Upozornění: Text přílohy byl získán strojově a nemusí přesně odpovídat originálu. Zejména u strojově nečitelných smluv, kde jsme použili OCR. originál smlouvy stáhnete odsud
Technologická příručka pro partnera – samostatná pošta
Pracovní postupy pro tipování produktů Poštovní
spořitelny
Zpracoval Mrkvičková
Útvar Poštovní spořitelna, ALP
Datum vytvoření 1.4.2016, verze 0.01
Datum aktualizace 1.4.2016
Počet stran 5
Počet příloh
Technologická příručka – část 5/5
Pracovní postupy pro provozovny Partner a řídící pošty – tipování
1. Úvod
a) Tiskopis „Žádost o poskytnutí informací“ kód 429 je zaveden pro využívání Zástupce, který
nemá potřebnou Atestaci k zakládání produktů Poštovní spořitelny. Zástupce podává jen
základní informace a jako tzv. tipař předává kontakt na osloveného klienta prostřednictvím
formuláře „Žádost“ řídící poště (ŘP) - získatel, která klienta vyzve k návštěvě, kde bude
odborně obsloužen. Odměna pro tipaře a získatele je rozdělena v poměru 40% získatel a
60% tipař. Tipovat je možné pouze produkty PS, a to osobní účet kolonka formuláře č.
1, spotřebitelský úvěr kolonka formuláře č. 2 a ČSOB penzijní spoření kolonka
formuláře č. 7 (nikoliv České pojišťovny). Tipovat je možné i konsolidaci, která bude slovně
zapsána v kolonce formuláře č. 8 „ostatní“.
b) Podmínky pro přiznání odměny osobního účtu:
Založený, otevřený osobní účet v systémech banky, splňující podmínku měsíčního
příjmu dle kritérií ČSOB.
Bonus – odměna je vyplácena následně podle podkladů dodaných Poštovní spořitelnou.
c) Podmínky pro přiznání odměny spotřebitelských úvěrů (konsolidací):
Za každých načerpaných 1 000,- Kč úvěru nebo konsolidace – odměna je vyplácena
následně podle podkladů dodaných Poštovní spořitelnou.
d) Podmínky pro přiznání odměny pouze ČSOB Penzijního spoření :
Uzavřená a placená nová smlouva u ČSOB Penzijní společnosti s příspěvkem klienta
minimálně 300,- Kč.
Navýšení smlouvy o Penzijním spoření - za navýšení měsíčního příspěvku smluv ČSOB
Penzijní společnosti minimálně o 500,- Kč, a to minimálně po 12 kalendářních měsících od
sjednání smlouvy nebo posledního navýšení smlouvy.
Odměna je vyplácena podle provizních sestav zaslaných ČSOB Penzijní společností.
e) Nárok na odměnu zaniká v případech, kdy je v APOST chybně sjednaný produkt podle
podkladů dodaných bankou nebo chybně zadané osobní číslo tipaře.
V případě spekulativního chování při zakládání smluv apod. může být požadováno navrácení
příslušné odměny.
Odměna za produkty bude vyplácena následně po splnění podmínek v měsíční fakturaci
s ostatními složkami odměny pro Partnera.
f) Obecná ustanovení
Pro evidenci kontaktů od Zástupců na klienty se zájmem o finanční produkty PS se zavádí
formulář „Žádost o poskytnutí informací “ (dále jen „Žádost“). Formulář (kód 429) slouží
pro předání kontaktů na produkty PS.
„Žádost“ není vydávána jako tiskopis s distribucí z CS v Jihlavě, ale jednotliví Zástupci si jej
vytisknou podle potřeby ze šablon xAPOST, adresář Partner-tipování, složka „Kontaktní
formulář“.
Formulář obsahuje „právní ustanovení“, kdy po jeho podpisu klient potvrzuje svůj souhlas
s oslovením a nabídkou finančního produktu pracovníkem České pošty.
Vzor vyplněné „Žádosti“ je uveden v Příloze.
Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, 225 99 Praha 1, IČ: 471 14 983 Strana 2/5
Zapsaný v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, spisová značka A7565 www.ceskaposta.cz
Technologická příručka – část 5/5
Pracovní postupy pro provozovny Partner a řídící pošty – tipování
2. Postup vyplnění „Žádosti“ Zástupcem
a) Oddíl - Klient (vyplňuje Zástupce)
‒ Po projevení zájmu klienta o vybraný finanční produkt vyplní Zástupce s klientem část
Klient
jméno a příjmení, adresu klienta včetně PSČ, telefonní kontakt (povinný údaj pro následné
kontaktování klienta) a dobu, kdy si přeje být klient kontaktován (odpoledne, dopoledne)
‒ Dále doplní datum předání kontaktu a požádá klienta o podpis, kterým klient potvrzuje
svůj zájem o produkt a souhlasí s tím, že bude kontaktován pracovníkem České pošty
‒ V části „Požadavek“ zakřížkuje Zástupce produkt, o který má klient zájem. Na jednom
formuláři může být označeno více produktů
Pokud má klient zájem o konsolidaci, která není na formuláři uvedena, doplní Zástupce slovně
název produktu do pole 8 – ostatní (konsolidace úvěrů).
b) Oddíl – Žádost převzal (vyplňuje Zástupce)
‒ Tuto část vyplňuje Zástupce svými údaji před předáním kontaktu k dalšímu zpracování:
Jméno a příjmení, Osobní číslo, PSČ Zástupce a Datum převzetí žádosti od klienta.
