Upozornění: Text přílohy byl získán strojově a nemusí přesně odpovídat originálu. Zejména u strojově nečitelných smluv, kde jsme použili OCR. originál smlouvy stáhnete odsud
CENÍK PRODUKTŮ A SLUŽEB PRO
FIRMY A KORPORACE
1. ČÁST
Naše služby neustále vyvíjíme. Kvůli přehlednosti máme proto ceník rozdělen na dvě části. V první části jsou uvedeny
aktuálně nabízené produkty a služby, v druhé části pak ty, které již nemáme v nabídce.
Ceníkem produktů a služeb pro firmy a korporace ("ceník") jsou souhrnně obě jeho části.
Může se stát, že využíváte služby z obou částí ceníku, proto doporučujeme ceník používat vždy společně s příslušnou
smlouvou, všeobecnými obchodními podmínkami Raiffeisenbank a. s. („VOP“), produktovými podmínkami a případně s
technickými podmínkami.
Tento ceník nabývá účinnosti dnem 1. 4. 2019
OBSAH
1. TARIFY .......................................................................................................................................................1.................
2. ÚČTY A VKLADY ......................................................................................................................................2.................
3. PLATEBNÍ STYK A HOTOVOSTNÍ OPERACE ......................................................................................3.................
4. PŘÍMÉ BANKOVNICTVÍ .........................................................................................................................6..................
5. PLATEBNÍ KARTY .....................................................................................................................................7..................
6. FIREMNÍ ÚVĚRY ......................................................................................................................................8..................
7. OSTATNÍ SLUŽBY .................................................................................................................................1...0.................
1. TARIFY
Firemní účet Basic, Firemní účet Profi a Firemní účet Premium jsou tarify pro podnikatele a firmy s tržbami nad
50 mil. Kč v obsluze firemních center. V rámci ceny těchto tarifů můžete využívat bankovní služby uvedené níže či
bankovní služby, u kterých je v ceníku uvedeno "v ceně" a které již nejsou samostatně zpoplatněny. Cena za tarif je
neměnná, i pokud nevyužíváte všechny bankovní služby zahrnuté v tarifu.
V rámci ceny Firemního účtu Basic: správa běžného účtu, správa každé vedlejší měnové složky účtu, správa spořicího
účtu, služby přímého bankovnictví bez samostatného poplatku, správa jedné debetní elektronické nebo embosované
platební karty a výběr hotovosti debetní platební kartou z bankomatů v ČR.
V rámci ceny Firemního účtu Profi pak navíc: správa druhého účtu stejného typu, správa druhé debetní elektronické
nebo embosované platební karty a užívání licencí pro dávkové platby - eKomunikátor/import hromadných plateb.
V rámci ceny Firemního účtu Premium pak navíc: správa třetího účtu stejného typu, všechny přijaté zahraniční platby
v ceně, správa debetní embosované platební karty GOLD a výběr hotovosti debetní platební kartou z bankomatů v
zahraničí.
CORP-1-2019-04-01-CS Strana 1 z 10
1.1. Ceny
Název položky Frekvence Firemní účet Firemní účet Profi Firemní účet Basic
Premium
1. Cena při aktivním využívání účtu 1) měsíčně 1 499 Kč 499 Kč 99 Kč
2. Cena, pokud není účet aktivně využíván měsíčně 1 499 Kč 499 Kč 399 Kč
1) Využívání účtu se hodnotí za kalendářní měsíc předcházející měsíci, za který je cena účtována. Aktivní využívání znamená, že ve sledovaném období bude provedeno aspoň pět
odchozích nebo příchozích plateb. Mezi příchozí platby se nezapočítávají převody z účtů téhož klienta, připisované úroky a příchozí/reverzní karetní transakce. Mezi odchozí
platby se pak nezapočítávají převody mezi účty a vklady téhož klienta, platby vůči bance a daně z úroků.
2. ÚČTY A VKLADY
2.1. Běžné účty v rámci jednotlivých tarifů
Název položky Frekvence Firemní účet Premium,
Firemní účet Profi, Firemní
1. Správa jednoho běžného účtu měsíčně
2. Správa každé vedlejší měnové složky účtu měsíčně účet Basic
2.2. Běžné účty mimo tarify a cenové programy v ceně
v ceně
Název položky Frekvence Běžné účty mimo tarify a
měsíčně cenové programy
1. Správa jednoho běžného účtu
2. Minimální vklad 200 Kč
1 000 Kč
2.3. Účet pro složení peněžitého vkladu do právnické osoby (evidenční účet)
Název položky Frekvence Cena položky
1. Zřízení a správa jednoho účtu jednorázově 500 Kč
2.4. Spořicí účty a termínované vklady
Pokud není dále pro spořicí účty Podnikatelské eKonto Flexi a Podnikatelské eKonto Plus stanoveno jinak, je klient
povinen platit bance za provádění platebních transakcí a přímé bankovnictví spojené se spořicím účtem poplatky, jak je
stanoveno pro Firemní účet Premium, Firemní účet Profi a Firemní účet Basic.
Název položky Podnikatelské eKonto Flexi, Termínované vklady
1. Předčasný výběr 2 % z předčasně vybrané částky, min. 1 000 Kč
2.5. Poplatky z vkladů
Název položky Frekvence Cena položky
1. Poplatek z přírůstku vkladů, pokud zůstatek vkladů ke dni 31. ročně 0,15 % z rozdílového zůstatku 2)
12. překračuje 100 mil. Kč 1)
1) Zůstatkem vkladů ke dni 31. 12. se rozumí celkový objem kladných zůstatků běžných, spořicích, vkladových účtů a zůstatků vkladů vedených bankou pro klienta, včetně
depozitních směnek vystavených bankou na jméno klienta, (výčet vkladů dále označován souhrnně jako „vklady“) ke dni 31. 12. příslušného roku.
