Upozornění: Text přílohy byl získán strojově a nemusí přesně odpovídat originálu. Zejména u strojově nečitelných smluv, kde jsme použili OCR. originál smlouvy stáhnete odsud
Strana 2 z 5 1. Vedení účtu 01 2. Bezhotovostní platební styk 04 3O.bHsaohtovostní operace 07 Nebyla nalezena položka obsahu. 4í ú. čPtřůímé bankovnictví 09 5. Akreditivy 11 6. Dokumentární a směnečná inkasa 14 7. Šeky 15 8. Platební karty 16 9. Financování 19 10. Bankovní záruky 20 11. Služby poskytované v oblasti cenných papírů 21 12. Elektronická fakturace 25 13. Ostatní bankovní služby 26 Tento Ceník nabývá účinnosti dnem 1. 11. 2018. 1. Vedení účtů 1. Běžné účty 2. Vkladové a spořicí účty 3. Escrow účet (svěřenecký účet) 4. TOP Business účet 5. Účet LOTERIE 6. Účet úschovy u advokáta, notáře 7. Dodatečný poplatek za vedení účtu 8. Účetní položky 9. Obecné položky 1. BĚŽNÉ ÚČTY Otevření účtu (v CZK nebo v cizí měně) zdarma Měsíční poplatek za správu a vedení běžného účtu včetně výpisů z účtu (v závislosti na frekvenci a způsobu doručení výpisu klientovi) na přepážce2 poštou do zahraničí kumulované PDF elektronické / na vyžádání3 denní 1 500 Kč 450 Kč 1 000 Kč 200 Kč 100 Kč týdenní 800 Kč 300 Kč 800 Kč 150 Kč 100 Kč měsíční 500 Kč 200 Kč 800 Kč 100 Kč 100 Kč čtvrtletní 300 Kč 100 Kč 800 Kč – – roční1 200 Kč 25 Kč 100 Kč – – Správa a vedení běžného účtu pro zakládanou společnost, pro splacení peněžitých vkladů obchodní společnosti 400 Kč (jednorázová cena vybíraná v hotovosti při uzavření smlouvy o účtu) Odesílání výpisů z účtu prostřednictvím SWIFT ve formátu MT940 1 500 Kč měsíčně za účet4 2. VKLADOVÉ A SPOŘICÍ ÚČTY zdarma Otevření, správa a vedení vkladového / spořicího účtu vybíraná částka × 2 % × počet Sankční poplatek za výběr termínovaného vkladu / spořicího účtu mimo stanovenou lhůtu dní do splatnosti termínovaného vkladu/360, min. 0,5 % z vybírané částky 3. ESCROW ÚČET (SVĚŘENECKÝ ÚČET) Individuálně, min. 20 000 Kč Otevření a vedení účtu 4. TOP BUSINESS ÚČET zdarma Zřízení TOP Business účtu zdarma Přechod na TOP Business účet 4.1 Modul Standard – měsíční poplatek 500 Kč Správa a vedení (v závislosti na velikosti zakoupeného balíčku domácího platebního styku) 950 Kč – Balíček domácího platebního styku 100 1 950 Kč – Balíček domácího platebního styku 200 3 200 Kč – Balíček domácího platebního styku 500 – Balíček domácího platebního styku 1 000 Strana 1 z 25 4.2 Modul Plus – měsíční poplatek Vedení dalšího běžného účtu s PDF elektronickým výpisem 30 Kč individuálně Rozšíření balíčku domácího platebního styku o 100 ks individuálně Rozšíření balíčku o zahraniční platební styk 70 Kč 200 Kč Business 24 – vyšší bezpečnost – balíček (každá další osoba) 30 Kč 90 Kč MultiCash (nahrazení služby Business 24) čtvrtletní Platební karta Visa Business (od 15.2.2018 se již nově nenabízí) nebo Mastercard Business (za každého držitele 70 Kč karty) – Platební karta Visa Business Plus (za každého držitele karty) 4.3 Standardní výpisy denní týdenní měsíční poštou 405 Kč 270 Kč 170 Kč PDF elektronické 85 Kč 60 Kč 35 Kč 5. ÚČET LOTERIE individuálně Otevření a vedení účtu 6. ÚČET ÚSCHOVY U ADVOKÁTA, NOTÁŘE individuálně, min. 500 Kč Otevření účtu zdarma Vedení účtu 7. MZDOVÝ ÚČET zdarma Otevření účtu Vedení účtu Příplatek 250 Kč/měsíčně + cena dle položky 1. 8. DODATEČNÝ POPLATEK ZA VEDENÍ ÚČTU Banka je oprávněna účtovat dodatečný poplatek za vedení účtu (běžného účtu či jiného typu účtu) ve výši až 0,30% z Navýšených zůstatků5 k 31.12., pokud suma Zůstatků na účtech klienta k 31.12.6 daného roku překročí CZK 100 000 000 a bude vyšší než Průměrné zůstatky7 v daném roce. Poplatek může být účtován z jakéhokoli účtu klienta vedeného bankou v průběhu ledna následujícího roku. Banka je oprávněna účtovat poslední pracovní den v měsíci dodatečný poplatek za vedení účtu (běžného účtu či jiného typu účtu) ve výši CZK 220,- za každý den za každých započatých 50 mil. CZK převyšujících na konci dne zůstatek CZK 100 mil. na účtech vedených v CZK, DKK 11,- za každý den za každých započatých 500 tis. DKK převyšujících na konci dne zůstatek DKK 1 mil. na účtech vedených v DKK, EUR 30,- za každý den za každé započaté 2 mil. EUR převyšující na konci dne zůstatek EUR 1 mil. na účtech vedených v EUR, CHF 20,- za každý den za každých započatých 500 tis. CHF převyšujících na konci dne zůstatek CHF 1 mil. na účtech vedených v CHF, JPY 220,- za každý den za každých započatých 25 mil. JPY převyšujících na konci dne zůstatek JPY 10 mil. na účtech vedených v JPY a SEK 35,- za každý den za každých započatých 1,5 mil. SEK převyšujících na konci dne zůstatek SEK 5 mil. na účtech vedených v SEK. 9. ÚČETNÍ POLOŽKY 5 Kč Kreditní položka8 4 Kč Debetní položka8 10. OBECNÉ POLOŽKY 100 Kč Vyhotovení duplikátu pravidelného výpisu z účtu / výpisu na vyžádání z období za posledních 12 měsíců 500 Kč Vyhotovení duplikátu pravidelného výpisu z účtu / výpisu na vyžádání z dřívějšího období 150 Kč Výzva k vyrovnání zůstatku, výzva k zaplacení dlužné částky Strana 2 z 25 Omezení dispozice s finančními prostředky na běžném účtu na žádost klienta (např. blokace, vinkulace atd.) 500 Kč 300 Kč Změny dispozic na běžném účtu na žádost klienta (např. změna podpisového vzoru, frekvence výpisu atd.) 500 Kč 5 000 Kč Potvrzení o složení prostředků na účtu/zůstatku na účtu zpracované na žádost klienta (Pokud služba není poskytnuta v rámci finanční činnosti, zaplatí klient DPH 21% stanovené zákonem.) Měsíční poplatek za KYC a KYCC procesy u regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu9 1 Platí pro všechny účty, u kterých bylo sjednané vedení a správa účtu s ročním výpisem do 12. 5. 2011, od 13. 5. 2011 již není roční výpis v nabídce produktů. 2 Platí pro všechny účty, u kterých bylo sjednané vedení a správa účtu s výpisem doručeným na přepážku do 30.9.2017, od 1.11.2017 již není výpis doručovaný na přepážku v nabídce produktů. 3 Výpis na vyžádání: Banka výpis z účtu klientovi vytiskne a předá pouze na vyžádání; Cena za takový výpis je stanovena dle položky 9. Obecné položky – viz. Vyhotovení duplikátu pravidelného výpisu z účtu / výpisu na vyžádání z období za posledních 12 měsíců případně z dřívějšího období. 4 V případě více než 1 000 obratů na účtu za měsíc, je cena stanovena individuálně. 