Upozornění: Text přílohy byl získán strojově a nemusí přesně odpovídat originálu. Zejména u strojově nečitelných smluv, kde jsme použili OCR. originál dokumentu stáhnete odsud
Celý záznam RACK7R5P9AHE najdete zde
쿐놡> Õက×ÓÔꗬÁ急Ѕደ¿ကၨ橢橢Ѕ⠮訬訬磾%¤يييييييٞ㼆㼆㼆8㼾4㽲|ٞ嘁ǔ㿺㿺"䀜䀜䀜䃷䃷䃷咺咼咼咼咼咼咼$埕ɨ娽l哠¥ي䈩䃷䃷䈩䈩哠يي䀜䀜Û喅@僁僁僁䈩Δي䀜ي䀜咺僁䈩咺僁僁厞يي只䀜㿮醐�칃lj㼆䖽ঠ厶咺嗅<嘁厾,媩佝Ć媩只媩ي只Ð䃷>䄵,僁䅡$䆅¤䃷䃷䃷哠哠偣^䃷䃷䃷嘁䈩䈩䈩䈩ٞٞٞ⣄⼢ٞٞٞ⼢ٞٞٞييييييČÚplné znění vybraných ustanovení zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů, s vyznačením změn
§ 5a
(1) Banky se sídlem v členských státech mohou vykonávat na území České republiky prostřednictvím svých poboček činnosti podle tohoto zákona bez licence, pokud oprávnění k jejich výkonu jim bylo uděleno v zemi jejich sídla a pokud zahraniční banka dodržela postup stanovený právem Evropských společenství podle § 5c až 5m. Na tyto pobočky se vztahuje registrační povinnost daňových subjektů podle zvláštního právního předpisu. 3) Banky se sídlem v členských státech jsou dále za stejných podmínek oprávněny k provozování těchto činností i bez založení pobočky, pokud jejich provozování nemá charakter trvalé hospodářské činnosti.
(2) Ustanovení odstavce 1 neplatí v případech, kdy jde o banky, které nepožívají výhody jednotné licence podle práva Evropských společenství, nebo o banky se sídlem ve státě, který nepožívá výhody jednotné licence podle práva Evropských společenství.
(3) Česká národní banka může v souladu s mezinárodní smlouvou vyhláškou rozšířit okruh států, jejichž banky požívají při podnikání na území České republiky stejné výhody jako banky se sídlem ve členských státech.
(4) Pobočky zahraničních bank, které podle odstavce 1 mohou na území České republiky vykonávat činnosti podle tohoto zákona bez licence udělené pro ně příslušné zahraniční bance, nepodléhají tomuto zákonu s výjimkou ustanovení § 11 odst. 3 a 5, povinnosti poskytnout údaje podle § 38 odst. 2 až 6, ustanovení týkajících se likvidity banky, provádění měnové politiky, opravného zúčtování bank (§ 20c) a ustanovení § 41m odst. 1 a 2.
(5) Pokud se pobočka zahraniční banky podle odstavce 1 rozhodne účastnit platebního systému provozovaného Českou národní bankou (§ 20b), vztahují se na ni právní předpisy upravující provoz tohoto systému. Pokud se pobočka zahraniční banky rozhodne využít možnosti podle § 38a odst. 1, vztahuje se na ni ustanovení § 38a.
(6) Ustanovení tohoto zákona související s pojištěním pohledávek z vkladů se na tyto pobočky vztahují, jen pokud využijí možnosti stanovené v § 41m. Postup podle § 26 lze vůči pobočkám zahraničních bank podle odstavce 1 uplatnit pouze za podmínky, že pobočka nezjedná na výzvu České národní banky nápravu sama a na žádost České národní banky nezjednal nápravu po jeho předchozím informování ani orgán bankovního dohledu země sídla příslušné zahraniční banky, a za podmínky, že protiprávní stav trvá. To neplatí v případě porušení ustanovení § 11 odst. 3 a 5, ustanovení o opravném zúčtování bank, v případě porušení právních předpisů upravujících provoz platebního systému provozovaného Českou národní bankou (§ 20b), pokud je pobočka účastníkem tohoto systému, v případě porušení ustanovení § 38a a povinnosti poskytnout údaje podle § 38 odst. 2 až 6, nebo nesnese-li věc odkladu a je-li to nutné v zájmu vkladatelů. Postup podle § 26 aplikovaný z důvodů, že věc nesnese odkladu a je-li to nutné v zájmu vkladatelů, musí Česká národní banka bez zbytečného odkladu nebo ve lhůtě stanovené Komisí Evropských společenství přehodnotit, pokud Komise Evropských společenství tak rozhodne v souladu s § 5k odst. 4; obdobně Česká národní banka postupuje, pokud Komise Evropských společenství tak rozhodne v případě aplikace postupu podle § 26bb.
(7) Česká národní banka může v pobočkách zahraničních bank, které podle odstavce 1 mohou na území České republiky vykonávat činnosti podle tohoto zákona bez licence udělené pro ně příslušné zahraniční bance, nebo v osobách tvořících konsolidační celek, jehož členem je zahraniční banka podle odstavce 1, provést kontrolu na místě, je-li o to požádána orgánem dohledu země sídla zahraniční banky. Orgán dohledu země sídla banky podle odstavce 1 může po předchozím oznámení České národní bance provést na území České republiky kontrolu na místě v pobočce zahraniční banky podle odstavce 1 nebo ve finanční instituci splňující podmínky podle § 5e odst. 1.
§ 16
(1) Banka je povinna vyžádat si musí mít předchozí souhlas České národní banky
a) k uzavření smlouvy, na jejímž základě dochází k jakékoliv dispozici s podnikem nebo jeho částí,
b) k rozhodnutí valné hromady o zrušení banky,
c) k fúzi nebo rozdělení banky nebo převodu jmění na banku jakožto společníka,
d) ke snížení základního kapitálu banky, nejedná-li se o snížení základního kapitálu banky k úhradě ztráty,
e) k usnesení valné hromady podle § 7a odst. 1 písm. c).
Právní úkony a usnesení valné hromady učiněné bez požadovaného předchozího souhlasu jsou neplatné. Účastníkem řízení o udělení předchozího souhlasu je pouze žádající banka; účastníky tohoto řízení jsou rovněž druhá smluvní strana při dispozici s podnikem nebo jeho částí podle písmene a), další zúčastněné akciové společnosti při fúzi nebo rozdělení anebo přejímající společník při převodu jmění podle písmene b).
(2) Banka je povinna informovat Českou národní banku
a) o zamýšlené změně stanov týkající se skutečností, které musí být ve stanovách uvedeny na základě požadavku obchodního zákoníku nebo tohoto zákona,
b) o návrzích personálních změn ve statutárním orgánu banky a na místech vedoucích zaměstnanců banky včetně předložení podkladů nezbytných pro posouzení jejich odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti; tuto povinnost má i pobočka zahraniční banky, pokud jde o osoby navrhované do vedení pobočky,
c) o záměru založit právnickou osobu v zahraničí nebo se na ní majetkově podílet.
(3) Ustanovením odstavce 1 písm. b) a c) nejsou dotčena ustanovení zvláštního předpisu.4)
(4) Banka může převést svůj podnik pouze na jinou banku nebo pobočku zahraniční banky; to platí i pro nájem podniku banky.
(5) Banka může převést svůj podnik také na akciovou společnost, jejímž jediným akcionářem je Česká republika, pokud tato akciová společnost splňuje požadavek minimální výše základního kapitálu podle § 4 odst. 1 (dále jen „banka zvláštního určení“). Banka zvláštního určení splňuje podmínky pro udělení licence podle § 4 odst. 5, pokud Česká národní banka udělí předchozí souhlas k uzavření smlouvy o převodu podniku na banku zvláštního určení; v tomto případě jí Česká národní banka udělí licenci v rozsahu činností povolených bance, která na ni svůj podnik převádí. Banka zvláštního určení nesmí vykonávat činnosti uvedené v licenci přede dnem nabytí účinnosti smlouvy o převodu podniku, přičemž smlouva o převodu podniku může nabýt účinnosti nejdříve dnem udělení licence bance zvláštního určení.