2) Rozdílový zůstatek je rozdíl mezi zůstatkem vkladů ke dni 31. 12. příslušného roku a (i) částkou 100 mil. Kč nebo (ii) průměrným zůstatkem celkového objemu vkladů stanoveným
z kladných zůstatků vkladů vždy k poslednímu dni jednotlivých měsíců za období leden až listopad příslušného roku. Pro výpočet rozdílového zůstatku je pak rozhodující vyšší z
hodnot dle (i) a (ii). Zůstatek vkladů ke dni 31. 12. a průměrný zůstatek vkladů dle (ii) bude vždy vyjádřen v měně CZK; pro případný přepočet se použije devizový kurz
vyhlášený Českou národní bankou vždy ke dni, k němuž se zůstatek Vkladů zohledňuje.
V případě, že rozdílový zůstatek příslušného roku je zápornou hodnotou, je výše poplatku nulová.
Poplatek je splatný vždy do konce měsíce února v roce následujícím po dni 31. 12. příslušného roku, přičemž poplatek klient zaplatí dle stavu zůstatku vkladů ke dni 31. 12.
příslušného roku. Poplatek může být uhrazen prostřednictvím jakéhokoliv účtu klienta vedeného bankou.
2.6. Poplatek z nadlimitních zůstatků na běžných účtech
Název položky Frekvence Cena položky
měsíčně 1 % p. a. 2)
1. Poplatek ze zůstatku na účtech vedených v měně CHF, který měsíčně 1 % p. a. 2)
překračuje 1 mil. CHF 1)
2. Poplatek ze zůstatku na účtech vedených v měně JPY, který
překračuje 100 mil. JPY 1)
3. Poplatek ze zůstatku na účtech vedených v měně DKK, který
Strana 2 z 10
Název položky Frekvence Cena položky
překračuje 3 mil. DKK 1) měsíčně 1 % p. a. 2)
4. Poplatek ze zůstatku na účtech vedených v měně SEK, který měsíčně 1 % p. a. 2)
překračuje 3 mil. SEK 1)
1) Zůstatkem se rozumí součet kladných zůstatků účtů klienta stejné měny, která je na řádku uvedena. V případě, že celkový kladný zůstatek účtů vedených ve stejné měně je na konci
dne vyšší než mezní hodnota, jejíž výše je uvedena v příslušném řádku, je klient povinen poplatek uhradit.
Účty se rozumí běžné účty vedené bankou pro klienta. Běžným účtem se rozumí rovněž měnová složka účtu vedeného ve vícero měnách. Není-li z příslušné smlouvy zjevné, zda je
účet označen jako běžný, rozumí se jím účet, který je určen především k provádění platebních transakcí.
2) Výše poplatku, který je klient povinen platit, je počítána denně (konvence skutečnost/365), a to prostřednictvím sazby stanovené ve sloupci cena položky. Výše poplatku je přitom
počítána z rozdílu mezi součtem kladných zůstatků účtů klienta stejné měny na konci dne a mezní hodnoty určené pro příslušnou měnu. Celková výše poplatku za kalendářní měsíc
pak odpovídá součtu nápočtů za jednotlivé dny, ve kterých klientovi povinnost k úhradě poplatku vznikla. Poplatek je účtován zpětně za uplynulý kalendářní měsíc a je splatný v
měsíci následujícím. Poplatek bude zúčtován vůči kterémukoliv z účtů klienta vedených ve stejné měně, ohledně jejichž zůstatků povinnost klienta k placení poplatku vznikla.
2.7. Poplatek z nadlimitních zůstatků na běžných účtech (týká se pouze klientů, kteří jsou finančními
zákazníky ve smyslu Nařízení Komise v přenesené pravomoci 2015/61 zejména bank, pojišťoven a
investičních společností)
Název položky Frekvence Cena položky
1. Poplatek ze zůstatku na účtech vedených v měně EUR, který měsíčně 1 % p. a. 2)
překračuje 1 mil. EUR 1)
2. Poplatek ze zůstatku na účtech vedených v měně CZK, který měsíčně 1 % p. a. 2)
překračuje 30 mil. CZK 1)
1) Zůstatkem se rozumí součet kladných zůstatků účtů klienta stejné měny, která je na řádku uvedena. V případě, že celkový kladný zůstatek účtů vedených ve stejné měně je na konci
dne vyšší než mezní hodnota, jejíž výše je uvedena v příslušném řádku, je klient povinen poplatek uhradit.
Účty se rozumí běžné účty vedené bankou pro klienta. Běžným účtem se rozumí rovněž měnová složka účtu vedeného ve vícero měnách. Není-li z příslušné smlouvy zjevné, zda je
účet označen jako běžný, rozumí se jím účet, který je určen především k provádění platebních transakcí.