5 Navýšené zůstatky: Rozdíl mezi Zůstatky na účtech klienta k 31.12. a Průměrnými zůstatky. 6 Zůstatky na účtech klienta k 31.12.: Suma konečných zůstatků na všech účtech včetně a termínovaných vkladů na vkladových účtech klienta (s výjimkou termínovaných vkladů, depozitních směnek a jiných nástrojů realizovaných přes Treasury) k 31.12. daného roku přepočítaných do měny CZK středovým kurzem České národní banky platným 31.12. daného roku. Případné záporné zůstatky na účtech budou nahrazeny nulou. 7 Průměrné zůstatky: Průměr celkového součtu konečných zůstatků na všech účtech klienta od 1.1. do 30.11. daného roku přepočítaných do měny CZK středovým kurzem České národní banky platným 31.12. daného roku plus průměr celkového součtu zůstatků termínovaných vkladů na vkladových účtech klienta (s výjimkou termínovaných vkladů, depozitních směnek a jiných nástrojů realizovaných přes Treasury) od ledna do listopadu (vždy stav ke konci příslušného měsíce) daného roku přepočítaných do měny CZK středovým kurzem České národní banky platným 31.12. daného roku. Případné záporné zůstatky na účtech budou nahrazeny nulou. 8 Příplatek za položku bezhotovostního platebního styku nebo položku hotovostní operace. 9 Banka je oprávněna účtovat poplatek za KYC (Know Your Customer) a KYCC (Know Your Customer's Customer) procesy u regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu. Cena za správu a vedení běžného účtu se hradí bez ohledu na skutečnost, zda bude účet uzavřen před uplynutím v Ceníku stanoveného časového období. Pozn.: Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění se bude nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně. Strana 3 z 25 2. Bezhotovostní platební styk 1. Tuzemský platební styk v CZK 2. Zahraniční platební styk (zahraniční platby v CZK nebo v cizí měně a domácí platby v cizí měně) 1. TUZEMSKÝ PLATEBNÍ STYK V CZK zdarma 1.1 Došlé platby zdarma Platba z jiné banky Platba vzniklá realizací trvalého příkazu k inkasu 2 Kč 1.2 Vyšlé platby 20 Kč Elektronickou cestou, realizací trvalého příkazu k úhradě, souhlasu s inkasem 80 Kč Podáním na přepážce banky 50 Kč Použitím jiného příkazu než Českou spořitelnou, a. s., standardizovaného platebního příkazu1 Platba v jiné měně než v měně účtu 25 Kč 1.3 Ostatní položky 100 Kč Oznámení o neprovedených platebních příkazech zaslané na adresu klienta zdarma Potvrzení o provedené platbě 50 Kč Pokud služba není poskytnuta v rámci finanční činnosti, zaplatí klient DPH 21 % stanovené zákonem. zdarma Zřízení trvalého příkazu, souhlasu s inkasem, trvalého příkazu k inkasu prostřednictvím služby BUSINESS 24 500 Kč měsíčně za účet Zřízení trvalého příkazu, souhlasu s inkasem, trvalého příkazu k inkasu jiným způsobem 125 Kč Změna nebo zrušení trvalého příkazu, souhlasu s inkasem, trvalého příkazu k inkasu 200 Kč Trvalý příkaz k regulaci zůstatku v rámci banky Expresní platba předaná prostřednictvím přímého bankovnictví 2 Kč Expresní platba předaná na přepážce banky zdarma Žádost o inkaso zdarma Zaslání potvrzení o přijetí transakce ke zpracování nebo přehledu transakční historie klientům služby BUSINESS 24 e-mailem Zaslání kreditního avíza klientům služby BUSINESS 24 e-mailem 1 Použití jiných než standardizovaných platebních příkazů je možné pouze po předchozím souhlasu banky. Standardizované platební příkazy jsou Standardní tiskopisy platebních příkazů České spořitelny, a. s. Strana 4 z 25 2. ZAHRANIČNÍ PLATEBNÍ STYK zdarma (zahraniční platby v CZK nebo v cizí měně a domácí platby v cizí měně) zdarma 2.1 Došlé platby 100 Kč Úhrada (včetně úhrady na základě SEPA inkasa2 ) v rámci banky 100 Kč Úhrada/SEPA převod1 (včetně úhrady na základě SEPA inkasa2) z banky Slovenská sporiteľňa, a. s. 1 %, min. 100 Kč, SEPA převod1 (včetně úhrady na základě SEPA inkasa2 do výše 50 000 EUR) max. 950 Kč FIT Platba3 (včetně FIT Platby na základě SEPA inkasa2 ) poplatky České Úhrada ze zahraničí v CZK nebo v cizí měně a od tuzemských bank v cizí měně s dispozicí BEN, SHA4/SEPA spořitelny, a. s., hradí plátce převod1 nad 50 000 EUR (včetně úhrady na základě SEPA inkasa2 ve prospěch účtu klienta České spořitelny, a. s.) 50 Kč Úhrada ze zahraničí v CZK nebo v cizí měně a od tuzemských bank v cizí měně s dispozicí OUR4 50 Kč 220 Kč 2.2 Vyšlé platby 220 Kč Platby v cizí měně (včetně úhrady na základě SEPA inkasa2) v rámci banky 1 %, min. 220 Kč, Platba/SEPA převod1 (včetně úhrady na základě SEPA inkasa2) ve prospěch účtu klienta banky Slovenská max. 1 900 Kč sporiteľňa, a. s. (GIBASKBX) 250 Kč SEPA převod1 (včetně úhrady na základě SEPA inkasa2) do výše 50 000 EUR FIT Platba3 (včetně FIT Platby na základě SEPA inkasa2) zdarma Platby do zahraničí v CZK nebo cizí měně a do tuzemských bank v cizí měně4 /SEPA převod1 (včetně úhrady na základě SEPA inkasa2) nad 50 000 EUR 50 Kč Příplatek za platební příkaz předaný bance v papírové podobě 250 Kč 2.3 Ostatní položky 50 Kč + poplatky banky plátce SEPA inkaso2 - poplatky plátce 500 Kč Souhlas se SEPA inkasem2 – zřízení / změna / zrušení 500 Kč + poplatky zahr. banky SEPA inkaso2 – poplatky příjemce 250 Kč Vyslání příkazu k SEPA inkasu2 elektronickou cestou zdarma Příplatek za příkaz k SEPA inkasu2 předaný bance v papírové podobě 500 Kč + poplatky zahr. banky Žádost o vrácení SEPA inkasa2 plátcem (Refund) / Žádost o zrušení vyslaného příkazu k SEPA inkasu2 příjemcem 500 Kč + poplatky zahr. banky (Request for cancellation) / Žádost o stornování provedeného příkazu k SEPA inkasu2 příjemcem (Reversal) příplatek 500 Kč Registrace CID5 (roční poplatek, splatný k ultimu roku) zdarma Šetření o avizované úhradě na žádost klienta zdarma Potvrzení o provedené zahraniční platbě na žádost příkazce Pokud služba není poskytnuta v rámci finanční činnosti, zaplatí klient DPH 21 % stanovené zákonem. Zřízení, změna nebo zrušení trvalého příkazu k úhradě Zrušení nebo vrácení neúplného nebo nekrytého platebního příkazu6 Změna instrukcí, zrušení nebo doplňující informace již provedeného platebního příkazu Expresní vyšlá platba Zaslání potvrzení o přijetí transakce ke zpracování nebo přehledu transakční historie klientům služby BUSINESS 24 e-mailem Zaslání kreditního avíza klientům služby BUSINESS 24 e-mailem 1 SEPA převod: SEPA převod je platba v měně EUR v rámci Jednotného eurového platebního prostoru (SEPA), tj. země EU/EHP, Monako, Švýcarsko Gibraltar, Guernsey, Ostrov Man, Jersey a San Marino, s uvedením čísla účtu plátce a příjemce ve formátu IBAN, kódem zpoplatnění SHA a bez jakýchkoli specifických požadavků na zpracování. 