky pro účely platebního styku: 0800
BIC/SWIFT kód Banky: GIBACZPX
Reuters: SPOPsp.PR
LEI kód: 9KOGW2C2FCIOJQ7FF485
Orgán dohledu:
Česká národní banka, sídlo Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1
Hlavní předmět podnikání:
Poskytování bankovních služeb na základě bankovní licence podle zákona č. 21/1992 Sb.,
o bankách, která obsahuje také oprávnění poskytovat investiční služby podle zákona č. 256/2004 Sb.,
o podnikání na kapitálovém trhu.