2) Výše poplatku, který je klient povinen platit, je počítána denně (konvence skutečnost/365), a to prostřednictvím sazby stanovené ve sloupci cena položky. Výše poplatku je přitom
počítána z rozdílu mezi součtem kladných zůstatků účtů klienta stejné měny na konci dne a mezní hodnoty určené pro příslušnou měnu. Celková výše poplatku za kalendářní měsíc
pak odpovídá součtu nápočtů za jednotlivé dny, ve kterých klientovi povinnost k úhradě poplatku vznikla. Poplatek je účtován zpětně za uplynulý kalendářní měsíc a je splatný v
měsíci následujícím. Poplatek bude zúčtován vůči kterémukoliv z účtů klienta vedených ve stejné měně, ohledně jejichž zůstatků povinnost klienta k placení poplatku vznikla.
2.8. Poplatek z nadlimitních zůstatků na běžných účtech (netýká se klientů, kteří jsou finančními
zákazníky ve smyslu Nařízení Komise v přenesené pravomoci 2015/61 zejména bank, pojišťoven a
investičních společností)
Název položky Frekvence Cena položky
1. Poplatek ze zůstatku na účtech vedených v měně EUR, který měsíčně 0,5 % p. a. 2)
překračuje 3 mil. EUR 1)
2. Poplatek ze zůstatku na účtech vedených v měně GBP, který měsíčně 1 % p. a. 2)
překračuje 2 mil. GBP 1)
1) Zůstatkem se rozumí součet kladných zůstatků účtů klienta stejné měny, která je na řádku uvedena. V případě, že celkový kladný zůstatek účtů vedených ve stejné měně je na konci
dne vyšší než mezní hodnota, jejíž výše je uvedena v příslušném řádku, je klient povinen poplatek uhradit.
Účty se rozumí běžné účty vedené bankou pro klienta. Běžným účtem se rozumí rovněž měnová složka účtu vedeného ve vícero měnách. Není-li z příslušné smlouvy zjevné, zda je
účet označen jako běžný, rozumí se jím účet, který je určen především k provádění platebních transakcí.
2) Výše poplatku, který je klient povinen platit, je počítána denně (konvence skutečnost/365), a to prostřednictvím sazby stanovené ve sloupci cena položky. Výše poplatku je přitom
počítána z rozdílu mezi součtem kladných zůstatků účtů klienta stejné měny na konci dne a mezní hodnoty určené pro příslušnou měnu. Celková výše poplatku za kalendářní měsíc
pakodpovídá součtu nápočtů za jednotlivé dny, ve kterých klientovi povinnost k úhradě poplatku vznikla. Poplatek je účtován zpětně za uplynulý kalendářní měsíc a je splatný v
měsíci následujícím. Poplatek bude zúčtován vůči kterémukoliv z účtů klienta vedených ve stejné měně, ohledně jejichž zůstatků povinnost klienta k placení poplatku vznikla.
3. PLATEBNÍ STYK A HOTOVOSTNÍ OPERACE
3.1. Bezhotovostní tuzemské platební transakce
Název položky Firemní účet Firemní účet Profi Firemní účet Basic Běžné účty mimo
Premium 300 plateb 40 plateb tarify a cenové
1. Transakce v ceně
2. Přijaté platby 1 000 plateb programy
2.1. Zpracování přijaté platby s vyjímkou
nelze použít
uvedenou v řádku 2.2 níže
2.2. Zpracování přijaté platby v Kč z jiné 1,90 Kč 7 Kč
1,90 Kč 150 Kč
české banky připsané na cizoměnový
účet klienta 1,90 Kč 6 Kč
3. Odchozí platby
3.1. Platba zadaná přes internetové
bankovnictví nebo mobilní bankovnictví
nebo eKomunikátor
Strana 3 z 10
Název položky Firemní účet Firemní účet Profi Firemní účet Basic Běžné účty mimo
Premium tarify a cenové
programy
3.2. Platba zadaná prostřednictvím nelze použít 7 Kč
MultiCash / X-Business
3.3. Platba zadaná prostřednictvím SWIFT nelze použít 35 Kč
MT101
3.4. Platba zadaná na obchodním místě 51,90 Kč 56 Kč
nebo přes telefonní bankovnictví
3.5. Expresní platba zadaná na obchodním 76,90 Kč 220 Kč
místě nebo přes telefonní bankovnictví
3.6. Expresní platba zadaná přes 26,90 Kč 100 Kč
internetové bankovnictví nebo mobilní
bankovnictví
3.7. Expresní platba zadaná prostřednictvím nelze použít 100 Kč
MultiCash / X-Business
3.8. Platba v CZK z cizoměnového účtu 1,90 Kč 150 Kč
4. Trvalý platební příkaz / trvalý platební příkaz k inkasu / inteligentní inkaso / souhlas s inkasem / příkaz k inkasu
/ SIPO / Inteligentní spoření
4.1. Zřízení nebo změna na obchodním 50 Kč
místě nebo přes telefonní bankovnictví
(nelze u příkazu k inkasu)
4.2. Zpracování odchozí / příchozí platby v ceně 9 Kč / 7 Kč
vygenerované z plateb uvedených v
řádku 4.
3.2. Bezhotovostní zahraniční platební transakce
Balíčky zahraničních plateb
V ceně balíčku je dle typu balíčku zahrnuto provedení pěti, deseti, dvaceti, třiceti nebo padesáti odchozích Zahraničních
platebních transakcí dvojího typu: Balíčky EUR - Europlatby a odchozí SEPA platby do 50 000 EUR včetně a
Balíčky SVĚT - ostatní odchozí zahraniční platby, které jsou provedeny na běžném účtu, k němuž byl balíček
vybrán. Podmínky, za nichž je možno balíčky využívat, naleznete v Produktových podmínkách k vedení Účtů a vkladů.