(6) Dnem nabytí účinnosti smlouvy o převodu podniku se banka, která podnik převedla, zrušuje a vstupuje do likvidace.
ČÁST SEDMÁ
Opatření k nápravě a pokuty
§ 26
(1) Zjistí-li Česká národní banka nedostatky v činnosti banky nebo pobočky zahraniční banky, je oprávněna podle povahy zjištěného nedostatku
a) vyžadovat, aby banka nebo pobočka zahraniční banky ve stanovené lhůtě zjednala nápravu, a to případně aby odstranila nedostatek v činnosti tím, že
1. omezí některé povolené činnosti, ukončí nepovolené činnosti nebo nebude provádět
některé obchody, převody finančních prostředků nebo jiné transakce a operace,
2. omezí distribuční sítě, včetně snížení počtu obchodních míst,
3. vymění vedoucí zaměstnance banky nebo osoby ve vedení pobočky zahraniční banky,
4. vymění členy dozorčí rady banky,
5. uvede uspořádání, strategie, postupy a mechanismy do souladu s tímto zákonem,
6. přijme přísnější pravidla likvidity, přísnější pravidla pro tvorbu opravných položek k aktivům banky a rezerv nebo pro stanovení kapitálových požadavků,
7. vytvoří odpovídající výši opravných položek a rezerv,
8. bude udržovat kapitál nad minimální úrovní stanovenou v § 12a odst. 1,
9. sníží základní kapitál ve stanoveném rozsahu, nebo
10. použije zisk po zdanění přednostně k doplnění rezervních fondů nebo ke zvýšení
základního kapitálu,
b) změnit licenci vyloučením nebo omezením některých činností v ní uvedených,
c) nařídit mimořádný audit na náklady banky nebo pobočky zahraniční banky,
d) zavést nucenou správu,
e) uložit pokutu do 50 000 000 Kč,
f) snížit základní kapitál banky za účelem úhrady ztráty o částku odpovídající ztrátě po jejím zúčtování s rezervními a dalšími fondy za předpokladu, že ztráta přesahuje 20 % vlastního kapitálu banky,
g) zakázat nebo omezit provádění operací s osobami, které jsou spjaty úzkým propojením s bankou nebo které jsou součástí stejného konsolidačního celku jako banka nebo mají k bance zvláštní vztah (§ 19),
h) požadovat zvýšení kapitálu nad úroveň podle § 12a, zejména pokud má banka neúčinné uspořádání, strategie, postupy nebo mechanismy a uložení opatření podle písmen a) až g) se jeví jako nedostatečné k dosažení nápravy v přiměřeném čase.,
i) požadovat zvýšení likvidních prostředků banky nebo pobočky zahraniční banky alespoň na výši stanovenou Českou národní bankou.
(2) Postup podle odstavce 1 písm. b) až f) se uplatní při nesplnění požadavku podle odstavce 1
písm. a); podle povahy zjištěného nedostatku, zejména nesnese-li věc odkladu, lze tento postup uplatnit i bez předchozího požadavku podle odstavce 1 písm. a). Postup podle odstavce 1 písm. d) a f) až h) nelze uplatnit vůči pobočce zahraniční banky.
(3) Nedostatkem v činnosti se rozumí
a) porušení podmínek stanovených v licenci, či neplnění podmínek, za nichž byla udělena licence podle § 4 odst. 5 nebo § 5 odst. 4,
b) porušení nebo obcházení tohoto zákona, zvláštních zákonů, právních předpisů a opatření vydaných Českou národní bankou,
c) porušení nebo obcházení povinností nebo podmínek stanovených v rozhodnutí České národní banky nebo v opatření obecné povahy podle § 26bb,
d) provedení nebo rozhodnutí o provedení obchodu nebo obchodů, převodu nebo převodů finančních prostředků nebo jiné transakce či transakcí bankou nebo pobočkou zahraniční banky způsobem, který ohrožuje nebo provádění obchodů bankou nebo pobočkou zahraniční banky způsobem, který poškozuje zájmy jejích vkladatelů nebo ohrožuje bezpečnost a stabilitu banky nebo pobočky zahraniční banky,
e) řízení banky nebo pobočky zahraniční banky osobami, které nemají dostatečnou odbornou způsobilost nebo nejsou důvěryhodné,
f) jestliže bankou vytvořený souhrn rezerv a opravných položek nepostačuje k pokrytí rizik vyplývajících z bankou vykázaného objemu klasifikovaných aktiv,
g) porušení právního předpisu státu, na jehož území má banka pobočku, a to při podnikání na území tohoto státu,
h) pokles kapitálu pod minimální výši základního kapitálu (§ 12a odst. 1),
i) porušení povinností stanovených zvláštním právním předpisem6a) pro uzavírání smluv o
finančních službách uzavíraných na dálku.
(4) Účastníkem řízení je pouze dotčená banka.
(5) Řízení může být zahájeno též doručením rozhodnutí.
(6) Doručení do vlastních rukou provede Česká národní banka předáním rozhodnutí členovi představenstva banky nebo členovi dozorčí rady banky nebo osobě pověřené řízením banky nebo pobočky zahraniční banky. Odmítne-li některá z těchto osob rozhodnutí převzít, je doručeno okamžikem tohoto odmítnutí.
(7) Proti rozhodnutí lze podat rozklad. Podaný rozklad nemá odkladný účinek, nejedná-li se o rozhodnutí o uložení pokuty. O rozkladu rozhoduje bankovní rada České národní banky.
(8) Lhůta k plnění doručeného rozhodnutí činí alespoň 24 hodin.
(9) Pokutu podle odstavce 1 písm. e) může Česká národní banka uložit i osobám, které porušily ustanovení § 3.
(10) Uložením pokuty podle odstavce 1 písm. e) není dotčena odpovědnost podle jiných právních předpisů.
(11) Pokuta podle odstavce 1 písm. e) je příjmem státního rozpočtu. Tuto pokutu lze uložit do
jednoho roku od zjištění nedostatku, nejpozději však do deseti let ode dne, v němž nedostatek
vznikl.
§ 26a
(1) Zjistí-li Česká národní banka, že kapitál banky na individuálním základě je menší než dvě třetiny součtu jednotlivých kapitálových požadavků ve smyslu § 12a odst. 1 uloží bance ve správním řízení jedno nebo více z těchto opatření k nápravě:
a) zvýšit základní kapitál tak, aby kapitál banky na individuálním základě dosahoval nejméně výše odpovídající součtu jednotlivých kapitálových požadavků ve smyslu § 12a odst. 1,
b) pořizovat pouze aktiva, která mají podle vyhlášky vydané podle § 12a odst. 8 rizikovou váhu nižší než 100 %,
c) nezískávat žádný podíl na základním kapitálu a na hlasovacích právech v žádné právnické osobě s výjimkou smluv uzavřených před uložením tohoto opatření, nezaložit ani nezískat žádnou další právnickou osobu nebo její organizační jednotku,
d) neposkytovat žádný úvěr osobě se zvláštním vztahem k bance,
e) neposkytovat úrokové sazby z vkladů převyšující současné běžné úrokové sazby z vkladů srovnatelných částek a se srovnatelnou splatností tak, jak budou zjištěny Českou národní bankou.
(2) Souběžně s opatřeními podle odstavce 1 může Česká národní banka uplatnit opatření k nápravě a sankce podle § 26 odst. 1.
§ 26b
V případě, že statutární orgán nebo dozorčí rada zjistí, že banka je nebo se stane platebně neschopnou nebo že bance vznikly nebo pravděpodobně vzniknou ztráty, které způsobily nebo mohou způsobit pokles kapitálu banky na individuálním základě pod dvě třetiny součtu jednotlivých kapitálových požadavků, informuje o tom neprodleně Českou národní banku.