3. Pokyny pro evidenci „Žádosti“
a) Zástupce po vyplnění formuláře s klientem provede jeho evidenci do APOST, a to
následovně:
‒ Evidence do APOST se provádí transakčním kódem 429 – Žádost o poskytnutí informací
Partner“, volba 1 – přijetí žádosti a následujícími údaji z formuláře:
jméno a příjmení klienta
vybraný produkt (výběrem z Helpu) – v případě, že je na žádosti označeno více produktů,
provede se evidence pro každý požadavek samostatně (u produktu 8 – se nedoplňuje v
APOST název produktu)
osobní číslo Zástupce a PSČ jeho pracoviště (PSČ Zástupce)
do pole Zpracování se vybere z Helpu místo, které bude kontakt dále vyřizovat
1 - pošta - ŘP (příp. SBP)
2 - VPA (pracovník České pojišťovny)
3 - SOV (Poštovní spořitelna - specialista obchodu a vzdělávání) např. u žádosti o
konsolidaci úvěrů
podle pole Zpracování se do následujícího pole „Identifikace“ zapíše údaj o
zpracovatelském místě – pro poštu/DEPO/dodejnu - řídící pošta uvede své PSČ, u
konsolidací PSČ SBP, pro SOV – příjmení pracovníka Poštovní spořitelny
pole Výsledek zpracování na formuláři se při přijetí žádosti nevyplňuje
formulář se oráží před ukončením transakce tiskárnou APOST v oddíle Potvrzení pro
doručovatele a zároveň doplní APOST v horní části formuláře Číslo žádosti
číslo žádosti se po sjednání produktu doplňuje v transakcích APOST do pole Ev.č.TK.
b) Oddíl - Potvrzení pro doručovatele (Zástupce)
Po evidenci v APOST a doplnění údajů podle transakce v APOST Zástupce z formuláře
oddělí část Potvrzení pro doručovatele (Zástupce) a uschová jej jako doklad o předání
kontaktu pod uzávěrou.
Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, 225 99 Praha 1, IČ: 471 14 983 Strana 3/5
Zapsaný v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, spisová značka A7565 www.ceskaposta.cz
Technologická příručka – část 5/5
Pracovní postupy pro provozovny Partner a řídící pošty – tipování
c) Zpracování kontaktu
Zástupce zaevidovaný formulář (bez části Potvrzení pro doručovatele) zašle ŘP, která zajistí
následné oslovení klienta:
‒ V případě, že kontakt zpracovává ŘP, postupuje se standardním způsobem, tj. kontaktuje se
telefonicky klient ke sjednání schůzky k uzavření produktu
‒ V případě, že kontakt zpracovává pošta se SBP odešle ŘP na poštu se SBP, pokud SOV
Poštovní spořitelny, předá ŘP telefonicky tomuto pracovníkovi
‒ Po provedeném kontaktu ŘP/SBP/ příp. SBP dle údajů od SOV doplní na formulář výsledek
zpracování (sjednán požadovaný produkt, sjednán jiný produkt, klient o produkt neměl
zájem) a zaeviduje výsledek zpracování do APOST- viz bod e).
d) Sjednání produktu
‒ Po sjednání produktu se provede evidence produktu do APOST příslušnou transakcí a ke
každému produktu se do pole Ev.č.TK (žádosti) v transakci napíše Číslo žádosti z
formuláře „Žádost“
‒ Do formuláře „Žádost“ se doplní do části Výsledek zpracování, a to textem – sjednán
požadovaný produkt nebo sjednán jiný produkt nebo klient o produkt neměl zájem.
e) Evidence výsledku zpracování do APOST
‒ Po uzavření produktu nebo neúspěšném oslovení klienta se provede evidence formuláře
Žádost“ do APOST transakčním kódem 429 – Žádost o poskytnutí informací, volba 2 –
vyhodnocení žádosti a údaji z formuláře. Výsledek zpracování se doplní výběrem z Helpu,
tiskopis 429 se v tomto případě nepotiskne
‒ Zaevidované „Žádosti“ se archivují na poště 1 rok v samostatné roční složce u vedoucího
pošty.
f) Benefity, kampaně, centrální akce
‒ V případě vyhlašovaných akcí, benefitů, kampaní apod. bude PS předávat pomůcku s
těmito informacemi určenou pro Zástupce, aby bylo možné je využít při nabídce produktů
klientům a následném tipování.
Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, 225 99 Praha 1, IČ: 471 14 983 Strana 4/5
Zapsaný v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, spisová značka A7565 www.ceskaposta.cz
Technologická příručka – část 5/5
Pracovní postupy pro provozovny Partner a řídící pošty – tipování
4. Příloha
Vzor vyplněné „Žádosti“
Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, 225 99 Praha 1, IČ: 471 14 983 Strana 5/5
Zapsaný v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, spisová značka A7565 www.ceskaposta.cz