Název položky Firemní účet Firemní účet Profi Firemní účet Basic Běžné účty mimo
Premium tarify a cenové
1. Balíčky EUR - Europlatby a odchozí SEPA platby do 50 000 EUR včetně 1) programy
1.1. Zahraniční platby 5 350 Kč nelze použít
nelze použít
1.2. Zahraniční platby 10 600 Kč nelze použít
nelze použít
1.3. Zahraniční platby 20 1 000 Kč nelze použít
1.4. Zahraniční platby 30 1 440 Kč nelze použít
nelze použít
1.5. Zahraniční platby 50 2 250 Kč nelze použít
nelze použít
2. Balíčky SVĚT - ostatní odchozí zahraniční platby 2) nelze použít
2.1. Zahraniční platby 5 2 000 Kč 200 Kč / 220 Kč
2.2. Zahraniční platby 10 3 500 Kč 0 Kč / 150 Kč
2.3. Zahraniční platby 20 6 000 Kč 150 Kč
2.4. Zahraniční platby 30 8 100 Kč
2.5. Zahraniční platby 50 12 500 Kč
3. Přijaté/odchozí platby
3.1. Přijatá/odchozí Europlatba a SEPA 0 Kč / 50 Kč 50 Kč / 80 Kč 100 Kč / 150 Kč
platba do 50 000 EUR včetně 3)
3.2. Přijatá/odchozí platba v EUR nebo CZK 0 Kč / 0 Kč 0 Kč / 5 Kč
z a do Tatra banky a.s. se sídlem na
Slovensku
3.3. Příplatek za odchozí expresní platbu 500 Kč
3.4. Příchozí/odchozí vnitrobankovní 1,90 Kč / 1,90 Kč
cizoměnová platba bez konverze měn
3.5. Odchozí vnitrobankovní cizoměnová 1,90 Kč
platba s konverzí měn
3.6. Odchozí vnitrobankovní cizoměnová
platba ve prospěch vnitřního účtu Banky
Strana 4 z 10
Název položky Firemní účet Firemní účet Profi Firemní účet Basic Běžné účty mimo
Premium tarify a cenové
programy
prováděná za účelem nákupu 1,90 Kč v ceně
podílových listů fondů Raiffeisen
3.7. Platba v Kč z cizoměnového účtu ve 1,90 Kč 500 Kč
prospěch účtu jiné banky v ČR
3.8. Jiná přijatá/odchozí platba než 0 Kč / 250 Kč 100 Kč / 400 Kč 300 Kč / 500 Kč 1 % z částky platby,
uvedená v předchozích řádcích 3.1. až min. 300 Kč, max.
3.7. 4) 1 200 Kč / 1 % z
částky platby, min.
500 Kč, max. 1 500
Kč
4. Ostatní
4.1. Odvolání přijatého platebního příkazu, 500 Kč
pokud je částka stále v dispozici banky
4.2. Příplatek za předání platebního příkazu 500 Kč
na papírovém nosiči
4.3. Cena dalších služeb sjednaných v 500 Kč + případné výlohy zaplacené jiným bankám
technických podmínkách a souvisejících
se zahraničními platebními transakcemi.
Poplatek je účtován za službu.
1) Odchozí platby v EUR do Tatra banky a.s. se nezapočítávají mezi odchozí Europlatby / SEPA platby v rámci balíčků zahraničních plateb.
2) Odchozí platby v EUR do Tatra banky a.s. se nezapočítávají mezi odchozí platby v rámci balíčků zahraničních plateb.
3) Europlatba – platba v EUR do výše 50 000 EUR v rámci zemí EHP s číslem účtu příjemce v podobě IBAN, typem poplatku SHA a bez zvláštních požadavků na zpracování.
SEPA platba – platba v EUR mezi členskými bankami SEPA (v rámci zemí EHP, Švýcarska a Monaka) s číslem účtu příjemce v podobě IBAN, typem poplatku SHA a bez
zvláštních požadavků na zpracování.
4) U plateb odeslaných s typem poplatku OUR jsou poplatky jiných bank účtovány v plné výši dodatečně.
Pozn: V případě příchozí a odchozí platby v měně EUR, kdy je účet plátce i příjemce veden v měně EUR úvěrovou institucí, která je členem finanční skupiny Raiffeisen (seznam je
dostupný na www.rb.cz), je snížena výsledná výše poplatku za její zpracování vypočtená dle pravidel v části 3.2 Bezhotovostní zahraniční platební transakce o 20 %.
3.3. Hotovostní platební transakce - Firemní účet Premium, Firemní účet Profi, Firemní účet Basic
Název položky Firemní účet Premium, Firemní účet Basic
Firemní účet Profi 85 Kč
1. Vklad hotovosti
65 Kč
2. Příplatek za objem vkladu hotovosti převyšující částku 0,15 % z celkové vložené částky za den na jeden účet 1)
1 000 000 Kč nebo ekvivalent v cizí měně za jeden den na
jeden účet
3. Příplatek za objem vkladu hotovosti převyšující částku 0,15 % z částky nad 4 000 000 Kč splatný v následujícím měsíci 2)
4 000 000 Kč nebo ekvivalent v cizí měně v součtu za jeden
kalendářní měsíc na jeden účet
4. Příplatek za vklad hotovosti na účet, pokud vklad neprovádí 95 Kč
majitel účtu/disponent a pokud nejde o plnění na pohledávku
banky
5. Výběr hotovosti 60 Kč 85 Kč
6. Příplatek za objem výběru hotovosti převyšující částku 0,15 % z celkové vybrané částky za den na jeden účet
1 000 000 Kč nebo ekvivalent v cizí měně za jeden den na
jeden účet
7. Náhrada nákladů banky při neuskutečnění výběru hotovosti 1 % z nevybrané částky
nebo při částečném neuskutečnění výběru hotovosti v ohlášený 100 Kč
den 3 % z vkládané částky, min. 100 Kč
8. Vklad prostředků ve prospěch účtu vedeného Raiffeisen stavební
spořitelnou a. s.