§ 26ba
(1) Pokud výše kapitálu banky klesne pod hranici stanovenou v § 12a a banka, za účelem splnění kapitálových požadavků stanovených tímto zákonem a právním předpisem vydaným na jeho základě, zvyšuje svůj základní kapitál,
a) je dán důležitý zájem společnosti pro omezení nebo vyloučení přednostního práva akcionářů na úpis nových akcií; § 29 odst. 2 věta druhá tím není dotčen,
b) emisní kurs musí být pro všechny upisovatele stejný,
c) lze upsat nové akcie, i když akcionáři dosud nesplatili emisní kurs dříve upsaných akcií; nové akcie však nemůže upsat akcionář, který nesplatil emisní kurs dříve upsaných akcií,
d) přednostní právo na upisování nových akcií není samostatně převoditelné,
e) banka uveřejní pozvánku na valnou hromadu nejméně 7 dní přede dnem konání valné hromady,
f) představenstvo podá návrh na zápis usnesení valné hromady o zvýšení základního kapitálu do obchodního rejstříku do 7 dní ode dne přijetí tohoto usnesení,
g) lhůta pro upsání nových akcií s využitím přednostního práva činí nejvýše 14 dní ode dne zápisu usnesení valné hromady o zvýšení základního kapitálu do obchodního rejstříku,
h) lhůta pro upsání nových akcií bez využití přednostního práva činí nejvýše 14 dní ode dne uplynutí lhůty podle písmene g) nebo ode dne zápisu usnesení valné hromady o zvýšení základního kapitálu do obchodního rejstříku, bylo-li přednostní právo akcionářů na úpis nových akcií vyloučeno,
i) upisovatel musí ve lhůtě pro upsání nových akcií splatit jejich emisní kurs, jinak je jeho upsání neúčinné,
j) emisní kurs nových akcií musí být splacen v penězích anebo nepeněžitým vkladem v podobě peněžité pohledávky vůči bance.
(2) V pozvánce na valnou hromadu svolanou za účelem rozhodnutí o zvýšení základního kapitálu banky v případě podle odstavce 1 se uvedou důvody zvolení tohoto postupu a jeho odchylky od postupu zvýšení základního kapitálu podle obchodního zákoníku; nesplnění této povinnosti však nezpůsobuje neplatnost následného rozhodnutí valné hromady.
§ 26bb
(1) Je-li ohrožena stabilita bankovního nebo finančního systému, Česká národní banka vydá opatření obecné povahy, pokud je to pro odstranění tohoto ohrožení účelné. Česká národní banka vydá opatření obecné povahy i tehdy, pokud již stabilita bankovního nebo finančního systému byla narušena, je-li to pro zmírnění následků tohoto narušení účelné.
(2) Česká národní banka opatřením obecné povahy bankám, pobočkám zahraničních bank, skupině druhově určených bank nebo ⃦ࣨ࣪࣬ℊ⇪✎✮❘❚❪➾⡺⮊ⷾ⸀㍖㑌㑐㑘㭺㭼㶪㶬㶸㶼㸖㸤㻰㼪㽒㽔㽦䆐폛쟎듓들곤곓颢�醴蒢湹ꉣᘕ≨聭㜀脈䩏䩑䩞ᘕ繨絸㔀脈䩏䩑䩞ᘕ≨聭㔀脈䩏䩑䩞ᘘ≨聭㔀脈䩏䩑庁͊ᔌ繨絸ᘀ≨聭ᘒ띨女伀͊儀͊帀͊ᘒ≨聭伀͊儀͊帀͊ᔏ繨絸ᘀ≨聭㔀脈ᘉ≨聭㔀脈ᔌ佨ㄵᘀ≨聭ᘌ≨聭㔀脈ᔌ嘚ᘀ嘚ᘉ≨聭㜀脈ᔏ繨絸ᘀ繨絸㔀脈ᘉ繨絸㔀脈ᘆ繨絸ᘆ≨聭ᘒ≨聭㘀脈⩂瀁hᔚ⑨퐐ᘀ坨䰤㔀脈⨾䌁愀∀ࣶࣨ࣪࣬ࣸ෦ᆊᆎᓮᓲ⇮⇲✌✎✘✚➸úìà퐀Ô퐀Ô퐀Ô퐀Ô퐀Ô퐀Ô퐀Ô쬀Å㜀$䠀$ ̀Ĥ㠀$⑈愀Ĥ̤̀㠀$⑈愀̤摧硾}̀Ĥ㠀$⑈愀Ĥ摧硾} ̤̀㠀$⑈愀̤Ѐ␃愃̤Ѐ摧Lᘀလၦ﷽ЄĀȁ➸⡾⣜⥺⩒⫄⸀⸂⾘ㇺ㊞㊠㍔㍖㑌㑐㪎㪐㭼㭾㮔㯌㯎㯘㯚ööööööööêöááÛ㜀$䠀$ ̀Ĥ㠀$⑈愀Ĥ̤̀㠀$⑈愀̤摧硾} ̤̀㠀$⑈愀̤ᤀ㯚㳶㳸㸦㻎㽪㿬䂒䃚䅼䊴䌦䎺䐦䓌䓶䖒䘨䙜䚢䠴䧊䮨䲪䲬ù豈ðããã혀ãããðððð
̤̀萏Ũ㠀$⑈帀梄愁̤
̤̀萑Ũ㠀$⑈怀梄愁̤ ̤̀㠀$⑈愀̤㜀$䠀$᠀䆐䆤䇊䇌䮢䮤䮦䮨䲦䲨剤剦劺劾勂勄区匼叒呀呚呜呰哪嗄囀姨姬毊毌溠틜볇볒튮麦韒薏薏福읯퉡퉝퉒嵎ᘆ坨䰤ᘕ≨聭䠀Ī䩏䩑䩞ᘆ≨聭ᔛꍨꐼᘀ≨聭㜀脈䩏䩑䩞ᔓ䝨ꁮᘀꍨꐼ ᝊ㔀脈ᔖ䝨ꁮᘀꍨꐼ ᝊ㔀脈ᔒ䝨ꁮᘀꍨꐼ㔀脈ᔏ䝨ꁮᘀꍨꐼ㔀脈ᔌꍨꐼᘀꍨꐼᔏ䡨⩿ᘀꍨꐼ㔀脈ᔏꍨꐼᘀꍨꐼ㔀脈ᔛ繨絸ᘀ≨聭㔀脈䩏䩑䩞ᘕ≨聭㔀脈䩏䩑䩞ᘕ≨聭㜀脈䩏䩑䩞ᘒ≨聭伀͊儀͊帀͊ᘒ啨﹙伀͊儀͊帀͊ᘕ啨﹙㔀脈䩏䩑䩞ᔛ啨﹙ᘀ啨﹙㔀脈䩏䩑䩞Ḁ䲬䵪作佞侨傰冤劾嗄囀埶壖奬娜婰婲嫎嫐嬾孀嶖嶘廼廾彾往恜恞愮ööööôöööööööööĀ ̤̀㠀$⑈愀̤ᰀ愮愰懬抨抸抺拆拈撲昘書棚楘櫌櫎毈毊öö鼀öööö␆㜁$䠀$摧ፒ¦ഀ␃Ĥ㠀$⑈愀Ĥ摧ፒ¦I㜀$䌀Ĥ왅Āᔀ펜䠀$ ̤̀㠀$⑈愀̤က毊毌毘毚溞溠溢溰溲灪熢爒獾琖瓎瘈睨禪窈签简縦öéà�Ö혀Ê숀Â숀Â숀¹숀¹숀Â숀Âᄉ㜀Ĥ䠁Ĥ摧硾}܀␃愃̤摧硾}̤̀㠀$⑈愀̤摧硾}܀␃愁Ĥ摧硾}Ā ̤̀㠀$⑈愀̤
̤̀萑˄㠀$⑈怀쒄愂̤ ̀Ĥ㠀$⑈愀Ĥᔀ溠溢灪爐爒瓎疺痦瘈睨砂砠硪硺禪筼签臠頀驊骄骎骼ꅲꅴꅶꠂꠄꠘꤎꥪꨌ귒껎껢뀲늄닶닼됲됴됶뚺훠짠즼짠즼즼뇠꿠鿠鿠髠输辋辆辚膚辚辆潹ᔒ繨絸ᘀ≨聭㔀脈࠷ᔏ繨絸ᘀ≨聭㜀脈ᘉ繨絸㔀脈ᘉ≨聭㜀脈ᘆ坨䰤ᘆ≨聭ᔌ坨䰤ᘀ≨聭ᘉ≨聭㔀脈ᔞ繨絸ᘀ繨絸㔀脈䩏䩑庁͊唃Ĉᔕ繨絸ᘀ繨絸㔀脈࠶嶁脈ᔙ繨絸ᘀ繨絸尀脈쪉ᔙ繨絸ᘀ繨絸尀脈쪉ᔒ繨絸ᘀ繨絸㔀脈࠶ᔏ繨絸ᘀ繨絸㔀脈ᔛ繨絸ᘀ繨絸㔀脈䩏䩑䩞ᘒ≨聭伀͊儀͊帀͊⨀縦縨縶縸胰胲顦首髀鰤鰦鷾鸀ꅲꅴꅶꆎꆪꆬꆶꆸꈬꉸꌮ÷ïïïïïïá팀Ó팀Ó촀áá㜀$䠀$ഀ␃Ĥ㠀$⑈愀Ĥ摧廑ó ̤̀㠀$⑈愀̤Ѐ␃愃̤܀␃愃̤摧硾}܀␃愁Ĥ摧硾}ᜀskupině druhově určených poboček zahraničních bank
a) stanoví dočasnou výjimku z dodržování povinností stanovených v § 4, 5, 11 až 24 nebo v § 26f anebo z pravidel stanovených na základě tohoto zákona,
b) dočasně zakáže nebo omezí některé povolené činnosti anebo provedení některých obchodů, převodů finančních prostředků nebo jiných transakcí, nebo
c) odchylně od tohoto zákona nebo právního předpisu vydaného na jeho základě, stanoví lhůty a periodicitu pro plnění informačních povinností banky nebo pobočky zahraniční banky.
