Textová podoba smlouvy Smlouva č. 31329596: Dispozice ke smlouvě o bankovních produktech a službách

                        Úrokový lístek Komerčního
bankovnictví
č. 22/2024

Platnost od 05.12.2024

Depozitní produkty
Běžné účty

MONEY
BANK

DM MONETA

Banka výhodných nabídek

1. |Pro fyzické osoby podnikatele a právnické osoby
Kreditní denní zůstatky na všech běžných účtech jsou úročeny sazbou 0,01 % p. a.
Nepovolený debetní zůstatek je úročen sazbou 30,00 % p. a.
Minimální zůstatek 0 Kč

2 |Pro zdravotnické a další subjekty *
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny dle výše zůstatku takto:
+ do 999 999,99 Kč 0,10 % p. a.
+ od 1 000 000 Kč 0,20 % p. a.
+ od 5 000 000 Kč 0,40 % p. a.
Nepovolený debetní zůstatek je úročen sazbou 30,00 % p. a.
Minimální zůstatek 0 Kč
* Zdravotnické a další subjekty (lékař, lékárník, stomatolog, veterinární lékař, advokát a notář)

3a |Pro územní samosprávné celky
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny dle výše zůstatku takto:
* do 999 999,99 Kč 0,10 % p. a.
* od 1 000 000 Kč do 4 999 999,99 Kč 0,10 % p. a.
* od 5 000 000 Kč do 19 999 999,99 Kč 0,20 % p. a.
* od 20 000 000 Kč 0,01 % p. a.
Nepovolený debetní zůstatek je úročen sazbou 30,00 % p. a.
Minimální zůstatek 0 Kč

3b |Pro municipality
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny dle výše zůstatku takto:
* do 999 999,99 Kč 0,10 % p. a.
* od 1 000 000 Kč do 4 999 999,99 Kč 0,10 % p. a.
* od 5 000 000 Kč do 19 999 999,99 Kč 0,20 % p. a.
* od 20 000 000 Kč 0,01 % p. a.
Nepovolený debetní zůstatek je úročen sazbou 30,00 % p. a.
Minimální zůstatek 0 Kč

4 |Pro nadace a nadační fondy
Kreditní denní zůstatky Běžného korunového účtu pro nadace jsou úročeny sazbou 0,50 % p. a.
Nepovolený debetní zůstatek je úročen sazbou 30,00 % p. a.
Minimální zůstatek 0 Kč

5 Konto PRO podnikání
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny sazbou 0,00 % p. a.
Nepovolený debetní zůstatek je úročen sazbou 30,00 % p. a.
Minimální zůstatek 0 Kč

EEE...

1. |VEUR, CHF, USD a GBP
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny sazbou 0,01 % p. a.
Nepovolený debetní zůstatek je úročen sazbou 30,00 % p. a.
Minimální zůstatek 0 EUR, 0 CHF, 0 USD, 0 GBP

2 |VPLN,RON a HUF
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny sazbou 0,01 % p. a.
Nepovolený debetní zůstatek je úročen sazbou 30,00 % p. a.

MONETA Money Bank, a.s. | Vyskočilova 1442/1b, 140 28 Praha 4 — Michle | IČO: 25672720 | Zapsáno u MS v Praze, odd. B, vl. 5403 | tel.: +420 224 443 636 | www.moneta.cz


Minimální zůstatek O PLN, 0 RON, 0 HUF

Spořicí účty
Spořicí účty v Kč
1. |Spořicí účet pro fyzické osoby podnikatele a právnické osoby v Kč

Kreditní denní zůstatky jsou úročeny dle výše zůstatku takto:

+ do 199 999,99 Kč 0,10 % p. a.
+ od 200 000 Kč do 4 999 999,99 Kč 0,20 % p. a.
+ od 5 000 000 Kč do 19 999 999,99 Kč 0,10 % p. a.
+ od 20 000 000 Kč 0,10 % p. a.

2 Depozitní účet — Revolvingový termínovaný vklad pro právnické osoby v Kč *
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny sazbou 0,10 % p. a.
Minimální zůstatek — pro právnické osoby 100 000 Kč

Je určen pouze pro klienty z Wůstenrot hypoteční banka a.s. („WHB“), kteří měli založený Revolvingový termínovaný vklad — Spoření pro BD a SVJ. Do aktuální doby

úroková sazba dle aktuálního Úrokového lístku MONETA Money Bank pro Komerční klienty.

* Prodej byl ukončen.

3 |Spořicí účet pro Finanční instituce *
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny sazbou 0,10 % p. a.
* Finanční instituce (právnické osoby): Banky, pojišťovny, spořitelní družstva, záložny, stavební spořitelny, poskytovatelé úvěrů, obchodníci s cennými papíry, peněžní
domy, penzijní a investiční fondy, zajišťovny, směnárny, investiční a leasingové společnosti, společnosti, jejichž činnosti souvisí s pojišťovnictvím a penzijním

financováním. Dále sem také patří platební instituce, poskytovatelé platebních služeb malého rozsahu, instituce elektronických peněz, vydavatelé elektronických
peněz malého rozsahu, forex brokeři apod.