9. Vklad prostředků ve prospěch účtu u jiného peněžního ústavu
v ČR
1) Příplatek bude účtován od 1. 10.2018 do 30. 11. 2018.
2) Příplatek bude účtován od 1. 12. 2018.
3.4. Hotovostní Platební transakce - Běžné účty mimo tarify a cenové programy
Název položky Běžné účty mimo tarify a cenové programy
85 Kč 1)
1. Vklad hotovosti
0,15% z celkové vložené částky za den na jeden účet 2)
2. Příplatek za objem vkladu hotovosti převyšující částku
500 000 Kč nebo ekvivalent v cizí měně za jeden den na jeden
účet
Strana 5 z 10
Název položky Běžné účty mimo tarify a cenové programy
3. Příplatek za objem vkladu hotovosti převyšující částku 0,15% z částky nad 4 000 000 Kč splatný následující měsíc 3)
4 000 000 Kč nebo ekvivalent v cizí měně v součtu za jeden
kalendářní měsíc na jeden účet
4. Příplatek za vklad hotovosti na účet, pokud vklad neprovádí 95 Kč
majitel účtu/disponent a pokud nejde o plnění na pohledávku
banky
5. Výběr hotovosti 85 Kč 1)
6. Příplatek za objem výběru hotovosti převyšující částku 0,15% z celkové vybrané částky za den na jeden účet
500 000 Kč nebo ekvivalent v cizí měně za jeden den na jeden
účet
7. Náhrada nákladů banky při neuskutečnění výběru hotovosti 1% z nevybrané částky
nebo při částečném neuskutečnění výběru hotovosti v ohlášený
den
8. Vklad prostředků ve prospěch účtu vedeného Raiffeisen stavební 100 Kč
spořitelnou a. s.
9. Vklad prostředků ve prospěch účtu u jiného peněžního ústavu 3% z vkládané částky, min. 100 Kč
v ČR
1) Jde-li o vklad nebo výběr z jednoměnového účtu, který je veden v cizí měně, činí poplatek dle měny účtu 3 EUR, 4 USD, 3 GBP, 4 CHF, 5 AUD, 25 DKK, 30 NOK, 35 SEK, 6
NZD, 24 HRK,14 PLN, 5 CAD, 400 JPY, 1 000 HUF, případně ve výši ekvivalentu 85 Kč přepočtených kurzem stanoveným v kurzovním lístku v době odepisování poplatku z účtu.
2) Příplatek bude účtován od 1. 10.2018 do 30. 11. 2018.
3) Příplatek bude účtován od 1. 12. 2018.
3.5. Ostatní
Název položky Cena položky
1. Výměna bankovek a mincí v Kč za mince nebo bankovky v Kč 3 % z přijaté částky převyšující 100 ks bankovek či mincí příslušné
jiných nominálních hodnot, nad 100 ks jedné nominální hodnoty nominální hodnoty, min. 100 Kč
1)
2. Zpracování mincí nad 100 ks jedné nominální hodnoty 1) 3 % z přijaté částky převyšující 100 ks mincí příslušné nominální
hodnoty, min. 100 Kč
3. Vydání knížky s 10 výběrními poukazy nebo 20 výběrními 10 Kč za poukaz
poukazy
4. Nákup bankovek cizí měny v prekluzi (bankovky, které jsou 20 % z hodnoty nakupovaných bankovek, min. 100 Kč
platné, ale již nejsou akceptovány v obchodním styku)
1) Sčítá se počet bankovek a mincí téhož klienta v průběhu jednoho dne; poplatek se hradí při výměně nebo zpracování bankovek a mincí, u kterého bude překročena stanovená
hranice.
4. PŘÍMÉ BANKOVNICTVÍ
4.1. Služby přímého bankovnictví
Název položky Firemní účet Firemní účet Basic Běžné účty mimo
tarify a cenové
Premium, Firemní
účet Profi programy
160 Kč
1. Správa služby v ceně
nelze použít
2. Internetové bankovnictví nelze použít
2.1. Import hromadných plateb 1) v ceně 150 Kč měsíčně
2.2. Poplatek za právo na import hromadné platby a stažení výpisů 2) 200 Kč ročně
1) Poplatek je účtován v měsíci, kdy byla úspěšně importována hromadná platba.
2) Poplatek je účtován každému uživateli s tímto právem a za každý účet. Stažení výpisů se týká pouze formátů ABO, Gemini a XML.