2 SEPA inkaso: SEPA inkaso je převod v měně EUR v rámci Jednotného eurového platebního prostoru (SEPA), tj. země EU/EHP, Monako, Švýcarsko, a San Marino iniciovaný z podnětu příjemce prostřednictvím své banky na základě předcházející dohody s plátcem (tzv. Mandát). Náležitosti, včetně použitého typu SEPA inkasa, jsou součástí tohoto Mandátu. 3 FIT Platba: Platba v EUR/SEPA převod ve prospěch účtu klienta bank finanční skupiny ERSTE BANK (přehled bank naleznete www.csas.cz). 4 Dispozice: Dispozice „OUR“ – Všechny bankovní výlohy k tíži příkazce (Příkazce nese veškeré výlohy, tj. poplatky České spořitelny, a. s. a všechny poplatky zahraničních bank, které jsou doúčtovány dodatečně.) Dispozice „BEN“ – Všechny bankovní výlohy k tíži příjemce (Veškeré výlohy, tj. České spořitelny, a. s. i zahraničních bank, nese příjemce. Částka platebního příkazu odeslaného do zahraničí je snížena o poplatky klienta České spořitelny, a. s. Minimální částka platby s dispozicí BEN činí 2 000 Kč.) Strana 5 z 25 Dispozice „SHA“ – Zahraniční bankovní výlohy k tíži příjemce (Příkazce nese výlohy České spořitelny, a. s. a příjemce nese výlohy zahraničních bank. S ohledem na ceny zahraničních bank je u platebních příkazů na nízké částky nutné počítat s doúčtováním případných cizích bankovních výloh i při zadání dispozice SHA. Došlá úhrada může být snížená o případné poplatky zprostředkující banky.) Pozn.: U příkazů s nesprávným číslem účtu nebo chybějícím číslem účtu ve formátu IBAN, u kterých přijímající banka z důvodu ručního zásahu do zpracování bude účtovat dodatečný poplatek na vrub České spořitelny, a. s., bude tento poplatek následně jako dodatečný náklad účtován na vrub příkazce platby. 5 CID (Creditor Identifier): je maximálně 35 znakový kód a slouží k jednoznačné identifikaci příjemce SEPA inkas. CID pro ČR má pevnou délku 12 míst a je přidělovaný Českou národní bankou na základě žádosti banky příjemce. 6 Zrušení – zdarma v případě zrušení před dnem splatnosti. Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění se bude nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně. Strana 6 z 25 3. Hotovostní operace 1. Hotovostní operace 80 Kč 2. Směnárenské operace 30 Kč Zdarma 1. HOTOVOSTNÍ OPERACE 80 Kč 1.1 Operace v Kč na účtech vedených v Kč 0,1%, min. 80 Kč Výběr hotovosti na přepážce1 0,07% z částky, min.30 Kč Vklad hotovosti na přepážce 3 %, minimálně 125 Kč (vkladatelem je: majitel účtu, disponent, zaměstnanec, který se prokáže dostatečným způsobem) 30 Kč Vklad bankovek prostřednictvím vkladového bankomatu – v rámci banky Vklad bankovek prostřednictvím vkladového bankomatu – na účet v jiné bance 80 Kč Vklad hotovosti na přepážce provedený třetí osobou 0,5 %, minimálně 80 Kč, Zpracování hotovosti v uzavřeném obalu Příplatek za vklad a výběr mincí2 maximálně 5 000 Kč Noční trezor – za vloženou kazetu/obal3 50 Kč 1.2 Operace na účtech vedených v cizí měně Výběr hotovosti v měně účtu do výše ekvivalentu 500 000 Kč včetně1 0,1%, min. 80 Kč 1 %, minimálně 50 Kč Výběr hotovosti v měně účtu nad výši ekvivalentu 500 000 Kč1 10 %, minimálně 125 Kč Vklad hotovosti na přepážce v měně účtu 1 %, minimálně 80 Kč Vklad hotovosti na přepážce v měně účtu provedený třetí osobou 1 %, minimálně 50 Kč Zpracování hotovosti v uzavřeném obalu Vklad mincí EUR (nominální hodnoty EUR 1, EUR 2) 0,1% z částky 1.3 Operace s konverzí měny 7%, minimálně 125 Kč Výběr hotovosti Vklad na účet 1 000 Kč 1.4 Ostatní položky 1 000 Kč Vklady hotovosti v souhrnném objemu nad 1 000 000 Kč4 Výměna bankovek nebo mincí2 Neuskutečněný ohlášený hotovostní výběr Příplatek za zpracování netříděné hotovosti2 2. SMĚNÁRENSKÉ OPERACE 2 %, minimálně 40 Kč 2.1 Nákupy 20 %, minimálně 125 Kč Nákup bankovek v cizí měně Nákup bankovek v prekluzi 1 %, minimálně 50 Kč 2.2 Prodeje Prodej cizí měny 1 K výběru hotovosti nadlimitní částky je nutné avízo. Oznamovací lhůta a výše nadlimitní částky je stanovena individuálně na pobočkách České spořitelny, a. s. 2 Do 100 ks každé denominace zdarma (počet mincí se sčítá během jednoho pracovního dne). 3 Služba již není nabízena. 4 Za zpracování všech hotovostních vkladů v Kč i cizí měně provedených v příslušném měsíci s výjimkou vkladů třetích osob a vkladů na základě smlouvy o odvodu hotovosti v uzavřených obalech. Pro přepočet cizí měny se použije kurz ČNB střed platný ke dni provedení hotovostní transakce. Strana 7 z 25 4. Přímé bankovnictví 1. MultiCash 5 000 Kč 2. BUSINESS 24 8 000 Kč 3. PLATBA 24 2 500 Kč 4. WebAPI individuálně dle geografické polohy místa 1. MULTICASH Zřízení služby 400 Kč lokální instalace síťová instalace (bez ohledu na počet stanic) zdarma bez instalace (klient již využívá službu MultiCash u jiné banky) zdarma instalace v zahraničí 1 500 + 500 Kč za každou započatou hodinu u klienta Měsíční poplatek (nezávisle na počtu připojených běžných účtů) – hrazen samostatně za každý právní subjekt využívající programové vybavení a sublicence MultiCash 1 500 + 500 Kč za každou Zřízení doplňkové služby MultiCash WebSign 24 započatou hodinu u klienta Zablokování/odblokování uživatele služby MultiCash individuálně dle geografické Servisní poplatek (v případě závady způsobené klientem) Reinstalace služby (na žádost klienta) polohy místa Dodatečné školení, apod. Aktualizace služby na nejnovější verzi pracovníkem Banky (na žádost klienta) Servisní zásah v zahraničí 2. BUSINESS 24 zdarma Zřízení služby 200 Kč Měsíční poplatek (nezávisle na počtu připojených běžných účtů) zdarma Změna údajů ve smlouvě 100 Kč Opětovné zaslání bezpečnostních údajů zdarma Připojení dalšího běžného účtu zdarma Zaslání přihlašovací SMS Vyšší bezpečnost 350 Kč/kus čtečka čipových karet 800 Kč/kus čtečka čipových karet – Exkluzivní 350 Kč/kus čipová karta klientský certifikát s platností na jeden rok 350 Kč obnova klientského certifikátu v termínu 350 Kč obnova klientského certifikátu po termínu 450 Kč zneplatnění certifikátu zdarma vyšší bezpečnost – balíček Exkluzivní 1 450 Kč (čtečka