Prémiová sazba ** Prémiová sazba **
4 Depozitní účet Business Prémie * pro období pro období
1. 1. 2024 — 30.06.2024 1. 7. 2024 — 31.12. 2024

Kreditní denní zůstatky jsou úročeny dle výše zůstatku takto:
* do 9 999 999,99 Kč 0,05 % p. a. 0,45 % p. a. 0,45 % p. a.
+ od 10 000 000,00 Kč

* Není určen pro Finanční instituce.

bude počítán maximálně do výše 10 miliónů Kč.

5 |Spoření PRO podnikání 1 pro fyzické osoby podnikatele v Kč *
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny sazbou 0,25 % p. a.

* Není určen pro právnické osoby a ani pro finanční instituce. Prodej Spoření PRO podnikání 1 ukončen k 5. 5.2020.

Spoření PRO podnikání 1 pro právnické osoby v Kč **
Spoření PRO podnikání 3 pro fyzické osoby podnikatele v Kč ***
Spoření PRO podnikání 4 v Kč ****

Spoření PRO podnikání online 2 pro fyzické osoby podnikatele v Kč *****

o o No

10 | Spoření PRO podnikání 6 v Kč

11. |Spoření PRO podnikání online 3 pro fyzické osoby podnikatele v Kč ******
12 |Spoření PRO podnikání 2 pro fyzické osoby podnikatele v Kč *******

13. |Spoření PRO podnikání online 1 pro fyzické osoby podnikatele v Kč ********

Kreditní denní zůstatky jsou úročeny pohyblivou Indexovou úrokovou sazbou odvozenou od 2T REPO sazby ČNB* minus Úroková odchylka
1,90 % p. a., aktuálně platná výsledná úroková sazba: 2,10 % p. a.

Úročení se týká řádků 6- 13
* Platnou výši 2T REPO sazby ČNB naleznete na stránkách www.cnb.cz
** Není určen pro fyzické osoby podnikatele a ani pro finanční instituce. Prodej Spoření PRO podnikání 1 ukončeno k 19. 1. 2023.
*** Není určen pro právnické osoby a ani pro finanční instituce. Prodej Spoření PRO podnikání 3 ukončen k 19. 1. 2023.
**** Prodej Spoření PRO podnikání 4 ukončen k 1. 4.2024.
***** Není určen pro právnické osoby a ani pro finanční instituce. Prodej Spoření PRO podnikání online 2 ukončen k 1. 4. 2024.
***s* Není určen pro právnické osoby a ani pro finanční instituce. Tento produkt je možné založit pouze v rámci online procesu na www.moneta.cz.
***ks** Není určen pro právnické osoby a ani pro finanční instituce. Prodej Spoření PRO podnikání 2 ukončen k 22. 4. 2022.
$kkkkkék Není určen pro právnické osoby a ani pro finanční instituce. Prodej Spoření PRO podnikání online 1 ukončen k 23. 4. 2022.

Spořicí účty v cizích měnách
1. |Spořicí účet pro fyzické osoby podnikatele a právnické osoby v EUR
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny sazbou 0,00 % p. a.

2 |Spořicí účet pro fyzické osoby podnikatele a právnické osoby v USD

MONETA Money Bank, a.s. | Vyskočilova 1442/1b, 140 28 Praha 4 — Michle | IČO: 25672720 | Zapsáno u MS v Praze, odd. B, vl. 5403 | tel.: +420 224 443 636 | www.moneta.cz

| 0,01 % p. a.

(Kreditní denní zůstatky jsou úročeny sazbou

1,2, 3, 4,5, 6, 9, 12 měsíců
24, 36, 48, 60 měsíců
1, 2týdny; 1, 3, 6, 12 měsíců
15 000 Kč, 500 USD, 500 EUR

Doba vkladu Jednorázového termínovaného vkladu
Doba vkladu Dlouhodobého termínovaného vkladu
Doba vkladu Revolvingového termínovaného vkladu

Minimální vklad pro termínovaný vklad

Jednorázový termínovaný vklad a Dlouhodobý termínovaný vklad v Kč

i Kreditní denní zůstatky jsou úročeny dle výše zůstatku takto (v p. a.):
Doba vkladu do 19 999 999 Kč od 20 000 000 Kč
3 měsíce 3,50% 3,50%
6 měsíců 3,00% 3,00%
12 měsíců 2,80% 2,80%
2. |Revolvingový termínovaný vklad v Kč
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny dle výše zůstatku takto (v p. a.):
Doba vkladu do 19 999 999 Kč od 20 000 000 Kč
1 týden 0,01% 0,01%
2 týdny 0,01% 0,01%
1 měsíc 0,01% 0,01%
3 měsíce 3,50% 3,50%
6 měsíců 3,00% 3,00%
12 měsíců 2,80% 2,80%