4.2. Bezpečnostní prvky
Název položky Firemní účet Premium, Firemní účet Profi, Firemní účet Basic
1. Nastavení služby mobilní elektronický klíč (s výjimkou prvního 50 Kč za účet
zřízení služby) 100 Kč
2. Znovuvygenerování I-PIN a T-PIN 89 Kč měsíčně za účet
3. Přístup k účtu pomocí Osobního elektronického klíče
Strana 6 z 10
4.3. Elektronické bankovnictví
Název položky Firemní účet Firemní účet Basic Běžné účty mimo
Premium, Firemní tarify a cenové
účet Profi programy
1. eKomunikátor
1.1. Poplatek za užívání 1) v ceně 150 Kč nelze použít
nelze použít
1.2. Vydání dávkového certifikátu k účtu (platnost 1 rok) 200 Kč nelze použít
50 Kč
1.3. Aktivace dávkového certifikátu po blokaci 8 000 Kč bez DPH
1 000 Kč měsíčně
2. Multicash
3 000 Kč
2.1. Instalační poplatek nelze použít 600 Kč měsíčně
nelze použít
2.2. Poplatek za užívání
3. X-Business
3.1. Implementační poplatek nelze použít
nelze použít
3.2. Poplatek za užívání
1) Poplatek je účtován pouze v měsících, kdy byl eKomunikátor použit.
4.4. Ostatní
Název položky Firemní účet Premium, Běžné účty mimo tarify a
Firemní účet Profi, Firemní cenové programy
1. Zaslání vyžádané zprávy prostřednictvím SMS
2. Zaslání vyžádané zprávy faxem, poštou účet Basic
3. Nastavení služby Informuj mě a Infoservis přes telefonní
40 Kč 4 Kč
bankovnictví nelze použít
50 Kč nelze použít
5. PLATEBNÍ KARTY
5.1. Debetní karty
Firemní účet Basic má v ceně jednu libovolnou kartu z dále uvedených kromě Embosované karty Business GOLD, Firemní
účet Profi má v ceně dvě libovolné karty z dále uvedených kromě Embosované karty Business GOLD, Firemní účet
Premium má v ceně tři libovolné karty z toho jednu Embosovanou kartu Business GOLD.
Název položky Firemní účet Firemní účet Profi, Běžné účty mimo
Premium Firemní účet Basic
1. Správa karty 1) tarify a cenové
1.1. Elektronická karta Business ELECTRON, Maestro programy
1.2. Embosovaná karta Business STANDARD, Visa Classic, MC
65 Kč měsíčně 55 Kč měsíčně
Standard 75 Kč měsíčně
1.3. Embosovaná karta Business Premium 145 Kč měsíčně
1.4. Embosovaná karta Business GOLD, Visa Gold, MC Gold, Visa 135 Kč měsíčně 360 Kč měsíčně
350 Kč měsíčně
Business, MC Business 15 Kč měsíčně nelze použít
1.5. MasterCard InternetCard
2. Pojištění k debetním kartám 2) 89 Kč měsíčně
2.1. Cestovní pojištění sjednaná od 11. 3. 2013 15 Kč měsíčně
2.2. Pojištění zneužití ZÁKLAD 69 Kč měsíčně
2.3. Pojištění zneužití PLUS
3. Transakce kartou v ceně
3.1. První dva výběry hotovosti v Kč z bankomatu Raiffeisenbank a. s.
3.2. Třetí a další výběr hotovosti v Kč z bankomatu v ceně 20 Kč
Raiffeisenbank a. s. v ceně 40 Kč
3.3. Výběr hotovosti v Kč z bankomatu jiné banky v ČR
3.4. Výběr hotovosti z bankomatu v zahraničí v ceně 100 Kč + 0,5 % z vybírané částky
3.5. Výběr hotovosti na přepážce banky/směnárny (Manual Cash
150 Kč + 0,5 % z vybírané částky
Advance)
3.6. Směnná přirážka 0,2 % z hodnoty směnného kurzu střed pro příslušnou měnu transakce
podle kurzovního lístku banky
Strana 7 z 10
Název položky Firemní účet Firemní účet Profi, Běžné účty mimo
Premium Firemní účet Basic tarify a cenové
programy
4. Ostatní služby
4.1. Expresní vydání karty (včetně PIN ke kartě) s osobním převzetím 2 000 Kč
na obchodním místě nebo expresní vydání
znovuvygenerovaného PIN
4.2. Vydání náhradní debetní karty (s výjimkou vydání po blokaci z 200 Kč
podnětu banky)
1) U platební karty Maestro, Visa Classic, MC Standard, Business Premium, Visa Gold, MC Gold, Visa Business, MC Business a MasterCard InternetCard je ukončen prodej, kartu
není možné nově vydat.
2) Poplatek za pojištění je účtován v případě, že sjednaná varianta pojištění trvá alespoň jeden den v měsíci.
6. FIREMNÍ ÚVĚRY
6.1. Úvěry pro klienty v obsluze firemních center
Název položky Cena položky
0,1 %, min. 5 000 Kč
1. Nevratný poplatek za projednání žádosti o úvěr
2. Zpracování smlouvy, úvěrový příslib závazný 1 % z poskytnuté výše úvěru, min. 6 000 Kč
2.1. – v objemu do 1 000 000 Kč min. 10 000 Kč + 0,4 % z výše úvěru
2.2. – v objemu nad 1 000 000 Kč 500 Kč měsíčně
3. Správa úvěru
4. Předčasné splacení úvěru min. 3 % z částky mimořádné splátky, min. 5 000 Kč 1)
0,3 % z aktuální výše úvěru, min. 5 000 Kč 2)
5. Změna v úvěrové dokumentaci na základě podnětu 0,3 % z aktuální výše úvěru, min. 5 000 Kč 2)
klienta 0,6 % p. a.