čipových karet – Exkluzivní, čipová karta, klientský certifikát s platností na jeden rok) BUSINESS 24 Databanking zdarma zřízení služby individuálně měsíční poplatek Strana 8 z 25 3. PLATBA 24 zdarma Zřízení služby zdarma Měsíční poplatek za službu individuálně Poplatek za platební transakci Banka si vyhrazuje právo účtovat případné mimořádné prokazatelné náklady. zdarma zdarma 4. PLATBA 360 individuálně Zřízení služby Měsíční poplatek za službu individuálně Poplatek za platební transakci individuálně Banka si vyhrazuje právo účtovat případné mimořádné prokazatelné náklady. individuálně 5. WebAPI Zřízení služby Měsíční poplatek za službu Poplatek za platební transakci Banka si vyhrazuje právo účtovat případné mimořádné prokazatelné náklady. Strana 9 z 25 5. Akreditivy 1. Otevření akreditivu (importní a tuzemské odběratelské akreditivy) 2. Avizování a potvrzování akreditivů (exportní a tuzemské dodavatelské akreditivy) 1. OTEVŘENÍ AKREDITIVU (IMPORTNÍ A TUZEMSKÉ ODBĚRATELSKÉ AKREDITIVY) Předavízo 1 000 Kč Otevření akreditivu (z částky akreditivu)1 první započaté čtvrtletí platnosti akreditivu 0,3 %, minimálně 1 000 Kč každý další započatý měsíc platnosti akreditivu 0,1 %, minimálně 1 000 Kč riziková přirážka individuálně Změna akreditivu formální (vč. zrušení akreditivu) 1 000 Kč navýšení částky a/nebo prodloužení 1 000 Kč + cena podle pol. „Otevření akreditivu“ dle částky navýšení nebo doby prodloužení Kontrola dokumentů, proplacení akreditivu (z hodnoty čerpání) akreditivy zahraniční a tuzemské v cizí měně, splatné na viděnou 0,3 %, minimálně 1 000 Kč akreditivy tuzemské v CZK, splatné na viděnou 0,2 %, minimálně 1 000 Kč akreditivy s odloženou splatností (zahraniční i tuzemské, jakákoli měna) 0,1 %, minimálně 1 000 Kč + cena podle pol. „Odložená splatnost, akceptace směnky“ Odložená splatnost, akceptace směnky (z hodnoty čerpání) do 90 dnů lhůty splatnosti 0,3 %, minimálně 1 000 Kč za každých dalších započatých 30 dní lhůty splatnosti 0,1 %, minimálně 1 000 Kč riziková přirážka individuálně Zboží zasláno do dispozice české spořitelny, a. s. 1 000 Kč Nesrovnalosti v dokumentech 1 500 Kč Nakládání s neproplacenými dokumenty (z hodnoty čerpání) akreditivy zahraniční a tuzemské v cizí měně 0,3 %, minimálně 1 000 Kč akreditivy tuzemské v CZK 0,2 %, minimálně 1 000 Kč Korespondenční a telekomunikační služby v souvislosti s akreditivy (zahrnuje veškerou běžnou korespondenci, jako např. SWIFT, poštovné, apod., vyjma nákladů kurýrní služby) při vystavení / změně akreditivu 200 Kč za každou sadu dokumentů 500 Kč náklady kurýrní služby dle skutečně vzniklých nákladů Strana 10 z 25 2. AVIZOVÁNÍ A POTVRZOVÁNÍ AKREDITIVŮ (EXPORTNÍ A TUZEMSKÉ DODAVATELSKÉ AKREDITIVY) zdarma Předavízo Avizování akreditivu (z částky akreditivu) 0,2 %, minimálně 1 000 Kč akreditivy bez potvrzení České spořitelny, a. s.2 zdarma akreditivy potvrzené Českou spořitelnou, a. s. (použije se pouze cena za potvrzení – viz položka akreditivy vystavené Českou spořitelnou, a. s., a avizované přímo beneficientovi „Potvrzení akreditivu“) Potvrzení akreditivu (z částky akreditivu, resp. potvrzení)2 zdarma první započaté čtvrtletí platnosti potvrzení každý další započatý měsíc platnosti potvrzení 0,3 %, minimálně 1 000 Kč riziková přirážka 0,1 %, minimálně 1 000 Kč Změna akreditivu formální (vč. zrušení akreditivu a prodloužení nepotvrzeného akreditivu) individuálně navýšení částky 1 000 Kč 1 000 Kč + cena dle pol.„ prodloužení potvrzeného akreditivu Avizování akreditivu“ akreditivy vystavené Českou spořitelnou, a. s., a avizované přímo beneficientovi (akreditivy bez potvrzení České spořitelny, a.s.) nebo Kontrola dokumentů a proplacení akreditivu nebo zprostředkování platby (z hodnoty čerpání) akreditivy zahraniční a tuzemské v cizí měně „Potvrzení akreditivu“ (kromě akreditivů se závazkem České spořitelny, a. s., k odložené platbě nebo s akceptací směnky (akreditivy potvrzené Českou vystavené na Českou spořitelnu, a. s. (zahraniční i tuzemské, jakákoli měna) a akreditivů vystavených spořitelnou, a. s.) dle částky Českou spořitelnou, a. s., a avizovaných přímo beneficientovi) akreditivy tuzemské v CZK navýšení (kromě akreditivů se závazkem České spořitelny, a. s., k odložené platbě nebo s akceptací směnky 1 000 Kč + cena dle pol. vystavené na Českou spořitelnu, a. s. (zahraniční i tuzemské, jakákoli měna) a akreditivů vystavených „Potvrzení akreditivu“ dle doby Českou spořitelnou, a. s., a avizovaných přímo beneficientovi) prodloužení akreditivy se závazkem České spořitelny, a. s., k odložené platbě nebo s akceptací směnky vystavené na uplatňuje se pouze cena Českou spořitelnu, a. s. (zahraniční i tuzemské, jakákoli měna) na straně „Otevření akreditivu“, pol. „Změna akreditivu“ akreditivy vystavené Českou spořitelnou, a. s., a avizované přímo beneficientovi 0,3 %, minimálně 1 000 Kč Závazek k odložené platbě, akceptace směnky (z hodnoty čerpání) do 90 dnů lhůty splatnosti 0,2 %, minimálně 1 000 Kč za každých dalších započatých 30 dní lhůty splatnosti riziková přirážka 0,1 %, minimálně 1 000 Kč kontrola odložené splatnosti bez závazku České spořitelny, a. s. + cena podle pol. „Závazek k odložené platbě, akceptace směnky (z hodnoty čerpání)“ uplatňuje se pouze cena na straně „Otevření akreditivu“, pol. „Kontrola dokumentů, proplacení akreditivu (z hodnoty čerpání)“ 0,3 %, minimálně 1 000 Kč 0,1 %, minimálně 1 000 Kč individuálně 0,1 %, minimálně 1 000 Kč Strana 11 z 25 Negociace individuálně + cena podle 1. a 2. bodu položky „Kontrola dokumentů a proplacení akreditivu nebo zprostředkování platby (z hodnoty čerpání)“ Převod akreditivu (z hodnoty převodu)2 0,2 %, minimálně 1 000 Kč Vystavení potvrzení o postoupení výtěžku nebo souhlasu s postoupením výtěžku 0,1 %, minimálně 1 000 Kč ve prospěch třetí osoby (z částky postoupení) Nesrovnalosti v dokumentech (pouze u akreditivů se závazkem české spořitelny, a. s. 1 500 Kč a u převedených akreditivů) Nakládání s neproplacenými dokumenty (z hodnoty čerpání) akreditivy zahraniční a tuzemské v cizí měně 0,3 %, minimálně 1 000 Kč akreditivy tuzemské v CZK 0,2 %, minimálně 1 000 Kč Předběžná kontrola dokumentů (kontrola kopií nebo návrhů dokumentů před jejich řádným předložením) první žádost o předběžnou kontrolu v