(3) Opatření obecné povahy může nabýt účinnosti před provedením řízení o tomto opatření podle správního řádu. Pokud nepozbylo účinnosti dříve, pozbývá opatření obecné povahy účinnosti uplynutím 6 měsíců ode dne nabytí jeho účinnosti.
(4) Osobami, jejichž práva, povinnosti nebo oprávněné zájmy mohou být opatřením obecné povahy vydaným Českou národní bankou dotčeny, jsou pouze banky a pobočky zahraničních bank. Hrozí-li nebezpečí z prodlení, může Česká národní banka lhůty stanovené správním řádem pro zveřejnění návrhu opatření obecné povahy, pro oznámení jeho veřejného projednání a pro podání připomínek nebo námitek k návrhu opatření obecné povahy zkrátit až na 3 dny.
ČÁST DEVÁTÁ
Nucená správa
§ 27
(1) Rozhodnutí, kterým se zavádí nucená správa, obsahuje:
a) důvody pro zavedení nucené správy,
b) jméno, příjmení a rodné číslo správce a jméno, příjmení a rodné číslo zástupce správce,
c) případné omezení nebo zákaz přijímání vkladů, poskytování úvěrů nebo jiných činností.
(2) Náklady spojené s výkonem nucené správy jsou placeny z majetku banky a jsou nákladem banky na dosažení, udržení a zajištění příjmů pro účely daně z příjmů právnických osob podle
zvláštního zákona.6c)
(3) Zástupce správce zastupuje správce v případě jeho nepřítomnosti v plném rozsahu. Ustanovení tohoto zákona týkající se správce platí obdobně i pro zástupce správce.
(4) Vyžaduje-li zákon, aby rozhodnutí valné hromady bylo osvědčeno notářským zápisem, musí mít rozhodnutí správce v takové věci formu notářského zápisu.
§ 28
(1) Správce jmenuje a odvolává bankovní rada České národní banky, která rovněž stanoví výši jeho odměny za výkon nucené správy. Správce je zaměstnancem České národní banky. Česká národní banka může odvolat správce nebo zástupce správce a jmenovat nového.
(2) Správce je oprávněn přibírat k výkonu nucené správy v bance další osoby s výjimkou osob, které mají zvláštní vztah k bance podle § 19 tohoto zákona. K výkonu nucené správy nesmí být přibrány osoby, které jsou v dlužnické pozici vůči bance nebo které jsou v zaměstnaneckém poměru k jiné bance. Přibrané osoby jsou oprávněny se seznamovat se záležitostmi, které jsou v příslušné bance předmětem bankovního tajemství. Jsou zároveň povinny zachovávat o těchto věcech mlčenlivost.
(3) Osoba, která byla vedoucím zaměstnancem banky ke dni zavedení nucené správy, nebo kdykoliv v období 2 let předcházejících tomuto dni, je povinna na vyžádání poskytnout správci součinnost. Za porušení této povinnosti jí Česká národní banka může uložit pokutu do výše 1 000 000 Kč, a to i opakovaně.
§ 29
(1) Okamžikem doručení písemného vyhotovení rozhodnutí o zavedení nucené správy se pozastavuje výkon funkce všech orgánů banky, vyjma podání opravných prostředků proti zavedení nucené správy. Okamžikem doručení je toto rozhodnutí účinné vůči každému. Postavení statutárního orgánu má správce, který svolává valnou hromadu a má právo se jí zúčastnit.
(2) O věcech v působnosti valné hromady rozhoduje správce. Rozhodnutí o věcech v působnosti valné hromady činí s předchozím souhlasem České národní banky.
(2) Valná hromada banky se nekoná a o věcech v působnosti valné hromady rozhoduje správce. Pokud správce rozhoduje o zvýšení základního kapitálu banky, může vyloučit přednostní právo akcionářů na úpis nových akcií, jen pokud banka nesplnila ve stanovené lhůtě uložené opatření k nápravě požadující zvýšení kapitálu banky.
(3) Jestliže to situace banky vyžaduje, může správce banka v nucené správě s předchozím souhlasem České národní banky, částečně nebo úplně pozastavit nakládání vkladatelů s jejich vklady v bance. Tímto rozhodnutím nejsou dotčena práva a povinnosti vyplývající z finančního zajištění podle zvláštního právního předpisu 6g) nebo podle zahraniční právní úpravy, které banka poskytla nebo jí bylo poskytnuto. Dotčena není také možnost provést závěrečné vyrovnání podle zvláštního právního předpisu upravujícího podnikání na kapitálovém trhu.6h)
(4) Banka v nucené správě může částečně nebo úplně pozastavit, a to nejvýše na dobu 6 měsíců, plnění vůči osobám se zvláštním vztahem k bance z právních titulů vzniklých před zavedením nucené správy. Tuto lhůtu může banka v nucené správě prodloužit pouze v případě plnění z právních titulů, které v této lhůtě správce napadl pro neplatnost, neúčinnost nebo nevymahatelnost u soudu nebo jiného příslušného orgánu. V takovém případě lze tuto lhůtu prodloužit, a to i opakovaně, až do dne, kdy rozhodnutí soudu nebo jiného příslušného orgánu ve věci nabude právní moci.
(45) Zjistí-li správce předlužení banky, oznámí tuto skutečnost neprodleně České národní bance a poskytne jí podklady osvědčující tuto skutečnost.
§ 29a
K uzavření smlouvy, na jejímž základě dojde k převzetí dluhů6i) banky v nucené správě jinou bankou nebo pobočkou zahraniční banky,
a) se nevyžaduje souhlas věřitelů,
b) je třeba předchozí souhlas České národní banky; Česká národní banka souhlas udělí pouze za předpokladu, že osoba přebírající dluhy zabezpečí řádné a plynulé pokračování klientských vztahů souvisejících s převzatými dluhy.
________
6i) § 531 odst. 1 občanského zákoníku.
§ 29b
(1) Prodává-li banka v nucené správě podnik banky, kupní cena musí být stanovena jako výsledek ocenění podniku a souvisejících práv a závazků, vypracovaného podle stavu ke dni nabytí účinnosti smlouvy o prodeji podniku (dále jen „ocenění“).
(2) Ocenění musí být zpracováno nestranně, úplně, bez zbytečného odkladu od zadání ocenění, s odbornou péčí a v souladu s obecně uznávanými způsoby oceňování podniků a jiného majetku.