100 Kč za jednu stranu vč. DPH
6. Změny v úvěrové dokumentaci z podnětu banky na 110 Kč
základě neplnění smluvních podmínek klientem 300 Kč
7. Rezervační poplatek Cena položky
8. Pořízení dokumentu z katastru nemovitostí dálkovým 500 Kč
přístupem individuálně, min. 5 000 Kč
9. Duplikát výpisu z úvěrového účtu individuálně
individuálně, dle rizikovosti teritoria + poplatek vystavující banky
10. Mimořádný výpis z úvěrového účtu sestavený dle
požadavku klienta 0,2 % z uplatněné částky, min. 3 000 Kč
individuálně, min. 2 000 Kč
1) Výše poplatku se stanoví v závislosti na délce splatnosti a specifikách obchodu.
individuálně, min. 3 000 Kč + Záruční provize
2) Pro kontokorentní a revolvingový úvěr z výše úvěru uvedené ve Smlouvě o úvěru. 2 000 Kč
1 000 Kč
6.2. Úvěry pro ostatní firemní klienty 4 000 Kč
Poplatky se stanovují individuálně. 1 500 Kč
1 000 Kč
6.3. Ostatní úvěrové produkty 1 000 Kč
Název položky Strana 8 z 10
1. Záruky pro malé a střední podnikání
1.1. Záruky vydané
1.1.1. Nevratný poplatek za vyplnění a posouzení žádosti o záruku
1.1.2. Vystavení bankovní záruky
1.1.3. Záruční provize
1.1.4. Vystavení záruky na základě zpětné záruky (protizáruky)
1.1.5. Uplatnění záruky
1.1.6. Změna záruky
1.1.7. Vydání příslibu o vystavení záruky
1.1.8. Návrh nestandardního textu záruky 1)
1.1.9. Storno bankovní záruky před vystavením
1.1.10. Expresní zpracování žádosti a vyhotovení záruční listiny 2)
1.2. Záruky přijaté
1.2.1. Avizování záruky
1.2.2. Změna záruky
1.2.3. Uplatnění záruky
1.3. Ostatní služby
Název položky Cena položky
1.3.1. SWIFT 150 Kč / zpráva
1.3.2.
Kurýrní služba DHL kurýr - Evropa vč. evropské části Ruska 500 Kč, DHL kurýr - ostatní
1.4. 900 Kč, kurýr po Praze standard 120 Kč (expres 170 Kč), EMS 135 Kč
2.
2.1. Záruky pro ostatní firemní klienty poplatky se stanovují individuálně
2.2. Dokumentární a Standby akreditiv – dovoz (poplatky na straně kupujícího)
2.2.1.
2.2.2. Otevření akreditivu 3) Min. 0,1 % z hodnoty dokumentů za každých započatých 30 dní
2.3. odloženého placení, min. 3 000 Kč p. q.
2.4.
Změna akreditivu 3)
2.5.
2.6. Formální změna, zrušení akreditivu 2 000 Kč
2.7.
Prodloužení a/nebo navýšení akreditivu ve výši provize za otevření akreditivu, min. 3 000 Kč p. q.
2.8.
2.9. Převzetí dokumentů, platba (uplatnění Standby akreditivu) 0,2% z hodnoty dokumentů, min. 3 000 Kč
3. Odložená platba Min. 0,1 % z hodnoty dokumentů za každých započatých 30 dní
3.1. odloženého placení, min. 3 000 Kč p. q.
3.2.
3.3. Poplatek za nesrovnalosti v dokumentech 4) 2 000 Kč / 80 EUR / ostatní měny ekvivalent EUR dle měny akreditivu
3.4.
3.5. Administrativní poplatky 5) min. 1 000 Kč za každou prezentaci dokumentů
3.5.1.
3.5.2. Kurýrní služba DHL kurýr - Evropa vč. evropské části Ruska 500 Kč, DHL kurýr - ostatní
3.5.3. 900 Kč, kurýr po Praze standard 120 Kč (expres 170 Kč), EMS 135 Kč
3.5.4.
3.6. Uvolnění zboží zaslaného k dispozici Raiffeisenbank a.s. 0,1 % z hodnoty dokumentů, min. 1 000 Kč, max. 10 000 Kč
3.7.
3.7.1. Poplatek za neproplacené dokumenty uložené u Raiffeisenbank 3 000 Kč za každý započatý měsíc
3.7.2. a.s. déle než 1 měsíc po jejich splatnosti 6)
3.8.
3.9. Dokumentární a Standby akreditiv – vývoz (poplatky na straně prodávajícího)
3.10.
3.11. Předběžné avízo akreditivu zdarma
4. Registrace akreditivu avizovaného jinou bankou zdarma
4.1.
4.2. Avizování akreditivu 0,1 % z hodnoty akreditivu, min. 3 000 Kč
4.3.
4.4. Potvrzení akreditivu 7) dle rizikovosti banky a teritoria
4.5. Změna akreditivu
4.6.