rámci příslušného čerpání akreditivu zdarma každá další žádost o předběžnou kontrolu v rámci stejného čerpání akreditivu, za každý dokument 200 Kč Postoupení pohledávky z akreditivu na českou spořitelnu, a. s. (forfaiting pohledávky z akreditivu) individuálně Tiché potvrzení individuálně Zboží zasláno do dispozice české spořitelny, a. s. 1 000 Kč Korespondenční a telekomunikační služby v souvislosti s akreditivy (zahrnuje veškerou běžnou korespondenci, jako např. SWIFT, poštovné, apod., vyjma nákladů kurýrní služby) při avizování/změně akreditivu 200 Kč při převodu akreditivu 500 Kč za každou sadu dokumentů 500 Kč akreditivy vystavené Českou spořitelnou, a. s., a avizované přímo beneficientovi zdarma náklady kurýrní služby dle skutečně vzniklých nákladů 1 Cena je splatná při otevření akreditivu a vypočítá se za celou dobu původní platnosti akreditivu (se zohledněním případných prodloužení platnosti akreditivu) a celou původní částku (se zohledněním případných navýšení částky akreditivu) i v případě, že akreditiv byl následně zrušen, využit před koncem jeho platnosti nebo jeho částka snížena. Cena se vypočítá z částky akreditivu vč. případné tolerance a/nebo případných dodatečných částek vyplatitelných z akreditivu (např. úroky apod.). 2 Cena se vypočítá za celou dobu původní platnosti akreditivu (se zohledněním případných prodloužení platnosti akreditivu) a celou původní částku (se zohledněním případných navýšení částky akreditivu) i v případě, že akreditiv byl následně zrušen, využit před koncem jeho platnosti nebo jeho částka snížena. Cena se vypočítá z částky akreditivu (případně z částky převodu akreditivu) vč. případné tolerance a/nebo případných dodatečných částek vyplatitelných z akreditivu (např. úroky apod.). Pozn.: U konverzních operací v různých měnách se k přepočtům používá na vstupní straně operace kurs deviza nákup, na výstupní straně operace kurs deviza prodej. Ceny uvedené v procentuálním vyjádření jsou kalkulovány z konvertované částky. Za konverzní operaci se považuje každá operace, při které je měna na straně transakce různá od měny na straně účtu. Mimo ceny za úkony uvedené v Ceníku se účtují náhrady skutečných výloh vlastních i cizích (např. ceny a výlohy jiných bank a institucí). Ve výjimečných případech může Česká spořitelna, a. s., poskytnout slevu z uvedené ceny. Ceny se účtují na vrub účtu v okamžiku poskytnutí služby, případně mohou být strženy z výnosu akreditivu. Další ceny požadované za služby České spořitelny, a. s., jsou uvedeny v ostatních částech Ceníku. Strana 12 z 25 6. Dokumentární a směnečná inkasa 1. DOKUMENTÁRNÍ A SMĚNEČNÁ INKASA Zpracování inkasa (z inkasní částky) inkasa zahraniční a tuzemská v cizí měně 0,30 %, minimálně 1 000 Kč, maximálně 20 000 Kč tuzemská v CZK 0,15 %, minimálně 1 000 Kč, maximálně 10 000 Kč vydání dokladů bez placení, vrácení odmítnutého inkasa (včetně inkasa k obstarání akceptu směnky)1 0,10 %, minimálně 1 000 Kč, maximálně 10 000 Kč Obstarání akceptu směnky bez jejího inkasa (směnka je vrácena příkazci nebo vysílající bance; poplatek ze směnečné částky) inkasa zahraniční a tuzemská v cizí měně 0,30 %, minimálně 1 000 Kč, maximálně 20 000 Kč tuzemská v CZK 0,15 %, minimálně 1 000 Kč, maximálně 10 000 Kč Obstarání akceptu směnky, která není vrácena příkazci nebo vysílající bance (použije se rovněž při obstarání vystavení směnky vlastní nebo jiného dokumentu obsahujícího příslib platit k budoucímu datu); pro směnku domicilovanou u jiné banky zdarma u České spořitelny, a. s. 500 Kč Změna inkasních instrukcí 500 Kč Zboží zasláno do dispozice české spořitelny, a. s. 500 Kč Urgence plnění inkasních instrukcí (za třetí a každou další) 200 Kč Vedení inkasa po splatnosti2 první měsíc zdarma každý další započatý měsíc 500 Kč Korespondenční a telekomunikační služby v souvislosti s inkasy (zahrnuje veškerou běžnou 500 Kč korespondenci, jako např. SWIFT, poštovné, apod., vyjma nákladů kurýrní služby) Náklady kurýrní služby dle skutečně vzniklých nákladů Zajištění protestu směnky (pro neplacení nebo pro neakceptaci) 1 000 Kč + notářské poplatky 1 Instrukce k vydání dokumentů bez placení je považována za změnu inkasních instrukcí, a tudíž se dále rovněž účtuje příslušný poplatek za změnu inkasních instrukcí. 2 Účtuje se pouze u importních a tuzemských odběratelských inkas. Inkaso je považováno za inkaso po splatnosti od třetího pracovního dne následujícího po řádné splatnosti inkasa. Inkaso splatné na viděnou je považováno za inkaso po splatnosti po uplynutí jednoho kalendářního měsíce po datu avíza České spořitelny, a.s. dlužníkovi o předložení dokumentů k inkasu. Ve výjimečných případech může banka poskytnout slevu z uvedené ceny. U konverzních operací v různých měnách se k přepočtům používá na vstupní straně operace kurs deviza nákup, na výstupní straně operace kurs deviza prodej. Ceny uvedené v procentuálním vyjádření jsou kalkulovány z konvertované částky. Za konverzní operaci se považuje každá operace, při které je měna na straně transakce různá od měny na straně účtu. Mimo ceny za úkony uvedené v Ceníku se účtují náhrady skutečných výloh vlastních i cizích (např. ceny a výlohy jiných bank a institucí). Ceny se účtují na vrub účtu v okamžiku poskytnutí služby, případně mohou být strženy z výnosu inkasa. Další ceny požadované za služby České spořitelny, a. s., jsou uvedeny v ostatních částech Ceníku. Úschova směnek předložených České spořitelny, a. s., k inkasu nebo ke zprostředkování akceptu a úschova směnek domicilovaných u České spořitelny, a. s., se nezpoplatňuje. Strana 13 z 25 7. Šeky 1. Nákup šeků 80 Kč 2. Prodej šeků 80 Kč 1. NÁKUP ŠEKŮ 0,5 %, minimálně 80 Kč, Proplacení soukromého šeku České spořitelny, a. s., na obchodním místě České spořitelny, a. s. maximálně 5 000 Kč v hotovosti v CZK v hotovosti v cizí měně do výše ekvivalentu CZK 500 000 včetně1 zdarma v hotovosti v cizí měně nad výši ekvivalentu CZK 500 0001 na účet vedený v České spořitelně, a. s. 2. PRODEJ ŠEKŮ 10 Kč/kus Soukromý šek České spořitelny, a. s. 10 Kč/kus vydání tiskopisu šeku 500 Kč/kus vydání šekové knížky (obal) upozornění na vystavení nekrytého šeku (operace s nekrytými a neproplacenými šeky) 150 Kč zákaz výplaty šeku, odvolání šeku, storno tiskopisu šeku České