(3) Při ocenění se nepřihlíží ke státním zárukám nebo jiným plošným zajištěním závazků banky v nucené správě, poskytnutým třetími osobami za účelem zachování její bezpečnosti a stability. Stejně tak se nepřihlíží k pojištění pohledávek z vkladů podle tohoto zákona a záručnímu systému vztahujícímu se na majetek zákazníků obchodníka s cennými papíry podle zákona upravujícího podnikání na kapitálovém trhu. Jakékoliv úvěry poskytnuté Českou republikou nebo Českou národní bankou se považují pro účely ocenění za splatné.
(4) Ke kupní ceně se přičte úrok obvyklý za dobu ode dne nabytí účinnosti smlouvy o prodeji podniku do dne splatnosti kupní ceny. Pokud výsledkem ocenění není kladná hodnota, poskytne se prodávajícímu kupní cena ve výši 1 Kč.
(5) Banka v nucené správě, kupující a další osoby, které mají u sebe věci a dokumentaci nebo disponují informacemi potřebnými k řádnému vypracování ocenění, jsou povinny je za tím účelem osobě, která vypracuje ocenění podniku banky (dále jen „oceňovatel“), poskytnout. Za porušení této povinnosti může Česká národní banka uložit povinné osobě, která není bankou nebo pobočkou zahraniční banky, pokutu do výše 1 000 000 Kč, a to i opakovaně.
§ 29c
(1) Oceňovatele jmenuje Česká národní banka. Účastníky řízení o jmenování oceňovatele jsou osoba, která má být jmenována oceňovatelem, banka v nucené správě a nabyvatel podniku.
(2) Oceňovatelem může být jmenována osoba, která má zkušenosti a znalosti v oblasti oceňování podniků finančních institucí, má dostatečné předpoklady pro vypracování řádného a nezávislého ocenění podniku banky v nucené správě a se svým jmenováním souhlasí.
(3) Oceňovatelem nesmí být osoba, která má zvláštní vztah k bance, která je nebo v posledních 5 letech byla auditorem banky nebo která neskýtá záruky nestrannosti ocenění.
(4) Osoba, která má být jmenována oceňovatelem, je povinna upozornit Českou národní banku bez zbytečného odkladu na skutečnosti, které by podle jejího názoru mohly vést k pochybnostem o její nestrannosti. Tuto povinnost má též oceňovatel, zjistí-li tyto skutečnosti v průběhu výkonu funkce.
(5) Česká národní banka stanoví odměnu oceňovatele nebo způsob jejího určení, jakož i její splatnost. Odměna oceňovatele je nákladem spojeným s výkonem nucené správy podle § 27 odst. 2 a zahrnuje též nutné výdaje oceňovatele. Pokud majetek banky nepostačuje k uhrazení odměny nebo její části, poskytne oceňovateli odměnu nebo tuto její část Česká národní banka, které tím vzniká nárok vůči bance v nucené správě na její uhrazení.
(6) Česká národní banka může oceňovatele odvolat, pokud oceňovatel porušuje závažným způsobem povinnosti stanovené tímto zákonem, a jmenovat oceňovatele nového. Ze stejného důvodu může Česká národní banka snížit odměnu oceňovatele. Ze závažných důvodů může Česká národní banka oceňovatele odvolat též na jeho žádost. Podaný rozklad nemá odkladný účinek.
(7) Odvolaný oceňovatel je povinen poskytnout nově jmenovanému oceňovateli veškerou součinnost ke splnění jeho úkolu. Za porušení této povinnosti mu Česká národní banka může uložit pokutu do výše 1 000 000 Kč, a to i opakovaně.
(8) Ustanovení § 29b a 29c se použijí při prodeji části podniku obdobně.
§ 30
(1) Nucenou správu může Česká národní banka zavést za situace, kdy nedostatky v činnosti banky ohrožují stabilitu bankovního nebo finančního systému a akcionáři neučinili potřebné kroky k odstranění těchto nedostatků.
(2) Má-li být zavedena nucená správa v bance, která má pobočku na území hostitelského státu, informuje Česká národní banka orgán dohledu hostitelského státu o záměru zavést nucenou správu a o případném omezení nakládání s vklady a o případném omezení plnění vůči osobám se zvláštním vztahem k bance podle § 29 odst. 3 a 4; tuto informaci poskytne před vydáním rozhodnutí nebo bezprostředně poté, nesnese-li věc odkladu. Informace obsahuje i upozornění na možné důsledky zavedení nucené správy popřípadě omezení nakládání s vklady.
(3) Správce vykonává své pravomoci podle tohoto zákona i na území jiných členských států s výjimkou užití donucovacích prostředků či jiného užití síly a pravomoci závazně rozhodovat spory nebo jiná řízení, k nimž jsou příslušné soudy nebo správní orgány daného státu.
(4) Správce se prokazuje úředně ověřenou kopií rozhodnutí o zavedení nucené správy bez jejího vyššího ověření s překladem do úředního jazyka daného státu, pokud je vyžadován. Správce podle možností vykonává své pravomoci podle tohoto zákona i na území třetích států.
(5) Při výkonu svých pravomocí na území členských států se správce řídí právním řádem daného státu, zejména ohledně postupů při prodeji majetku a při poskytování informací zaměstnancům. Jestliže je to podle právních předpisů daného státu potřebné k plnění účelu nucené správy, je správce povinen žádat, aby údaj o zavedení nucené správy byl zapsán v katastru nemovitostí, obchodním rejstříku nebo v jiném veřejném rejstříku. Náklady provedení zápisu jdou k tíži banky.
§ 31
(1) Nucená správa se zapisuje do obchodního rejstříku.7a) Návrhy na zápisy týkající se nucené správy podává Česká národní banka.
(2) Soud zapíše do obchodního rejstříku na návrh České národní banky zavedení nucené správy, skončení nucené správy a dále odvolání správce a jmenování nového správce.
(3) Soud je povinen rozhodnout do 3 dnů od doručení o návrzích správce na zápis do obchodního rejstříku.
§ 32
(1) Během nucené správy může Česká národní banka poskytnout bance finanční pomoc k odstranění dočasného nedostatku likvidity.
(2) Nárok na vrácení finanční pomoci poskytnuté podle odstavce 1 má přednost před všemi ostatními závazky banky.
§ 33
(1) Nucená správa končí
a) doručením rozhodnutí České národní banky o skončení nucené správy,
b) jmenováním likvidátora,
c) prohlášením konkursu nebo
d) uplynutím 24 měsíců od zavedení nucené správy.
(2) Nucená správa nekončí odnětím licence bance zánikem licence banky.
ČÁST DESÁTÁ
Odnětí licence
§ 34
(1) Při přetrvávání závažných nedostatků v činnosti banky nebo pobočky zahraniční banky anebo při úpadku banky Česká národní banka licenci odejme; tomuto opatření nemusí předcházet zavedení nucené správy.
(2) Licence může být dále odňata, jestliže
a) banka nebo pobočka zahraniční banky nezahájila činnost do 12 měsíců ode dne udělení licence nebo jestliže po dobu 6 měsíců nepřijímá vklady od veřejnosti nebo neposkytuje úvěry,
b) licence byla získána na základě nepravdivých údajů uvedených v žádosti.
(3) Česká národní banka je povinna odejmout licenci, jestliže zjistí, že kapitál banky na individuálním základě je menší než jedna třetina součtu jejích jednotlivých kapitálových požadavků. Česká národní banka nemusí v tomto případě licenci odejmout, jde-li o banku v nucené správě nebo o banku zvláštního určení.
§ 38d
(1) Česká národní banka informuje Komisi Evropských společenství zejména o
a) počtu a povaze případů, kdy odmítla umožnit bance nebo finanční instituci splňující podmínky podle § 5e odst. 1 se sídlem na území České republiky zřízení pobočky v jiném členském státě nebo kdy použila vůči pobočce uvedené v § 5a odst. 1 postup podle § 26,
b) udělených a odňatých licencích,
c) udělení licence bance ovládané osobou řídící se právem státu, který není členským státem, a o struktuře konsolidačního celku, jehož je tato banka součástí,
d) skutečnosti, že se banka stala osobou ovládanou osobou řídící se právem státu, který není členským státem, a o struktuře konsolidačního celku, jehož je tato banka součástí,
e) diskriminačních opatřeních, která jsou uplatňována vůči bankám při zakládání poboček ve státech, které nejsou členským státem,
f) finančních holdingových osobách,
g) dohodách podle § 26e odst. 3,
h) použití postupu podle § 26 vůči pobočce uvedené v § 5a odst. 1 v případě, kdy věc nesnese odkladu a je to nutné v zájmu vkladatelů.
i) použití postupu podle § 26bb vůči pobočce uvedené v § 5a odst. 1.