Formální změna 2 000 Kč
1)
2) Navýšení avizovaného akreditivu poplatek ve výši provize za avizování, min. 3 000 Kč
3)
Navýšení a/nebo prodloužení potvrzeného akreditivu 2 000 Kč + poplatek ve výši provize za potvrzení 7)
4)
5) Zrušení akreditivu 1 500 Kč
6)
Převzetí dokumentů, platba (uplatnění Standby akreditivu) 0,2 % z hodnoty dokumentů, min. 3 000 Kč
7)
Odložené placení
Avizovaný akreditiv 0,2 % z hodnoty dokumentů, min. 3 000 Kč
Potvrzený akreditiv dle rizikovosti banky a teritoria
Transfer akreditivu 7) 0,4 % z hodnoty převáděného akreditivu, min. 3 000 Kč
Administrativní poplatky 5) min. 1 000 Kč za každou prezentaci dokumentů
Potvrzení o postoupení plnění 3 000 Kč za vystavení potvrzení
Kurýrní služba DHL kurýr - Evropa vč. evropské části Ruska 500 Kč, DHL kurýr - ostatní
900 Kč, kurýr po Praze standard 120 Kč (expres 170 Kč), EMS 135 Kč
Dokumentární inkasa a inkasa směnek 8)
Inkasní odměna 9) 0,2 % z hodnoty dokumentů / směnky, min. 2 000 Kč
Změna inkasních instrukcí 1 000 Kč
Uvolnění zboží zaslaného k dispozici Raiffeisenbank a.s. 0,1 % z hodnoty dokumentů, min. 1 000 Kč, max. 10 000 Kč
Poplatek za neproplacené dokumenty uložené u Raiffeisenbank 3 000 za každý započatý měsíc
a.s. déle než 1 měsíc po jejich splatnosti 10)
Administrativní poplatky 11) min. 1 000 Kč
Kurýrní služba DHL kurýr - Evropa vč. evropské části Ruska 500 Kč, DHL kurýr - ostatní
900 Kč, kurýr po Praze standard 120 Kč (expres 170 Kč), EMS 135 Kč
V případě součinnosti právního a risk oddělení.
Stejný den po předložení žádosti bance max. do 12:00 hod., nejdéle do 24:00 hod.
Není-li s klientem dohodnuto jinak, tyto poplatky se účtují k tíži účtu klienta ihned v době jejich vzniku. Ostatní poplatky se účtují v okamžiku proplacení dokumentů. Vyúčtované
poplatky se nevrací.
Poplatek za nesrovnalosti v dokumentech je účtován příjemci akreditivu za každou sadu dokumentů, která není v souladu s podmínkami akreditivu.
Není-li s klientem dohodnuto jinak, administrativní poplatky se účtují k tíži účtu klienta, a to při výplatě akreditivu nebo při vypršení jeho platnosti.
Tento poplatek si banka nárokuje v případě, kdy klient kvůli zjištěným nesrovnalostem odmítl okamžité proplacení dokumentů, resp. nezmocnil banku tyto dokumenty proplatit do
data jejich splatnosti, avšak neinstruoval banku zaslat je zpět odesílající straně.
Není-li s klientem dohodnuto jinak, tyto poplatky jsou klientovi účtovány ihned. Všechny ostatní relevantní poplatky jsou vyúčtovány k okamžiku poukázání platby ve prospěch
klienta, respektive v případě nečerpání akreditivu k okamžiku uplynutí platnosti akreditivu.
Pozn.: Factoring – poplatky se stanovují individuálně.
Strana 9 z 10
Název položky Cena položky
8)
9) Tento poplatek je splatný i v případě, kdy banka vydala dokumenty/směnku bez placení, nebo je vrátila vysílající straně.
10) Tento poplatek si banka nárokuje v případě, kdy klient i) nezmocnil banku dokumenty proplatit, ii) neakceptoval směnku, avšak neinstruoval banku zaslat je zpět vysílající straně.
11) Není-li s klientem dohodnuto jinak, administrativní poplatky se účtují k tíži účtu klienta, a to při výplatě dokumentárního inkasa / inkasa směnky nebo při jeho ukončení.
7. OSTATNÍ SLUŽBY
7.1. Ostatní
Název položky Cena položky
1. Výpisy
1.1. Vyhotovení a předání výpisu poštou 40 Kč
1.2. Duplikát výpisu/mimořádný výpis 200 Kč
2. Inkaso šeků vystavených jinou bankou
2.1. Provedení inkasa šeků 1 % z šekového penízu, min. 500 Kč + výlohy zaplacené jiným bankám
2.2. Neprovedení inkasa šeků z důvodu na straně předkladatele, 500 Kč + výlohy zaplacené jiným bankám
výstavce šeku nebo šekovníka nebo reklamace šeku
3. Cena komunikačních kanálů
3.1. Telefonní bankéř/obchodní místo 50 Kč
4. Potvrzení
4.1. Vystavení potvrzení (zejména potvrzení o vedení účtu, potvrzení 200 Kč vč. DPH
o zůstatku na účtu, potvrzení o provedení tuzemské platební
transakce, bankovní informace podaná na žádost klienta,
4.2. Potvrzení pro potřeby policie, cizinecké policie, auditu, o 1 000 Kč vč. DPH
zaplacení srážkové daně z úroků, o splácení úvěru
5. Pronájem bezpečnostní schránky na vybraných obchodních místech
5.1. Malá schránka / Střední schránka / Velká schránka 6 000 / 8 000 / 10 000 Kč vč. DPH
6. Telekomunikační operace
6.1. Pošta / Fax / SWIFT 30 / 50 / 150 Kč vč. DPH za zprávu
7. Ostatní
7.1. Smluvní pokuta za vznik nepovoleného záporného zůstatku 500 Kč
7.2. Výzva k zaplacení dluhu/splnění jiné smluvní povinnosti 500 Kč
7.3. Nestandardní služby (šetření plateb, vyhledávání dokladů) a 200 Kč (za každých započatých 15 min.) + skutečné výdaje
ostatní služby v ceníku výslovně neuvedené
7.4. Poplatek za vyhodnocení rizik spojených s nemovitostí individuálně
Strana 10 z 10