spořitelny, a. s., v Kč 50 Kč zrušení zákazu výplaty šeku, zrušení odvolání šeku, zrušení storna tiskopisu šeku 1 K výběru hotovosti nadlimitní částky je nutné avízo. Oznamovací lhůta a výše nadlimitní částky je stanovena individuálně na pobočkách České spořitelny, a. s. Strana 14 z 25 8. Platební karty 400 Kč 400 Kč 1. Roční cena za kartu 1 200 Kč 2. Cena za transakce 3 700 Kč 3. Úvěry poskytované prostřednictvím kreditních/charge karet individuálně 4. Vyrobení náhradní karty 5. Zákazy na karty 200 Kč 6. Ostatní ceny 7. Volitelné pojištění 230 Kč 1. ROČNÍ CENA ZA KARTU 650 Kč Mezinárodní debetní karty Mastercard Business 2 200 Kč Visa Business (od 15.2.2018 se již nově nenabízí) 4 700 Kč Visa Business Plus Visa Business Gold 5 Kč Multiměnová funkce k debetní platební kartě 40 Kč Domácí vkladové karty 125 Kč Visa Business Electron – Vkladová karta 5 Kč Mezinárodní předplacené karty Maestro předplacená 50 Kč Mezinárodní kreditní karty 80 Kč Kredit+ Mastercard Business 125 Kč Mezinárodní charge karty 50 Kč Visa Business Charge zdarma Visa Gold Charge 20 Kč zdarma 2. CENA ZA TRANSAKCE Výběr hotovosti debetní a předplacenou kartou zdarma z bankomatu České spořitelny, a. s. zdarma z bankomatu ostatních bank nebo na přepážce jiné banky v ČR z bankomatu nebo na přepážce banky v zahraničí Strana 15 z 25 z bankomatu kterékoli banky v rámci finanční skupiny ERSTE Výběr hotovosti kreditní a charge kartou z bankomatu České spořitelny, a. s. z bankomatu jiné banky v ČR / z pobočky jiné banky nebo směnárny (Cash advance) v ČR z bankomatu jiné banky v zahraničí / z pobočky jiné banky nebo směnárny (Cash advance) v zahraniční z bankomatu kterékoli banky v rámci finanční skupiny ERSTE Platba kartou u obchodníka Platba kartou za hazardní hry, sázení, loterie 1 Platba kartou s výběrem hotovosti (Cashback) 1 Cena se neuplatňuje do 31.12.2018 3. ÚVĚRY POSKYTOVANÉ PROSTŘEDNICTVÍM KREDITNÍCH/CHARGE KARET Sjednání úvěru na dobu platnosti kreditní/charge karty Správa a vedení kartového účtu 4. VYROBENÍ NÁHRADNÍ KARTY 200 Kč Vyrobení náhradní karty v případě ztráty, odcizení nebo poškození 3 000 Kč Vydání náhradní karty v zahraničí s omezenou platností (emergency karta) 5. ZÁKAZY NA KARTY zdarma Provedení zákazu na kartu zdarma Odvolání zákazu na kartu 6. OSTATNÍ CENY 100 Kč Opětovné zaslání PIN včetně poštovného doporučeně do vlastních rukou zdarma zdarma Služby dostupné v bankomatu 20 Kč zdarma změna PIN v bankomatech České spořitelny, a. s. 500 Kč dotaz na zůstatek účtu v bankomatu České spořitelny, a. s. (kromě služebních debetních karet k účtům pro právnické osoby) zdarma 200 Kč k ceně karty dotaz na zůstatek účtu v cizím bankomatu (kromě služebních debetních karet k účtům pro právnické osoby) 3 000 Kč k ceně karty dotaz na transakční limity karty v bankomatu České spořitelny, a. s. zdarma 30 Kč Smluvní pokuta za prodlení u kreditní/charge karty 3 000 Kč Pokud nám neuhradíte dlužnou platbu včas (k datu splatnosti), můžeme Vám od tohoto data (data splatnosti) účtovat smluvní pokutu za prodlení ve výši 500 Kč. Smluvní pokutu můžeme účtovat u jednoho úvěru maximálně 9,50 Kč jednou měsíčně. Nárok na zaplacení smluvní pokuty nám vznikne v každém kalendářním měsíci, ve kterém budete 45 Kč mít na úvěru nedoplatek vyšší než 100 Kč. Smluvní pokuta je splatná následující den po datu splatnosti 9,50 Kč nezaplacené dlužné platby. 9,50 Kč 39,50 Kč Zaslání karty poštou na adresu v ČR zdarma Zaslání karty poštou na adresu v zahraniční 30 Kč 29 Kč Expresní vydání karty včetně doručení na adresu držitele na území ČR poplatky třetích stran1 Pozn.: Vztahuje se na všechny debetní karty, pokud je žádost schválena na obchodním místě týž den co byla přijata. Zaslání PIN ke kartě prostřednictvím SMS na mobilní telefon poštou Výplata náhradní hotovosti v zahraničí (emergency Cash advance) Výpis z účtu – pro majitele kartového účtu (charge, předplacené, kreditní karty) poštou na pobočce k osobnímu vyzvednutí Přehled transakcí debetními kartami – pro majitele běžného účtu Přehled transakcí kartou – pro držitele karty (charge, předplacené, kreditní karty) Mimořádný výpis z kartového účtu/přehled transakcí na žádost klienta (charge, předplacené, kreditní karty) Změna transakčních limitů ke kartě prostřednictvím služby BUSINESS 24 Internetbanking jiným způsobem Automatické dobíjení u předplacených karet – měsíčně – pravidelné fixní dobíjení – min-max dobíjení LoungeKey - vstupy do letištních salonků Strana 16 z 25 7. VOLITELNÉ POJIŠTĚNÍ 300 Kč Cestovní pojištění – ročně 450 Kč Comfort2 – pojištění držitele karty 750 Kč Comfort Family2 – připojištění rodinných příslušníků (+ 1 dospělý a 3 děti) 1 500 Kč Exclusive Family – připojištění rodinných příslušníků ke kartě Visa Business Plus a Visa Business Charge (+ 1 dospělý a 3 děti) 170 Kč Gold Family připojištění rodinných příslušníků ke kartě typu Gold (+ 1 dospělý a 3 děti) 320 Kč Pojištění karty a osobních věcí – ročně 480 Kč P10 (pojistné krytí do 10 000 Kč) 780 Kč P30 (pojistné krytí do 30 000 Kč) P60 (pojistné krytí do 60 000 Kč) P90 (pojistné krytí do 90 000 Kč) 1 Platí pouze pro Visa Business Gold debetní karty. Aktuální výše poplatků třetích stran k datu účinnosti Ceníku je 24 EUR za osobu (+DPH) 2 Možno dokoupit ke kartě Mastercard Business, Visa Business, Maestro předplacená a Kredit+ Mastercard Business. Strana 17 z 25 9. Financování 1. FINANCOVÁNÍ individuálně, minimálně 5 000 Kč Přijetí, posouzení a vyhodnocení žádosti o úvěr individuálně Závazková odměna individuálně Úroková sazba individuálně Změna smluvních podmínek z podnětu klienta Správa a vedení úvěru (měsíčně) 500 Kč Zpracování seznamu zastavených pohledávek individuálně Vyhodnocení rizik spojených se zástavou nemovitosti1 individuálně Vyhodnocení rizik v průběhu výstavby zastavené nemovitosti2 individuálně Písemná upomínka k zaplacení dlužné částky Výpis z Rejstříku zástav vedeného Notářskou komorou České republiky (typ zástavy: obchodní závod, podnik) 500 Kč 400 Kč za výpis Zřízení nebo změna zákazu zápisu zástavního práva do Rejstříku zástav individuálně, Potvrzení o řádném a mimořádném splacení úvěru minimálně ve výši Potvrzení týkající se úvěru, kromě potvrzení o splacení úvěru vynaložených nákladů zdarma 300 Kč 1 Cena zahrnuje stanovení obvyklé hodnoty nemovitosti, která zajišťuje pohledávky ČS, a vyhodnocení rizik spojených se zástavou nemovitosti. 