(2) Česká národní banka informuje Komisi Evropských společenství na její žádost o žádosti
a) osoby ovládané osobou řídící se právem státu, který není členským státem, o licenci,
b) osoby řídící se právem státu, který není členským státem, nebo osoby ovládané osobou řídící se právem státu, který není členským státem, o nabytí takového podílu na bance, v jehož důsledku by se žadatel stal osobou ovládající banku.
§ 38e
Česká národní banka informuje příslušný orgán dohledu členského státu o
a) všech konsolidačních celcích, jejichž součástí je banka a zároveň i banka se sídlem na území členského státu nebo finanční instituce splňující podmínky podle § 5e odst. 1 se sídlem na území členského státu,
b) informaci banky nebo finanční instituce splňující podmínky podle § 5e odst. 1, že hodlá na území členského státu založit pobočku nebo zde poskytovat služby, a o změně v oznámených údajích,
c) skutečnosti, že finanční instituce přestala splňovat podmínky podle § 5e odst. 1,
d) použití postupu podle § 26 vůči pobočce uvedené v § 5a odst. 1 v případě, kdy věc nesnese odkladu a je to nutné v zájmu vkladatelů,
e) použití postupu podle § 26bb vůči pobočce uvedené v § 5a odst. 1,
f) e) udělení souhlasu podle § 29 odst. 3 v případě, že dotčená banka má pobočku na území tohoto státu; tuto informaci poskytne příslušnému orgánu dohledu před udělením souhlasu nebo bezprostředně po jeho udělení, nesnese-li věc odkladu.
PAGE
PAGE 1
ꌮꏠꏢꕎꕺꕼꛌꛎꠀꠂꠄꠎꠐꨎꨐ귐귒뀮뀰뀲뀼뀾닺닼됴됶뚺öööööçöööððöö ̀Ĥ㠀$⑈愀Ĥ㜀$䠀$ ̤̀㠀$⑈愀̤ᨀ뚺뚼뫶뫸뽦뽨삎삐삒삞삠솦쇬쎰쏂쐐쐒ööö꜀阀言言言̤̀㠀$⑈愀̤摧₺ 㜀$䠀$摧₺܀␃愁Ĥ摧₺㜀$䠀$I㜀$䌀Ĥ왅Ā꜀펜䠀$ ̤̀㠀$⑈愀̤က뚺뚼뜔뜖뜤뜦띒뫸번범벞베벨볒봺봼빞빨뺈뺔뽦뽪뽬뽮삎삐삒섘서쉒쎪쏂쏆쮎쮐쵔쵖탆탈탌푪햤�������쳸�떿ꦿ떿龿龿薒뽻뽭ᔛ멨茠ᘀ멨茠㔀脈䩏䩑䩞ᔒ멨茠ᘀ멨茠㔀脈࠶ᔙ멨茠ᘀ멨茠尀脈쪉ᔙ멨茠ᘀ멨茠尀脈쪉ఒ̪栕₺栖₺࠵ᔗ멨茠ᘀ멨茠㔀脈䩞䩡ᔒ멨茠ᘀ멨茠㔀脈⩈ᔏ멨茠ᘀ멨茠㔀脈ᘉ≨聭㘀脈ᘉ≨聭㜀脈ᘉ뱨㍚㔀脈ᘉ啨﹙㔀脈ᘉ≨聭㔀脈ᘌ≨聭㔀脈ᘉ멨茠㜀脈ᔏቨ缆ᘀቨ缆㜀脈ᘆቨ缆ᘆ≨聭ᘆ繨絸⨀쐒쐞쐠옄옆읺일쮎쮐쵔쵖탈탊탘탚퉀퉂푆푈햠햤ퟪퟬ÷ïïïïæ�Ú턀ïÅ씀Å씀ï̤̀㠀$⑈愀̤摧₺ 㜀$䠀$摧₺̀Ĥ㠀$⑈愀Ĥ摧₺ᄉ㜀Ĥ䠁Ĥ摧₺܀␃愃̤摧₺܀␃愁Ĥ摧₺ᘀퟬ������÷÷÷÷îß�ß�ß�ß�ß ̤̀㠀$⑈愀̤㜀$䠀$ ̀Ĥ㠀$⑈愀Ĥ܀␃愃̤摧₺ጀﭸﮨ﯂ﰸﰺﰼﰾѪѬѮӸබไๆ๊ယလသဢဤဨဪီူဴံ၂၄၆၊�쟩싮싮뚾껇꺾뚾Ꞿ鮟鮟鮟鮟讑讑ᘆ繨絸ᘊ繨絸 ၊̓jᘀ繨絸 ၊唀Ĉᘆ⭨☻̏jᘀ⭨☻唀Ĉᔌ坨䰤ᘀ멨茠ᔏ멨茠ᘀ멨茠㔀脈ᔏ멨茠ᘀ멨茠㜀脈ᘆ멨茠ᘉ멨茠㔀脈ᘉ멨茠㜀脈ᘆᘆ坨䰤ᔌ坨䰤ᘀ坨䰤ᘌ뱨㍚㔀脈ᘌ≨聭㔀脈ᘉ≨聭㜀脈ᘉ≨聭㔀脈ᘆ≨聭ᔏ멨茠ᘀ≨聭㔀脈㔀³ꨀ¡鬀ªꨀªꨀªꨀ¡ꄀꨀªꨀꄀ㜀$䠀$ ̀Ĥ㠀$⑈愀Ĥ ̤̀㠀$⑈愀̤L̤̀㠀$⑃䔁胆鳪蛓⑈愀̤ሀ冷龍阮ﰼﰾﱀﱌöííèèööàíííèØ܀␃愁Ĥ摧₺㜀$䠀$ĀЀ␃愃̤ ̤̀㠀$⑈愀̤ ̀Ĥ㠀$⑈愀ĤᤀﱌﱎﳤﻮTrǒ˖̞͠ѮӸӺ֮ٞ࠶࠸࠺ࡆࡊࣚನබเလဠ÷÷÷÷÷÷÷÷÷÷÷÷÷íĀ܀␃愁Ĥ摧₺܀␃愃̤摧₺ᬀဠဢဦဨာီဲဴ၆၈၊ၠၢၤၦၨýﴀýﴀýﴀýòﴀôýﴀê܀␃愃̤摧₺Āࠀ萘萙☛⍠ȤĀༀ၊၌ၘၚၜၞၠၤၦၨ�Õᔌ坨䰤ᘀ멨茠ᘆ⭨☻ᘆ繨絸ᘕ档 ၊洀H渄H甄Ĉᘊ繨絸 ၊̓jᘀ繨絸 ၊唀Ĉऀ,週Ũ뀟⺂뀠䇆뀡։뀢։連։逤։뀥뀗˄뀘˄逌˄ʆD䀀DЌNormální䩃䡟Ё䩡䡭Ѕ䡳Ѕ䡴ЅJ䁁¡JԌStandardní písmo odstavce^i³^ԌNormální tabulka 嘺㐀ۖĀ̅혴ਁ氃愀϶0kÁ0ԀBez seznamu4䀠ò4ЌZápatí