Termínované vklady v USD
Kreditní denní zůstatky jsou úročeny dle výše zůstatku takto (v p. a.):

Doba vkladu do 799 999 USD od 800 000 USD
1 měsíc 0,01% 0,01%
3 měsíce 0,01% 0,01%
6 měsíců 0,10% 0,10%
12 měsíců 0,30% 0,30%

Termínované vklady v EUR

2 Kreditní denní zůstatky jsou úročeny dle výše zůstatku takto (v p. a.):
Doba vkladu do 799 999 EUR od 800 000 EUR
1 měsíc 0,00% 0,00%
3 měsíce 2,40% 2,40%
6 měsíců 2,00% 2,00%
12 měsíců 0,00% 0,00%

Kreditní a úvěrové karty k revolvingovému úvěru

MONETA Business Card — 14,99% p.a* — 14,99 % p. a.*

| Při využití bezúročného období je úroková sazba pro bezhotovostní čerpání ve výši 0,00 %.

Úvěry
Úvěry s pevnou úrokovou sazbou
Úroková sazba se sjednává individuálně.

úroková sazba + 20,00 % p. a.
30,00 % p. a.

Sazba úroku z prodlení
Sazba úroku z prodlení u úvěrů s anuitním splácením jistiny

Úvěry s pohyblivou úrokovou sazbou
Úvěry s indexovou úrokovou sazbou
Úroková sazba je tvořena součtem indexu a individuální úrokové odchylky.

(Sazba úroku z prodlení | úroková sazba + 20,00 % p. a. |

1. /Market Base Rate CZK (MBR) 7,50 % p. a.

MONETA Money Bank, a.s. | Vyskočilova 1442/1b, 140 28 Praha 4 — Michle | IČO: 25672720 | Zapsáno u MS v Praze, odd. B, vl. 5403 | tel.: +420 224 443 636 | www.moneta.cz

2 Prime Rate CZK (PR) 7,50 % p. a.
3. (Market Base Rate EUR (EURMBR) 4,75% p. a.
4 (Market Base Rate USD (USDMBR) 3,75% p.a.
5 |Business Rate CZK (BR) 11,40 % p. a.
6 Business Rate II CZK (BR II) 6,40 % p. a.
7. |Green Business Rate CZK (GBR) 5,90 % p. a.
8 (Kontokorentní Business Rate CZK (KTK Business Rate, KBR) 7,65 % p. a.
9 |KTK Business Rate rezerva CZK 6,00 % p. a.
10. |KTK Business Rate NŮL CZK **** 5,00 % p. a.
11. Smart Rate CZK (SR) 6,15% p. a.

Úvěry s vyhlašovanou úrokovou sazbou

1. |Pro klienty s certifikátem MONETA Money Bank, a. s. individuálně

2 Pro vybranou skupinu klientů** 11,50 % p. a. 11,00 % p. a.

3. |Pro klienty, kteří předložili dvě daňová přiznání 15,50 % p. a. 15,00 % p. a.

4. |Pro ostatní subjekty 17,50 % p. a. 17,00 % p. a.
* Platí pro klienty, kteří mají Flexi Business v rámci konta Genius Business Gold nebo Genius Business Platinum.

Pro všechny klienty 15,90 % p. a.

Pro vybranou skupinu klientů** 13,90 % p. a.
2 |Pro ostatní klienty 19,90 % p. a.

1. |Flexi Business po dobu trvání zajištění ručením NRB *** 7,90 % p. a.
2 | |Flexi Business po skončení zajištění ručením NRB *** 10,90 % p. a.
3. /MiniFlexi Business po dobu trvání zajištění ručením NRB *** 11,90 % p. a.
4 MiniFlexi Business po skončení zajištění ručením NRB *** 15,90 % p. a.

** Vybraná skupina klientů: lékaři, zubaři, lékárny, veterináři, advokáti, notáři, daňoví poradci, exekutoři, architekti, auditoři, odhadci, autorizovaní inženýři, soudní tlumočníci a
soudní znalci.

*** NRB = Národní rozvojová banka, a.s., IČO 44848943 (dříve „Českomoravská záruční a rozvojová banka, a.s.“)
**** NŮL = Nezávazná úvěrová linka

Pro všechny klienty 16,50 % p. a.

Pro zdravotnické subjekty 13,90 % p. a.

2 |Proostatní subjekty 19,90 % p. a.

Sazba úroku z prodlení 30,00 % p. a.
Obecné podmínky:

Pokud není uvedeno jinak, úroky se připisují měsíčně. Pokud není uvedeno jinak, úroková sazba je pevná.

MONETA Money Bank, a.s. | Vyskočilova 1442/1b, 140 28 Praha 4 — Michle | IČO: 25672720 | Zapsáno u MS v Praze, odd. B, vl. 5403 | tel.: +420 224 443 636 | www.moneta.cz