2 Cena zahrnuje posouzení harmonogramu a ceny díla a zprávy o průběhu výstavby při čerpání úvěru zajištěného nemovitostí ve výstavbě. Strana 18 z 25 10. Bankovní záruky individuálně 1. BANKOVNÍ ZÁRUKY individuálně, Za komplexní posouzení a vyhodnocení žádosti o záruku (včetně příslibu záruky) minimálně 5 000 Kč Vystavení záruční listiny Poskytnutí záruky individuálně, (závazková odměna z poskytnuté záruky za rok, splatná čtvrtletně předem) minimálně 5 000 Kč Poskytnutí protizáruky (závazková odměna z poskytnuté protizáruky za rok, splatná čtvrtletně předem) individuálně, Avizování bankovní záruky vystavené jinou bankou ve prospěch klienta České spořitelny, a. s. minimálně 5 000 Kč + poplatek Změna záruky vystavující banky Příslib záruky 2 000 Kč Ověřování bankovní záruky na žádost klienta Návrh textu záruky na žádost klienta individuálně, Uplatnění záruky minimálně 2 500 Kč Externí služby související s bankovní zárukou (posouzení projektu, ocenění předmětu zajištění apod.) individuálně, Korespondenční a telekomunikační služby v souvislosti s bankovními zárukami minimálně 3 000 Kč SWIFT – za zprávu Náklady kurýrní služby Individuálně + vynaložené náklady 3 000 Kč 3 000 Kč podle skutečně vynaložených nákladů 150 Kč podle skutečně vynaložených nákladů Strana 19 z 25 11. Služby poskytované v oblasti cenných papírů 1. Obstarání obchodu na Burze cenných papírů Praha, a. s., a související služby 2. Obstarání obchodu na zahraničních trzích 3. Obstarání obchodů s podílovými listy otevřených podílových fondů 4. Správa aktiv 5. Úschova a uložení cenných papírů, doplňkové služby 6. Ostatní služby na kapitálovém trhu 7. Správa portfolia cenných papírů 8. Společné a ostatní položky 1. OBSTARÁNÍ OBCHODU NA BURZE CENNÝCH PAPÍRŮ PRAHA, A. S., A SOUVISEJÍCÍ SLUŽBY Uzavření komisionářské smlouvy zdarma Obstarání koupě nebo prodeje akcií (poplatky uvedené v procentech, počítají se z objemu realizovaného obchodu) podání pokynu zdarma zrušení pokynu zdarma AOS (KOBOS/AUKCE) – nad 5 000 000 Kč individuálně, maximálně 0,3 % AOS (KOBOS/AUKCE) – 1 000 000 až 5 000 000 Kč včetně individuálně, maximálně 0,4 % AOS (KOBOS/AUKCE) – 500 000 až 999 999 Kč včetně individuálně, maximálně 0,6 % AOS (KOBOS/AUKCE) – 0 až 499 999 Kč včetně 0,8 %, minimálně 300 Kč SPAD (1 lot) individuálně, maximálně 0,3 % vypořádání obchodu individuálně Ostatní položky zasílání reportů o realizovaných a nerealizovaných obchodech zdarma 2. OBSTARÁNÍ OBCHODU NA ZAHRANIČNÍCH TRZÍCH zdarma Uzavření komisionářské smlouvy Obstarání koupě nebo prodeje akcií, ETFs (exchange traded funds) a ETCs (exchange traded commodities) zdarma (poplatky uvedené v procentech jsou maximální, počítají se z objemu realizovaného obchodu) zdarma podání pokynu 0,60 %, minimálně 23 EUR zrušení pokynu 0,60 %, minimálně 3 350 JPY Francie 0,60 %, minimálně 23 EUR Japonsko 0,60 %, minimálně 100 PLN Německo 0,60 %, minimálně 23 EUR Polsko 0,40 %, minimálně 20 USD Rakousko 0,60 %, minimálně 23 GBP USA Velká Británie 3. OBSTARÁNÍ OBCHODU S DLUHOPISY Uzavření komisionářské smlouvy zdarma Obstarání koupě nebo prodeje dluhopisů (poplatky uvedené v procentech jsou maximální, počítají se z objemu realizovaného obchodu) podání pokynu zdarma zrušení pokynu zdarma provedení pokynu 0,30 % Strana 20 z 25 4. OBSTARÁNÍ OBCHODŮ S PODÍLOVÝMI LISTY OTEVŘENÝCH PODÍLOVÝCH FONDŮ 4.1 nákup podílových listů Podílové fondy skupiny Erste Group Bank (ISČS, REICO a ESPA) Fondy peněžního trhu 0,30 % Konzervativní mix FF 1,00 % Dluhopisové fondy Fond řízených výnosů Vyvážený mix FF 1,50 % Dynamický mix FF Osobní portfolio 4 PLUS Fondy životního cyklu 2,50 % ESPA-ČS Zajištěné fondy dle prodejních informací OPF AR 0 fond privátního bankovnictví OPF AR 25 fond privátního bankovnictví OPF AR 50 fond privátního bankovnictví OPF AR 75 fond privátního bankovnictví Sleva podle pořadí pravidelné měsíční investice. Podmínkou slevy je sjednaný Pokyn na pravidelný nákup cenných papírů v minimální výši 1 000 Kč měsíčně1 – I. pásmo 1. až 12 0% – II. pásmo 13. až 36. 25 % – III. pásmo 37. a více 50 % Fondy třetích stran2 ING, Credit Suisse, Fortis, Franklin Templeton, HSBC, Parvest, WIOF – Peněžní trh 0,50 % – Dluhopisový trh 2,50 % – Akciový trh 4,00 % ING akciový trh 3,00 % Zajištěné fondy dle prodejních informací 4.2 Odkoupení podílových listů Všechny fondy kromě zajištěných fondů zdarma Zajištěné fondy dle prodejních informací 4.3 Převod podílových listů fondů v rámci jedné investiční společnosti Fondy ISČS při výměně do cílového fondu s vyšším prodejním poplatkem za obstarání koupě rozdíl poplatků za obstarání koupě daných fondů při výměně do cílového fondu s nižším nebo shodným prodejním poplatkem zdarma fondy 3. stran včetně ESPA rozdíl poplatků za obstarání koupě podle kategorií fondů, mezi kterými klient přechází 4.4 Majetkový účet investičních nástrojů (MUIN) Založení, vedení a zrušení individuálně Zasílání Přehledu obchodů zdarma Zasílání Přehledu portfolia nebo Výpisu z evidencí Investičních nástrojů zdarma 1 Slevy se nesčítají, uplatňuje se vždy vyšší sleva. 2 Maximální výše poplatku u fondů třetích stran se vždy řídí statutem daného fondu. Strana 21 z 25 5. SPRÁVA AKTIV Ceny se stanovují individuálně 6. ÚSCHOVA A ULOŽENÍ CENNÝCH PAPÍRŮ, DOPLŇKOVÉ SLUŽBY zdarma 6.1 Úschova cenných papírů Zřízení a vedení majetkového depotního účtu individuálně Za přijetí CP do úschovy – Vklad/výběr CP do/z evidence Centrálního depozitáře cenných papírů individuálně (nesouvisející přímo s vypořádáním obchodu s CP) individuálně – Vklad/výběr CP do/z evidence České spořitelny (nesouvisející přímo s vypořádáním obchodu s CP) individuálně Vypořádání obchodu individuálně Cena za úschovu CP1 – Minimální výše poplatku zdarma – Hodnota poplatku Výpis z majetkového účtu cenných papírů zdarma 6.2 Uložení cenných papírů (správa spojená s úschovou) individuálně Otevření majetkového účtu Vypořádání obchodu/převodu zdarma Potvrzení o vypořádání obchodu/převodu Cena za uložení CP1 individuálně – Minimální výše poplatku individuálně – Hodnota poplatku Výpis z majetkového účtu cenných papírů zdarma 6.3 Doplňkové služby Obstarání výnosů zdarma Zasílání informací o korporátních akcích zdarma 500 CZK za akci + základní Zpracování výsledku korporátní akce sazba % DPH Individuálně + základní Zastupování na valné hromadě sazba % DPH 3 000 CZK + základní Refundace daní (po obdržení vrácené daně na základě 1 žádosti pro 1 stát)2 sazba % DPH dle individuální dohody Ostatní 1 Periodicita fakturace poplatku je stanovována individuálně. 