옍렂瀑ģ2䀩¢ā2Ќ
Číslo stránkyV䁂ĒV
Základní text␃㜃$䠀$②࠵岁脈쪉ć풦蛒R䁐ĢRZákladní text 2␃㜃$䠀$②䩏䩑B'¢ıBČOdkaz na komentář䩃䩡@ł@ČText komentáře䩃䩡2䀾Œ2Název␃愁Ĥ࠵㺁ĪHŢHԌ偋YText bubliny䩃䩏䩑䩞䩡&俾¢ű&㲣¤msoins0D俾DLParagraf␃ԁĤ␆ጁ䀀Ԧ②䩡礤⠀tuv{|˱˳ϮϰӅӇٷٹ྆྇ྌྍဿၮႽᄩᅢጀጁጶᏌᓽᕏᕐᖪᖫᘦᘨ᥇᥈ᦾᦿ᧦᧧᧬᧭᩻᩼ᬓ᭧᮵᱉ᱭᲾᵚᶓᷝḓṦṻỉἔἮὑ‚⃥⇔≕≖⊵⎮⎯⏔ⓒ╟⛢❠⟻⡫⢶⤎⤸⤹⥧⥨⦟⦠⫋⫌⭾⭿⮿⯀ⰮⰯⲗⲘⵔⵜⵝⵣⵤ⹙⼌⽼ねガㅦㅧ㍏㍐㍑㍘㍙㐵㓑㔉㖿㘋㙧㜄㞴㣕㥄㦿㧀㬓㬔㬛㬜㱸㱹㴣㶻㹐㼂㼃㿯㿰䆩䆪䆫䆷䇅䇆䇋䇌䈆䈬䊇䋠䋡䎗䎭䎮䑖䑗䓰䓱䓲䓷䓸䗷䗸䟘䟙䤇䤈䤉䤎䤏䩭䩮䬊䬋䱍䱎乫乬傣傤儷儸儹儿兀凃処勈勑勸勹勿匀史右咭咮嚷嚸垚垛奔奕奜奝娐娑嬓嬔寀寂峥峦应底忷忸惜惝愦愧愬愭戇戈搛搜攨攩昴昵栊栋栌树栒梓梔椼椽榦榧榨榭榮樬樭檞檟檤檥檽欃欞欻歭歮段殶殷毃毒毓毘毙沦沧泒涇淒淓漎漏漐漖漗潢灧炊焩燙牛牿犠猧獬獭珇琟甋甌甍甓甕畝瘯盯睄矋砐磾礀礁礃礄礆礇礉礊礓礔礕礠礡礢礥X〘耀耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀〒耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀】耀 耀】耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀】耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀 耀耀 耀耀䂘 耀耀܀酘 ޗ䂘 耀耀܀酘 ޗ䂘 耀耀܀酘 ޗ䂘 耀耀܀酘 ޗ䂘』耀耀Ā܀䂘』耀耀Ā䂘 耀耀Ā䂘』耀耀ĀĀ䂘』耀耀䂘 耀耀ހ酘 Ґޗtٹ྇ྌྍဿၮႽᄩᅢጀᖫᘦᘨ᥇᥈᱉ᱭᲾᵚ⎯⏔ⓒ╟⛢⡫⢶⤎⤸ⵔⵜ㍘㍙㐵㓑㔉㖿㘋㙧㜄㞴㣕㥄㦿㧀㬓㬔㬛㬜㱸㱹㴣㶻㹐㼂㼃㿯㿰䆪䤉䤏䩭䩮䬊䬋䱎乫乬傣傤儷儿兀凃処勈勑勸勹勿匀史右咭咮嚷嚸垚垛底忷忸惜惝愦愧愬愭戇戈搛昴昵栊栌椼椽榧牛牿犠猧獬瘯盯睄矋砐礥䁚】耀耀܀酚 、[᠄ޞ酚 、Zހ酚 、Xހ酚 、
܀酚 、܀酚 、܀酚 、舘܂酚 、
܀酚 、ހ酚 、܀酚 》Wᤜޞ酚 》Vހ酚 》Tހ酚 〄rހ酚 〄sހ酚 【Xᦨޞ酚 【Wހ酚 【Vހ텚 》Kހ텚 》Iހ酚 〄s厴ގ酚 〄rހ酚 〄pހ酚 々ހ酚 々ހ酚 々嘌酚 々܀酚 々
܀酚 々܀酚 、܀酚 、܀酚 《䭈酚 《ހ酚 《
ހ酚 、܀酚 『圈酚 『ހ酚 『
ހ텚 、܀텚 、܀텚 、܀텚 〭A܀텚 〯A܀텚 〱A܀텚 〳A܀텚 〵A܀텚 〷A܀텚 〹A܀텚 〻A܀텚 〽A܀텚 〢 ܀텚 、܀텚 、܀텚 〥܀텚 〥 ܀텚 〥
܀텚 〥
܀텚 〥
܀텚 〥
܀텚 〭
܀텚 〭܀텚 〥 ܀텚 〥
܀텚 〥
܀텚 〥
܀酚 〥܀酚 〸܀酚 〸9ݐ݁酚 〸܀酚 〸܀酚 〄܀酚 〄܀酚 〄܀酚 〄܀酚 ぃ܀酚 ぃ܀酚 ぃ
܀酚 ぃ܀텚 ぃDܷ텚 ぃ܀텚 ぃ܀텚 〄܀텚 〄܀텚 〄܀텚 こ܀텚 こ܀텚 さ܀텚 さ܀䂚 耀耀܀䂚 耀耀܀䂚 耀耀܀텚 せ܀텚 せ܀텚 せ܀텚 せ܀텚 せ܀酐 ちb榄ޞ酐 ちƀ텐 ばƀ텐 ばƀ텐 つ
ƀ酘 ぢĀ酘 ぢcݶ酚 ぢ܀酚 ぢ܀ 耀耀܀ 耀耀܀ 耀耀܀酚 とiݶ酚 と܀ 耀耀܀ 耀耀܀酚 ひsݶ酚 ひ܀酚 ひ܀酘 ぴu殘ޞ酘 ぴƀ酘 ぴƀ 耀耀ƀ酚 ぴހ酘 yz氤ޞ酘 yƀ酘 ぴƀ 耀耀Ā 耀耀܀ 耀耀܀ $$$'䆐溠뚺၊ၨAFJ➸㯚䲬愮毊縦ꌮ뚺쐒ퟬﱌဠၨBDEGHIKၦC 'ℓℓ4肕8ࠂ@ÿ肀÷ကༀȀ鋰ကࠀࣰĀĀༀ̀ヰༀЀ⣰ĀऀჰȀࣰԀༀЀ䋰ሀࣰĀ匀Ự뼀က쬀ࠀЀः㼀ăĀᄀӰĀӿ尋ࠆȀ䐀ᔟ؋尋ࠆȀ᐀ἐ؋尋ࠆȀ퐀Ἇ؋尋ࠆȀ谀ᛳ딋 鴀]䐀c─yĀĀĀȀĀ̀Ā렀 ꀀ]䜀c─yĀȀ̀Ā䌀Ѐ⨀疀湲猺档浥獡洭捩潲潳瑦挭浯漺晦捩㩥浳牡瑴条ཱི涀瑥楲捣湯敶瑲牥耀Āம考′͡㎀愠耉牐摯捵䥴фĀȀĀЀĀȀĀЀĀȀЀĀȀĀԀఀᔀ瘀蠀褀謀贀退씀ĀЀԀⰀ봀뼀쌀쐀준츀픀휀����ꀀ꤀ꨀ가대딀똀䤀䰀儀3꤀AA꼀A뀀A똀ADDDD圀H崀H帀H愀H挀H攀HHH爀J猀J琀J稀J笀J簀JKKༀK䴀L一L儀L刀L娀L笀L舀L茀L蠀L褀L言L謀L鄀L턀N픀N혀N�N�N�N㤀Q─a✀a⠀a⤀a⬀aijĀjjఀjᔀjᘀj j頀k鴀k鸀kꔀkꘀk관k글k대k뜀k묀k밀k숀kꔀnn가n관n글n대n됀n묀n밀n쌀n쐀n찀n츀n턀n툀n퐀noﴀx︀x︀xyyĀyĀỳyЀyy܀yऀyyሀyᔀyἀy∀y─ỳ܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀ጀ܀ጀ܀܀܀܀܀ᬀ܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀܀܀ᬀ܀ጀ܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀ጀ܀ጀ܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀ጀ܀ጀ܀̀܀܀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀̀܀܀܀܀Ѐ܀܀̀ȀЀ܀ЀȀЀ܀Ѐ܀Ѐ܀Ѐ܀܀܀܀Ȁ猀瘀稀簀쐀윀瘀礀뤀밀豈蔀蜀謀贀��㸀㼀洀渀밀봀⠀⤀愀戀Ā㔀㘀쬀찀ﰀﴀ一倀꤀─⠀䘀䠀봀뼀준쨀稀簀ሀጀ昀最됀딀䠀䤀氀洀봀븀夀娀鈀錀��ሀጀ攀昀稀笀저준ጀ᐀ⴀ⸀倀儀ᤀ ᨀ 팀!퐀!吀"嘀"됀"딀"관#꼀#팀#퐀#圀$堀$턀$툀$帀%开%&&开'怀'切'ff'樀(欀(딀(똀(ഀ))㜀)㤀)昀)栀)鸀)ꀀ)쨀*찀*紀+缀+븀+쀀+ⴀ,⼀,阀,頀,,,匀-吀-嬀-崀-戀-搀-堀.夀./ఀ/笀/簀/氀0洀00가0攀1最11111一3儀3圀3夀3㐀4㔀4퀀4턀4ࠀ5ऀ5븀5뼀566昀6最6̀7Ѐ7대7됀7퐀8픀8䌀9䐀9븀9쀀9ሀ;᐀;ᨀ;ᰀ;眀<礀<∀=⌀=먀=묀=伀>倀>Ā?̀???ꠀAA똀A뜀A쐀A였A쨀A찀AԀBB⬀BⰀB蘀B蜀B�BB阀C需C가C글C唀D圀DDDDDEE휀G�GIऀIഀIༀI氀J渀JऀKK䰀L一L樀N氀NꈀPꐀP㘀Q㤀Q㸀Q䀀Q숀Q쌀QQQ윀R저R퀀R턀RR豈R︀RSSS가T글T똀V렀V餀W鬀W匀Y嘀Y嬀Y崀YༀZᄀZሀ[᐀[뼀[숀[\\錀^销^__�`�`─a✀a⬀aⴀabࠀbᨀdᰀd✀e⤀e㌀f㔀fऀhఀhကhሀh鈀h鐀h㬀i㴀iꔀiꠀi가i글i⬀jⴀj鴀j鼀jꌀjꔀj밀j봀jȀk̀kᴀkḀk㨀k㬀k氀k渀k됀k뜀k숀k쌀k턀k팀k휀k�kꔀl꜀l턀l툀l蘀m蜀m턀m팀mഀoကoᔀoᜀo愀o戀o昀p最p褀p言p⠀q⤀q�q�q娀r嬀r縀r缀r鼀rꀀr☀s✀s欀s洀s였s윀sḀtἀtuഀuሀuᔀu尀u崀u⸀v⼀vvv䌀w䐀w쨀w쬀wༀxကxﴀx︀x︀xyyĀyĀỳyЀyy܀yऀyyሀyᔀyἀy∀y─yԀ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀ԀȀЀ܀ЀȀЀ܀Ѐ܀Ѐ܀Ѐ܀܀܀܀Ȁ茀蔀蜀贀뼀쨀崀-搀-11儀3夀3A뜀ADDऀIༀI㤀Q䀀Q✀aⴀaఀhሀh椀s洀sഀx㠀xﴀx︀x︀xyyĀyĀỳyЀyy܀yऀyy∀y─y܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀Ԁ܀ȀЀ܀ЀȀЀ܀Ѐ܀Ѐ܀Ѐ܀Ȁﴀx︀x︀xyyĀyĀỳyЀyy܀yऀyy∀y─y܀ȀЀ܀ЀȀЀ܀Ѐ܀Ѐ܀Ѐ܀ȀĀ�됪仠ム////////ဏᜀጀༀ킄ᄂ预ᗾ׆Āː帆킄怂预俾Պ倀J儀Պ帀J漀(耗᠙萏֠萑ﺘ옕ꀁ葞֠葠ﺘ䩏䩑䩞⡯蜀h蠀HĀ漀Āᜀᔀༀ炄ᄈ预ᗾ׆Āࡰ帆炄怈预俾Պ儀Պ漀(梇䢈耗᠕萏ୀ萑ﺘ옕䀁؋葞ୀ葠ﺘ䩏䩑⡯蜀h蠀HĀ뜀ǰᜀᤀༀႄᄎ预ᗾ׆Āฐ帆ႄ怎预俾ي儀ي帀ي漀(梇䢈o耗᠕萏რ萑ﺘ옕ؐ葞რ葠ﺘ䩏䩑⡯蜀h蠀HĀ꜀ǰᜀᔀༀ낄ᄓ预ᗾ׆ĀᎰ帆낄怓预俾Ŋ儀Ŋ漀(梇䢈耗᠙萏 萑ﺘ옕老ؖ葞 葠ﺘ䩏䩑䩞⡯蜀h蠀HĀ漀Āᜀᔀༀ傄ᄙ预ᗾ׆Āᥐ帆傄怙预俾Պ儀Պ漀(梇䢈痧⫝̸ЅЅЅЅЅЅЅЅЅ.å-ᇦ儻 䢔礟㬫&ࢁ+㕏1媼3凟B嗷BL䘾TV偋Y玷Y࣯[း^彵_b㙧b揳h徽{硾}ؒ洢ۖ₺抴
撝熈㲣¤ፒ¦眪¹嫼½痌Ë嬍ÒဤÔ㮯Ú漐Ýທç泧ç̯éᏣñ廑óㅚö奕þ䃿耀挤ࢧꀂ )/5678;<␀y倀倀.倀4倀D倀H倀Z倀f倀r倀t倀v倀x倀~倀˿܀唀渀欀渀漀眀渀᐀䴀椀渀椀猀琀攀爀猀琀瘀漀 昀椀渀愀渀挀˿ࠀĀ˿ÿȀÿÿȀÿ܀䜀逖ȀԃԄ̂蜄z ࢀ吀椀洀攀猀 一攀眀 刀漀洀愀渀㔀逖ȁԀąĂ؇Ԃ匀礀洀戀漀氀㌀逦Ȁ؋ȄȂȂ蜄z ࢀ䄀爀椀愀氀欀逐܀̀吀椀洀攀猀一攀眀刀漀洀愀渀倀匀䴀吀吀椀洀攀猀 一攀眀 刀漀洀愀渀㔀&Ȁ؋̄ЅȄ蜄z!ࢀā吀愀栀漀洀愀㬀逆ȁԀ圀椀渀最搀椀渀最猀㼀逵Ȁ̇ȉԂЂ蜄z ࢀ䌀漀甀爀椀攀爀 一攀眀∀Ѐ谈쓰꤀谀픳豦픳扦푲ɆĀ蠀瘀gĀ㴀Ѐ̀�蠀瘀gĀ㴀�℀ჰĀ褀褅됅됀脀ኁ4ကᤀ搀ᤀ섀x섀xȀࠀ茲qჰࠀϜ䠀XऀďĀ?ソソソソソソ䭿奐㈀Āዿᜀ一漀瘀攀氀愀 稀欀漀渀愀 漀 戀愀渀欀挀栀甀 ㌀㘀㔀Ѐ洀昀ഀ爁ကĀఀ藠俹ၨ醫✫�0Ɣ ÀÌÜèôĈ ĘĤ
ńŐŜ
ŨŴżƄƌӢ潎敶慬稠毡湯慢歮握hふㄳ㔶潎浲污搮瑯晭狨2楍牣獯景⁴晏楦散圠牯d@䘀⏃@ꐀ悁볓lj@⠀�칃lj@⠀�칃ljᆈ杶픂헍⺜ရ鞓Ⱛ껹0Đhp¤¬´¼Ä
ÌðӢ旈歳⃡潲湤⃭慢歮aÜ=磁✏သ潎敶慬稠毡湯慢歮握hဌ敺v
!"#$%&'()*+,-./0123456789:;<=>?@ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ[\]^_`abcdefghijklmnopqrstuvwxyz{|}~
¡¢£¤¥¦§¨©ª«¬®¯°±²³´µ¶·¸¹º»¼½¾¿ÀÁÂÄÅÆÇÈÉÊÌÍÎÏÐÑÒ��ÖRoot EntryąआÀ䘀ʐ�칃ljØ1TableĂ媹WordDocumentĂ⠮SummaryInformation(ĂÃကDocumentSummaryInformation8ĂËကCompObjqਃआÀ䘀潄畫敭瑮䴠捩潲潳瑦传晦捩潗摲䴀坓牯䑤捯က圀牯潄畣敭瑮㠮눹q