2 V případě, že s refundací budou spojeny poplatky třetím stranám, budou taktéž připočteny k tíži Klienta a řádně doloženy potřebnými dokumenty. Strana 22 z 25 7. OSTATNÍ SLUŽBY NA KAPITÁLOVÉM TRHU individuálně Obstarání výpisu z emise vedené Centrálním depozitářem cenných papírů, a. s 8. SPRÁVA PORTFOLIA CENNÝCH PAPÍRŮ Pro vybrané klienty se ceny stanovují individuálně 9. SPOLEČNÉ A OSTATNÍ POLOŽKY 0 až 200 Kč Cena za přímý prodej CP z majetku České spořitelny, a. s. 10 Kč Výměna podpisového vzoru Mimo ceny za úkony uvedené v sazebníku se účtují náhrady skutečných výloh cizích (např. výlohy jiných bank a institucí). Ceny se hradí v hotovosti při provádění úkonu nebo se účtují na vrub účtu, nejpozději při rušení účtu, event. koncem roku. Na cenu uhrazenou v hotovosti je Česká spořitelna, a. s., povinna vydat potvrzení, je-li o to požádána. Další ceny požadované za služby České spořitelny, a. s., jsou uvedeny v ostatních částech sazebníku. Ve výjimečných případech může banka poskytnout slevu z uvedené ceny. Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění se bude nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně. Strana 23 z 25 12. Elektronická fakturace 1. Výměna obchodních dokumentů individuálně 2. Zřízení služby individuálně 3. Správa připojení do účetního systému klienta 4. Archivace individuálně zdarma 1. VÝMĚNA OBCHODNÍCH DOKUMENTŮ Odeslání dokumentu – dle počtu odeslaných dokumentů Přijetí dokumentu – dle počtu přijatých dokumentů Označení grafické podoby odeslaného dokumentu elektronickou značkou – zprostředkované službou @FAKTURA 24 – klientem 2. ZŘÍZENÍ SLUŽBY individuálně individuálně Připojení k internetovému portálu Připojení do účetního systému klienta Odesílání dokumentů více příjemcům – zahrnuje: – vytvoření organizačního, aplikačního a uživatelského účtu – nastavení rozhraní pro odesílání dokumentů v elektronické podobě (možnost odesílat dokumenty ve zvoleném datovém formátu ve strukturované podobě a přes zvolený komunikační protokol) – mapování přenášeného dokumentu v požadovaném datovém formátu – vytvoření individuálního grafického formátu z dat tvořících obvyklý obsah přenášeného dokumentu Přijímání dokumentů od více příjemců – zahrnuje: – nastavení rozhraní pro přijímání dokumentů v elektronické podobě (možnost přijímat dokumenty ve zvoleném datovém formátu ve strukturované podobě a přes zvolený komunikační protokol) – příjem dokumentu v grafickém formátu (zpravidla PDF) opatřeným elektronickým podpisem Odesílání a přijímání dokumentů od více příjemců – zahrnuje funkčnosti obsažené výše. 3. SPRÁVA PŘIPOJENÍ DO ÚČETNÍHO SYSTÉMU KLIENTA individuálně Správa připojení do účetního systému – měsíčně dle počtu obchodních partnerů 4. ARCHIVACE individuálně Zaslání všech odeslaných a přijatých faktur za dané období (1× ročně) – ročně Pozn.: Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění se bude nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně. Strana 24 z 25 13. Ostatní bankovní služby 1. Pronájem bezpečnostních schránek, úschova v trezoru banky individuálně, dle velikosti 2. Poskytované informace schránky + 21 % DPH 3. Obecné ostatní položky 10 % z ceny sjednaného 1. PRONÁJEM BEZPEČNOSTNÍCH SCHRÁNEK, ÚSCHOVA V TREZORU BANKY ročního nájemného, min. 50 Kč max. 20 000 Kč1 + 21 % DPH Pronájem bezpečnostní schránky 200 Kč2 + 21 % DPH V případě opožděné úhrady nájemného za každý započatý měsíc prodlení 100 Kč Pronájem trezorové skříně ročně Úschova pro soudy ročně 5 000 Kč + 21 % DPH Odeslání výzvy k úhradě nezaplacené ceny za úschovu včetně poštovného Úhrada nákladů vzniklých v souvislosti s přechováváním nevyzvednutého obsahu bezpečnostní schránky – ročně 2. POSKYTOVANÉ INFORMACE 500 + 100 Kč za každý účet Bankovní zpráva na žádost klienta pro účely auditu + 21 % DPH (jedná-li se o zprávu o solventnosti nebo finanční činnosti klienta) Bankovní informace individuálně – o tuzemských subjektech (podle rozsahu informace a výše spojených nákladů)3 50 až 2 000 Kč + 21 % DPH – o zahraničních subjektech3 1 000 až 2 000 Kč Kancelářská informace (zprostředkování informací od specializovaných společností) + 21 % DPH Zprávy poskytované podle ust. § 38 odst. 6 zákona č. 21/1992 Sb., o bankách – informace o jednom klientovi dle skutečných nákladů banky Písemné oznámení o ratingovém hodnocení klienta + 21 % DPH 250 Kč + 21 % DPH 1 000 Kč 3. OBECNÉ OSTATNÍ POLOŽKY 5 Kč 100 Kč Pořízení klientem vyžádané kopie dokladu v souvislosti s bankovními operacemi (kromě výpisu z účtu)/za stránku 75 Kč + 21 % DPH 75 Kč Pořízení kopie dokladu staršího 2 let4 /za stránku 720 Kč + 21 % DPH Odsouhlasení stavu pohledávek a závazků4/za každých 15 min. práce na úkonu, a to i započatých dle skutečných nákladů banky Za ostatní služby v Ceníku výslovně neuvedené (např. vyhledávání dokladů apod.)/za každých 15 minut práce na úkonu, a to i započatých Pozn.: Pokud služba není poskytnuta v rámci finanční činnosti, zaplatí klient DPH ve výši stanovené zákonem. Za speciální služby v Ceníku výslovně neuvedené, poskytované jiným osobám než klientům České spořitelny. a. s. (zejména osobám, kterým Česká spořitelna, a. s., postoupila své pohledávky – vyhledávání dokumentace, zpracování obratové historie úvěrů, zdokladování výše čerpání úvěrů apod.)/za každou započatou hodinu práce Korespondenční, kurýrní a telekomunikační služby 1 Dle velikosti trezorové skříně a místních podmínek. 2 Bude zaplaceno až při vydání věcí z úschovy nebo vyúčtováno a zaplaceno ročně. 3 V případě, že klient nebyl nalezen v databázi banky, použije se sazby 75 Kč + 21 % DPH. 4 Cenu dle této položky lze použít i pro osoby, které nejsou klienty České spořitelny, a. s., ale mají jiný obchodní vztah k České spořitelně, a. s. Pozn.: Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění se bude nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně. Strana 25 z 25